В каких штатах нет подоходного налога

Опубликовано: 01.05.2024

Подоходный налог в США – главный вид отчислений в государственную казну Америки. Плательщиками являются все граждане США, проживающие и трудящиеся на территории страны.

При расчёте платежа принимаются во внимание все доходы, которые были получены человеком за отчётный период.

Законодательство США и налоги

В 2017 г. президент Д. Трамп подписал закон о налоговой реформе. Это облегчило налоговое бремя для граждан и предприятий.

Ставка налога на прибыль юридических лиц была снижена с 35% до 21%.

Был снижен налог на средства, связанные с деятельностью юридических лиц за границей и вернувшиеся в страну.

Сейчас налоговая ставка выглядит так:

8% – для безнала;
15,6% – для нала.

Для юридических лиц были введены вычеты на капитальные затраты.

Историческая справка

Подоходный налог в Америке впервые был введён в 1861 г. во время гражданской войны. Он рассматривался в качестве механизма финансирования военных действий.

Также Конгрессом США в 1862 г был принят закон о внутренних доходах. В этот период была создана федеральная система налогообложения.

После окончания гражданской войны, в 1894 г., Конгрессом США был утверждён тариф Уилсона-Громана. Ставка подоходного налога составляла 2% в отношении дохода свыше 4 000 долларов. В 1895 г. он был отменён решением Верховного суда.

В начале 20 столетия в Конституцию была ратифицирована Шестнадцатая поправка.

Это дало Конгрессу право собирать налоги на личные доходы.

Первая форма подоходного налога была выпущена в 1914 г. Она называлась «Форма 1040». Эта форма до сих пор остается основной формой подоходного налога, но переиздаётся практически ежегодно.

В 1916 г. был принят закон о доходах. Были отредактированы налоговые ставки и шкалы доходов. Верхний предел был повышен до 2 000 000 долларов.

2% – для нижнего уровня;
25% – для верхнего уровня.

В 1924 г. для недвижимого имущества, которое было оценено в 10 000 000, максимальная ставка составляла 44%. В 1941 г. на сумму более 50 000 000 максимальная ставка составляла 77%.

Сколько платят в 2021 г.

Ставка составляет 14-38%. Размер выплаты в пользу государственной казны зависит от размера прибыли.

Советуем посмотреть видео: какие налоги с заработной платы в США в 2021 году.

Уровень налоговой нагрузки в Америке напрямую зависит от 12-месячного дохода жителя штата. Чем он выше, тем большей будет для него ставка.

Примерный размер выплат:

Штат	Размер годовой з/п (долл. США)	Размер месячной з/п (долл. США)	Сумма налога (долл. США)	Процент налога
Техас	50,0 тыс.	4,1 тыс.	8 357	16,6
Нью-Йорк	100,0 тыс.	8,2	23 058	23

Как рассчитывать

Чтобы узнать сумму налога на доход, необходимо «разбить» свой 12-месячный доход, а потом сделать подсчёт итоговой суммы. При этом учитывается налоговая ставка.

Сколько получают американцы

Среднемесячные зарплаты в США у физических лиц после уплаты налогов выглядят так:

официант – $1 700;
кассир – $1 750;
посудомойщик – $1 811;
мастер по маникюру – $1 850;
водитель скорой помощи – $1 947;
пекарь – $2 241;
водитель-дальнобойщик – $3 915;
средняя зарплата учителя – $4 537;
медсестра – $5 906 (о работе медсестрой в США можете узнать из статьи на нашем сайте);
маркетолог – $10 168;
стоматолог – $12 967.

Как оплачивать

Налоговая декларация подаётся каждый год с 1 января до 15 апреля.

Процедура выглядит так:

Выбрать налоговую форму.
Заполнить форму.
Выслать форму в IRS.

Заполнить форму можно от руки или на компьютере.

В первом случае документ высылается почтой, во втором – в электронном виде на сайте Правительства США.

Дополнительные сборы с зарплаты американцев

Дополнительно с з/п американцев взимаются следующие сборы:

налог социального обеспечения;
MEDICARE.

Налог соцобеспечения высчитывают не с налогооблагаемой базы, а с полной суммы з/п. Ставка – 4,3%. Этот налог выплачивается нанимателем. Сам работник не обязан ни заполнять декларацию, ни собирать нужные документы.

Дополнительно наниматель платит 6,3%.

Если человек работает на себя, то для него налоговая ставка составляет 10,5% от дохода.

Medicare Tax высчитывается с полной суммы заработной платы. Размер налога – 1,46%. Точно такая же ставка актуальна для нанимателя.

Если человек работает на себя, то для него ставка будет 2,8% от дохода.

Сколько платит юридическое лицо

Предприниматели платят корпоративный налог – IncomeTax. Возможности создания офшорных компаний в Америке нет.

Налог на прибыль платят все компании и организации. Размер выплаты зависит от результата коммерческой деятельности: чем выше доход, тем больший процент налога.

Корпоративный сбор выплачивается не только резидентами, но и иностранными компаниями, которые ведут деятельность на территории США.

Налоговая ставка зависит от размера прибыли и составляет 16-35%.

Каждый штат платит не только федеральные сборы. Ими устанавливаются собственные корпоративные платежи.

Если не отправлять платежи

Уклонение от выплат в пользу государственного бюджета рассматривается как чрезвычайно опасное деяние.

В уголовном законодательстве Америки отсутствуют нормы, которые предусматривают ответственность за налоговые преступления. Это касается как федерального законодательства, так и законодательства отдельных штатов.

Ответственность была установлена и отныне регулируется специальными законами о налогах.

За нарушение налогового законодательства в Америке предусмотрено гражданское и уголовное преследование. Выбор между видом ответственности регулируется непростыми процедурными установлениями.

Подоходный налог в других странах

Страна	Налоговая ставка (%)
Франция	5,5-75
Норвегия	9,5-39
Канада	15-39
Испания	24-52
Великобритания	20-45
Швеция	до 56
Дания	до 55,5
Бельгия	до 49,9
Португалия	до 47,9
Казахстан	10
Болгария	10
Румыния	16
Беларусь	13
Литва	15
Венгрия	15
Россия	13
Южная Америка	5-40

Заключение

Налоговое законодательство в Соединённых Штатах развито гораздо лучше, чем в СНГ. При помощи прогрессивной шкалы налогообложения снижается нагрузка с рядовых граждан, включая бедные слои населения.

Американцы осуществляют большие взносы в государственный бюджет. Особенно это касается лиц, ведущих предпринимательскую деятельность в США, и очень богатых граждан.

Налоговая система США отличается сложностью, но зато действует она безотказно. Главный её плюс заключается в отсутствии НДС – реального тормоза развития экономики.

НАЛОГИ В США: КАК ВСЕ УСТРОЕНО (Май 2021).

Служба внутренних доходов не является единственным налоговым субъектом с раздачей части вашей зарплаты. Большинство штатов - всего 41 - налагают индивидуальный подоходный налог. Только у семи нет единого налога на прибыль: Аляска, Флорида, Невада, Южная Дакота, Техас, Вашингтон и Вайоминг. Теннесси и Нью-Хэмпшир попадают в серое пространство. Они налагают только дивиденды и процентные доходы, а не получаемые доходы.

Теннесси станет восьмым государством, свободным от налогов

Теннесси постепенно сокращает свой налог на Холл на процентные и дивидендные доходы.

Государственная налоговая ставка Холла в размере 6 процентов снизилась до 5 процентов в 2016 году, и ставка будет продолжать снижаться с шагом в один процент каждый год после этого, пока налог полностью не будет ликвидирован в 2022 году. До этого жители должны подать только налоговые декларации если они собирают дивиденды и процентные доходы на общую сумму более 1 250 долл. США за год или 2 500 долл. США, если они состоят в браке и подают совместный доход.

Аляска - единственное государство, которое когда-либо предпринимало законодательные шаги для устранения существующего подоходного налога.

Налог на прибыль в Нью-Гемпшире

Нью-Хэмпшир, другое государство, не получающее налога на прибыль, требует только того, чтобы жители подавали налоговую декларацию, когда у них есть процентные доходы и дивиденды, превышающие 2, 400 или 4 доллара США если они женаты и подают вместе. Дополнительное освобождение в размере 1 200 долларов может быть доступно для определенных налогоплательщиков, которым в возрасте 65 лет и старше, инвалидам или слепым.

Доход, заработанный в других государствах

Конечно, есть оговорка - почти всегда есть налоги.

Если вы живете в состоянии, согласно которому взимает подоходный налог, и вы зарабатываете доход в одном из безналоговых государств, вы все равно должны сообщать о таком доходе в своей налоговой декларации вашего штата. И это работает в обоих направлениях. Если вы живете в свободном от налогов государстве и зарабатываете доход в штате, который делает налоговые поступления, вы должны подать резидентное возвращение в этом состоянии.

Налоги на пенсионный доход

Хотя 43 государства налагают некоторую версию подоходного налога, 36 из них легко справляются с пенсионерами. Хотя парню, который все еще пробивает часы, возможно, придется платить подоходный налог, многие пожилые люди этого не делают, по крайней мере, если они перестанут работать. Некоторые из этих государств исключают весь доход на пенсию, в то время как другие освобождают только часть.

Алабама, Аризона, Арканзас, Калифорния, Делавэр, Джорджия, Гавайи, Айдахо, Иллинойс, Индиана, Айова, Луизиана, Мэн, Мэриленд, Массачусетс, Мичиган, Миссисипи, Нью-Джерси, Нью-Йорк, Северная Каролина, Огайо, Орегон, Пенсильвания, Южная Каролина, Вирджиния, Висконсин и округ Колумбия не облагаются налогом на доходы социального обеспечения. Канзас освобождает доход от социального обеспечения, если ваш скорректированный валовой доход из всех источников составляет 75 000 долларов США или меньше.

Алабама, Гавайи, Иллинойс, Канзас, Луизиана, Массачусетс, Мичиган, Миссисипи, Нью-Йорк и Пенсильвания не облагают налогом государственные пенсии, хотя некоторые резервируют этот показатель для пенсий, полученных в их собственном государстве.Возможно, вам придется платить подоходный налог, если вы заработали государственную пенсию в другом месте, а затем перешли в одну из этих юрисдикций, когда пришло время уйти в отставку. Пенсильвания также освобождает пенсионный доход частного сектора, и Алабама не облагает налогом доходы от планов пенсионного обеспечения с установленными выплатами.

Гавайи не облагают налогом доходы от взносов на пенсию.

Я буду платить меньше налогов в целом в этих штатах?

Прежде чем вы посадите знак «For Sale» на свой газон и начните упаковывать свои сумки, чтобы перейти в одно из этих без налогов государств, имейте в виду, что им все еще нужно повышать доход, чтобы функционировать, и им нужно получить эти деньги откуда-то. Государства без подоходного налога часто компенсируют отсутствие этих доходов другими способами, например, за счет более высоких налогов на имущество, налогов с продаж, налогов на топливо и других налогов. Они могут складываться так, что вы платите больше в общем налогообложении, чем вы можете в штате, который начисляет ваш доход по разумной ставке.

В Нью-Хэмпшире и Техасе есть одни из самых высоких налогов на недвижимость в стране, хотя в Нью-Хэмпшире нет налога с продаж. Теннесси имеет одну из самых высоких ставок налога с продаж в США. Вашингтон поставит вас на газовый насос - его налог с бензина является непомерным.

Многие из этих штатов также имеют более высокие средние издержки жизни. При этом большинство, но не всех, из них не смогли сделать список из 10 лучших налоговых фондов с самым низким общим налоговым бременем.

И вот еще одна вещь, о которой нужно помнить: вы можете потребовать налоговый вычет для налогов на доходы государства, которые вы платите по федеральному возврату, если вы укажете.

ПРИМЕЧАНИЕ. Налоговые законы периодически меняются, и вы должны проконсультироваться с налоговым специалистом для получения самых актуальных рекомендаций. Информация, содержащаяся в этой статье, не предназначена для консультирования по вопросам налогообложения и не является альтернативой налоговым консультациям.

Рано или поздно любой, кто занимается покупками на eBay или в зарубежных интернет магазинах, в частности США, сталкивается с вопросом налога на совершаемые покупки.

В данном вопросе нет ничего удивительного, налог с продаж в США, это своего рода привычный для нас НДС, который и так входит в окончательную стоимость подавляющего числа товаров.

Но, везде ли нужно платить налог и возможно ли его каким-либо образом законно избежать? К счастью для любителей покупок в США существуют безналоговые штаты, которые как раз для таких целей и используются, но обо всем по порядку.

Всегда ли нужно платить налог на покупки в США?

Многие неоднократно заказывали понравившиеся им вещи в американских интернет магазинах и о существовании данного налога даже не слышали, почему? Все дело в том, что налог с продаж уплачивается лишь в том случае, если адрес доставки вашей покупки находится на территории США.

Если же магазин осуществляет международную доставку и она доступна для страны вашего проживания, налог платить не нужно, однако стоимость международной доставки чаще всего обходится в круглую сумму и выгодна, лишь в случае заказа действительно дорогостоящей вещи.

При покупках в американских магазинах чаще всего используется виртуальный американский адрес для посылок, при такой схеме можно прилично сэкономить. Во-первых не придется платить за международную доставку по тарифам магазина, во-вторых, можно заказать даже в том американском магазине, который не осуществляет отправку товара за пределы США.

Как избежать налога с продаж в США?

Часто встречаются случаи, когда понравившийся вам товар есть в наличии только в одном магазине, а международную доставку он не осуществляет, так как же можно обойти данное ограничения и к тому же при покупке избежать уплаты налога.

Специально для таких случаев работают сервисы международной доставки, которые за умеренную плату, предоставляют вам вполне реальный адрес для покупок в США, а в виде бонуса для своих клиентов предлагают получить адрес на собственное имя в безналоговом штате США.

Для жителей России и стран СНГ рекомендуем пользоваться проверенным русскоязычным сервисом, с бесплатной консолидацией (объединением) посылок в одну из разных американских магазинов (позволяет прилично сэкономить на пересылке). Кроме того, каждая ваша входящая посылка будет сфотографирована и при желании проверено ее содержимое перед финальной отправкой по нужному адресу.

При использовании такого адреса покупка в магазине происходит по привычной для вас схеме – добавление понравившегося товара в корзину, заполнение платежных данных и указание адреса доставки. Только в данном случае на последнем шаге вы просто указываете не свой домашний адрес, так как магазин попросту не осуществляет доставку в вашу страну, а свой виртуальный адрес в США.

После оплаты заказа, магазин вышлет вашу покупку по указанному адресу и предоставит номер отслеживания посылки. Чаще всего для доставки товаров на территории США интернет магазины используют национальную почтовую службу USPS (United States Postal Service), отслеживать передвижение товара по трек коду можно прямо на их официальном сайте.

К слову, почтовые службы в США работают куда шустрее наших и после отправки, посылка доходит примерно за 3-5 дней до вашего виртуального адреса в США.

Какие безналоговые штаты существуют в США?

На сегодняшний день достоверно известно лишь три штата, а именно Орегон (OR), Монтана (MT) и Дэлавер (DE).

В данных штатах попросту отсутствует налог на покупки, в чем вы сможете убедиться сами, заполняя адрес доставки в американском интернет магазине.

На предоставленной карте безналоговых штатов США вы сами можете убедиться в этом, как видите, в некоторых штатах налог на покупки достигает почти 9%, что не совсем приятно. Согласитесь, если стоимость вашего товара достаточно велика, сумма налога будет существенна, но зачем выбрасывать деньги на ветер и платить налоги страны, гражданином которой вы даже не являетесь.

Безналоговый штат Орегон (OR) и Дэлавер (DE)

К счастью для многих шопоголиков, одна из самых старых и проверенных временем компаний по пересылке товаров из США, готова вам предложить виртуальный адрес именно в этом безналоговом штате США. Теперь вам больше вам не придется беспокоиться о каких-либо дополнительных сборах, совершая покупки в своих любимых магазинах.

Если же по какой-либо причине Shipito показался вам сложным или тарифы попросту не устроили, в качестве альтернативы можете воспользоваться услугами другого сервиса международной доставки посылок из США и получить свой американский адрес в один клик, буквально за 5 минут, а для покупок из Европейских магазинов у них можно точно также оформить виртуальный адрес в Германии.

Помимо прочего компании оказывают и ряд сопутствующих услуг, таких как автоматическая пересылка корреспонденции по вашему адресу, вам даже не придется следить за их пересылкой, достаточно лишь единожды указать свой домашний адрес.

Одним словом выбор есть, нужно лишь включить голову и немного разобраться в вопросе, тогда покупки в американских магазинах будут для вас также просты, как и заказ в любом другом китайском или российском интернет-магазине.

Все хотят более низкие налоги.Один из способов добиться этого – жить в штате без подоходного налога.По состоянию на 2021 год семь штатов – Аляска, Флорида, Невада, Южная Дакота, Техас, Вашингтон и Вайоминг – не взимают подоходный налог штата. Два других, Нью-Гэмпшир и Теннесси, не облагают налогом заработную плату.В то время как Теннесси раньше облагал налогом инвестиционный доход и проценты, подоходный налог Холла был полностью отменен 1 января 2021 года.2 В настоящее время Нью-Гэмпшир облагает налогом инвестиционный доход и проценты, но вскоре эти налоги будут отменены.Таким образом, к 2024 году количество штатов без подоходного налога достигнет девяти.3

Однако, прежде чем делать ставки и нанимать переездную компанию в одну из этих просвещенных стран, вы можете рассмотреть другие факторы, в том числе:

Налоги спродаж, акцизы и налоги на имущество
Доступность
Влияние более низких налогов на способность государства инвестировать в социальные услуги, такие как инфраструктура, образование или здравоохранение.

Ключевые выводы

Государства без подоходного налога часто компенсируют упущенный доход за счет других налогов или уменьшенных услуг.
Общее налоговое бремя штата, которое измеряет процент дохода, выплачиваемого в виде налогов штата и местных налогов, может быть более точным показателем его доступности, чем ставка подоходного налога сама по себе.
Другие факторы, включая здравоохранение, стоимость жизни и возможности трудоустройства, также важны для определения того, насколько дорого обходится штат.

Штаты без подоходного налога

Это данные по последним отчетам: 2020 г. по общей налоговой нагрузке, 2018 г. по доступности и 2019 г. по «Лучшим штатам для проживания».

Плюсы и минусы государств без налога на прибыль

1. Аляска

На Аляске нет государственного подоходного налога или налога с продаж. Общее налоговое бремя штатов и местных налогов на жителей Аляски, включая подоходный налог, имущество, налоги с продаж и акцизы, составляет всего 5,16% личного дохода, что является самым низким показателем среди всех 50 штатов.

Все жители Аляски получают ежегодный платеж от корпорации Alaska Permanent Fund Corp., состоящий из доходов и инвестиционных доходов от сдачи в аренду полезных ископаемых и роялти. Выплата дивидендов на каждого гражданина за 2020 год составляет 992 доллара.

Однако стоимость жизни на Аляске высока, в основном из-за удаленности штата.Аляска также взимает второй по величине налог на пиво среди всех штатов Союза в размере 1,07 доллара за галлон, уступая только Теннесси. Штат занимает 45 место из 50 по доступности и 44 из 50 всписке «Лучших штатов для проживания»вUS News & World Report.8

Аляска имеет как самые высокие и быстро растущие расходы наздравоохранение любого государства в США Тем неменее, на $ 11064 на душу населения в 2014 году, последний год Центры по Medicare и Medicaid Services (CMS) Управление актуария сообщили статистику, также потратил больше всего на здравоохранение, за исключением округа Колумбия. При цене 17 726 долларов на учащегося он также потратил больше всех средств на образование из всех штатов на западе США в 2018 году. В 2017 году инфраструктура Аляски получила оценку C- от Американского общества инженеров-строителей.

2. Флорида

Этот популярный штат снежных птиц отличается теплыми температурами и большим количеством пенсионеров.14 Налоги с продаж и налоги на недвижимость во Флориде выше среднего по стране, но общее налоговое бремя составляет всего 6,82% – пятый самый низкий показатель в стране. Флорида занимает 35-е место по доступности, что на 10 пунктов выше, чем Аляска, но она все еще не так доступна, как в большинстве штатов, из-за более высокой стоимости жизни и стоимости жилья. С другой стороны, Флорида занимает 13-е место всписке лучших штатов для жизнивUS News & World Report.

В 2018 году Флорида была третьим по величине южным штатом с точки зрения расходов на школьную систему, а также с самыми низкими расходами в этом списке – 9 346 долларов на ученика. В 2016 году Американское общество инженеров-строителей присвоило Флориде оценку C за ее инфраструктуру. Годом ранее Флорида получила такую же оценку от Образовательного юридического центра за справедливость распределения финансирования школ штата. В 2014 году расходы на здравоохранение на душу населения составили 8 076 долларов, что на 31 доллар больше, чем в среднем по стране.

3. Невада

Невада в значительной степени зависит от доходов от высоких налогов с продаж на все, от продуктов до одежды, налогов на алкоголь и азартные игры, а также налогов на казино и отели. Это приводит к тому, что общее налоговое бремя, взимаемое государством, составляет 8,39% личного дохода жителей штата Невада.Это наивысшее общее налоговое бремя среди штатов в этом списке, но все же очень респектабельные 24 из 50 по сравнению со всеми штатами.

Его расходы на образование в 2018 году составили 9417 долларов на ученика, что является четвертым наименьшим показателем в западном регионе США. Американское общество инженеров-строителей поставило Неваде оценку C за тот же период. Помимо получения оценки F от Образовательного юридического центра в 2015 году, Невада также была худшим штатом в целом с точки зрения справедливости распределения финансирования государственных школ. Расходы на здравоохранение в Неваде в 2014 году составили 6714 долларов на душу населения, что является самым низким показателем в этом списке и четвертым по величине в национальном масштабе.

4. Южная Дакота

Как и во многих штатах без налогов, Южная Дакота рассчитывает на доходы от налогов на сигареты и алкоголь. В доме племени Лакота Сиу и Блэк-Хиллз ставки налога на имущество выше средних, но ставки налога с продаж ниже, чем во многих других штатах.222324 Он также отличается благоприятным налоговым климатом для пенсионеров. Уникальное положение Южной Дакоты как дома для нескольких крупных компаний в индустрии кредитных карт, в дополнение к более высоким ставкам налога на имущество, помогает удерживать жителей штата от уплаты подоходного налога.

По данным WalletHub, жители Южной Дакоты платят всего 7,86% от своего личного дохода в виде налогов, что ставит штат на 11-е место по общей налоговой нагрузке. Штат занимает 14-е место по доступности и 20-е место вспискеUS News& World Report «Лучшие штаты для проживания».8

Южная Дакота потратила на здравоохранение 8 933 доллара на душу населения в 2014 году, что является 14-м по величине в стране. Хотя он потратил больше денег на образование (10 073 доллара на ученика в 2018 году), он потратил меньше, чем любой другой штат Среднего Запада. Кроме того, он получил оценку F за распределение школьного финансирования. Несмотря на то, что Южная Дакота не получила официальной оценки от Американского общества инженеров-строителей, значительная часть ее инфраструктуры сильно разрушена: 18,6% мостов признаны структурно несовершенными, а 90 плотин считаются потенциально опасными.28 год

5. Техас

Штат Одинокой звезды настолько ненавидит налоги на доходы физических лиц, что решил запретить их в конституции штата. Поскольку инфраструктура и услуги должны как-то оплачиваться, Техас полагается на доход от продаж и акцизы, чтобы оплатить счет.

Краткий обзор

Одно из преимуществ проживания в штате без налогов заключается в том, что ограничение в размере 10 000 долларов на вычеты из налогов штата и местных налогов (SALT), налагаемые Законом о сокращении налогов и рабочих местах, скорее всего, не окажет такого большого влияния, как на жителей штатов с высокими налогами., например Калифорния и Нью-Йорк.

Техас потратил 9 606 долларов на ученика на образование в 2018 году, шестой самый низкий показатель из 17 южных штатов, и получил оценку D за распределение финансирования школ в 2015 году.12 В 2017 году Американское общество инженеров-строителей присвоило ему несколько более высокуюоценку.степень C- за его инфраструктуру. Техас потратил на здравоохранение 6 998 долларов на душу населения в 2014 году, что является седьмой по величине суммой в США11.

6. Вашингтон

В Вашингтоне проживает молодое население, всего 15,9% жителей старше 65 лет, и множество крупных работодателей, благодаря отсутствию установленного государством подоходного налога с корпораций.33 Жители действительно платят высокие налоги с продаж и акцизы, а бензин в Вашингтоне дороже, чем в большинстве других штатов.Штат занимает 22 место из 50 с общим налоговым бременем 8,32%.

В 2014 году Вашингтон потратил на здравоохранение 7913 долларов на душу населения, что на 132 доллара ниже среднего показателя по стране. И наоборот, из расчета 12 995 долларов на ученика, он потратил на образование больше, чем большинство в 2018 году, хотя три года назад он получил оценку C за распределение финансирования школ.12 В 2019 году Вашингтон получил такую же оценку за инфраструктуру Американского общества инженеров-строителей.35 год

7. Вайоминг

По оценкам, с населением шесть человек на квадратную милю Вайоминг является вторым наименее густонаселенным штатом, уступая только Аляске, где на каждую квадратную милю приходится примерно один человек. Граждане не платят подоходный налог с физических лиц или корпораций, подоходный налог при выходе на пенсию и пользуются низкими ставками налога на имущество и налога с продаж. Общее налоговое бремя, включая налоги на имущество, доход, продажи и акцизы в процентах от личного дохода, составляет 6,47%, занимая четвертое место в штате.

Как и на Аляске, Вайоминг облагает налогами природные ресурсы, в первую очередь нефть, чтобы восполнить отсутствие подоходного налога с населения. Штат занимает в среднем 28-е место по доступности и 31-е место в списке «Лучшие штаты для проживания».9

В 2018 году Вайоминг с 16 224 долларами на учащегося был одним из самых крупных в западных США расходов на образование, уступая только Аляске. Он также получил оценку A за распределение финансирования школ в 2015 году, лучшую в этом списке. Расходы на здравоохранение в Вайоминге в 2014 году были более умеренными для сравнения – 8320 долларов на душу населения. Хотя Вайоминг еще не получил официальной буквенной оценки за свою инфраструктуру, Американское общество инженеров-строителей обнаружило, что 9,9% его мостов структурно дефектны, а 99 его плотин имеют высокий потенциал опасности.

8. Теннесси

До 2016 года Теннесси облагал налогом доход от инвестиций, включая большую часть процентов и дивидендов, но не заработную плату.Законодательство, принятое в 2016 году, включало план снижения налогов на нетрудовую прибыль на 1% в год до тех пор, пока этот налог не будет отменен в начале 2021 года. Чтобы восполнить дефицит, Теннесси взимает высокие налоги с продаж и самый высокий налог на пиво среди всех штатов. в союзе по цене 1,29 доллара за галлон.

Полностью введя в действие новое законодательство, Теннесси рассчитывает привлечь пенсионеров, которые сильно зависят от инвестиционного дохода.Общая налоговая нагрузка штата составляет 6,18%, что является третьим по величине в стране. В категории доступности Теннесси занимает 22-е место в целом, а всписке лучших штатовUS News& World Report – 30-е.8

В 2018 году, в $ 9544 наодного ученика, Теннесси занимает чуть меньше Техаса с точки зрения расходов наобразование на юге США Он сделал несколько лучше,чем Lone Star государства справедливого распределения его финансирования школы, зарабатывая государству равенство а C в 2015 году. Через год, американское общество гражданских инженеров дал Теннеси тот же класс для его инфраструктуры. При 7 372 долларах США на душу населения Теннесси занял 39-е место по расходам на здравоохранение в 2014 году11.

9. Нью-Гэмпшир

Нью-Гэмпшир не облагает налогом заработанный доход, но облагает налогом дивиденды и проценты.Сенат Нью-Гэмпшира принял закон о поэтапной отмене налога на доход от инвестиций на 1% в год в течение пяти лет с полным введением в действие к 2025 году. В штате нет государственного налога с продаж, но он взимает акцизы, включая налоги на алкоголь, и его средний размер Ставка налога на имущество в размере 2,20% является третьей по величине в стране.41

Тем не менее, согласно WalletHub, налоговое бремя штата и местного штата Нью-Гэмпшир составляет всего 6,85%, что делает штат шестым в стране. Штат занимает второе место всписке «Лучших штатов для жизни»вUS News & World Report и умеренное 26-е место в стране по доступности.9

В то время как Нью -Гемпшир провели на образование больше,чем любое другое государство в этом списке, в $ 16893 наодного ученика в 2018 году, он был четвертым самым низким в северо -восточном регионе США Кроме того, в 2015 году он получил степень D от Образовательный юридический центр для распределения финансирования школ. Нью-Гэмпшир получил немного лучшую оценку C- за свою инфраструктуру в 2017 году. В 2014 году его расходы на здравоохранение составили 9 589 долларов США на душу населения, поэтому его расходы на здравоохранение занимают девятое место в стране.

Несмотря на проблемы, с которыми сталкиваются безналоговые государства, некоторые из них, похоже, находят баланс между низкими налогами, доступностью и предоставлением прекрасного жилья. Другие борются. Ясно одно: низкие налоги сами по себе не дают полной картины стоимости жизни в любом из перечисленных здесь штатов.

Пару дней назад я написал пост про налоги в России, пришло время посмотреть что же тут в США, правда ли что в Америке огромные налоги, и люди только и делают, что налоги платят.)

Американская налоговая система является одной из наиболее развитых во всем мире. Она довольно сложная, подсчет налога зависит от множества составляющих, а размер налога отличается от штата проживания налогоплательщика. Налог прогрессивный, а значит богатый платит много, бедный платит мало, или не платит вовсе. Весь уплачиваемый налог состоит из 3 составляющих:

федеральный (налог страны) = 10% - 39%;
региональный (налог штата) = 0% - 13,3%, в зависимости от штата;
местные (налог города) = 0% - 4%, в зависимости от города.

Например во Флориде, Техасе и еще ряде штатов нет подоходного налога с дохода. А в Калифорнии он самый высокий и составляет 13,3%.

Помимо размера вашего годового заработка и штата проживания, размер налога так же зависит от состава вашей семьи - сколько человек, сколько работающих, сколько детей. Холостые люди платят больше, замужние платят меньше, с детьми еще меньше. Каждый человек в семье, который зависит от вашего дохода, снижает размер налога примерно на 2 - 4%.

Мало кто из американцев занимаются своими налогами самостоятельно, здесь очень много частных специалистов по налогов, которые считают все за вас и подают декларацию. Эти же специалисты могут подсказать, как убавить налоговую нагрузку, иными словами как меньше заплатить налогов. Декларация подается каждый год, каждым человеком. За неуплату налогов в США очень легко можно загреметь на реальный тюремный срок.

Помимо частных специалистов существуют так же крупные компании и онлайн-сервисы, например TurboTax. Регистрируетесь, заполняете, отправляете. Давайте в примерах.

1. Мужчина (женщина), живет во Флориде:

Холост, доход 50000. Налоги = 16,33%.
Женат, доход 50000. Налоги = 13,02%.
Холост, доход 100000. Налоги = 22,9%.
Женат, доход 100000. Налоги = 16,33%.

2. Мужчина (женщина), живет в Калифорнии:

Холост, доход 50000. Налоги = 19,46%.
Женат, доход 50000. Налоги = 14,3%.
Холост, доход 100000. Налоги = 28,94%.
Женат, доход 100000. Налоги = 19,46%.

С калькулятором можно играться долго, если интересно - вбейте в поиске " usa income tax calculator". Там много вводных данных, от которых зависит размер налога. Налоги в Америке штука сложная, но справедливая.

Еще хотелось бы сказать вот про какой момент. Еще живя в России, я взялся посчитать, сколько же денег всего я отдаю государству в виде налогов. Получившуюся сумму умножил на 12 (месяцев), и, немного ( много ) о**ел (удивился). Получилась весьма круглая сумма. Ежегодно.

Но самое сильное удивление приходит тогда, когда задумываешься "а где эти деньги, где налоги"? На улице срач, в стране бардак, коммунальные службы не работают, дороги ужасные. Но, зато мы ведем войну в Сирии, на Донбассе, прощаем долги странам Африки. Содержим огромный аппарат чиновников, полицию, Росгвардию. Для них у нашего правительства деньги есть. А чтобы починить не работающий 3-й год фонарь на улице - держитесь там, но налоги платить не забывайте.

В США люди платят налог раз в год. Сумма там получается приличная, и это заставляет людей задумываться. Плюс, покупка в магазине вам напоминает, какую сумму поверх покупки ты отдал государству.

Может поэтому у американцев сильнее обострено ощущение, кто главный - правительство или граждане. Может поэтому население США требует от правительства, а не просит. Может поэтому тут и улицы чище, и митинги не запрещают.

Так как началось все со сравнения налогов России и США, выведу мораль. В России малоимущие будут платить точно такой же налог, как и очень богатые. В США малоимущие будут платить минимальный налог, и получать социальную помощь. Как по мне - налогооблажение в США гораздо более человечное, нежели в России.

Пишите в комментариях Ваше мнение на этот счет.

UPD. Налог с продаж

В комментариях меня справедливо поправили - я забыл указать налог с продажи товаров. Это некий аналог российского НДС. И здесь он тоже зависит от штата (в некоторых вовсе отсутствует), но в целом все равно остается ниже чем в России. Как видим самый большой - в штате Теннесси - 9,41%. В России, напомню - 20%.

Читайте также: