Фридом финанс кипр налоги

Опубликовано: 16.05.2024

Автор: Литова Екатерина

Брокер объяснил это санкциями

Российский брокер "Фридом финанс" сообщил клиентам с крымской регистрацией, что им необходимо продать акции американских компаний. Несколько дней назад зарегистрированной в Крыму сотруднице "Ведомостей", владеющей несколькими акциями Apple и Epam, позвонил менеджер "Фридом финанс" и сообщил, что ей надо срочно продать эти бумаги. Он объяснил это санкциями США в отношении Крыма и тем, что Санкт-петербургская биржа (на ней в России торгуется основная часть иностранных бумаг) "будет блокировать клиентов с крымской пропиской", которые покупают американские активы, поэтому имеющиеся акции "следует продать и больше ничего [американского] не покупать на Санкт-петербургской бирже".

На вопрос, почему другие брокеры подобных требований не выдвигали, сотрудник "Фридом финанс" ответил, что они "еще не говорили" и это зависит не от них, а от биржи. Сотрудница "Ведомостей" в итоге акции продала.

"Фридом финанс" сначала объяснила подобные уведомления тем, что Санкт-петербургская биржа из-за санкций США рекомендовала компании закрыть позиции по иностранным ценным бумагам зарегистрированным в Крыму клиентам, так как биржа планирует заблокировать такие позиции. После запроса "Ведомостей" на биржу, представитель "Фридом финанс" отозвал этот комментарий, а от других отказался.

Санкт-петербургской бирже неизвестно о подобных уведомлениях - никто из участников торгов с такой информацией к ней не обращался, заявил представитель биржи. По его словам, бирже неизвестно о требованиях "Фридом финанса" к крымчанам продать американские акции, а участников торгов она не комментирует.

Опрошенные "Ведомостями" участники торгов на Санкт-петербургской бирже также не в курсе такого уведомления - об этом, в частности, сказали представители "Финам", "Велес капитал", "Солид" и "Универ капитал". Сейчас нет ограничений на владение акциями американских компаний для жителей Крыма, отмечает первый заместитель гендиректора "Универ капитал" Андрей Зайцев.

Несмотря на отсутствие формального запрета заключать сделки с крымчанами, у брокеров действительно есть проблема: комплаенс контрагентов может трактовать ситуацию по-разному - это ставит под риски взаимодействия с иностранными контрагентами, говорит сотрудник крупного брокера. "Фридом финанс" просто начали действовать первыми, считает он.

По данным Московской биржи, ИК "Фридом финанс" входит в топ-10 брокерских компаний России по количеству зарегистрированных клиентов (36 500 на май 2019 г.). Активных клиентов у компании около 6000, при этом многие торгуют не на Московской бирже, а на иных площадках (в частности, на Санкт-петербургской бирже), писало в июне со ссылкой на ее отчетность "Эксперт РА".

"Фридом финанс" входит в американский холдинг Freedom Holding Corp. Специализация компании - организация доступа к торгам на крупнейших фондовых биржах США, указано на ее сайте. В России она открывает доступ к Московской и Санкт-петербургской биржам, а также оказывает брокерские услуги и доверительного управления ценными бумагами.

"Фридом финанс" работает в России не так давно, отмечает топ-менеджер крупного брокера. По его словам, те, кто давно занимается этой деятельностью, регистрируют клиентов без запроса адреса, и те данные, которые передаются бирже не позволяют говорить о том, откуда клиент. Схема регистрации клиентов "Финама" на бирже не предполагает раскрытие их адресов - только паспортные данные, подтверждает его представитель.

А у "Фридом финанса" бизнес завязан на прямых отношениях с американскими компаниями, так как предполагает возможность участия в первичных размещениях акций (IPO) американских компаний, рассуждает топ-менеджер крупного брокера: американские контрагенты могут требовать раскрывать дополнительные данные.

Центробанк пока не прокомментировал действия "Фридом финанса".

Несмотря на отсутствие формального запрета заключать сделки с крымчанами, у брокеров действительно есть проблема

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

12862

Инвестиции через зарубежных брокеров дают ряд преимуществ, о которых я часто говорю на страницах этого блога. К ним в частности относится юридическая защита капитала, валютная диверсификация, огромный выбор активов. В этой статье будут рассмотрены варианты зарубежных брокеров, доступных россиянам, а также некоторые примеры расчета налога на прибыль.

Ситуация внутри России относительно простая — допустим, вы приобретаете российские ПИФы. Управляющая компания в этом случае обычно является налоговым агентом и автоматически удерживает 13% налог — в том случае, когда вы продаете управляющей компании свои паи с прибылью. В некоторых случаях ПИФы можно купить через российского брокера — тогда функции налогового агента переходят к нему. Однако ситуация меняется, когда вы приобретаете активы на зарубежных биржах у иностранного брокера или через «промежуточный» вариант — субброкера.

Дочки российских брокеров

Если мы рассмотрим крупные российские компании (БКС, Финам и др.) для торговли на зарубежных рынках, то они предоставляют туда доступ как раз по схеме субброкера. Брокером в этом случае будут их аффилированные кипрские филиалы, которые также называются дочерними зарубежными компаниями российских брокеров.

Договор с ними можно заключить и напрямую. Этот вариант имеет те плюсы, что позволяет общаться на русском языке, не требует статуса квалифицированного инвестора (фактически 6 млн. рублей), а также включает средние комиссии при неплохом инвестиционном выборе. Интересно то, что и кипрские брокеры становятся субброкерами, когда речь идет о доступе не на европейские, а американские рынки — тогда им скорее всего придется заключать договор с брокером США.

Однако и минусов немало. Во-первых, кипрские (суб)брокеры имеют более высокие неторговые риски. Были и потери крупных сумм вкладчиков кипрских банков в 2013 году. Во-вторых, если инвестор является клиентом субброкера, который использует американского брокера для выхода на американские рынки, то страховая сумма SIPC в $500 000 положена не на каждый счет, а на все в совокупности, распределяясь между клиентами субброкера. Прецедент уже был: банкротство американской компании MF Global. Кроме того, этот вариант предполагает необходимость самостоятельного вычисления налога на прибыль и заполнение налоговой декларации. Список зарубежных дочек российских брокеров:

Whotrades Ltd (Кипр) — Финам
Whotrades Inc. (USA) — Финам
KIT-Finance Europe (Эстония) — КИТ-Финанс
FFINRU Investments Ltd (Кипр) — Фридом Финанс
BCS Cyprus (Кипр) — БКС
Atonline Ltd (Кипр) — Атон
Zerich Securities Ltd (Кипр) — Цэрих
FFIN Brokerage Services Inc. (Белиз) — Фридом Финанс

БКС или Открытие также могут предоставлять доступ на американские рынки (NYSE, Nasdaq) — однако клиенту необходимо иметь статус квалифицированного инвестора. Наименее надежной выглядит последняя позиция с регистрацией в офшорном Белизе, хотя для открытия счета требуются все те же 10 000 $. Whotrades Inc. единственная в этом списке дочка с полноценной американской юрисдикцией и страховкой, а также прямым выходом на биржи США.

Верна и обратная ситуация: например, американский брокер может как иметь прямой доступ на европейские рынки, так и не иметь его, получая услуги через европейского брокера. А значит, во втором случае брокер США будет субброкером. Саксобанк для доступа на американские биржи использует брокерские компании США, причем в этом случае происходит некоторая «накладка» с дивидендами.

Каким образом? Если акции или паи фондов приобретаются через субброкера, у которого нет прямого выхода на биржи США (Саксобанк в случае выше), то дивиденды поступают на его счет. Который, в свою очередь, открыт у американского брокера с прямым доступом на биржу. В этом случае получателем дивидендов будете уже не вы, а ваш субброкер как юридическое лицо — и тогда удерживаемый американским брокером налог на дивиденды составит 15% (налог для юридических лиц), хотя вы и являетесь конечным физическим лицом, которому принадлежат дивиденды.

По сравнению с ситуацией, когда вы напрямую заключаете договор с американским брокером, получится переплата в 5%, которую не удастся вернуть — так что всегда полезно представлять механизм своего выхода на биржу. Правда, с учетом ставки налога в России переплата составит только 2% — однако при долгосрочном инвестировании эта сумма также может обернуться заметной недополученной прибылью.

Прямые зарубежные брокеры в США

Поскольку торговля большинством активов ведется на американских биржах, то в первую очередь интересно рассмотреть брокеров США в силу прямого доступа к ним. Понятно, что при этом для нас интересны те, которые сотрудничают с гражданами РФ. Внешняя политика России последних лет привела к тому, что многие американские брокеры, прежде работавшие с россиянами, перестали открывать нам счета — а некоторые даже попросили уже имеющихся российских клиентов «на выход», запретив покупку новых ценных бумаг и оставив варианты лишь для продажи активов и вывода средств, а также перевода активов к другому брокеру.

Список этих брокеров: Ameritrade, Firstrade, E-Trade, Zecco, Charles Shwab, TradeKing. Два первых как раз и установили запрет на покупку активов россиянами, остальные просто не принимают новых клиентов из РФ. Другие американские брокеры счета пока открывают — к ним относятся Lightspeed, optionsXpress, MB Trading, Just2Trade. Вся информация по американским брокерам, в данный момент предоставляющих счета россиянам, представлена в таблице ниже (DRIP = автоматическое реинвестирование дивидендов):

Торговые платформы и депозитарий как правило бесплатны. Согласно указанию Банка России от 29.04.2015 N 3629-У приобретать ценные бумаги на зарубежных биржах через российских брокеров могут только квалифицированные инвесторы (обычно под этим имеется в виду владение активами не менее чем на 6 млн. рублей) — однако при открытии прямого зарубежного счета достаточно лишь минимального порога входа брокера. Можно тут упомянуть и о том, что положение, по которому доход от ценной бумаги при владении ей свыше трех лет имеет налоговую льготу, действует только на российском рынке.

Европейские брокеры

Из европейских брокеров для россиян наиболее интересны, пожалуй, два: это датский Саксобанк и немецкий CapTrader. Последний является представляющим брокером Interactive Brokers U.K., у которого и хранятся активы клиентов — однако Captrader не берет комиссию за неактивность. Кроме того, доступ на европейские биржи с низкими комиссиями предоставляет компания Exante, где (как и в Саксобанке) есть русская поддержка; однако брокер зарегистрирован на Мальте, чья регуляция не дает защиты средств инвесторов. Другие характеристики в таблице ниже:

Сравнение брокеров и комиссий

Для наглядности сравним два очень крупных брокера из разных таблиц: американский Interactive Brokers (IB) и датский Саксобанк. Оба в данный момент предоставляют россиянам возможность открывать у себя счета, оба имеют очень большой выбор ETF и производных инструментов. Однако отличий тоже хватает — поговорим о них ниже.

Первое различие касается страховой суммы на приобретенные активы:

Второе различие, немаловажное для большинства россиян — русскоязычная поддержка. В Саксобанке она поставлена очень хорошо; в IB она присутствует, но доступна далеко не каждый день. Однако основная разница заключается в сборах комиссий брокерами.

Interactive Brokers

Saxobank

У Saxobank достаточно высокая комиссия за сделку (на биржах США — $ 15), кроме того, с 1 января 2015 года есть ежемесячные депозитарные расходы в размере не менее 5 евро в месяц (или 0.12% в год). Однако при сумме свободных средств свыше 15 000 евро на них начисляется процент — текущая межбанковская ставка бид, от которой отнимается 3%.

Saxo Bank A/S не будет взимать НДС с лиц, проживающих вне ЕС.
Для лиц, проживающих в ЕС, будет применяться датский НДС в размере 25%.

Сравниваем:

При суммах в несколько десятков тысяч долларов и осуществлении на биржах США 5 сделок в год: затраты у IB — $120 в год, у Saxo Bank — $75 + не менее 60 евро депозитарных расходов. Плюс в Саксобанке нужно не забывать раз в полгода осуществлять какое-то действие. Итого, по комиссиям американский брокер оказывается предпочтительнее, однако максимальная выгода реализуется от сумм в 100 тысяч долларов и выше.

P.S. Комиссии меняются и сделанный расчет может быть неверен в будущем!

Особенности налогообложения

С США и большинством других стран у России есть соглашение об избежании двойного налогообложения. Тем не менее, в эстонском KIT Finance Europe двойное налогообложение возможно. Налоговая декларация подается одна, даже если вы открыли счет более чем у одного зарубежного брокера.

Если за год ваш портфель вырос, но операций на счету не было — налог не уплачивается и декларация не подается (однако поступление дивидендов — тоже операция). Если вы сделали ежегодную ребалансировку, продав в плюс ценные бумаги или паи, то нужно будет уплатить в пересчете в рублях 13% с прибыли, которая получилась от продажи выросших активов. Зарубежный брокер ничего не удержит.

Таким образом декларировать доходы, полученные на зарубежный брокерский счет, и уплачивать налог (если в результате осуществленных операций возникла прибыль) необходимо будет в любом случае (вне зависимости от того, выводите вы средства из-за рубежа в Россию, или они остаются на брокерском счете). Американские брокеры при получении клиентом дивидендов и купонов удерживают 10%, а 3% нужно будет доплатить в России (необходимо будет пересчитывать в рубли по курсу ЦБ на дату получения дохода).

Может произойти так, что несмотря на доходные операции по счету — получение дивидендов, к примеру — суммарный рублевый баланс по итогам года окажется отрицательным (фонды просели в цене). Однако декларацию при этом все равно нужно подавать и налог с прибыльных операций платить.

Рублевый доход (прибыльная операция) может возникать и при убыточных продажах активов в долларах. Например фонд, купленный за 100 долларов, был продан за 90, т.е. в долларах мы имеем убыток. Однако доллар на момент покупки фонда стоил 50 рублей, а во время продажи — 60. Значит имеем прибыль 5400 — 5000 = 400 рублей. С них и нужно будет уплатить 13% налога. Если же валютный курс остался постоянным, то в рублях также получен убыток и налог с операции уплачиваться не будет (если это была единственная операция на счету, декларацию тоже можно не подавать).

Вообще ETF могут как платить дивиденды, так и включать их стоимость в свой фонд без выплат инвесторам. У некоторых управляющих компаний иногда даже бывает два одинаковых ETF на основе одного и того же индекса — при этом один ETF дивиденды выплачивает, а второй — добавляет к активам фонда. Например, у известной и популярной компании iShares есть фонд iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF, выплачивающий дивиденды, а также имеется iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF, который эти дивиденды аккумулирует. Включение дивидендов в стоимость фонда позволяет избежать налога на них — что подходит портфелю, ориентированному на рост капитала.

Кого рекомендовать?

Наконец, американские брокеры имеют качественную страховку до 500 000 долларов (см. здесь) и многообразие активов — однако их комиссии обычно выше, чем у кипрских дочек, а самостоятельная подача налоговой декларации осложняется распечатками на иностранном языке. Не исключено, что налоговая потребует их перевода. В плане языка в этой категории исключением являются Whotrades Inc. с регистрацией на Кипре и Саксобанк, где все взаимодействие может проходить на русском (частично также у Interactive Brokers). Выбор за вами.

Обзор и отзывы о Freedom Finance показывает сильные и слабые стороны работы не только с брокером, но и всей инвестиционной компанией Фридом Финанс. Количество ее клиентов с каждым годом увеличивается, и похвалиться компания может тем, что делает торговлю на NYSE, NASDAQ, AMEX, CBOT, CBOE, CME доступной для российских инвесторов.

Клиенты брокера могут купить акции Airbnb на этапе IPO, которое намечено на 2020 год. Те, кто выбрал в свое время ценные бумаги xiaomi благодаря советам менеджерам компании, сумели существенно увеличить свой капитал. Но при этом есть и минусы в работе. О сильных и слабых сторонах буду говорить, и проанализирую, что думают о сотрудничестве сами инвесторы.

Оглавление:

Брокер Фридом Финанс

Это организация, которая выступает посредником для торговли на Московской и Санкт-Петербургской биржах, а также на американском фондовом рынке. Генеральный директор Тимур Турлов. Официальный сайт https://ffin.ru/ достаточно понятный и информативный. Плюс, что брокер имеет лицензию ЦБ, является лауреатом и призером многих конкурсов, а также награжден грамотами правительства России. В целом, репутация неплохая, а спектр услуг значительный. Стратегии, например, хеджирование, выбираются наиболее подходящие с учетом и размера капитала, и потенциального риска.

История компании Freedom Finance

Сегодня в компанию freedom finance входит одноименный банк, интернет-магазин акций Freedom 24 и брокер в Казахстане, оформленный как акционерное общество. Говоря о Фридом Финанс как инвестиционной компании, хочу обратить внимание на несколько важных дат в ее истории:

Основана в 2013 году, и тогда же купила казахскую инвестиционную компанию.
В 2015 г - организация и проведение листинга облигаций ВТБ-банка. Первое участие в IPO Alibaba.
В этом же году организация собственного банка.
С 2007 года работает на украинском рынке.
В текущем году компания разместила собственные облигации на Московской бирже.

Услуги и тарифы FF

Комплекс услуг достаточно широкий и сразу можно сказать, что сориентирован на начинающего и продвинутого инвестора. Предлагаю проанализировать основные тарифы на услуги freedom finance, и не только в категории ipo. Абонентская плата максимально в месяц составляет 10 тысяч рублей в рамках тарифа «Все просто», в остальных ее нет.

Брокерское обслуживание

Сотрудничество подходит для активного трейдинга собственными силами, а также для получения полностью пассивной прибыли. Предлагается широкая тарифная линейка возможностей во время сотрудничества с посредником. Плюс, можно торговать на WEB-платформе, профессиональной площадке F-Trader. Подобрать оптимальный тариф можно самостоятельно или проконсультировавшись у менеджеров, учитывая ваш размер депозита, частоту сделок.

Депозитарное обслуживание

Услуги предоставляются на основе лицензии, которая выданная ЦБ в 2011 году. Обращу внимание, что в эта услуга довольно обширная, и включает:

открытие счета;
учет ценных бумаг;
содействие владельцам акций в разных направлениях;
обеспечение полной информацией об эмитенте;
получение прибыли и распределение ее по счетам;
погашение и оплата купонов с зачислением прибыли на счет клиентов.

Такие услуги одни из самых популярных для крупных игроков рынка, и биография Олега Тинькова это подтверждает.

Доверительное управление

Ведет клиента личный менеджер с опытом работы не менее 5 лет, который имеет квалификационные аттестаты. Перед началом сотрудничества обсуждается стратегия, уровень риска, персональные пожелания. Все моменты прописываются в инвестиционной декларации - дополнительному документу к основному договору. Предоставляются для работы 2 стратегии:

по России;
по рынку США.

Зарубежные рынки

Как и брокер United Traders предлагает работать на американском рынке. Обеспечивает возможность торгов на NYSE и NASDAQ. Отчетность о работе на главном инвестиционном рынке планеты предоставляется на русском языке в полной ере и регулярно. Можно торговать самостоятельно или воспользоваться функцией доверительного управления от специалистов компании.

Андеррайтинг

Это направление предусматривает выпуск ценных бумаг для вашего бизнеса. С подобным сервисом в свое время сталкивалась компания Uber и другие. Специалисты предлагают такой комплекс услуг:

анализ текущей ситуации;
подготовка эмиссионных документов и их распространение через широкую сеть;
размещение акций и облигаций;
пострыночную поддержку.

Тарифы для каждой компании просчитываются индивидуально в зависимости от условий. Чтобы их узнать, надо оставить заявку на официальном сайте.

Инвестиции в IPO с помощью Freedom Finance

Я уже говорила, что freedom finance часто выбирают крупные игроки рынка для участия в ipo разных видов ценных бумаг, в том числе, поскольку комиссии на обслуживание не самые большие среди тех, что представлены на рынке. Доходность за 2016 год в этом направлении составила 44% годовых. Согласитесь, это отличный результат для вкладчиков. Посмотреть актуальные предложения можно на сайте брокера.

Минимальная сумма вложений не уточняется, но в тарифах прописано условие комиссии «до 20 тысяч долларов». Узнать сумму для старта можно при заполнении контактной формы. Порог немного высоковат, на рынке есть и более лояльные условия, но при этом плюс, что компания с лицензией. Минимальный срок инвестирования - 4 месяца, но эксперты рекомендуют работать 1 год. Ежегодно в мире проводится более 200 IPO, так что выбрать вкладчикам есть с чего.

Аналитика и обучение

Как и брокер Финам, Фридом Финанс ведет активную образовательную кампанию, используя для этого открытые и платные семинары, оффлайн и онлайн-встречи. Обращу внимание, что на сайте отдельно выделена возможность обучиться трейдингу или портфельному инвестированию. Многие вкладчики, которые уже работают с компанией, отмечают глубокую аналитику, но не всегда, что касается бумаг американских компанией, она точная и полная. Именно поэтому трейдеры и инвесторы дополнительно черпают информацию с investing.com. Средний оборот за месяц составляет 3 млрд. рублей. В компании есть собственный аналитический отдел и многие трейдеры компании сами являются спикерами различных мероприятий.

Отзывы о брокере Freedom Finance

Особо на рынке славится freedom finance тем, что предлагает поучаствовать в ipo, но отзывы о сотрудничестве с ним в этом направлении не всегда положительные. Плюс, что есть много аналитики в частности, по рынку США. Минус - не всегда корректное и внимательное отношение к клиентам, грамотная и оперативная служба поддержки. Говорят инвесторы о том, что личный кабинет вполне удобный для работы, но некоторые тарифы действительно завышены. На форумах вкладчики отмечают некую навязчивость работников freedom finance, которые тех, кто решил поработать с ipo, буквально каждый день зовут в свой офис, который находится в «Москва Сити».

Подводя итог, отмечу: комиссии посредника freedom finance в направлении ipo выше средних. Депозит до 20 тыс. долларов предусматривает комиссию 5% от сделки, 20-50 тыс.$ - 4%, больше 50 тыс. долларов - 3%. За исполнение приказа клиента по продаже иностранного финансового инструмента - 0,5% от суммы сделки. Желаю, чтобы сотрудничество с брокером в разных направлениях было безопасным и доходным.

Фридом Финанс — брокер, входящий в международный холдинг коммерческих организаций Freedom Holding Corp. Инвестиционная компания Фридом Финанс предоставляет опосредовательные услуги инвестирования в ценные бумаги, ведет брокерско-дилерскую, депозитарную и консалтинговую деятельность.

Ссылаясь на отзывы о Фридом Финанс инвесторов и клиентов, базовое направление работы финансовой структуры — фондовый рынок Америки. Также, изучив отраслевые о Freedom Finance отзывы клиентов, мы установили, что холдинг является владельцем банка ООО «Банк Фридом Финанс Россия», онлайн-магазина акций Freedom24, брокера в Казахстане и выступает маркетмейкером паевого инвестиционного фонда на Московской бирже.

Нас брокер ФридомФинанс заинтересовал по той причине, что на рабочую почту нашей редакции стали систематически поступать неоднозначные отзывы о нем и у нас формировалось желание проверить компанию на честность и добросовестность предоставляемых услуг. Далее мы разберемся, компания инвестиций Фридом Финанс — мошенники и пирамида, либо надежный брокер, заслуживающий доверия? Своим отзывом по этому поводу также поделимся в материале.

Официальный сайт Фридом Финанс: обзор возможностей и предложений

Официальный сайт Freedom Finance ffin.broker.ru инициирует через отзывы сотрудников уверения в том, что ИК ФридомФинанс — современный и надежный брокер с профессиональной поддержкой клиентов, обладающий командой, а также имеющей опыт и знания на фондовом рынке США. На первом этапе проверки нам отчасти удалось подтвердить эту информацию, ведь акции Фридом Финанс торгуются на американской бирже Nasdaq, а также Санкт-Петербургской фондовой площадке. Если быть точнее, речь идет об акциях материнской компании Freedom Holding. Согласно экспертным отзывам тикер Фридом Финанс FRHC размещен на бирже США сразу после листинга в 2019, что сделало компанию биржевым маклером из Европы, котирующимся на американском рынке.

Завершив с проверкой визуальной составляющей Freedom Finance мы перешли к функциональной, по рекомендациям и отзывам читателей, открыв брокерский счет. Отметим, что стать полноценным клиентом Фридом удастся только после подписания договора в одном из офисов компании либо выслав соответствующий комплект документов для верификации по почте. Быстрой регистрацией за 5 минут пользоваться не рекомендовано во избежания проблем с выводом средств со счета в будущем. Это же касается системы Фридом Финанс 24 (Freedom Finance 24), отзывы о которой неоднозначны.

Сервисы Freedom Finance

ТОП-3 Лучших трейдеров:

🥇 место	🥈 место	🥉 место

Webbankir	Profit	Investment
Читать обзор	Читать обзор	Читать обзор

По заявлениям и отзывам Freedom Finance, Трейдер Нет предоставляет клиентам различные торговые возможности, от аналитики до индикаторов, и доступ к таким торговым площадкам:

KASE;
Украинская биржа;
MOEX;
SPBEX;
NYSE;
NASDAQ;
LSE и Deutsche Börse.

Фонд Фридом Финанс

Паевой инвестиционный фонд Freedom Finance включает акции 10 флагманских технологичных компаний Америки и торгуется на Московской бирже. Ввиду высокого порога входа предложение не стоит рассматривать в качестве капиталовложений новичкам, что подтверждают проверенные нами отзывы.

Также в начале текущего 2020 года ИК «ФридомФинанс» создала второй фонд первичных размещений основанный на идеи в инвестирование IPO в иностранные ценные бумаги. Беря во внимание отзывы, IPO Freedom Finance, участие в которых возможно после открытия счета, — также рискованное направление инвестирования для неопытных трейдеров. Поэтому для теста мы остановились на классических сделках с голубыми фишками.

Демо счет Фридом Финанс

Процедура открытия демо счета стандартна. Отнимает 5 минут времени на заполнение регистрационной формы и подтверждения электронной почты. Демо доступ предоставляется бесплатно и без ограничений.

Брокер Фридом Финанс: тарифы и комиссии

По отзывам брокер предлагает 6 тарифов на выбор, каждый из которых отличается включенным перечнем поддерживаемых продуктов и предложений, а также комиссионными издержками. Из нашего личного опыта новичкам светит у брокера Freedom Finance тариф «Стандартный», со спредом на сделку в 0,12% от позиции на фондовом рынке и фиксированной ставкой в 1 рубль за каждый контракт на срочном.

Комиссии Freedom Finance нельзя назвать конкурентными и тем более доступными для начинающих трейдеров. Чувствуется, что ставка в первую очередь делается на крупных игроков, что также подтверждают отзывы сотрудников ФридомФинанс. Однако профессионалы очень вероятно предпочтут более надежные и проверенные платформы.

Фридом Финанс: аналитика и обучение

Верификация брокера Freedom Finance

Freedom Finance Europe Ltd зарегистрирована на Кипре 05.08.2013 под регистрационным номером HE324220 и регулируется Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC) под номером лицензии CIF 275/15, выданной 20.05.2015. Фридом Финанс Кипр, как и Freedom Finance ffin bank по отзывам основателей также регулируются американскими комиссиями.

Брокер Фридом Финанс — отзывы и вердикт нашей редакции

Привет, друзья. Самый первый шаг к инвестированию на фондовом рынке – это выбор брокера. Сегодня снова поговорим о российских посредниках, которые предоставляют доступ к торгам и депозитарию.

Итак, какие условия работы предлагает брокер Фридом Финанс: тарифы, отзывы и минимальная сумма инвестиций.

О компании

Инвестиционная компания «Фридом Финанс» является частью международного холдинга Freedom Holding Corp. Вот уже более 10 лет она оказывает инвестиционные услуги на российском и американском фондовых рынках и организует доступ к торгам на крупнейших биржах США, в том числе NYSE и NASDAQ.

В России компания предоставляет инвесторам доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам, а также оказывает услуги брокерского обслуживания и доверительного управления ценными бумагами.

Официальный сайт — ffin.ru .
Год основания – 2008.
Руководитель – Турлов Тимур Русланович.
Наличие лицензий на осуществление брокерской, дилерской, депозитарной деятельности, а также деятельности по управлению ценными бумагами.
Адрес головного офиса — г. Москва, 1-й Красногвардейский проезд, д. 15, МФК «Башня Меркурий Сити», 18 этаж.
Всего по России имеется 43 физических офиса.
Контактный телефон: +7 (495) 783-91-73.
Электронная почта: info@ffin.ru.
Является членом НАУФОР, а также членом Московской и Санкт-Петербургской бирж.
Обладатель премии НАУФОР «Элита фондового рынка».
Работает в 7 странах: России, Украине, Германии, Кипре, Узбекистане, Киргизии и Казахстане.

Тарифные планы

В рамках брокерского обслуживания компания предлагает тарифы для неквалифицированных и квалифицированных инвесторов.

Неквалифицированным инвесторам компания предоставляет доступ на Московскую и Санкт-Петербургскую биржи и следующие тарифные планы:

«Стандартный». Подойдет для нечастых сделок тем инвесторам, которые предпочитают действовать самостоятельно. Абонентская плата отсутствует. Комиссия составляет 0,12 % от суммы сделки.
«Консультационный». Тариф для желающих получать персональные рекомендации, узнавать инвестиционные идеи, но при этом не передавать свои деньги в доверительное управление. Абонентской платы здесь тоже нет. Комиссия – 0,5 % от суммы сделки.
«Все включено». Предназначен для тех, кто планирует активно участвовать в торгах на бирже. Абонентская плата составляет 600 рублей в месяц. Комиссия отсутствует при сумме сделки до 1,5 млн рублей и равна 0,04 % при сумме сделки более 1,5 млн рублей.

Квалифицированным инвесторам открыт доступ к биржам NYSE, Nasdaq и LSE по следующим тарифам:

«Универсальный». Для инвестиций размером от 5 млн рублей. Абонентской платы нет. Комиссия составляет 0,35 % от суммы сделки.
«Все просто». Тариф с абонентской платой в 10 тысяч рублей в месяц. Комиссия при сумме сделки до 1,5 млн рублей отсутствует. При обороте за календарный месяц от 1,5 до 2 млн рублей – 0,04 %.
«Агентский». Назначается по согласованию с брокером. Абонентская плата отсутствует. Комиссия – 0,3 % от суммы сделки.
«Партнерский». Условия те же, что и в случае с «Агентским» тарифом. Размер комиссии – 0,2 % от суммы сделки.

Другие услуги и предложения

Помимо брокерского обслуживания компания Фридом Финанс оказывает целый ряд других услуг:

Доверительное управление.
IPO.
Профессиональное консультирование.
Онлайн-магазин акций.
Выпуск и размещение ценных бумаг.

Поговорим о каждой из них более подробно.

Индивидуальное доверительное управление

Такая услуга доступна только квалифицированным инвесторам. С каждым клиентом обсуждается его инвестиционная стратегия, которая учитывает персональные пожелания и отношение к риску.

Для работы заключается договор доверительного управления с размещением Инвестиционной декларации в приложении.

Компания при оказании услуги ДУ делает ставку на то, чтобы сохранить капитал и при этом не упустить возможности рыночного роста.

На сайте Фридом Финанс представлено несколько стандартных стратегий доверительного управления:

Стратегия	Риск-профиль	Ожидаемая доходность	Риски
Российские акции	Агрессивный	20-25 %	21 %
Ротация	Агрессивный	15-20 %	23 %
Точный расчет	Агрессивный	12-16 %	16 %
Облигационный доход	Консервативный	6-8 %	5 %
Облигационный доход плюс	Умеренный	9-11 %	7 %
Надежность государства	Консервативный	5-7 %	2,5 %
Валютная стабильность	Консервативный	5-10 %	5 %
Уверенный рост	Агрессивный	10-15 %	17 %

Если говорить о секторах экономики, которым сегодня отдают предпочтение аналитики компании, то это высокие технологии, здравоохранение, биотехнологии, кибербезопасность.

С помощью компании инвесторы могут принять участие в первичном размещении акций. Аналитики предоставляют перечень наиболее перспективных IPO и дают подробное описание.

За годы работы Фридом Финанс предложила своим клиентам участвовать в 155 сделках со средней доходностью 159 %.

Наиболее масштабные размещения, в которых приняли участие инвесторы Фридом Финанс — Facebook, Twitter, Zoom, Alibaba, Levi Strauss.

Минимальная сумма – 2 тысячи долларов.
Комиссия за покупку – 3-5 % в зависимости от суммы на счете.
Комиссия за продажу – 0,5 %.
Сбор за фиксацию цены – 10-15 % от текущей стоимости активов.
lock-up период составляет 93 дня.

Профессиональное консультирование

Представляет собой профессиональное сопровождение инвестиций клиента на ВИП-тарифе, в рамках которого персональный менеджер консультирует на всех этапах инвестирования.

Услуга подойдет тем, кто не желает передавать свои сбережения в доверительное управление и хочет самостоятельно принимать решения, но при этом заручиться поддержкой профессионалов.

В сравнении с доверительным управлением здесь нет ограничений по инструментам. Вознаграждение брокеру в случае успеха тоже отсутствует.

Комиссия установлена только за сделки.

Онлайн-магазин акций

В 2013 году был запущен новый проект от Фридом Финанс – магазин акций Freedom24.ru .

Работает круглосуточно без выходных.
Открыть счет можно за 10 минут.
Бесплатное пополнение счета с любой банковской карты без комиссии.
Доступен с мобильного, планшета и ПК.

Процесс покупки очень простой. Нужно выбрать понравившуюся акцию, нажать кнопку «Купить», указать число лотов и добавить товар в корзину.

После оплаты Вы становитесь полноценным владельцем акций.

Выпуск и размещение ценных бумаг

Для юридических лиц компания выступает в роли профессионального андеррайтера, т.е. помогает финансировать бизнес с помощью рынка долгового и акционерного капитала.

В услуги входит:

Анализ компании и подготовка эмиссионной документации.
Распространение ценных бумаг через филиальную сеть.
Размещение акций и облигаций.
Пострыночная поддержка (услуги маркет-мейкера).

Продукты компании

Частным инвесторам Фридом Финанс предлагает собственные продукты.

ЗПИФ «Фонд первичных размещений»

Закрытый паевой инвестиционный фонд дает возможность инвесторам зарабатывать на IPO мировых компаний. На Мосбирже ЗПИФ торгуется в рублях, а на Санкт-Петербургской бирже – в долларах.

Рыночная цена пая по состоянию на конец февраля 2021 года составляет 3 152 рубля. Рост с момента запуска – 373 %.

Принять участие могут все инвесторы – со статусом квалифицированного и без статуса.
Отбор компаний осуществляется опытными аналитиками Фридом Финанс.
Доля каждого эмитента в фонде не превышает 10 %.
Аллокация в каждом IPO устанавливается по верхней границе относительно подданной заявки.
Спустя 3 месяца акции продаются, а освободившиеся деньги вкладываются в новые размещения. А при их отсутствии – в валютные облигации и ОФЗ.

БПИФ «Лидеры технологий»

Биржевой ПИФ дает возможность вкладывать средства в американские компании из IT-отрасли.

Рыночная котировка одного пая по состоянию на конец февраля составляет 1 991 рубль. Изменение стоимости пая – 99 %.

Среди всех фондов на российском рынке в 2020 году БПИФ «Лидеры технологий» занял 1-ое место.
Инвестиции вкладчика работают по заранее известной стратегии, которая разрабатывается профессиональными аналитиками компании.

Как открыть счет

Приведу небольшой алгоритм по открытию счета в Фридом Финанс:

На главной странице сайта нужно нажать зеленую кнопку «Стать клиентом», которая располагается в правом верхнем углу экрана.
Далее рекомендуется изучить всю представленную в новом окне информацию, включая тарифы. А затем нажать на «Открыть счет бесплатно».
Пройти регистрацию: ввести адрес электронной почты, пароль и подтвердить номер своего телефона, введя код из смс.
Далее просто следуйте инструкции на сайте.

Для того чтобы стать клиентом компании, нужно подписать документы. Сделать это можно в офисе, либо через курьера, который доставит бумаги на дом.

Отзывы

Откликов о работе с Фридом Финанс в сети много, все они традиционно разные. Для себя отметил несколько негативных комментариев:

Зависание терминала, как мобильной его версии, так и браузерной.
Медленная реакция техподдержки.
Технические сложности с вводом и выводом.
Проблемы с передачей ценных бумаг по сделкам РЕПО.

Есть и положительные отзывы. Клиенты делятся хорошей работой консультантов, поддерживающих новичков в торговле.

Кроме того, многие отмечают удобство вывода заработанных средств с брокерского счета благодаря наличию в холдинге собственного банка.

Подводим итоги

Но с августа прошлого года такая услуга стала доступна только квалифицированным инвесторам.

В остальном предложения, предоставляемые брокером, стандартные.

Буду благодарен, если поделитесь в комментариях личным опытом сотрудничества с Фридом Финанс.

На сегодня это все. Рекомендую подписаться на обновления блога, чтобы не пропустить новые обзоры и публикации на тему финансов и инвестиций.

Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Читайте также: