Инфляцию издержек вызывает в частности кредитная экспансия банков рост косвенные налогов

Опубликовано: 01.05.2024

Инфляция – 1) обесценивание бумажных денег, проявляющееся в форме роста цен на товары и услуги, не обеспеченное повышением их качества; 2) переполнение каналов денежного обращения избыточной денежной массой, проявляемое в росте товарных цен; 3) долговременный процесс снижения покупательной способности денег (повышение общего уровня цен); 4) повышение общего уровня цен, сопровождаемое соответствующим снижением покупательной способности денег (обесцениванием денег) и ведущее к перераспределению национального дохода.

Причины инфляции: милитаризация экономики или чрезмерный рост военных расходов; дефицит государственного бюджета и рост внутреннего государственного долга (покрытие дефицита бюджета, происходящее путем займов на денежном рынке); кредитная экспансия банка правительству России (предоставление кредитов); импортируемая инфляция; инфляционные ожидания населения и производителей (выражается в том, что приобретение товаров происходит сверх нужной потребности из-за боязни повышения цен).

Типы инфляции

* Инфляция спроса: равновесие спроса и предложения нарушается со стороны спроса. Возникает при полной занятости, когда растет объем заработной платы, появляется избыточный совокупный спрос, который толкает цены вверх. Для преодоления необходимо вмешательство государства.

* Инфляция предложения (издержек): увеличение издержек производства (вследствие роста заработной платы и за счет роста цен на сырье и энергию) вызывает рост цен на товары и услуги. Снижение предложения ведет к сокращению производства и занятости, т. е. к спаду и дальнейшему сокращению расходов и постепенному выходу из кризиса. Факторами инфляции предложения могут стать высокие налоги, высокие ставки процента на капитал и рост цен на мировых рынках. В последнем случае дорожает импортное сырье, а соответственно, и отечественная продукция.

* Стагфляция: инфляция, сопровождаемая стагнацией производства, высоким уровнем безработицы и одновременным повышением уровня цен.

Классификация видов инфляции

По характеру протекания: открытая (отличается продолжительным ростом цен на товары и услуги); скрытая (подавленная; возникает при неизменных розничных ценах на товары и услуги и одновременном росте денежных доходов населения), характеризуется дефицитом товаров при сдерживании роста цен, открытая, проявляющаяся при росте цен.
В зависимости от темпа роста цен: умеренная (ползучая; цены поднимаются в умеренном темпе и постепенно, до 10 % в год); галопирующая (быстрый рост цен примерно 100–150 % в год); гиперинфляция (сверхвысокий рост цен до 1000 % в год).
По степени расхождения роста цен по различным товарным группам: сбалансированная (цены различных товаров относительно друг друга остаются неизменными); несбалансированная (цены различных товаров по отношению друг к другу постоянно меняются).
Импортируемая инфляция вызывается чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен; экспортируемая инфляция переносится из одних стран в другие через механизм международных экономических отношений, воздействующих на денежное обращение, платежеспособный спрос и цены.

Последствия инфляции

* Для сферы производства: снижение занятости, расстройство всей системы регулирования экономики; обесценение всего фонда накопления; обесценение кредитов; стимулирование с помощью высоких процентных ставок не производства, а спекуляции.

* При распределении доходов: а) перераспределение доходов за счет увеличения доходов тех, кто выплачивает задолженности по фиксированным процентам, и снижения доходов их кредиторов (правительства, накопившие значительный государственный долг, нередко проводят политику кратковременного стимулирования инфляции, которая способствует обесценению задолженности); б) отрицательное воздействие на население с фиксированными доходами, которые обесцениваются; в) обесценение доходов населения, что приводит к сокращению текущего потребления; г) определение реального дохода уже не по количеству денег, которые человек получает в качестве дохода, а по количеству товаров и услуг, которые он может купить; д) снижение покупательной способности денежной единицы. Благодаря инфляции возникают “мнимые” доходы, которые могут и не поступать в финансовую систему.

* Для экономических отношений: владельцы предприятий не знают, какую цену ставить на свою продукцию; потребители не знают, какая цена является оправданной и какую продукцию выгоднее покупать в первую очередь; поставщики сырья предпочитают получать реальные товары, а не быстро обесценивающиеся деньги, начинает процветать бартер; кредиторы избегают давать в долг. Искажает все основные экономические показатели: ВВП, рентабельность, процент и т. п.; рост цен сопровождается падением валютного курса национальной денежной единицы.

* Для денежной массы: деньги теряют свою ценность и перестают выполнять функции меры стоимости и средства обращения, что ведет к финансовому краху. Все денежные запасы (вклады, кредиты, остатки на счетах и др.) обесцениваются. Обесцениваются также и ценные бумаги. Резко обостряются проблемы эмиссии денег;

* Воздействие на объем национального производства: 1) инфляция, т. е. рост цен, стимулирует производителя создавать больше продукции; при некоторой умеренной инфляции возможно достижение высокого уровня производства и занятости; 2) если в стране наблюдается инфляция издержек, то объем производства сокращается; при инфляции спроса в условиях полной занятости происходит рост цен, а производство остается на прежнем уровне. Например, гиперинфляция производства и обмена ведет к их остановке, что в свою очередь приводит к понижению реального объема национального производства, увеличению безработицы, закрытию предприятий и банкротству.

Инфляция может быть предвиденной, т. е. рост цен предусматривается в федеральном бюджете и непредвиденной, которая может привести к неравномерному перераспределению доходов.

Виды антиинфляционной политики

– адаптационные меры (приспособление к инфляции) – индексация доходов, контроль за уровнем цен;

– ликвидационные (антиинфляционные) меры – активное снижение инфляции посредством экономического спада и роста безработицы.

Если указанные меры не помогают, то тогда государство будет вынуждено проводить денежную реформу – полное или частичное изменение денежной системы страны. Методы денежной реформы: дефляция (сокращение денежной массы путем изъятия из обращения избыточных денежных знаков); деноминация (укрупнение денежной единицы путем обмена в определенной пропорции старых денежных знаков на новые); девальвация (уменьшение золотого содержания денежной единицы (при золотом стандарте) или снижение ее обменного курса по отношению к иностранным валютам); ревальвация (повышение золотого содержания или валютного курса денежной единицы государства); нуллификация (объявление старых обесценившихся денежных знаков недействительными, либо организация их обмена по очень низкому курсу).

Инфляция измеряется с помощью индекса цен. Существуют различные методы расчета данного индекса: индекс потребительских цен, индекс цен производителей, индекс-дефлятор ВВП.

Библиотека образовательных материалов для студентов, учителей, учеников и их родителей.

Наш сайт не претендует на авторство размещенных материалов. Мы только конвертируем в удобный формат материалы из сети Интернет, которые находятся в открытом доступе и присланные нашими посетителями.

Если вы являетесь обладателем авторского права на любой размещенный у нас материал и намерены удалить его или получить ссылки на место коммерческого размещения материалов, обратитесь для согласования к администратору сайта.

Разрешается копировать материалы с обязательной гипертекстовой ссылкой на сайт, будьте благодарными мы затратили много усилий чтобы привести информацию в удобный вид.

Этот материал обновлен 22.03.2021.

Это общий прирост цен в стране в течение длительного периода. Когда говорят об инфляции, часто подразумевают обесценивание денег: за одну и ту же сумму спустя какое-то время можно купить меньше товаров. При инфляции не обязательно повышается стоимость всех товаров, некоторые могут даже подешеветь, но в целом уровень цен в стране растет.

В зависимости от роли, которую играет государство в экономике, выделяют два вида инфляции.

Открытая инфляция бывает в странах с рыночной экономикой. Деньги обесцениваются, цены растут, а уровень жизни падает. Государство регулирует инфляцию и снижает доступность денег для экономики — повышает налоги, ключевую ставку и т. д.

Скрытая инфляция возникает, когда государство жестко регулирует цены. Такие запреты приводят к дефициту товаров, так как издержки производителей растут и они вынуждены снижать объемы производства. Из-за увеличения себестоимости и невозможности компенсировать растущие затраты страдает качество товаров.

Существует классификация, которая привязана к темпу прироста стоимости.

Умеренная инфляция — до 10% в год. Низкие темпы прироста благотворно сказываются на экономике: растет оборот денежной массы, дешевеют кредиты, инвесторы вкладывают в новые производства. Деньги быстро обесцениваются, их выгоднее тратить, а не копить.

Например, в 2020 году инфляция в США составила 1,36%. Американская экономика считается в этом плане одной из самых стабильных в мире: правительство жестко контролирует бюджетные расходы, цены практически не растут, а производство ориентировано не только на покупателей внутри страны, но и на экспорт.

Галопирующая инфляция — до 50% в год. Кризисная ситуация для экономики: деньги обесцениваются быстро, банкам становится невыгодно выдавать кредиты. Хранить деньги на депозитах и вовсе нет смысла, поэтому население предпочитает тратить накопления. Спрос растет, а это снова приводит к повышению цен.

С инфляцией в десятки процентов столкнулись россияне после кризиса 1998 года. В 1999 цены выросли на 36,5%, в 2000 — на 20,2%, в 2001 — на 18,5%. В то время производство практически не развивалось: сырье и оборудование резко подорожали, а банки давали кредиты бизнесу в лучшем случае под 40—50% годовых.

Гиперинфляция — до десятков тысяч процентов в год. Такое происходит, когда объем импорта превышает объем экспорта и государство печатает все новые деньги, пытаясь остановить отток капитала. Население и предприятия переходят к натуральному обмену, так как цены даже за один день могут вырасти в разы.

Самый известный пример — кризис в Германии в 1921—1923 годах . В среднем цены росли на 25% в день. Деньги обесценивались очень быстро, поэтому люди старались тратить всю зарплату сразу. В стране процветал бартер, появились суррогатные деньги — нотгельды. Их выпускали в виде жетонов, которые приравнивались к конкретному продукту: килограмму сахара, киловатт-часу электричества или даже грамму золота.

Причины

Большинство причин так или иначе связано с количеством и доступностью денег для экономики. Такие факторы называют монетарными. Инфляция ускоряется, когда свободных денег в экономике становится больше.

Вот почему это может происходить:

снижаются проценты по кредитам;
снижаются налоги;
падают объемы производства;
растут бюджетные расходы;
растет зарплата.

На обесценивание денег влияют и немонетарные факторы — не связанные с их количеством в обороте:

погода, от которой зависит урожай, а значит, и цены на продукты;
конкуренция — если она усиливается, предприниматели начинают снижать цены в борьбе за клиентов;
тарифы монополий на перевозки и энергоносители, заложенные в стоимость любого товара;
курсы валют, если конечная цена продукта зависит от зарубежных поставок оборудования или программного обеспечения.

Таких немонетарных факторов тоже много.

Цены зависят даже от того, как сами граждане оценивают инфляцию. Экономисты используют термин инфляционные ожидания — когда покупатели постоянно ждут роста цен, закупаются впрок и создают ажиотажный спрос, из-за которого действительно увеличивается стоимость товаров. Тогда производители прогнозируют высокую инфляцию, начинают заранее поднимать цены, чтобы компенсировать будущие издержки.

Составляющие

Обесценивание денег происходит по двум причинам: из-за инфляции спроса и издержек.

Инфляция спроса появляется, когда объем зарабатываемых населением денег выше стоимости произведенных всеми этими людьми товаров и услуг. Доходы растут, но тратить заработанное не на что, так как товаров попросту не хватает. В результате цены начинают расти, чтобы сбалансировать спрос и предложение.

Инфляция предложения начинается, когда увеличивается себестоимость товаров и услуг — например, из-за роста тарифов. Чтобы сохранить рентабельность, производители повышают цены.

Измерение

В России инфляцию считает Росстат. Для этого каждый месяц статистики смотрят, как меняются цены на товары и услуги, которые входят в потребительскую корзину. Потребительская корзина — это набор из примерно 700 товаров и услуг, начиная от продуктов питания и заканчивая смартфонами и автомобилями.

Методология расчета инфляции РосстатаDOCX, 307 КБ

Структура потребительской корзины россиян, РосстатPDF, 6,54 МБ

Изменение цен наблюдают во всех регионах, а потом высчитывают средний показатель инфляции по стране. Похожую методику расчета используют и статистики в других странах.

Последствия

Умеренная инфляция нужна для развития экономики: если цены не растут или даже падают, производить новые товары становится невыгодно.

Экономисты называют приемлемым ежегодный прирост цен на 1—2% . Когда этот показатель превышает 10% в год, а инфляция из умеренной превращается в галопирующую, это негативно влияет на экономику.

Инфляция в России

СССР был государством с административной экономикой, инфляция в стране проявлялась в дефиците товаров, в том числе и первой необходимости. Официально данные об инфляции власти не публиковали, а независимых оценок не было. Например, величину прироста цен в конце восьмидесятых в СССР разные исследователи оценивают от 0,9 до 13%. Официальную информацию о динамике цен в России начали публиковать с 1991 года.

Какой уровень инфляции в России

Сильнее всего цены росли в начале девяностых. Пикового значения инфляция достигла в 1992 году — 2600%. В 2009 году, впервые в истории современной России статистики зафиксировали инфляцию в стране ниже 10% — она составила 8,8%. Самый низкий показатель за последние 30 лет наблюдался в 2017 году — 2,5%. В 2020 году, по данным Росстата, цены выросли на 4,9%.

Динамика цен в России в 1991—2021 годах , РосстатXLSX, 16,4 КБ

Какой должна быть инфляция в России

В Центробанке ставят цель достигнуть уровня инфляции 4% в год. Экономисты считают, что это позволит промышленности развиваться, не будет мешать банкам выдавать дешевые кредиты, а людям и предприятиям — брать их.

Чем опасна высокая инфляция

Высокая инфляция мешает планировать расходы: проще сразу все тратить, чем копить. Государство не может обеспечивать малоимущих и пенсионеров достойными социальными выплатами, потому что индексация пособий не успевает за ростом цен. Усиливается социальное расслоение общества.

Владельцы предприятий не могут прогнозировать продажи, поэтому объемы производства падают. Растут процентные ставки по кредитам. Торговать становится выгоднее, чем производить: оборот капитала в посредничестве выше, а значит, и прибыль тоже. Экономика не развивается.

Можно ли заморозить цены, чтобы они не росли

Если заставить предприятия и магазины не повышать цены, но разрешить расти массе денег в стране, возникнет скрытая инфляция. Население начнет активно тратить, а это приведет к дефициту. Снизится качество товаров: чтобы удерживать невыгодные для себя цены, производители будут жертвовать качеством.

Кто и как сдерживает цены

Государство пытается регулировать инфляцию. Если нужно ее ускорить, Гознак печатает больше денег. Одновременно с этим Центробанк снижает ключевую ставку — процент, под который государство дает займы коммерческим банкам. Они, в свою очередь, могут кредитовать по низкой ставке население и предпринимателей.

Доклад о денежно-кредитной политике в России, ЦентробанкPDF, 3,7 МБ

В это же время снижаются и ставки по вкладам: банкам выгоднее занимать у государства, чем привлекать вклады у населения. Люди перестают копить и начинают тратить. Оборот денег растет, а вместе с ним — спрос и цены на товары.

Если нужно замедлить инфляцию, Гознак печатает меньше денег, а ЦБ повышает ключевую ставку. Банки занимают не у государства, а привлекают граждан открывать вклады. Люди перестают тратить и несут деньги на депозиты. Ставки по кредитам растут. Оборот денег снижается, падают цены и спрос на товары.

9. Последствия инфляции, методы борьбы с инфляцией

Социально-экономические последствия инфляции проявляются в следующем:

1. Инфляция приводит к тому, что все денежные доходы (как населения, так и предприятий, государства) фактически уменьшаются. Издержки «стоптанных башмаков». Это определяется различиями между номинальным и реальным доходом. Номинальный (денежный) доход – это количество денежных средств, которые получает человек в виде зарплаты, процента, ренты и прибыли. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые он может купить на сумму номинального дохода. Если номинальный доход остается стабильным или растет медленнее темпов инфляции, то реальный доход падает. Именно поэтому в период инфляции в наибольшей степени страдают люди с фиксированными доходами.

В условиях инфляции экономические субъекты выплачивают так называемый «инфляционный налог»:

где Ti – инфляционный налог;

Mt-1 – денежная масса в периоде t-1.

Получателем инфляционного налога является эмитент денежной массы, т.е. государство. Доход государства от этого налога называется сеньораж (SI):

где Mc – затраты по изготовлению новых денег.

2. Инфляция перераспределяет доходы и богатство. Так, должники богатеют за счет своих кредиторов. Причем выигрывают дебиторы на всех уровнях, т.к. ссуда берется при одной покупательной способности денег, а возвращается, когда на эту сумму можно купить гораздо меньше. Выигрывает и правительство, которое накопило большой государственный долг. Инфляция перераспределяет доход и богатство за счет тех, кто дает деньги, в пользу тех, кто откладывает платежи. Инфляция увеличивает стоимость недвижимого имущества.

3. В период инфляции растут цены на товарно-материальные ценности, пользующиеся спросом на рынке. Поэтому население и предприятия стремятся как можно быстрее материализовать свои быстро обесценивающиеся денежные средства в запасы. Это приводит к недостатку денежных средств у хозяйственных агентов. Результатом ажиотажной закупки товаров является усиление инфляции спроса.

4. Инфляция делает невыгодным долгосрочное инвестирование.

5. Инфляция приводит к обесцениванию амортизационного фонда фирм, что затрудняет процесс нормального воспроизводства. Инфляция уменьшает и реальную ценность всех других сбережений (вклады, облигации, страховки). Люди стараются не делать сбережения, а фирмы значительную часть прибыли направляют на текущее потребление, что ведет к сокращению финансовых ресурсов общества, сворачиванию производства.

6. Инфляция приводит к скрытой конфискации денежных средств у населения и предприятий через налоги. Это имеет место вследствие того, что налогоплательщики из-за роста номинального дохода автоматически попадают в более высокую группу налогообложения.

Наиболее серьезные и разрушительные последствия имеет гиперинфляция, причиной которой служит огромное увеличение денежной массы для финансирования расходов государственного бюджета за счет сеньоража, что связано либо с войнами, либо с невозможностью профинансировать большой дефицит бюджета иными – не инфляционными, т.е. не эмиссионными способами. Гиперинфляция приводит к:

- краху финансовой системы (деньги перестают иметь значение, поскольку их покупательная способность стремительно падает, перестают быть измерителем ценности товаров и поэтому происходит переход к бартерной экономике, в которой товары обмениваются не на деньги, а на другие товары);

- разрушению благосостояния (реальные доходы большинства населения катастрофически сокращаются);

- нарушению и разрушению инвестиционного механизма (инвестиции в производство имеют долгий срок окупаемости и в условиях стремительного обесценения денег неэффективны);

- росту социальной напряженности, что может иметь следствием политические потрясения - военные перевороты, гражданские войны, революции и т.п.

Антиинфляционная политика подразделяется на:

1. Активную – направлена на ликвидацию причин, вызвавших инфляцию.

2. Адаптивную – представляет собой приспособление к условиям инфляции, смягчение ее отрицательных последствий.

Активная политика предусматривает использование монетарных рычагов:

§ контроль за денежной эмиссией;

§ недопущение эмиссионного финансирования государственного бюджета;

§ осуществление текущего контроля за денежной массой путем осуществления операций на открытом рынке;

§ пресечение обращения денежных суррогатов;

§ проведение денежной реформы конфискационного типа.

Меры, направленные против инфляции спроса, включают:

1) уменьшение государственных расходов;

2) увеличение налогов;

3) сокращение дефицита госбюджета;

4) переход к жесткой денежно-кредитной политике;

5) ограничение кредитной экспансии;

6) стабилизация валютного курса путем его фиксирования.

Все эти меры сводятся к сдерживанию совокупного спроса.

Меры, направленные против инфляции издержек, включают:

а) сдерживание роста факторных доходов и цен;

б) борьба с монополизмом в экономике и развитие рыночных институтов;

в) стимулирование производства.

Политика, направленная против роста факторных доходов и цен называется политикой регулирования (или сдерживания) цен и доходов, ее цель – увязать рост зарплаты с ростом цен.

Регулирование цен и доходов формируется и реализуется в ходе сложного взаимодействия государственной политики и интересов фирм. Непосредственное воздействие может быть реализовано двумя методами:

1. Замораживание цен и зарплаты.

2. Косвенное ограничение роста цен и зарплаты. Предусматривает либо введение дополнительных налогов на рост зарплаты и цен, либо договорное регулирование роста заработной платы при заключении коллективных (тройственных) соглашений.

При договорном регулировании уровней цен и зарплаты правительство может обратиться к профсоюзам с просьбой ограничить в течение года рост зарплаты определенным уровнем (2%). Другой вариант – достижение компромисса между правительством и профсоюзами, при котором профсоюзы обязуются не требовать значительно роста зарплаты в обмен на обещание правительства сдерживать рост налогов.

Адаптивная политика предусматривает:

2. Соглашения с предпринимателями и профсоюзами о темпах роста цен и заработной платы.

Индексация доходов определяется уровнем прожиточного минимума или стандартной потребительской корзины и согласуется с динамикой индекса цен. Индексация подразумевает, что зарплата, налоги, долговые обязательства, процентные ставки становятся нечувствительными к инфляции, если в ответ на изменения цен осуществляется корректировка номинальных денежных платежей. Иногда индексация применяется, чтобы облегчить жизнь в условиях инфляции получателям фиксированных доходов.

Американский экономист, основатель монетаризма Милтон Фридмен выдвинул предположение, что индексация может сдерживать инфляцию. Индексация позволяет вытеснить из инфляционных процессов, сопряженных со спадом, элементы, инспирированные спросом. Если устанавливать более высокие ставки зарплаты, цен, процентных ставок, то это будет повышать издержки производства и инфляционные ожидания экономических агентов. Если же движение зарплаты, цен процентных % ставок будет синхронизировано с изменением общего уровня цен, то темп инфляции быстрее будет реагировать на замедление роста совокупного спроса и также замедлится.

Но индексацию нельзя применять при инфляции издержек.

Конкретные методы сдерживания инфляции зависят от постановки правильного диагноза. Поставить диагноз – значит определить характер инфляции, выделить основные и связанные с ними факторы, подстегивающие раскручивание инфляционных процессов.

Кейнсианцы во главу угла ставят обеспечение стабильного экономического роста ценой умеренной инфляции. Инфляция, с их точки зрения, выгодна правительству, поскольку увеличение номинального дохода позволяет повысить налогообложение и увеличить налоговые поступления. Правительство применяет метод денежно-кредитных ограничений в случае чрезмерного «перегрева экономики», чтобы не допустить галопирующей инфляции.

Представители монетаристов пытаются достичь стабильности экономики с помощью денежно-кредитного регулирования, в частности путем борьбы с инфляцией. Монетаристы отвергают практику регулярного вмешательства государства в экономику, проповедуя политику поддержания стабильного роста предложения денег в соответствии со спросом на них. Они считают инфляцию долгосрочным денежным феноменом, борьба с которым возможна только ценой временного спада производства. В соответствии с монетаристскими рецептами применяются таргетирование (регулирование) темпов прироста денежной массы в определенных пределах (в соответствии с темпом роста ВНП).

Определенную роль в денежно-кредитном регулировании экономики, а также преодолении инфляционных процессов играют:

- дисконтная политика (политика регулирования учетной ставки ЦБ);

- операции на открытом рынке (купля-продажа государственных ценных бумаг);

- политика норм обязательных резервов, или кассовых резервов, или минимальных резервов, или коэффициентов казначейства (обязательство банков хранить в резервах ЦБ определенное привлеченных средств).

Поскольку причиной гиперинфляции в современных условиях является дефицит государственного бюджета и необходимость получения сеньоража, то, чтобы остановить гиперинфляцию, правительство наряду с прекращением эмиссии денег должно провести реформу бюджетной сферы – сократить государственные расходы и повысить налоги.

«Клерк» Рубрика Экономика России

Инфляция предстает в виде долговременного процесса, который проявляется в росте общего уровня цен. В результате денежные агрегаты обесцениваются по отношению к реальным активам. В этом суть данного явления, которое зависит от многих факторов. Однако не всякое изменение цен на отдельные товары, совокупного спроса или предложения обязательно перерастает в инфляцию или является ею.

С целью отражения многообразия сущности инфляции следует выделить следующие ее определения.

Инфляция — процесс обесценения национальной денежной единицы, что, в свою очередь, вызывает рост цен.
Инфляция — процесс скрытого перераспределения реальных доходов между экономическими субъектами и их накопления.
Инфляция — форма движения системы основных макроэкономических показателей (объемов производства, доходов, цен и денег) к динамическому равновесию экономики в целом.

Приведенные определения инфляции, описывающие те или иные стороны инфляционного процесса, тем не менее, не отражают его во всей полноте и сложности системных экономических взаимосвязей.

Чем выше уровень инфляции, тем обычно сильнее ее дестабилизирующее воздействие на экономику и отрицательные последствия. Уровень инфляции соответствует темпу прироста индекса цен, выраженному в процентах:

при темпах роста цен до 10% в год отмечают умеренную или ползучую инфляцию. Она позиционируется как неизбежный, позитивный процесс, так как является необходимой при росте экономики, отражая инвестиционную динамику, научно-технический прогресс, который находит выражение в развитии новых технологий, выпуске новых видов продукции и т.д.;
при росте цен до 200% в год — галопирующую, или «латинскую». Во время такой инфляции периоды резкого роста цен обычно чередуются с периодами их относительной стабильности;
при росте цен свыше 200% (или от 50% в месяц согласно критерию Кейгана) —гиперинфляцию. При подобном характере инфляции изменения цен можно наблюдать каждый день.

Также можно выделить существующее в экономической литературе понятие «высокая инфляция». По критерию, предложенному Д. Хейманном и А. Лайонхуфвудом, темп роста цен при этом уровне инфляции составляет 5-50% в месяц.

Подобный критерий деления в принципе условен. Для определения реально происходящей инфляции необходимо выяснить, насколько существующие темпы роста цен изменяют параметры общественного воспроизводства. Обычно ползучая инфляция не оказывает серьезного отрицательного воздействия на хозяйственную систему. Наличие галопирующей инфляции свидетельствует о возникновении диспропорций в структуре экономики, кризисном состоянии финансовой системы. Гиперинфляция в большинстве случаев наступает в периоды серьезных нарушений пропорций воспроизводства, когда экономика близка к краху. Принято считать, что экономика в рамках цикличности движется между стагнацией — падающими ценами, высокой безработицей, низкими уровнями экономической активности и роста и инфляцией — растущими ценами, низкой безработицей и высокими зарплатами, быстрым экономическим ростом и увеличением кредита. В реальной экономике неоднократно наблюдались одновременно и высокая безработица, и растущие цены на товары при отсутствии экономического роста; такое явление получило название стагфляция.

Исследователи различают национальную, региональную и мировую инфляцию. В масштабе отдельной страны объектом анализа является динамика оптовых, розничных и потребительских цен, дефлятор ВНП. Подобные показатели анализируются на уровне объединения стран (ЕС) и мирового хозяйства в целом.

Если экономика успешно адаптируется к темпам роста цен, то она называетсясбалансированной, в обратном случае — несбалансированной. В первом случае цены растут умеренно и стабильно. Остальные макроэкономические показатели изменяются практически адекватно. При несбалансированной инфляции цены на товары разномоментно подскакивают вверх, а экономика не успевает Приспособиться к изменяющимся условиям.

Монетаристы считают инфляцию чисто денежным феноменом. Всякий прирост количества денег и/или скорости их оборота сверх величины прироста ВНП согласно этой концепции будет вызывать инфляцию.

Увеличение денежной массы в обращении может быть вызвано различными причинами: экспансионистской финансовой политикой государства; покрытием бюджетного дефицита с помощью «печатного станка»; резким расширением кредита; ростом использования долговых обязательств населения в качестве средств платежа. Тогда виновником инфляции выступает кредитно-банковская система, осуществляющая неэффективный контроль над денежными агрегатами. Данный способ развития инфляционного процесса характерен для «классической» инфляции эпохи домонополистического капитализма.

Методами регулирования такого вида инфляции могут выступать:

жесткая кредитно-денежная политика, ограничение массы денег в обращении, повышение процентной ставки;
законодательное ограничение заработной платы;
минимизация доли государственной собственности и уменьшение хозяйственной активности государства;
сокращение государственных расходов и бюджетного дефицита, который может стать источником дополнительного спроса;
ужесточение налоговой политики.

В рамках кейнсианского подхода можно выделить «инфляцию спроса» и «инфляцию издержек» как две взаимосвязанные составляющие инфляционного процесса.

Инфляция спроса. Источником инфляции спроса является увеличение платежеспособности спроса на товары по сравнению с его прежней величиной. Если такой процесс происходит по большинству видов товаров на протяжении длительного времени, возникают инфляционные процессы, т.е. инфляция спроса означает нарушение равновесия между совокупным спросом и совокупным предложением со стороны спроса.

Следует отметить, что антиинфляционная политика при инфляции спроса во многом совпадает с антиинфляционными методами монетаристской теории.

Инфляция издержек. Источником инфляции издержек может быть рост издержек производства, который может быть обусловлен как внешними причинами (удорожание импорта), так и внутренними (рост материальных затрат).

Увеличение издержек производства приводит к смещению кривой предложения. При этом новая равновесная цена также будет больше прежней. Общее повышение цен увеличивает издержки производства в номинальном исчислении, что приведет к новому смещению кривой предложения.

В отличие от инфляции спроса для инфляции издержек характерно сокращение объемов реализуемой продукции вместе с ростом цен. Уменьшение объема производства может привести к росту себестоимости продукции за счет накладных расходов и других фиксированных компонентов затрат.

Коротко перечислим следующие основные социально-экономические последствия инфляции, которые весьма многообразны, противоречивы и зависят от вида инфляционного процесса:

снижаются реальные доходы населения;
неравномерный рост цен;
усиливается перераспределение национального дохода между слоями населения из-за неполноты прогнозирования инфляции;
наблюдается перераспределение доходов в пользу государства ввиду монополии последнего на процесс печати денег (сеньораж);
формируются дополнительные доходы государства, извлекаемые в основном из частного сектора, из-за влияния инфляции на налогообложение;
наблюдается рост степени неопределенности и риска ведения любой экономической деятельности;
на внешнем рынке растет конкурентоспособность отечественных товаров при увеличении инфляции;
инфляция является несанкционированным налогом государства;
при умеренной инфляции создаются стимулы для внутреннего экономического роста (согласно кейнсианской теории);
галопирующая инфляция и гиперинфляция порождают социально-политические проблемы: подрывается политическая стабильность общества, растет социальная напряженность.

В реальной экономике одновременно действуют монетарные и немонетарные причины повышения общего уровня цен. В экономической литературе также часто разделяют методы борьбы с инфляцией на прямые и косвенные.

Прямые методы — это прямое регулирование государством денежной массы; государственное регулирование цен; государственное регулирование заработной платы; государственное регулирование внешнеэкономической деятельности и валютного курса.

К косвенным методам относятся регулирование общей массы денег центральным банком; регулирование центральным банком ряда финансовых процессов коммерческих банков; операции центрального банка на открытом рынке ценных бумаг.

В качестве методов регулирования инфляционного процесса кейнсианская теорияпредлагает следующие подходы:

политика доходов (прямой контроль или установление целевых показателей для роста заработной платы и цен);
либерализация кредитно-денежной политики;
участие органов государственной власти в структурных экономических преобразованиях и формировании инфраструктуры рынка;
государственное регулирование внешней торговли и рынка валют;
развитие производства (снижение издержек производства, определяющих себестоимость продукции).

Потребители получают товары и услуги, имеющие свою точную стоимость. Экономика будет стабильной только в том случае, если эта стоимость будет находиться в равновесии с теми деньгами, которые потребители будут тратить на покупку этих товаров. Однако такое равновесие встречается намного реже, чем хотелось бы: сумма, нужная для покупки, оказывается со временем всё меньше. Почему так происходит?

Ключевых причин у инфляции всего две.

Первая – это выраженный дисбаланс масс: товарной и денежной. У населения оказывается больше средств, и оно позволяет себе приобрести несколько больше товаров, а это приводит к росту цен. Иногда дисбаланс возникает и при явном уменьшении товарной массы. Тогда при постоянной сумме денег уменьшается количество товаров и услуг. Возникает дефицит, а, следовательно, и снова рост цен.

Вторая причина – рост типичных производственных издержек, то есть возрастание затрат на каждую единицу произведённой продукции. Следовательно, дорожает и сама продукция в целом.

Держать под контролем такой экономический баланс довольно сложно. Денежная масса растёт, число и объём товаров исключительно велик. Однако не любой рост цен будет считаться инфляцией, иногда они растут сезонно, или же из-за разового повышения качества продукции в определённый момент. Это естественные изменения, к тому же, действующие ограниченное время.

Деньги из госбюджета выделяются на определённые цели:

на содержание армии
на выплату зарплаты бюджетникам и госслужащим
на финансирование госпрограмм
на социальную сферу

Несмотря на то, что все выплаты планируются заранее и закладываются в бюджет, предусмотреть всё невозможно, поэтому государство вынужденно увеличивать расходы. Иногда цели не настолько срочные, и их можно отложить на следующий бюджетный период. Но отдельные расходы отложить нет возможности. Это крупные ЧП, расходы на армию во время военных действий, зарплаты служащим, даже при условии, что их стало намного больше. Что делает государство в подобном случае? Увеличивает денежную массу. Ещё одна причина её увеличения – выдача кредитов. Кому принадлежат выданные банком деньги?

тому, кто положил их в банк на депозит
самому банку, и распоряжается он ей так, как решит сам: выдаст кредит, например
заёмщику, который получит эти деньги и затем распорядится ими по своему усмотрению

Кредитование – сильный источник дисбаланса цен, однако давно стало привычным. Да и присутствует инфляции стало уже постоянным явлением.

Источники инфляции

Конечно, причин у инфляции много, некоторые из них значительно влияют на рост цен, действие других менее заметно, или же они действуют опосредовано.

1. Несоответствие доходов и расходов у государства. Как уже было сказано, эту причину экономисты считают одной из основных. Дефицит бюджета приводит к запуску печатного станка и росту денежной массы.

2. Дополнительное инвестирование. Многие вложения требуют срочного реагирования и не были учтены в бюджете. Например, расходы на восстановление жилья после техногенных или природных катастроф.

3. Цены на импорт. Нередко импортные товары появляются на рынке по ценам, намного выше, чем у отечественных товаров той же категории. Местные производители реагируют повышением цен и на свою продукцию. И тогда их цены уже не кажутся слишком высокими при сравнении с импортом.

4. Ожидания населения. Ожидая, что рост цен не только продолжится, но и ускорится, люди покупают ещё больше товаров, чем нужно в данный момент: население «сбрасывает деньги», способствуя росту спроса, а значит, и дальнейшему спиралевидному росту цен.

5. Сокращение производства. Оно приводит к тому, что спрос начинает превышать предложение, от этого цены также идут в рост.

Реальные причины инфляции на современном этапе

Дефицит бюджета – это самая первая причина инфляции с исторической точки зрения. Впервые такой термин стал употребительным во время войны в Северной Америке в 60-ые годы 19-го века. Если в прошлом такая причина была характерна только для развитых рынков, сегодня дефицит бюджета – проблема для развивающихся экономик.

А вот для капиталистических стран с развитой экономикой рост денежной массы уже не имеет такого значения. На первое место выходят денежно-кредитные причины, например:

у денег растёт скорость обращения
повышается удельный вес безналичных расчётов
рост кредитования
государственный долг и его увеличение

Также значима проблема милитаризации экономики. При отсутствии военных действий содержание армии требует огромного количества ресурсов, как финансовых, так и технических при этом они не дают прямой отдачи в экономику. Военная техника сегодня во многих случаях стоит дороже золота. Ещё больше осложняет ситуацию факт её быстрого устаревания. При этом заменяться она должна ещё более сложной. Проблема и в людских ресурсах. Личный состав армии, и все работающие в ВПК, получают зарплату и потребляют товары и услуги, тогда как плоды их собственного труда обычно списываются на военных полигонах. Результаты конверсии обычно не настолько велики, чтобы играть заметную роль.

Монополии и монополистическое ценообразование – ещё одна классическая причина инфляции в капиталистических государствах, характерная и для РФ. Монополисты сегодня могут существовать во всех сферах рынка, начиная с ЖКХ и заканчивая производителями нефтепродуктов. При резком приближении кризиса компании монополисты сдерживают перепроизводство и сохраняют этим рост цен. Причина инфляции - не только монополистические цены предприятий на внутреннем рынке, но и международные монополии, их действия приводят к общему росту как мировых, так и национальных цен

Явная причина инфляции в развивающихся экономиках, в том числе и в РФ, - неэффективная экономическая структура. Она характеризуется:

издержками производства
малой конкурентоспособности отечественных производителей
невозможность выпуска многих видов высокотехнологичных товаров
инфляцию вызывают и перекосы в банковской системе, например, кредитная экспансия
дефицит бюджета может покрываться не только запуском «печатного станка», но и выпуском ценных бумаг - долговых обязательств, в результате на рынок выбрасываются те деньги, у которых нет товарного обеспечения

Специфическая для РФ причина инфляции – девальвация валют: официальная, когда её признаёт правительство, или же скрытая, она обычно оказывается ползучей. Но любой её вариант приводит к ослаблению нац. валюты и росту цен на импорт и на товары местных производителей.

По прогнозам МЭР и ЦБ инфляция в 2018 году в России составит 4%, предположения, составленные ООН, несколько выше: 4.4%

Ключевыми рисками названы внешние риски из-за падения курса нац. валюты и цены на нефть, а также заметный рост инфляционных ожиданий у населения

Причины, определяющие инфляцию в 2018 году

Немонетарные факторы – за счёт повышения тарифов монополистами.
Сезонные факторы. Так, июль – это месяц роста тарифов.
- август – снижение цен на сельхозпродукцию
- конец осени - повышение инвестиционных расходов
- проциклическая политика тарифов: их рост выше инфляции
- развитие бифляции, при которой вместе с падением темпов производства растут и цены

При существующей системе предприятия – монополисты не заинтересованы в эффективности работы, так как у них недостаточно стимулов для этого: Цены образуются по факту затрат, а не потому, что являются обоснованными. Инвестиционные затраты заранее закладываются в стоимость товаров или услуг, а качество реализации не учитывается. Так в 2000 - 2016 г. цены на газ возросли в 15 раз, на услуги РЖД - 10 раз, на ЖКХ по водоснабжению – в 28 раз. А рост цен в промышленности составил только 6 раз. При всём том, перманентный рост тарифов не повлёк за собой перестройку инфраструктуры у монополистов.

Инфляция спроса

существует два типа инфляции спроса (покупателей) - избыток у них денежных средств
издержек (продавцов)

Инфляция от покупателей. Первый вариант такой инфляции возникает из-за избытка совокупного спроса, когда за ним никак не может успеть производство, причём, по различным причинам. Для избытка спроса характерен и рост цен. Именно такой вид инфляции можно было наблюдать в начале 90-ых годов в России, тогда зарплата покупателей росла, а производство при этом резко снижалось. Ещё пример – Китай, в котором при интенсивном росте предприятий обрабатывающей отрасли сформировалась нехватка сырья, случился дефицит энергии и проблемы с грузоперевозками, из-за чего цены на эти виды товаров и услуг росли непропорциональными темпами, вызывая дисбаланс.

Вид инфляции образуется потому, что растут издержки:

при повышении зарплаты, обычно под влиянием профсоюзов
при удорожании сырья, например, при изменении в его добыче

Можно выделить и ещё один вид инфляции, её называют инфляцией ожидания. Какой бы причиной инфляция не вызывалась, она не прекращается мгновенно, хотя и такие примеры известны в истории. Например, выпуск червонца в 1922 году. При такой инфляции в своих договорах на поставки на долгосрочный период, - год, а то и более, предусмотрительные производители сразу закладывают высокие цены. Банки также заранее предполагают и включают в планы ослабление рубля при выдаче долго- и среднесрочных кредитов. И получается, что в конце года цены действительно растут, уже потому, что этого ожидали, а получается, что даже и запланировали сами компании и банки. Если правительство ведёт с инфляцией интенсивную борьбу, оно старается уменьшить рост денежной массы. Но тогда это планомерно приводит к сниженному спросу, а в результате отмечается падение ВВП. Но снижается не вся инфляция: продолжаются инфляции ожиданий и издержек, поэтому спад ВВП происходит вместе с продолжающейся инфляцией, а это уже может привести к стагфляции.

Появление инфляции спроса, причины

У государства может оказаться недостаточно денег, чтобы оплатить нужные товары. У него есть несколько способов пополнить бюджет, в таком случае:

Госзайм. Он отразится на экономике далеко не сразу.
Также могут произойти направленные изменения в налоговой политике, из-за чего покупательная способность будет снижена.

Ещё одна причина – потеря товаров, например засуха, при которой деньги на семена, удобрения и работу были потрачены, однако товар на рынок не поступил.

Рост скорости обращения денежных средств. Люди боятся потерять свои деньги, начинают от них избавляться, поэтому увеличивается число покупок (сделок), в результате чего нац. валюта ослабляется.

Иногда проблемы происходят по причине чрезмерного кредитования. Люди получают займы и тратят их, увеличивая количество денег в обращении Допустим, процентные ставки при этом не меняются, тогда не меняется и общее число сделок. А вот если кредиты выдаются на льготных условиях, возможны проблемы из-за «кредитной» экспансии».

Инфляция предложения

Цены продолжают свой рост из-за роста стоимости производства, это явление, весьма распространённое в экономике РФ.

Растёт заработная плата под давлением государства или по требованию самих работников.

Рост производственных затрат. Это обычно связано с использованием импортных материалов: сырья, заготовок. Цены на импорт растут, и если производство не имеет возможности сменить импортное сырьё на отечественное, начинает также расти и себестоимость. Перманентно растут цены на топливо, увеличиваются прочие статьи расходов – запчасти, страховки и так далее.

Растёт цена на электроэнергию и сопутствующие услуги.

Если происходит падение производительности труда, то на производство определенного количества продукции затрачивается больше времени. Так как издержки сократить не удаётся (зарплата, налоги - всё это должно выплачиваться в любом случае), растёт себестоимость.

Низкая инфляция

Считается, что высокая инфляция - негативное явление для экономики. Отсюда напрашивается вывод, что дефляционные процессы пойдут экономике на пользу. Но практика показывает, что дефляция также, если не больше, негативна, и легко может создавать и углублять кризис.

Дефляция демонстрирует, что предложение товаров превышает спрос на них.

Происходить это может по нескольким причинам:

Повышается спрос на деньги, причём как на наличные, так и на безнал. Люди снижают свои траты, предпочитая откладывать покупки на потом. Деньги при этом в банках, или дома, и в этом случае выводятся из оборота, при этом их ценность продолжает возрастать.
Предприятия увеличивают производство. Если этот процесс не сопровождается повышением доходов населения, возникает дефляция.
Государство ведёт активную антиинфляционную политику, уменьшая объём денежной массы. Если в этот период случится «перегиб», антиинфляционные меры непременно приведут к дефляции.
Если количество выдаваемых кредитов сокращается, масса денег в обращении снижается, что также приводит к дефляции.

Дефляция – это опасно. Почему? Экономика вполне может уйти в «дефляционную спираль». Снижение цен будет приводить к тому, что население отложит дорогие покупки на некоторый срок, дожидаясь, что цены снизятся ещё больше. Экономический рост ещё более замедлится, тогда дефляция усилится, и так может продолжаться по спирали. Эта спираль легко может образоваться и в сфере денежного оборота. Люди начинают массово закрывать свои банковские депозиты, опасаясь проблем у банка. В результате снижается рыночная ликвидность, в банках снижаются капиталы, а у населения развиваются пессимистические настроения. Отложенные деньги приводят к новым виткам спирали дефляции.

Многие экономические показатели снижаются до определённого предела, например, заработная плата. Владелец предприятия не сможет сократить её вдвое, или вообще прекратить выплачивать только чтобы избежать убытков. Следовательно, когда падает цена на продукцию, его прибыль уходит в минус, следовательно, прекращается рост и развитие предприятия, недалеко и до банкротства. Отмечаются проблемы и при кредитовании: какой резон брать кредиты, если придётся отдавать их деньгами, стоимость которых выше, чем у тех, что получены от банка?

Инфляция не возникает по какой-то одной определённой причине, обычно действует несколько факторов. Нужно отметить, что многие скрыты от обывателей. Если инфляционные факторы влияют на изменение цен регулярно (циклично, сезонно), они вызывают не слишком большой рост инфляции. Если же проблемы серьёзны и не запланированы заранее, рост цен становится значимым для всех.

Никто еще не оставлял комментариев. Вы можете стать первым!

Читайте также: