Дефляционная политика это политика снижения государственных расходов и усиления налогового пресса

Опубликовано: 16.05.2024

Дефляционная политика

Дефляционная политика предусматривает регулирование денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый механизм путем снижения государственных расходов, повышения процентных ставок за кредит, усиления налогового бремени, ограничения денежной массы. Эта политика в целом ведет к замедлению экономического роста. [1]

Дефляционная политика включает методы ограничения денежного спроса путем снижения государственных расходов, повышения процентной ставки за кредит, усиление налогового пресса, ограничение денежной массы. Но она не способствует экономическому росту, а наоборот, снижает темпы производства и приводит к экономическому кризису. [2]

Отсюда основой государственного регулирования является дефляционная политика , направленная на стабилизацию уровня цен. [3]

Чтобы в этих условиях сработал эффект снижения обменного курса, необходимо проведение дефляционной политики государства . [4]

Экономический кризис середины 70 - х годов и последовавшая за ним длительная депрессия побудили правительство отказаться от дефляционной политики и перейти к политике доходов. Она была связана с долгосрочными программами поощрения экономического роста и достижения финансовой стабильности. [5]

Государственное регулирование инфляционного процесса означает комплекс государственных мер, направленных на ограничение роста цен и стабилизацию денежной системы путем: I) дефляционной политики и 2) политики доходов. [6]

В режиме фиксированных обменных курсов подобная безответственность приведет к дефициту платежного баланса, для устранения которого правительство может оказаться вынужденным перейти к дефляционной политике . [7]

Стремясь предотвратить дальнейшее ухудшение платежного баланса и валютного положения, развивающиеся страны прибегают к валютным ограничениям по текущим и финансовым операциям, к дефляционной политике . Однако эта политика оборачивается ограничением импорта машин и оборудования, необходимых для экономического роста, и снижением жизненного уровня населения развивающихся стран. Таким образом, меры большинства стран - импортеров нефти по регулированию платежного баланса оказываются недостаточно эффективными в силу их зависимого и подчиненного положения в мировом хозяйстве. [8]

Борьба с инфляцией у монетаристов сводится к мерам, направленным на уменьшение количества денег в обращении и вообще платежеспособного спроса, т.е., по существу, к основным мерам дефляционной политики , включая и так называемое таргетирование - политику сдерживания роста количества денег ( денежных агрегатов) в заранее заданных пределах. [9]

Развивающиеся страны применяют разнообразные методы регулирования платежного баланса, в основном заимствованные у промыш-ленно развитых государств, направленные на стимулирование экспорта, сдерживание импорта товаров, привлечение иностранных капиталов, ограничение вывоза капиталов. Среди них: ( а) дефляционная политика ; ( б) девальвация национальной валюты ( для обеспечения ее эффективности развивающиеся страны периодически вводят дифференцированные налоги и субсидии на экспорт и импорт, множественность валютного курса, иногда в форме двойного валютного рынка); ( в) валютные ограничения; ( г) финансовая и денежно-кредитная политика ( используются бюджетные субсидии экспортерам, протекционистское повышение налога на импорт, денежно-кредитная политика); ( д) специальные меры воздействия государства на платежный баланс в ходе формирования его основных статей. [10]

Эффект от их применения должен дополняться проведением целенаправленной политики соответственно как на макро - и мезоуровне, так и на микроуровне. Например, при инфляционном перегреве проводится дефляционная политика , при недостаточном совокупном спросе - денежная и финансовая экспансия. [11]

Правительства капиталистических государств прибегают к проведению дефляционной политики в случае необходимости улучшения платежного баланса и для борьбы с чрезмерной инфляцией. Осуществляется политика дефляции посредством кредитно-денежного и налогового механизма. К основным методам ее относятся увеличение налогов, снижение некоторых видов государственных расходов, повышение учетных ставок банков и осуществление других мер для сокращения спроса на кредит и роста сбережений, ухудшение условии потребительского кредита. В последнее время широкое распространение получили проведение операций на открытом рынке ( реализация центральным банком государственных ценных бумаг) и увеличение минимальной нормы обязательных резервов для банковских учреждений, что позволяет сокращать величину общей массы ссудного капитала. [12]

Развивающиеся страны применяют разнообразные методы регулирования платежного баланса, в основном позаимствованные у развитых государств, направленные на стимулирование экспорта, сдерживание импорта товаров, привлечение иностранных капиталов, ограничение вывоза капиталов: 1) дефляционная политика ; 2) девальвация национальной валюты: для обеспечения ее эффективности развивающиеся страны периодически вводят дифференцированные налоги и субсидии на экспорт и импорт, множественность валютного курса, иногда в форме двойного валютного рынка; 3) валютные ограничения; 4) финансовая и денежно-кредитная политика ( используются бюджетные субсидии экспортерам, протекционистское повышение налога на импорт, денежно-кредитная политика); 5) специальные меры воздействия государства на платежный баланс в ходе формирования его основных статей. Важным объектом регулирования является торговый баланс по линии преодоления монокультурности экспорта и его диверсификации. Регулирование направлено на качественные сдвиги в структуре внешней торговли страны, на ограничение импорта товаров, не являющихся предметом первой необходимости. [13]

Таким образом, в экономике возникает циклический процес непосредственно перед выборами наблюдается ускорение эконому ческого роста и - с небольшим временным лагом - увеличение ии фляции, а в период после выборов темп инфляции падает, а как след ствие дефляционной политики снижаются и темпы экономическог роста. [14]

Нарастание инфляционных процессов в первой половине 70 - х годов усложнило и модифицировало задачи государства. Оно стало все более активно прибегать к дефляционной политике . [15]

Конспект урока

Название предмета и класс: экономика, 11 класс

Номер урока и название темы: урок №13 «Бюджетно-налоговая политика»

Перечень вопросов, рассматриваемых в теме:

Понятие бюджетно-налоговой (фискальной) политики.
Цели фискальной политики.
Прямые и косвенные методы регулирования экономики.
Стимулирующая и сдерживающая фискальная политика.
Дискреционная и автоматическая формы фискальной политики.
Фискальная политика как кратковременная мера регулирования экономики государства.

Глоссарий по теме: бюджетно-налоговая (фискальная) политика, дискреционная фискальная политика, автоматическая (недискреционная) фискальная политика, стимулирующая фискальная политика, сдерживающая фискальная политика.

Теоретический материал для самостоятельного изучения

Латинское слово «fiscus» имеет несколько значений и переводится как корзина, касса, казна, финансы. Следовательно, деятельность, касающуюся сбора финансов в кассу, корзину, т.е. в бюджет, можно считать фискальной или бюджетно-налоговой. Безусловно, эта деятельность – прерогатива государства, его политика.

Бюджетно-налоговая политика (фискальная) – это деятельность государства по регулированию налогов и государственных расходов в целях воздействия на экономику.

Цели фискальной политики совпадают с целями монетарной политики. Такими целями являются:

экономический рост;
полная занятость;
стабильность цен.

Современная фискальная политика включает прямые и косвенные методы регулирования экономики. Прямые методы – это бюджетное финансирование чётко определённых направлений (например, содержание военно-промышленного комплекса, развитие социальной инфраструктуры, развитие науки т.д.).

Косвенные методы – это воздействие государства на совокупный спрос и совокупное предложение, используя систему налогообложения. При помощи системы налогообложения государство воздействует на совокупный спрос. В экономике его принято обозначать как AD (от англ. aggregate demand). Совокупный спрос – это средства, которые готовы потратить все субъекты хозяйственной деятельности страны (потребители, фирмы, правительство).

Помимо совокупного спроса, государство при помощи системы налогообложения воздействует и на совокупное предложение. Совокупное предложение (от англ. aggregate supply, AS) – вся конечная продукция (в стоимостном выражении), произведённая (предложенная) в обществе. Всё, что предприятия страны готовы предложить.

Именно манипулирование налогами (изменение налоговых ставок на различные виды доходов, предоставление налоговых льгот и т.п.) позволяет государству добиваться более устойчивых темпов экономического роста.

Для реализации фискальной политики в процессе достижения макроэкономического равновесия государство использует два основных инструмента:

изменение ставок налогообложения;
изменение государственных расходов.

В зависимости от целей, стоящих перед правительством, различают стимулирующую и сдерживающую фискальную политику.

Стимулирующая фискальная политика проводится в период спада экономической активности и предполагает:

снижение налогов на граждан и фирмы (снижение налога на физические лица ведёт к тому, что у людей будет увеличиваться часть дохода за счёт его сохранения, а у фирм снижение налога на прибыль приведёт к тому, что эта самая прибыль будет увеличиваться);
увеличение государственных расходов (повышение зарплаты гражданам, трудящимся в бюджетных организациях, пенсий, пособий, строительство различных учреждений социальной инфраструктуры);
увеличение трансфертов (финансовой помощи в виде пенсий, пособий, стипендий, дотаций, выплат по социальному обеспечению).

Применение данных мер, как правило, приводит к росту совокупного спроса, расширению производства, снижению безработицы, т.е. спад будет приостановлен за счёт использования стимулирующих фискальных мер.

Сдерживающая фискальная политика проводится в период инфляции, когда наблюдается так называемый экономический «бум», и предполагает:

увеличение налогов;
сокращение правительственных расходов;
сокращение трансфертов (финансовой помощи).

Применение данных мер приведёт к снижению совокупного спроса и будет сдерживать рост цен.

По характеру действий фискальных инструментов различают дискреционную (активную) и недискреционную (автоматическую, пассивную) формы фискальной политики.

Фискальная дискреционная политика – это определённые действия государства, в рамках которых оно вводит особые экономические меры, направленные на коррекцию финансового положения внутри страны с целью его стабилизации. Основные действия в рамках данной политики ориентированы на изменение доходной и расходной частей бюджета. Именно поэтому фискальную политику называют бюджетно-налоговой.

Дискреционная форма предполагает маневрирование налогами и государственными расходами для того, чтобы повлиять, изменить объём национального производства, а также контролировать темпы инфляции и уровень безработицы.

Автоматическая форма фискальной политики ориентируется на так называемую «встроенную стабильность», определённый «автоматизм», опирающийся на то, что стабилизаторы уже встроены в систему, и чтобы привести их в действие, не требуется властных решений (принятий законов), и они автоматически стабилизируют экономику, стимулируя её при спаде и сдерживая в период «разогрева».

К встроенным стабилизаторам относят: подоходный налог, косвенные налоги, пособия по безработице, пособия по бедности.

Например, если экономика находится в стадии спада, будет происходить естественное уменьшение налоговых поступлений и рост государственных расходов, а в условиях подъёма будет наблюдаться обратная картина.

Фискальная политика может служить действенным инструментом государственного регулирования рыночной экономики, но лишь как временная мера, поскольку имеет и некоторые негативные черты, снижающие её эффективность:

изменения (рост или сокращение) государственных расходов, необходимые для проведения стимулирующей или сдерживающей политики, могут не совпадать с другими государственными целевыми расходами, например, с необходимостью укреплять обороноспособность страны, охранять окружающую среду, финансировать научные исследования и т.п.;
для фискальной политики характерно некоторое «торможение», поскольку, во-первых, парламентёрам необходимо обсудить существующую ситуацию, законодательно её закрепить, и только после этого начнется процесс реализации принятых мер. Во-вторых, нужно время на то, чтобы изменение величины налогов и государственных расходов оказали желаемое воздействие на экономику, и на то, чтобы она начала откликаться. Если процесс будет затянут, то фискальная политика в таких случаях будет играть дестабилизирующую роль.

Эффективность фискальной политики значительно возрастает, если она сочетается с соответствующей денежно-кредитной политикой и опирается на стабильно высокий авторитет государственной власти, распространяющийся на управляемость всех звеньев экономики.

Примеры и разбор решения заданий тренировочного модуля

1. В представленном перечне только три элемента являются характеристиками бюджетно-налоговой политики. Вычеркните лишний элемент.

Прогрессивный подоходный налог и трансфертные платежи являются инструментами перераспределения дохода в пользу малоимущих.
Государственные расходы – основной инструмент фискальной политики.
Цели фискальной политики государства не совпадают с целями монетарной политики.
Автоматическая форма фискальной политики предполагает «встроенную стабильность».

Для того чтобы выполнить предложенное задание, предлагаем следовать следующему алгоритму:

актуализировать понятия «прогрессивный налог» (налог, характеризующийся повышением ставки пропорционально доходу) и «трансфертные платежи» (безвозмездная выплата гражданам со стороны государства: пенсии, пособия, стипендии, дотации, выплаты по социальному обеспечению других видов, а также бесплатные услуги, составляющие часть совокупных доходовграждан) – утверждение верное;
перечислить все основные инструменты фискальной политики (изменение ставок налогообложения и государственные расходы) – утверждение верное;
назвать цели монетарной политики и сравнить их с целями фискальной (экономический рост, полная занятость и стабильность цен – цели монетарной политики, они же цели фискальной) – значит, это утверждение неверное;
раскрыть сущность выражения «встроенная стабильность» (обеспечение налоговой системой бюджетных поступлений в зависимости от уровня экономической активности за счёт встроенных в систему стабилизаторов) – утверждение верное.

Прогрессивный подоходный налог и трансфертные платежи являются инструментами перераспределения дохода в пользу малоимущих.
Государственные расходы – основной инструмент фискальной политики.
~~Цели фискальной политики государства не совпадают с целями монетарной политики~~.
Автоматическая форма фискальной политики предполагает «встроенную стабильность».

2. Добавление подписей к изображениям.

Вашему вниманию представлены различные последствия действий правительства. Подберите к каждому элементу соответствующий тип деятельности (политики) правительства, который он реализует в рамках бюджетно-налоговой (фискальной) политики.

Рисунок 1 – Пример задания практического модуля

Для того чтобы корректно выполнить данное задание, вам необходимо:

актуализировать сущностно-содержательную характеристику понятия стимулирующая фискальная политика (комплекс правительственных мер, реализуемый в период спада экономической активности, состоит в расширении совокупного спроса путём увеличения государственных расходов, снижения налогов, способствующего росту частных расходов, или некоторого сочетания этих мер);
вспомнить, когда реализация этого вида политики целесообразна (проводится в период спада экономической активности);
актуализировать сущностно-содержательную характеристику понятия сдерживающая фискальная политика (комплекс правительственных мер, реализуемый в период экономического бума, направленный на сокращение правительственных закупок или на рост чистых налогов, проводимый для борьбы с инфляцией). Из определения следует, что данный вид фискальной политики целесообразно проводить, когда в стране экономический бум;
определить понятия, которые актуальны для реализации анализируемых видов фискальной политики.

Ответ: на рисунке 2.

Рисунок 2 – Пример решения задания практического модуля

Основная и дополнительная литература по теме урока:

Королёва Г. Э. Экономика. 10-11 классы: Учебник для учащихся общеобразовательных учреждений / Г. Э. Королёва, Т. В. Бурмистрова. – М.: Вентана-Граф, 2017. – 192 с. : ил. – С. 142–144.
Шевчук В. А., Шевчук Д. А. Макроэкономика. Конспект лекций. – М.: Высшее образование, 2009. – 145 с. – С. 77–81.

Открытые электронные ресурсы по теме урока:

Инфляция. Понятие и сущность данного явления

Что такое инфляция? Это непрерывное общее ценовое повышение, когда может падать реальная ценность личных сбережений, что хранятся как наличность или на счету.

Когда увеличиваются цены, то это ведет к сокращению массы продукции, которую мог бы купить владелец своих сбережений. Если наступает инфляция, то снижается реальный доход тех, кто получает фиксированные и номинальные доходы, в том числе работники в бюджетной сфере и пенсионеры. Еще явление инфляции может снижать сбережения у населения. С «помощью» инфляции перераспределяются доходы у кредиторов и дебиторов, причем, в положении выигрыша находится должник. Инфляция способна в значительной мере ударять по уровню благосостояния любого человека, любого общественного слоя и сфер рынка. Есть частная инфляция, что происходит как повышение цены на тот или иной вид продукции. Также бывает инфляция общая, когда опасность проявляется в общем для всей экономики. Главный показатель инфляции заключается в более медленном росте человеческого дохода, чем рост цен на товары.

Инфляция влечет за собой снижение реальных расходов потребителей, падает жизненный уровень. Обуславливается индексацией, прочими методами защиты населения, которые не могут успеть за новой и быстрой динамикой. Губительно действует также инфляционное вложение, что проявляется в экономической ситуации, с прогрессом подоходного налогообложения. Способно вызывать расслоение социума, углублять неравенство между имуществом. Когда протекает инфляция, начинают перераспределяться доходы, и это само по себе несправедливо.

Антиинфляционная политика, ее сущность

Методики, по которым проводятся денежные реформы, обязаны включать в себя:

Нуллификацию, когда объявляют об исключении денежных единиц, которые обесцениваются, на их место вводятся новые единицы;
Девальвацию, когда снижается золотое содержание по единицам или снижается курс национальной валюты в золото, серебро, валюту за рубежом;
Деноминацию, когда зачеркиваются нули. Методика состоит в том, что укрупняется денежная единица как обмен по установлению соотношений старых денежных знаков на новые. Подобное соотношение позволяет произвести ценовой пересчет, тарифы, зарплату, остатки денежных средств на счетах банков, организационных балансов.

Политика антиинфляционного типа, представляет собой комплексы мер в сфере регулирования государства, которые направляются на процесс подавления инфляции. Такая политика зачастую может осуществляться с помощью двух способов:

Доходная политика;
Политика дефляции.

Не нашли что искали?

Просто напиши и мы поможем

Политика дефляционная может осуществлять регулирование спроса на деньги с помощью денежного, налогового, кредитного механизмов. Происходит с помощью снижения государственных расходов, тем, что увеличиваются процентные ставки по кредиту, усиливаются налоговые бремени, когда ограничиваются денежные массы.

Дефляционная политика добивается замедления роста экономики в любой экономической структуре. Политику доходов можно осуществить, контролируя цены и заработную плату с помощью полноценного замораживания или же установления границ для роста. Проводя доходную политику, зачастую это вызывает противоречия в социуме.

Инструменты, проводящие антиинфляционную политику

Но все же, в получении таких мер, можно было натолкнуться на последствия, что являются негативными. В стране, в больших объемах появлялись неплатежи, что заключались в невыплате зарплаты, долгах поставщикам со стороны клиентуры, долгами в бюджете. При росте денежной массы при таких условиях могла случиться гиперинфляция. Случалось, наличие бюджетного дефицита, что влекло государственные расходы от правительства России. Прибегали к рыночному заимствованию, наращиванию бремени налогов на организации, что не обладали средствами оборотов по нуждам хозяйствования.

Иным способом может являться внешнее заимствование, в том числе внешний долг, процен по внешнему долгу. Политика антиинфляции способна включить комплекс мероприятий экономического регулирования со стороны государства, что сконцентрируется на подавлении инфляции.

Сложно разобраться самому?

Попробуй обратиться за помощью к преподавателям

Сегодня выделяют дефляционную денежно-кредитную политику, способную регулировать спрос. Она осуществляется с помощью ограничений спроса денег за счет повышения налогов для того, чтобы возрастал бюджетный доход, сокращались общественные способности, расходы государства, росли учебные банковские ставки, уменьшался кредитный спрос, рост сбережений, рост нормы обязательных резервов. Реализовался центральный банк государственных бумаг, способные приносить фиксированные доходы.

Еще одним инструментом политики является политика доходов, которые устанавливают параллельный контроль зарплаты и ценовой рост. Данный процесс происходит в замораживании или же установке пределов для роста.

Политика индексации проводит индексацию потерь субъектами экономики по той причине, что обесцениваются деньги. Правительство России иногда индексирует стипендии, пенсии, зарплаты, пособия и прочее. По той причине, что отсутствуют средства, такая индексация без необходимых увязок ценового роста во времени может проходить в свободно порядке. По такой же причине, индексация не всегда способна оказывать значительное влияние на жизненный уровень.

Любые из методов борьбы с инфляцией, которые представляются антиинфляционной политикой, сами по себе противоречивы. Выбирая такую политику, знайте, что она находится в зависимости от того положения, что сейчас происходит в стране, экономике, положения в социуме.

В этой статье мы поговорим с вами о том, что представляют собой такие важные экономические понятия, как инфляция и дефляция. Мы рассмотрим основные причины возникновения этих процессов, способы их измерения, а также то влияние, которое они оказывают на экономику страны. Поговорим также и о способах минимизации негативного их воздействия.

Что такое инфляция

Инфляция это такой процесс в экономике страны, при котором, грубо говоря, с каждым днем за единицу национальной валюты можно купить все меньшее и меньшее количество товаров. Другими словами инфляция – снижение покупательной способности денег на внутреннем рынке страны.

Термин инфляция происходит от латинского слова inflatio, в переводе означающего «вздутие».

Виды инфляции

Инфляция в размере нескольких процентов в год (около 2%) считается вполне нормальной и даже «полезной» для “экономического здоровья” страны. Таким уровнем инфляции могут похвастаться экономически развитые страны.

Вообще, по своим темпам инфляция может быть трёх основных типов:

Умеренная (её ещё иногда называют ползучей) инфляция. Предполагает рост цен не более чем на 10% в год. По мнению большинства экономистов, данный тип инфляции очень полезен для экономики страны в целом, т.к. повышает спрос и стимулирует производство;
Галопирующая инфляция. Характерна для большинства развивающихся стран и составляет 10-50% в год. Этот тип уже представляет опасность для экономики страны, а потому требует решительных антиинфляционных мер для своего устранения;
Гиперинфляция. Такой тип инфляции представляет собой уже практически неподконтрольный процесс. Гиперинфляция является следствием таких катаклизмов как войны и разного рода глобальные кризисы приводящие к “включению” печатного денежного станка. Обычно к этому типу относят инфляцию превышающую 50% в год. Для того чтобы понять, что такое гиперинфляция, взгляните, например на эти купюры:

Кроме этого различают ещё и такие виды инфляции как:

Стагфляция – инфляция сопровождаемая стагнацией (застоем или падением темпов производства);
Агфляция – инфляция связанная с ростом цен на аграрную продукцию. Данный термин был введён специалистами банка “Goldman Sachs”.

Иногда можно услышать и такие термины как:

Хроническая инфляция – сильно затянувшийся во времени процесс инфляции;
Шринкфляция – ситуация, когда при сохранении той же цены, производитель уменьшает количество товара в упаковке (создавая у покупателя иллюзию отсутствия повышения цен).

Основные причины инфляции

Среди основных причин инфляции можно выделить следующие:

Когда государственные расходы растут, нередко осуществляется дополнительная эмиссия денег. А это, естественно, приводит к снижению спроса на деньги, то есть – к инфляции;
Увеличение размеров кредитования, также ведущее к избытку денежной массы находящейся в руках у населения и, как следствие, к обесцениванию денег. Особенно это выражено, когда средства для кредитования берутся посредством эмиссии ничем необеспеченной валюты;
Уменьшение объёмов производства, ведущее к тому, что при неизменном количестве денежной массы, возрастает спрос, а за ним и цена на производимую продукцию;
Введение новых или (и) увеличение существующих налогов при неизменном количестве денежной массы также является одной из причин инфляции;
Невозможность регулирования реального уровня заработной платы посредством рыночного механизма из-за монополии профсоюзов;
Монополия корпораций и крупных фирм на установление собственной цены производимой продукции (опять же минуя естественный рыночный механизм).

Последствия инфляции

Мы с вами уже знаем, что инфляция — это процесс скорее позитивный нежели негативный. И в определённых, строго дозированных масштабах (2-5% в год), она оказывает самое положительное влияние на экономику страны. А рост экономики неизбежно ведёт к росту общего благосостояния населения.

Но есть у неё и ряд весьма негативных последствий, правда проявляются они только в тех случаях, когда темпы инфляции выходят из под контроля (при галопирующей и гиперинфляции). Давайте их перечислим:

Снижение уровня и качества жизни населения страны, связанное с уменьшением покупательной способности национальной валюты и тем, что уровень заработных плат никто не спешит поднимать в соответствии с темпами обесценивания денег;
Обесценивание банковских вкладов и сбережений. Проценты по вкладам если и возрастают, то при этом сильно отстают от темпов роста инфляции;
Народ в массовом порядке начинает изымать деньги с банковских депозитов и обменивать их на стабильные иностранные валюты. Такая ситуация может привести к банковской панике и, как следствие, к серии банкротств коммерческих банков страны;
Начинаются проблемы с кредитованием. Кредитно-финансовые организации ослабленные массовым оттоком средств, изымаемых населением, не в состоянии обеспечить приемлемые условия кредитования. Проценты по кредитам растут, условия их выдачи ужесточаются;
Предприятия страны не в состоянии получить кредитование на приемлемых для них условиях, начинают испытывать дефицит средств и вынуждены адекватно на это реагировать. Они снижают уровень производства и сокращают численность своих сотрудников;
Народ оставшийся без работы не в состоянии поддерживать прежний уровень жизни и вынужден значительно урезать свои расходы, что ведёт к сокращению потребления, уменьшению спроса и кризису перепроизводства;
Спекуляции на финансовых рынках страны начинают преобладать над инвестициями. Никто не хочет вкладываться с перспективой получить хорошую прибыль в будущем, справедливо опасаясь того, что текущий рост цен может попросту съесть большую часть этой прибыли (а то и часть инвестированного капитала). Люди предпочитают получить небольшую прибыль, но прямо здесь и сейчас;

А теперь вернёмся к положительным последствиям инфляции, которые свойственны контролируемому её процессу (ползучая инфляция):

Стимулируется экономическая и деловая активность в стране. За счёт номинального увеличения цен, а также благодаря тому, что потребители стремятся приобрести товар сегодня (дабы не переплачивать за него завтра), растёт товарооборот. Как следствие этого, растут и темпы производства;
Уменьшается дефицит бюджета страны. В России бюджет построен таким образом, что львиная доля всех поступлений в него осуществляется в твёрдой иностранной валюте, а вот расходы, по большей части, идут в рублях. Поэтому обесценивание рубля приводит к тому, что приход средств в бюджет начинает превалировать над их расходом из него;
Растёт конкурентоспособность отечественных товаров;
Население страны предпочитает не хранить свои сбережения в кубышке, а защитить их от инфляции посредством вложения их в банковские депозиты, инвестиционные фонды, инструменты фондового рынка. Это, в свою очередь, приводит к увеличению капитальных вложений в производство;
Небольшая, ползучая инфляция стимулирует народ больше работать и больше зарабатывать, дабы сохранить свой реальный уровень дохода.

Каким образом измеряют инфляцию

О том, что такое инфляция и какое влияние она оказывает на экономику страны и уровень жизни простых людей, мы с вами поговорили. А вот откуда берутся все эти цифры, каким образом определяют, что инфляция за определённый период времени, составила, например, 5,25% или 4,21%?

Существует несколько методов для определения текущего уровня инфляции, вот они:

Индекс потребительских цен;
Индекс цен производителей;
Дефлятор ВВП;
Паритет покупательной способности;
Индекс Пааше.

Наиболее популярным из всех этих методов является расчёт уровня инфляции с помощью индекса потребительских цен (ИПЦ). Расчёт производится на основе изменения цены определённой группы товаров (потребительской корзины) за заданный промежуток времени. В состав потребительской корзины включён тот набор товаров, которые потребляет среднестатистический житель страны. Количество потребляемого товара также берётся среднее по стране.

Минимальный набор продуктов питания включённый в потребительскую корзину

Значения индекса напрямую зависят от состава потребительской корзины. Этот состав определяет объективность всех суждений основанных на его анализе, в том числе и показателей уровня инфляции рассчитанных на его основе. Состав потребительской корзины должен регулярно пересматриваться, дабы отражать действительно насущные расходы населения страны. В ином случае, полученные результаты могут быть сильно искажены.

Например, расходы на сотовую связь и интернет, для большей части населения нашей страны, стали актуальны лишь начиная с нулевых годов текущего века. Поэтому расчёт ИПЦ по потребительской корзине не включающей эти расходы (как это было, например, в 90-е годы прошлого столетия) в настоящее время будет, мягко говоря, не совсем объективным.

Формула для расчёта ИПЦ выглядит следующим образом:

Меры по снижению темпов инфляции

Для того, чтобы не допустить выхода темпов инфляции из установленного диапазона, а также в том случае, когда инфляция уже вышла из под контроля, необходимо проводить соответствующую денежно-кредитную политику по её регулированию.

Для снижения инфляции государство, обычно в лице Центробанка, принимает следующие меры:

Повышается ключевая ставка. Это приводит к увеличению ставок кредитования в стране и, тем самым, ограничивает приток денег в виде выданных кредитов. Вместе с этим растут и ставки по депозитам, стимулируя население вкладывать деньги в банки;
Проводятся валютные интервенции с целью поддержания курса национальной валюты;
Берётся под контроль банковская система страны. Налаживаются оптимальные финансовые потоки. Вводятся определённые ограничения по условиям и направлениям кредитования, вместе с тем стимулируется кредитование стратегически важных отраслей экономики страны;
Берутся под контроль цены на товары первой необходимости. Государство стремится максимально удерживать их на прежнем уровне, не допуская дальнейшего снижения вслед за возросшими темпами инфляции. Для этого, в частности, создаются максимально благоприятные условия для сельскохозяйственной отрасли страны (основного поставщика продуктов питания). Для стратегически важных производителей снижают налоги, предоставляют льготные кредиты и субсидии и .т.п.
На контроль ставятся также и все поставки осуществляемые за пределы страны (экспорт). Особенно, когда речь идёт о поставках тех же самых товаров первой необходимости. В этот момент активизируются спекулянты-экспортёры, которым выгодно поставлять товар за рубеж, приобретая его за дешевеющую национальную валюту.

Кроме этого, необходимо понимать, что для успешной борьбы с инфляцией, государство должно соответствующим образом корректировать стратегию развития экономики в таких её аспектах, как:

Бюджетная политика. Необходим пересмотр и критическое осмысление всех статей расходов из бюджета страны. В случае необходимости отдельные статьи расходов урезаются в пользу финансирования стратегически необходимых проектов. Анализируются статьи дохода в бюджет, принимаются меры по их увеличению (модернизируется налоговая политика, проводится структурная перестройка производств и т. п.);
Импортозамещение. Чем больше продукции производится в стране и чем выше её качество, тем меньше становится зависимость от импорта. А это, в свою очередь, делает экономику более устойчивой к разного рода международным санкциям и экономическим потрясениям. Для этого необходимо создать максимально комфортные условия для отечественных производителей, в том числе и для предприятий малого и среднего бизнеса.

А теперь о том, что такое дефляция

Дефляция – процесс противоположный инфляции и проявляется он соответственно, напротив, в росте покупательной способности национальной валюты. Для рядовых граждан страны, получающих стабильную заработную плату это, отчасти, выгодный процесс, по крайней мере так кажется на первый взгляд.

А вот для экономики страны в целом, дефляция может означать замедление экономического роста и даже возможность возникновения экономического кризиса (что непременно скажется и на рядовых гражданах). Поэтому с точки зрения экономики умеренная инфляция куда более полезна для страны, чем дефляция. По данным за 2010 год дефляция наблюдалась, например в Японии.

Термин дефляция берёт своё происхождение от латинского слова deflatio, в переводе означающего «сдувание».

Причины дефляции

Уменьшение количества денег в обращении. Такое происходит в том случае, когда люди сокращают свои расходы и наращивают сбережения. Кроме этого такая ситуация может быть связана с тем, что сокращается количество выдаваемых банками кредитов. В этих случаях денег в обращении становится меньше, что увеличивает спрос на них и, соответственно, их ценность;
Увеличение объёмов производства. Модернизация и внедрение новых технологий приводят к тому, что возрастают объёмы выпускаемой продукции. Что, при сохранении неизменного спроса, чревато тем, что цены на эту продукцию будут снижаться;
Снижение потребительского спроса, характеризуемое тем, что население, ожидая дальнейшего снижения цен, склонно откладывать покупки на будущее. Возникает ситуация называемая в экономике «ловушкой ликвидности»;
Жесткая экономическая политика государства направленная на борьбу с инфляцией также может привести в итоге к дефляции. Обычно в рамках этой политики принимаются следующие меры:
- Повышается учётная ставка;
- Ограничивается выдача кредитов;
- Увеличивается продажа государственных ценных бумаг;
- Увеличиваются налоги на фоне снижения государственных расходов и т.д.

Следствия дефляции, или какое влияние она оказывает на экономику

Снижение спроса на товары и услуги происходящее вследствие того, что население ожидает ещё большего снижения цен;
Падение уровня производства, объясняемое тем, что спрос на продукцию существенно снизился, а потому возник дефицит средств на покрытие производственных расходов;
Рост безработицы, как следствие падения уровня производства;
Снижение заработных плат вследствие того, что компании стремятся всеми способами компенсировать недостаток средств, возникший по причине падения спроса на их продукцию;
Волна банкротств предприятий практически во всех сферах деятельности связанная, опять же, с резким снижением спроса на их продукцию;
Обесценивание многих видов активов и отток инвестиций, ещё более усугубляющий вышеперечисленные последствия дефляции.

Минимизация негативных последствий дефляции

Когда покупательная способность населения страны растёт за счёт роста темпов производства и общего улучшения благосостояния, это безусловно положительный процесс. Это хорошо и для населения, и для экономики страны в целом. А вот дефляция вкупе со всеми описанными выше последствиями, хотя вроде бы и увеличивает покупательную способность граждан, но ни к какому улучшению благосостояния в итоге не ведёт. Напротив, её последствиями является общий спад производства и кризис в экономике страны.

Для того чтобы по возможности минимизировать те негативные последствия, которые дефляция оказывает на экономику, обычно принимаются следующие меры:

Стимулируется сфера кредитования, а именно: упрощаются условия по выдаче кредитов и снижаются проценты по ним. Государство запускает дополнительные программы кредитования в тесном сотрудничестве с ведущими кредитно-финансовыми организациями страны;
Смягчение налоговой политики, позволяет снизить нагрузку на предприятия страны для того, чтобы помочь им преодолеть кризис перепроизводства. Введение налоговых льгот для компаний инвестирующих средства в развитие инфраструктуры и другие государственные программы, позволяет ещё больше усилить меры принимаемые по преодолению последствий дефляции;
Запускаются крупномасштабные строительные проекты дающие населению рабочие места, а предприятиям страны — заказы. Это может быть строительство дорог, газопроводов и других объектов инфраструктуры. Таким образом стимулируется производство, растут заработные платы работников, увеличивается спрос на внутреннем рынке страны.

Примеры дефляции в истории

«Великая депрессия» именно так назвали экономический кризис 1929-1939 годов, начавшийся в Соединённых штатах и мимоходом зацепивший ещё половину цивилизованного мира. В тот период, экономика США не только остановилась в своём развитии, но и начала откатываться назад. Предприятия страны останавливались, банки закрывались, фондовый рынок обрушился. Народ массово терял работу оставаясь без источников дохода.

И именно в это время, в США наблюдался процесс дефляции. Но, естественно, ни о каком росте благосостояния населения не могло быть и речи, поскольку причиной массового снижения цен, стало критическое падение спроса вызванное тем, что народу попросту нечего было тратить. Людям просто негде было зарабатывать деньги, производство стояло.

Говоря о примерах дефляции, нельзя не вспомнить Японию. Вторая половина двадцатого века стала «золотой» для промышленного сектора, да и для всей экономики этой страны. В то время у всех на слуху было такое понятие как японское «экономическое чудо». Промышленность страны поднималась неимоверными темпами после разгрома во Второй мировой войне, уровень доходов населения также стремительно повышался.

Это падение, естественно, не прошло без последствий для других секторов рынка, и цены в стране начали падать, начался процесс дефляции. Японии, такое положение вещей крайне не выгодно, так как происходящее на данном фоне укрепление йены самым, что ни на есть негативным образом сказывается на экспортоориентированной экономике страны. Повышение курса японской валюты снижает спрос на производимые в стране товары, которые до этого массово и охотно потреблялись рынками других стран (США, стран членов Евросоюза, Великобритании и т.п.).

Дефляция сопровождается падением цен на товары и услуги. Такая ситуация кажется выгодной, так как позволяет завтра купить на 1000 руб. больше, чем сегодня. Но, по сути, дефляционные процессы сигнализируют о кризисной ситуации в экономике.

Дефляция, что это такое?

Дефляция – это процесс, обратный инфляции. Снижение цен должно стимулировать способность покупать новые товары. Фактически это вызывает уменьшение размера заработных плат и большую безработицу. Предприятия разоряются, так как получают меньше выручки, не могут покрыть производственные затраты, взять кредиты на развитие.

Чаще всего дефляция фиксируется по итогам месяца или квартала. Например, при расчете индекса цен выявляется прирост за 1 и 2 квартал – 0,3% и 0,5%. В 3 и 4 квартале индекс цен снизится на 1% и 1,4%, те есть произойдет инфляция. Итоговый годовой индекс цен составит:

1+1,4-0,3-0,5 = 1,6% (инфляция).

В отдельных случаях дефляционные процессы проявляются при расчете индекса по итогам года или нескольких лет.

Разновидности дефляционных процессов

Выделяют четыре основных типа дефляции:

дефляция банковских кредитов возникает, когда держатели массово забирают деньги с депозитов. Банковская система меняется, ненадежные банки разоряются, при этом падает курсовая стоимость ценных бумаг. Долговая дефляция приводит к тому, что заемщики должны вернуть кредиты с увеличенной стоимостью долга. Это выгодно кредиторам, но не должникам
дефляция наращивания предполагает повсеместное скопление валюты на руках. Экономическая ситуация ухудшается, граждане перестают тратить, так как не доверяют государству
дефляция роста проявляется при увеличении спроса на конкретную продукцию. Объемы производства товара растут, а его цена падает. Данный процесс оказывает как положительное, так и отрицательное влияние наэкономику страны
конфискационная дефляция возникает, когда правительственные органы изымают денежные средства у граждан и предприятий. Существуют более честные методы смягчения дефляции, чем конфискация наличных

Государство может использовать разнообразные денежно-кредитные и налоговые механизмы. Например, повысить ключевую банковскую ставку, ограничить денежные потоки, изъять часть наличных из оборота, увеличить налоги, снизить расходы на содержание госаппарата. При этом усиливается контроль сферы обращения валют, внешней торговли, реализации правительственных ценных бумаг.

Причины дефляции

Усилению дефляции способствуют многие факторы: увеличение спроса на деньги в наличной и безналичной форме, падение цен, прекращение выдачи кредитов. Помимо факторов можно выделить ряд самых значимых причин.

Переформирование структуры денежных потоков

В связи с изменениями денежных потоков предприятия получают доступ к легким источникам финансирования:

наиболее доступные рынки акций, облигаций
ослабление финансовой политики при снижении процентных ставок
готовность инвесторов пойти на серьезные риски

Благодаря полученным капиталам компании модернизируют, запускают новые производства, повышают производительность. Общий объем продукции на рынке увеличивается. Для повышения конкурентоспособности бизнесмены снижают расценки, что приводит к дефляции.

Дефляционные явления вызывают увеличение массы денег, когда реальные доходы рядовых граждан остаются на прежнем уровне.

Рост производства

Экономический кризис может вызвать бурное развитие производств:

внедрение инноваций, новых технологий повышает производительность
изобретения влияют на развитие отдельных отраслей или государственных экономик
высокий уровень производительности стимулирует снижение цен
международные корпорации запускают заводы в странах третьего мира

В развивающихся государствах много дешевой рабочей силы. Люди готовы трудиться за мизерную оплату. Это позволяет снизить себестоимость продукции, цены при увеличении объема поставок. В начале 2000 годов в США нагрянула дефляция, так как американские компании открывали в развивающихся странах производства.

Регулирование денежной массы на государственном уровне

Выбор мер по смягчению инфляционных или дефляционных процессов зависит от экономической политики. Решения, принятые правительством, могут стимулировать дефляцию:

Центральный банк меняет ставки, уменьшая тем самым предложение валюты или объем выдаваемых займов, что вызывает очередное падение цен
в целях борьбы с инфляцией государство выводит часть денег из обращения, что вызывает падение стоимости товаров (ситуация характерна для развитых стран, но не для России)
правительство снижает бюджетные расходы, вводя жесткую программу экономии (2010 год в Испании)
увеличение налогов, искусственное «затормаживание» роста зарплат

Инфляция и дефляция

Инфляция (с лат. «вздутие») – это процесс роста цен в динамике, присутствующий в экономиках многих стран. Дефляция («сдутие») представляет собой обратный механизм.
Экономисты выделяют ряд факторов, вызывающих инфляцию:

повышение спроса на товары, услуги вызывает рыночный дефицит и как следствие рост цен
рост издержек на производствах стимулирует сокращение объемов выпускаемой продукции и приводит к дефициту товаров (инфляция издержек)
монополизация отдельных сфер экономики
искусственное торможение цен подстегивает инфляцию (например, 1990 годы в российской истории, когда произошел переход от плановой системы со сдерживанием цен к рыночной экономике)

Дефляция является причиной недостаточного спроса, что бывает более разрушительно, чем инфляционные процессы. Серьезный кризис экономики вызывают 1-2% дефляции в год. Она характеризуется падением всех ценовых экономических показателей, в том числе заработных плат.

Инфляция и ее роль в современной экономике

С 1970-х годов инфляция стимулирует развитие экономик многих стран мира и является неизбежным процессом. Влияние определяется темпами роста:

1-3% в год – это низкая инфляция, безвредная и подстегивающая стабильный экономический рост (страны ЕС, США с уровнем не более 2%)
6-14% – инфляционные колебания в России за последние годы
20-30% – высокая инфляция, вызывающая ряд проблем, в том числе непредсказуемые колебания процентной ставки, торможение роста ВВП, ослабление активности инвесторов
1000% – гиперинфляция, которая сопровождается крахом системы и экономическим кризисом

Понятие дезинфляции

Дефляцию можно спутать с понятием как дезинфляции.

Дефляционные явления – это процессы падения цен на продукцию во всех сферах.
Дезинфляция – это сокращение или полная стабилизация инфляционных темпов роста.

Дезинфляция обычно предшествует дефляционному периоду с переходом экономики в глубокий кризис.

Дефляция цен

Дефляция возникает при падении ценового индекса ниже 0%. Снижение цен наносит обществу более серьезный урон, чем инфляция. Это приводит к уменьшению объема инвестиций, безработице, обострению кредитной проблемы. В данной ситуации усиливаются финансовые и денежные риски.

Депрессия в США в 1929–1933 годах шла в более тяжелой форме, чем в Европе, так как значительно снизился уровень цен. Во время дефляционных процессов потребительский спрос ослабевает. Покупатели ожидают еще большего уменьшения цен, планируют приобретение квартир, домов, авто и другие дорогие покупки на будущее. Ситуация вредит экономике и стимулирует запуск спирали.

Спираль дефляции

Дефляционные процессы сложно обратить вспять, они принимают циклический характер. Потребители меньше покупают. Предприятия получают меньше выручки, начинают снижать расходы на приобретение сырья, оплату труда сотрудников. Данные меры влияют на другие сектора экономики, вызывают новый виток сокращения затрат. Ситуация ухудшается, и цикл бывает очень сложно прервать.

Способы смягчения дефляции

Дефляционные процессы можно предупредить и устранить с помощью следующих мер:

уменьшение налогов для крупного, среднего бизнеса и индивидуальных предпринимателей, установление налоговых скидок для инвесторов, вкладывающих в экономику страны
вложение государственных средств в развитие инфраструктуры, возведение крупных объектов, создание дорог (мера требует вложений капитала от бизнеса)
повышение доверия к правительству
создание условий для стимулирования кредитования (понижение ставок, продление кредитных периодов, смягчение требований к клиентам)

Центральные банки влияют на показатели инфляции и дефляции с помощью контроля над общей денежной массой. В борьбе с дефляцией работает лишь умеренное увеличение финансовой массы.

Меры, используемые банками, не всегда эффективны, например, снижение ставок до нулевого уровня, как было в 2008 году. В результате безработных стало больше, сократился объем выдаваемых кредитов. На сегодняшний день четкие методы смягчения дефляции не разработаны.

Следствия дефляции

Дефляционные явления характерны для экономики, находящейся в процессе упадка или достигшей глубокого дна. При этом выделяют несколько негативных последствий.

1. Снижение доходов компаний

Для поддержания конкурентоспособности предприятия снижают цены на продукцию. Объем выручки уменьшается. Бизнес может успеть вернуться на прежний уровень доходов, если дефляция остановится. Но на деле дефляционные циклы повторяются многократно.

В такие периоды компании вынуждены опускать цены, снижать затраты на сырье. Падение прибыли неизбежно, ее не увеличить даже при повышении производительности.

2. Уменьшение размеров зарплат и сокращения

При падении объемов выручки предприятия начинают урезать заработные платы, увольняют персонал. Это вызывает еще один виток дефляции, так как люди начинают еще меньше покупать.

3. Изменение расходов потребителей

4. Сокращение инвестиций

Во время дефляции инвесторы отказываются от других активов в пользу наличных денег, поскольку их стоимость растет. Депозиты становятся все менее выгодными, так как банки снижают процентные ставки для уменьшения дефляционных процессов.

5. Сокращение кредитования

При проявлениях дефляции кредиторы отказываются выдавать займы, поскольку:

недвижимость, являющая основным залогом, обесценивается
должники оказываются не способными вернуть кредиты
конфискация имущества становится бесполезной мерой

При глубоком кризисе даже снижение ставок не может стимулировать потребителей брать ссуды.

Дефляция напоминает зиму в экономике, последствия которой проявляются многие годы. Компании становятся банкротами, быстро растет уровень безработицы. После дефляционного кризиса государственная экономика может не восстановиться, например, Гонконг после азиатского кризиса 2002 года.

Уровень дефляции

Уровень инфляции и дефляции измеряют с помощью индексов потребительских цен. Относительные, процентные показатели рассчитываются на основе данных за месяц, квартал, год.

Коэффициенты называют дефляторами. Они позволяют зафиксировать реальную цену товара, очистить ее от инфляционной составляющей. Коэффициент применяется для расчета цены и себестоимости продукта, произведенного несколько лет назад. В качестве источника информации используют статистические сводки Минэкономразвития.

К основным индексам, используемым при разработке планов и прогнозов, относят:

индекс потребительских цен (показатель отражает изменение стоимости продовольственных, непродовольственных товаров, услуг ЖКХ и бензин)
индекс цен производителей, который позволяет получить информацию об изменении цен в разрезе по отраслям с учетом экспортных расценок (рассчитывается для розничной и оптовой торговли, сельского хозяйства, энергетики, строительства)
индексы изменения зарплат и доходов граждан

Коэффициент дефляции

Коэффициент дефлятор отражает изменение экономических показателей с пересчетом на текущие цены. Дефляторы используются для расчета ВВП и ВНП. Индексы позволяют оценить масштабы инфляции и дефляции. Коэффициент дефлятор имеет ряд основных свойств:

представляет собой совокупность нескольких индексов
полностью оценивает масштабы инфляции
переводит ВВП в сопоставимые цены

Инфляция и дефляция затрудняют определение валового национального продукта, поэтому рассчитывают реальный и номинальный показатель. В экономике применяются основные разновидности показателей:

коэффициент внешнеторгового оборота – это средний индекс цен экспорта и импорта
индексы оптовых и потребительских цен
дефляторы общего объема капитальных вложений
индекс-дефлятор ВНП, отражающий стоимость продукции, услуг и инвестиционных продуктов без учета импортных товаров
индекс-дефлятор ВВП, показывает изменение объемов выпускаемых товаров и услуг, используется для расчета стоимости объемов производства

По сравнению с индексом цен дефляторы учитывают набор товаров и услуг вместе с новыми поступлениями. Недостаток коэффициентов-дефляторов состоит в том, что они показывают результат с заниженным значением прогнозов инфляции.

Специалисты из Минэкономразвития осуществляют расчет дефляторов на несколько лет вперед. Это позволяет продумать меры по смягчению последствий негативных экономических процессов. На основе расчетов создают несколько сценариев развития страны.

Многие эксперты прогнозируют неизбежный рост инфляции в России. Дефицит госбюджета не позволяет бизнесу активизировать рынок. В будущем инфляционные всплески возможны при колебаниях цен на нефть. В ближайшие несколько лет российская экономика не стабилизируется. Власти не устранили негативные факторы, такие как рост цен, снижение курса рубля, падение котировок на нефть.

Никто еще не оставлял комментариев. Вы можете стать первым!

Читайте также: