Агентство по возврату налога

Опубликовано: 03.05.2024

ФНС заметила, что налогоплательщики получают отказы в возврате НДФЛ из бюджета, когда обращаются за помощью к посредникам: в юридические и бухгалтерские фирмы, по объявлениям в соцсетях, на сайты с предложениями услуг по возврату налога или через рассылки по электронной почте. Не все могут разобраться с декларацией, а кому-то проще заплатить пару тысяч рублей за оформление документов и потом спокойно ждать, когда налог вернется на карту. Но вместо налога приходит отказ — люди теряют деньги и время.

Вот как правильно оформить налоговый вычет, проверить грамотность посредников и вернуть НДФЛ без их помощи.

О каких вычетах речь?

Речь идет о налоговых вычетах, которые позволяют вернуть из бюджета уплаченный налог на доходы или не платить его в течение года. Право на такие вычеты возникает при покупке квартиры, оплате лечения, обучения или добровольной медицинской страховки.

Государство разрешает уменьшить сумму дохода на сумму полезных расходов. НДФЛ нужно начислить только на разницу. В результате появляется переплата, которую можно вернуть из бюджета на свой личный счет. Например, при покупке квартиры можно вернуть до 260 тысяч рублей, а при оплате автошколы или лечения у стоматолога — 15 600 рублей. Чтобы вернуть налог, нужно как минимум быть резидентом РФ и платить НДФЛ по ставке 13%.

У нас есть инструкции про каждый вид вычета:

Чтобы получить такой вычет, нужно заявить о нем в налоговую инспекцию, собрать документы, оформить декларацию или заявление, пройти проверку и дождаться возврата. Разобраться получается не у всех, а забрать свои деньги из бюджета хочется каждому. Этим пользуются мошенники и просто неграмотные люди, которые выдают поверхностные знания за экспертные.

Заполнение декларации за один год может обойтись в 1000—2000 Р или дороже, в зависимости от ситуации. Еще 800 Р возьмут за отправку документов по почте, 200—300 Р надо доплатить за заявление на возврат. Есть предложения с уплатой 9000 Р за одну декларацию, а с выездом к заказчику и формированием пакета под ключ доходит и до 20 тысяч.

В чем проблема с оформлением налоговых вычетов?

Когда посредник оформляет налоговый вычет, сам налогоплательщик зачастую не знает и не может проверить, как именно это происходит: отправлена ли декларация, правильно ли она заполнена, все ли документы к ней приложили и нет ли дополнительных запросов от налоговой инспекции. А об альтернативных вариантах возврата налога через работодателя эти юридические и бухгалтерские компании вообще молчат. Им это невыгодно, потому что декларация стоит дороже одного заявления.

Вместо того чтобы получить налог со следующей зарплатой, приходится ждать конца года, потом еще четыре месяца — и не факт, что налог точно придет на карточку.

Посредники запутывают клиентов и вместо декларации отправляют в налоговую просто обращение или письмо: мол, верните этому человеку налог, потому что он заплатил за лечение — вот чеки и справки. Но с вычетами так не работает. По обращению никто налог не вернет — можно ждать хоть полгода.

ФНС советует оформлять вычеты и возврат НДФЛ самостоятельно. Это не очень сложно, а все инструменты доступны. И даже ходить никуда не придется: сейчас весь процесс с возвратом налога проходит через интернет, без личных визитов. Это бесплатно.

Вот что для этого нужно знать.

Для возврата налога за прошлые годы нужна декларация по форме 3-НДФЛ

Если вы потратились на покупку жилья, обучение или лечение в прошлые годы, а теперь хотите вернуть налог, нужно подать декларацию.

Форму 3-НДФЛ нужно брать именно за тот год, за который хотите вернуть НДФЛ: каждый год формы хоть немного, но меняются. В 2019 году можно вернуть налог только за три предыдущих года: 2018, 2017 и 2016. За более ранние периоды его уже никогда не вернут. Декларацию за 2019 год можно подать только в 2020 году.

Все формы деклараций за три предыдущих года есть на сайте nalog.ru. Там они точно правильные. Если скачаете сами, будете уверены, что посредник не возьмет старую форму и не заполнит 3-НДФЛ за другой год — а если он так сделает, вам запросто откажут в возврате налога.

С вычетом за квартиру другая история: там остаток переносится на следующие годы, поэтому налог можно вернуть не только за год покупки. Например, квартиру купили в 2016 году, а налог можно вернуть за 2018 год. Тогда и декларацию надо подавать по той форме, что действовала в 2018 году.

Как заполнить декларацию

Есть три способа заполнить форму 3-НДФЛ.

Вычет за текущий год можно получить без декларации — через работодателя

Еще один способ вернуть НДФЛ с помощью вычета — на работе, прямо в текущем году. Для этого не нужно заполнять декларацию. Достаточно получить в налоговой инспекции подтверждение права на вычет — его выдают по заявлению.

Заявление элементарно заполняется в том же личном кабинете. В течение месяца можно забрать готовую справку и отнести ее в бухгалтерию. Работодатель перестанет удерживать налог из зарплаты — его отдадут в виде прибавки к ежемесячным выплатам.

А если заявлен имущественный вычет, то еще и вернут весь удержанный налог с начала года. Например, если вы месяц назад заплатили 50 000 Р за лечение или автошколу, прямо сейчас можно взять один документ в налоговой для подтверждения вычета — и уже через месяц получить 6500 Р у себя на работе. Никаких трехмесячных проверок и ожиданий. И посредники для этого тоже не нужны.

Обращения и обычные письма не подходят для возврата налога

Еще можно отправлять письма по почте или относить их лично. Но ни один из таких способов не поможет заявить вычет и вернуть НДФЛ. Даже если в письме будет вся информация, а к нему приложены копии подтверждающих документов и справки о доходах, налог без декларации не вернут.

Некоторые хитрые посредники именно так и делают: вместо декларации отправляют обращения через интернет. Или заполняют бланк заявления на возврат налога, как будто это и есть основной документ для оформления вычета. Это обман.

Когда в личном кабинете появится подтверждение для возврата налога, там же можно за пять минут заполнить заявление на возврат — без сложных бланков и посредников.

Как проверить посредника при оформлении вычета

Если все же обращаетесь к юристам или бухгалтерам, задайте несколько вопросов, чтобы убедиться в правильном оформлении. Например, такие.

Вопрос: Каким способом будет оформляться вычет?
Правильный ответ: За прошлые годы — по декларации, за текущий год — через работодателя.

Вопрос: По какой форме будет заполнена декларация?
Правильный ответ: По форме 3-НДФЛ за тот год, за который возвращается налог.

Вопрос: Можно ли вернуть налог за 2015 год?
Правильный ответ: Нет, уже нельзя. В 2019 году НДФЛ можно вернуть только за три предыдущих года: 2018, 2017 и 2016.

Вопрос: Когда вернут налог по декларации?
Правильный ответ: Декларацию проверяют три месяца. Еще месяц есть на возврат налога. Итого — примерно четыре месяца с даты подачи.

Вопрос: Когда будет готово уведомление для работодателя?
Правильный ответ: Уведомление будет готово в течение месяца.

Вопрос: Можно ли через работодателя получить инвестиционный вычет?
Правильный ответ: Нет, этот вид вычета можно заявить только по декларации — в следующем году или позже.

Вопрос: Может ли посредник подать декларацию за вас?
Правильный ответ: Только по нотариальной доверенности или почтой.

Не давайте посредникам доступ в личный кабинет и не разрешайте отправлять за вас документы почтой. Вы не сможете проверить, точно ли они ушли в налоговую и что лежало в конверте. Если вам помогают заполнять декларацию, попросите прислать файл из программы «Декларация», распечатайте или отправьте его через личный кабинет вместе с копиями подтверждающих документов.

Как разобраться с вычетами, чтобы не платить посредникам

С вычетами есть много нюансов, в которых иногда не может разобраться даже налоговая. Чтобы понять, как все оформить и забрать максимум из бюджета, почитайте наши разборы. Возможно, тут уже есть ваша ситуация:

Посчитайте, сколько налога сможете вернуть:

Чтобы разобраться в своей ситуации с вычетами, используйте поиск по журналу или задавайте свои вопросы редакции через анкету. Эксперты постараются помочь — и точно не возьмут с вас денег за совет.

А я как раз и есть посредник, который помогает людям за 300 рублей, и отношусь к этому очень ответственно. Делаю декларацию (в том числе и для отправки через личный кабинет, если нужно), заявление на возврат и реестр документов, который надо в налоговую подать, чтобы получить вычет. И исправляю потом, если что-то не сказали (например, что материнский капитал использовали), и с налоговой общаюсь, самое главное, чтоб люди получили вычет :)

Нет, не пользовался. Делал все сам не только себе, но и родственникам. Все успешно. В статье не упомянута возможность получения вычета на взносы на накопительное страхование жизни (НСЖ) и софинансирование пенсии: так называемый индивидуальный пенсионный план (ИПП) у сбербанка. Хотелось бы получить информацию по этим вычетом так как планирую их оформить уже в следующем году.

Сейчас делаю вычет за дорогостоящее лечение. Налоговая запросила письмом документы которые уже были поданы ( копии договоров с мед. Учреждениями) разумеется они были поданы. Причем платеж уже появился в личном кабинете в налоговой, но вот, видимо документы потеряли. Я же склоняюсь к тому, что власть уже не вытягивает крупные платежи и саботирует их выплату.

Однозначно - саботирует. Сам подавал документы в Ифнс 15 Москвы 2 апреля через ЛК на сайте налоговой. Прошло 4.5 (!) месяца - тишина. Если бы сам им не написал, так и не узнал бы, что надо лично нести оригиналы мед. справок. В этом году, судя по отзывам, саботаж общий идет.

Дмитрий, камеральную ИФНС 15 в этом году делал мне с февраля по июль, а деньги не вернул до сих пор :) Есть мнение, что в налоговой есть 2 стопки заявлений: тех, кто обратился через посредников и обычные. Соответственно, заявления в первой стопке имеют более высокий приоритет. Но это лишь мои домыслы.
Если ещё кто попадёт в такую ситуацию, советую обратить внимание на п.10. ст. 78 НК РФ. Можно вернуть % равный ключевой ставке ЦБ за каждый день нарушения срока.

Roman, Абсолютно не согласен. Налоговая дает разъяснение:
Указанный в статье 88 Налогового кодекса РФ (НК РФ) трехмесячный срок проведения камеральной налоговой проверки не является пресекательным, последствий его пропуска Кодексом не предусмотрено. Соответственно, его истечение не препятствует выявлению фактов неуплаты налога и само по себе его нарушение не может повлечь признание действий инспекции незаконными.

Порядок проведения камеральной проверки, ее сроки, права и обязанности проверяющего и проверяемого изложены в ст. 88 НК РФ.

Согласно п. 2 ст. 88 НК РФ данная проверка проводится в течение трех месяцев со дня представления налогоплательщиком налоговой декларации (расчета). Порядок оформления результатов проверки и вынесения решения по результатам рассмотрения материалов проверки регулируется ст. ст. 100, 101 НК РФ.

Нередко налоговые органы при проведении камеральной проверки пропускают трехмесячный срок, увеличивая его, и при этом выносят соответствующие решения по результатам этих проверок. Таким образом, нарушается предельно установленный НК РФ срок проведения камеральной проверки. По мнению налогоплательщиков, данные нарушения приводят к незаконному начислению налоговых платежей.

Налоговые органы придерживаются противоположной позиции.

Еще в 2003 г. Президиум ВАС разъяснил, что проведение камеральной налоговой проверки за пределами срока, предусмотренного ст. 88 НК РФ, само по себе не может повлечь отказ в удовлетворении требования налогового органа о взыскании налога и пеней.

Применяя норму п. 2 ст. 88 НК РФ, следует исходить из того, что установленный ею срок не является пресекательным и его истечение не препятствует выявлению фактов неуплаты налога и принятию мер, в том числе по его принудительному взысканию (Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 17.03.2003 N 71).

Как отмечают судьи, порядок фиксирования срока окончания камеральной проверки НК РФ не предусмотрен, практических последствий это не влечет, поскольку данный срок не указан в ст. 88 НК РФ как пресекательный и последствия его пропуска в НК РФ не указаны. Таким образом, его истечение не препятствует выявлению фактов неуплаты налога и принятию мер, в том числе по его принудительному взысканию.

Арбитры признают, что само по себе нарушение этого срока не может повлечь признания действий инспекции незаконными.

Соответственно, налогоплательщики не могут обосновать и доказать нарушение каких-либо их прав и законных интересов оспариваемыми действиями налоговых органов (Постановления ФАС МО от 06.11.2013 по делу N А40-29318/13-115-126, Девятого арбитражного апелляционного суда от 25.07.2013 N 09АП-21611/2013).

справка о доходах за календарный год;

документ с номером ИНН или просто номер ИНН;

документы, подтверждающие ваши расходы (чеки и иные бумаги);

документы-основания для оплаты услуг и покупки вещей (договоры, справки и т.д.);

налоговая декларация;

ваши банковские реквизиты, по которым будет перечислен возврат средств (реквизиты карты).

Однако в наш век скоростей и бесконечной занятости, когда каждая минута на счету и выкроить время на посещение налоговой между учёбой, работой, спортом и семьёй совсем не выходит, можно облегчить процедуру в несколько раз. Просто поручите эту волокиту профессионалам (например, сотрудникам БКС).

Они помогут собрать пакет документов на любой налоговый вычет, переведут часть действий в онлайн (то есть что-то можно сделать прямо в перерыв на работе), и самое главное — подготовят налоговую декларацию для вас (Вы пробовали её заполнять? Тот ещё квест!). При этом вы сэкономите время, а стоимость услуги в разы окупится теми деньгами, которые вы вернёте (шутка сказать, до 15 600 р. за учёбу (даже в автошколе) и до 390 000 рублей за проценты по ипотечному кредиту).

Получение налогоплательщиком денег обратно по безналичному расчёту — то есть вы получаете причитающийся размер вычета на свой банковский счёт (как правило, в конце календарного года).

Уменьшение размера других налогов, подлежащих уплате, в сумме, равной вашему вычету — уменьшается налогооблагаемая база будущих налогов.

Способ выбираете только вы исходя из пожеланий или иных рациональных причин.

То есть фактически вы выбираете между тем, чтобы получить вычет от налогового органа или получить уменьшение налогооблагаемой базы от вашего работодателя. Хоть выбор за вами, всё же отметим несколько важных моментов. Если вы получаете вычет у работодателя (проще говоря, не платите НДФЛ в рамках вычета), вам не нужно заполнять налоговую декларацию, налоговый орган рассматривает ваш вопрос быстрее, вы быстрее получаете возврат (со следующего месяца после решения налогового органа). Однако вам не выгоден такой вариант, если заработная плата небольшая (остаток вычета уйдёт на будущий год и все документы придётся оформить повторно) или если вы собираетесь покинуть компанию (вычет уплачивает только один из работодателей).

Вариант получения вычета из бюджета (от налогового органа) вам выгоден, если вы работаете в нескольких местах, если у вас есть сразу два вычета (например, имущественный и социальный). Но помните, что вам придётся заполнять налоговую декларацию, нужно собрать справки НДФЛ-2 со всех работодателей (не обязательно), процесс утверждения вычета длится долго.

Законодательство РФ предусматривает три вида налоговых вычетов: имущественный, социальный и благотворительный. Стоит рассмотреть все виды, поскольку несмотря на название, в категорию каждого вычета хоть раз, но все мы попадаем.

Если вы за свой счёт приобрели или улучшили своё жильё, вы имеете право на имущественный вычет. Сюда входят собственно покупка квартиры, дачи, дома, земли, погашение процентов по ипотечному кредиту и строительство или ремонт жилого дома. Размер вычета рассчитывается как 13% от трат, но не превышает 260 000 рублей. То есть, если вы приобрели квартиру за 8 млн., вы всё равно получите вычет не более указанной суммы. Имущественный вычет исчисляется однократно, однако может начисляться на разные покупки (например, за дачу за 500 тыс. руб., а потом за студию за 1 300 тыс. руб.)

Социальный вычет вернётся вам за затраты, понесённые при оплате социальных услуг и сервисов, к которым можно отнести лечение вас самого или ваших близких за ваш счёт (например, лечение зубов), покупка лекарственных препаратов по рецепту врача (актуально для дорогостоящих лекарств), оформление страховки жизни на срок от 5 лет, любое обучение на платной основе (причём не важно где — в вузе, на курсах, даже в автошколе). В этом случае нужно также исчислить 13% от суммы понесённых расходов, но вычет уже ограничен 120 000 рублей за всё время (но не больше 15 600 в год). Законом предусмотрены случаи, когда ограничение на вычет снимается полностью — например, в случае дорогого лечения в клиниках других государств.

Благотворительный вычет — ещё один тип трат, за которые полагается возврат налога. Траты рассчитываются как сумма всех добровольных пожертвований. Предел возврата — 25% вашего дохода за календарный год. Перечень целей благотворительности довольно широко: от некоммерческих организаций до различных фондов и даже религиозных организаций (не запрещённых законом). Однако все нюансы и типы благотворительных целей всегда лучше сверить с Налоговым кодексом РФ.

Ну и конечно, нельзя не упомянуть инвестиционный вычет, который полагается частным инвесторам, работающим с индивидуальным инвестиционным счётом. Очевидное преимущество ИИС — возможность получить возврат налога. Существует два типа инвестиционных вычетов:

Нельзя получить вычет в размере, превышающем уплаченный вами НДФЛ. Однако весь положенный вычет всё равно будет уплачен, просто перенесён на следующий календарный год.

Имущественный вычет можно использовать для погашения процентов по ипотечному кредиту. Кстати, конкретно в этом случае предел вычета увеличивается с 260 000 до 390 000. Это очень важно для тех, кто пользуется ипотекой.

Даже если вы обращаетесь за оформлением вычета к профессионалам, обязательно ознакомьтесь с содержанием Налогового кодекса РФ — возможно, вы относитесь к льготным категориям лиц и имеете право на иные формы возврата налогов.

Нужно обязательно соблюдать правила оформления документов для получения возврата налога, в том числе изначально при покупке или получении услуги сохранять и проверять правильность заполнения и атрибутов договоров, чеков, иных платёжных документов.

Разбор
Для себя
Элементарно
Личный опыт
Повестка дня
Отдохнуть

Перейти на сайт
Контакты

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ПАО Московская Биржа.

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.

Получить налоговый вычет за покупку жилья, выплату процентов по ипотеке, а также за операции с ценными бумагами скоро станет проще: для этого нужно будет только оставить заявку через сервис «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц», причём без предъявления каких-либо документов: всю необходимую информацию налоговики найдут сами. Такой закон вступит в силу 21 мая, напомнила на своём сайте ФНС.

Деньги отдадут за полтора месяца

Налоговый вычет представляет собой возврат части денег, потраченных на оплату разных товаров и услуг: от курсов вождения до кредита на квартиру. Право на такую льготу имеет любой, кто получает в России доходы, облагаемые по ставке 13 процентов, то есть налогом на доходы физических лиц.

Вступающие в силу 21 мая поправки вводят упрощённый порядок оформления вычетов по расходам на покупку и строительство жилья, в том числе по договорам долевого участия, а также на погашение процентов по жилищным кредитам. Применят этот механизм и для инвестиционных вычетов.

Новшество избавит людей от необходимости предоставлять не только форму 3-НДФЛ, но и ещё кучу документов, а также чеки и договоры. ФНС будет само проверять сведения, получая информацию в банках и прочих организациях, причём на это налоговикам дан всего один месяц вместо нынешних трёх. Ещё 15 дней отведут на возврат средств. Правда, если ФНС найдёт признаки нарушения законодательства, срок камеральной проверки могут продлить.

Как ранее отметил председатель Госдумы Вячеслав Володин, этот закон упростит жизнь многим людям. «Пандемия показала нам, как важно развивать цифровые технологии, делать доступ к госуслугам удалённым, чтобы воспользоваться ими человек мог в любой ситуации», — сказал спикер палаты.

Как это происходит сейчас?

Имущественный вычет

Получить имущественный налоговый вычет могут те налогоплательщики, которые купили либо продали дом, квартиру или комнату, а также построили жильё или приобрели земельный участок для этих целей на территории России. Также вычет можно получить на проценты по ипотеке. При этом воспользоваться услугой будет нельзя, если жильё куплено за счёт средств работодателей или иных лиц, средств материнского капитала, а также бюджетных денег. Не даст ФНС вычет и если сделка купли-продажи заключена со «взаимозависимым» по отношению к налогоплательщику человеком — с супругом, родителями, детьми, братьями, сёстрами, опекунами и усыновителями.

Сейчас, пока упрощённый порядок не начал работать, для получения льготы нужны следующие документы:

при строительстве или приобретении жилого дома — свидетельство о госрегистрации права на жилой дом;
при приобретении квартиры или комнаты — договор купли-продажи, акт о передаче налогоплательщику квартиры или комнаты или свидетельство о государственной регистрации права;
при приобретении земельного участка для строительства или под готовое жильё — свидетельства о государственной регистрации права собственности на земельный участок и на жилой дом или долей в них;
при погашении процентов по кредитам — целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, заключённые с кредитными или иными организациями, график погашения займа и уплаты процентов за пользование заёмными средствами.

При приобретении имущества в общую совместную собственность супругам также надо предъявить копию свидетельства о браке и письменное соглашение о распределении размера имущественного вычета между ними.

Помимо этого понадобятся копии платёжных документов, подтверждающих:

расходы налогоплательщика — квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счёта покупателя на счёт продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием адресных и паспортных данных продавца и другие документы;
уплату процентов по целевому кредитному договору или договору займа, ипотечному договору. При этом при отсутствии или «выгорании» информации в кассовых чеках такими документами могут служить выписки из лицевых счетов налогоплательщика, справки организации, выдавшей кредит об уплаченных процентах за пользование кредитом.

Сколько можно вернуть

Возврату подлежит 13 процентов от суммы расходов до двух миллионов рублей. Например, если жильё стоило один миллион, ФНС перечислит 130 тысяч рублей уплаченных ранее налогов, а если два миллиона, то 260 тысяч, и это максимальная величина: при более дорогих покупках сумма возврата не вырастет.

При покупке одной второй доли в квартире за 3 миллиона рублей можно оформить вычет не более чем на 1,5 миллиона рублей. Но при приобретении общей совместной собственности каждый из супругов может получить вычет на два миллиона рублей.

«Ипотечный» вычет осуществляют по фактически уплаченным процентам. Например, если ипотечный договор оформлен на 10 лет три года назад, то вычет оформляют на сумму процентов, уплаченных за три года. По закону лимит вычета для процентов по ипотеке составляет 3 миллиона рублей.

Инвестиционный вычет

Правом на инвестиционные налоговые вычеты обладают налогоплательщики, которые вкладывают средства в ценные бумаги — акции, облигации, фонды и другие активы, а также вносят личные деньги на свой индивидуальный инвестиционный счёт и получают доходы по операциям, которые в нём учитываются.

Сейчас для получения вычета нужно подать в ФНС:

копии документов, подтверждающих наличие права на налоговый вычет (например, отчёты брокера, подтверждающие срок нахождения реализованных ценных бумаг в собственности, а также правильность расчёта налогового вычета);
справку из бухгалтерии по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за соответствующий год по форме 2-НДФЛ;
налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ);
налоговую декларацию с копиями документов, подтверждающих право на получение налогового вычета.

При внесении средств на инвестиционный счёт вычет дадут за сумму до 400 тысяч рублей. При продаже ценных бумаг верхней планкой будет сумма, высчитанная как произведение количества лет, которое бумаги были в собственности, на три миллиона рублей.

Мы временно снизили цены, так как обеспокоены распространением коронавируса. 😷 Воспользуйтесь услугой онлайн и сократите социальные контакты до минимума 😷

Профессиональные практикующие юристы Проверка документов Поиск максимального размера вычета Расчет суммы вычета к возврату Безопасная оплата онлайн Деньги списываются после выполнения заказа

Вы сможете получить налоговый вычет за:

Недвижимость

Можно вернуть до 260 000₽ за покупку жилья и до 390 000₽ за выплаченные проценты по ипотеке.

Страхование

Возможность вернуть до 15 600₽ в год.

Лечение

Можно вернуть до 15 600₽ в год (стоматология, операции, санатории, лекарства).

Благотворительность

Можно вернуть до 13% не более чем с 25% от дохода.

Образование

Можно вернуть до 15 600₽ в год (автошкола, курсы повышения квалификации, различные секции).

Инвестиции

Можно вернуть до 1 000 000₽ в год.

Получить налоговый вычет просто!

Напишите нам в чат и получите консультацию эксперта до оформления заказа.

Получите готовую декларацию на следующий день после оформления заказа.

Выберите какие вычеты Вы планируете получить, оформите заказ и оплатите услуги.

Подайте декларацию любым удобным способом: через сайт ФНС или отнесите в налоговую.

Сбор и анализ документов

Наш специалист проверит документы и рассчитает сумму вычета.

Поступление денежных средств

ФНС перечислит вам вычет в течение 3-4 месяцев со дня подачи декларации на ваш счёт.

Документы, необходимые для получения налогового вычета

Имущественный вычет
Стандартный вычет
Социальный вычет
Инвестиции
Доходы

Договор о приобретении
Свидетельство о государственной регистрации права (в случае покупки или строительства жилья, при наличии)/Выписка из ЕГРП или акт передачи квартиры (в случае инвестирования в строящуюся квартиру). Если у Вас есть оба документа, приложите оба
Документы, подтверждающие оплату (кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки, расписка продавца (не обязательно заверенная нотариально) и т.п.)
Акт приема-передачи (в случае долевого строительства)
Соглашение о распределении вычета (нотариальное заверение для документа не требуется)
Свидетельство о рождении ребенка при возврате за ребенка
Кредитный (ипотечный) договор
График погашения кредита и уплаты процентов по кредитному (ипотечному) договору
Справка банка о фактически уплаченных за год процентах. В справке должен быть указан год и сумма выплаченных за год процентах в рублях

Договор о приобретении
Свидетельство о государственной регистрации права (в случае покупки или строительства жилья, при наличии)/Выписка из ЕГРП или акт передачи квартиры (в случае инвестирования в строящуюся квартиру). Если у Вас есть оба документа, приложите оба. (Обязательна загрузка 1 или более документов)
Документы, подтверждающие оплату (кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки, расписка продавца (не обязательно заверенная нотариально) и т.п.)
Акт приема-передачи (в случае долевого строительства)
Соглашение о распределении вычета (нотариальное заверение для документа не требуется)
Свидетельство о рождении ребенка при возврате за ребенка

Договор о приобретении
Свидетельство о государственной регистрации права (в случае покупки или строительства жилья, при наличии)/Выписка из ЕГРП или акт передачи квартиры (в случае инвестирования в строящуюся квартиру). Если у Вас есть оба документа, приложите оба. (Обязательна загрузка 1 или более документов)
Документы, подтверждающие оплату (кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки, расписка продавца (не обязательно заверенная нотариально) и т.п.)
Акт приема-передачи (в случае долевого строительства)
Соглашение о распределении вычета (нотариальное заверение для документа не требуется)
Свидетельство о рождении ребенка при возврате за ребенка
Документы, подтверждающие расходы на приобретение отделочных материалов и отделку

Документ, подтверждающий категорию граждан, имеющих право на стандартный налоговый вычет (удостоверение, справки, свидетельства)

Свидетельство о рождении ребенка
Документ, подтверждающий регистрацию брака (паспорт РФ или свидетельство о регистрации брака)
Справка из учебного заведения, если ребенок является учащимся
Справка об инвалидности, если ребенок является инвалидом
Свидетельство о смерти второго родителя (для подтверждения двойного вычета)
Свидетельство о рождении, в котором не установлено отцовство (для подтверждения двойного вычета)
Документ о безвестно пропавшем втором родителе (для подтверждения двойного вычета)
Документ, подтверждающий, что родитель не вступил в брак (паспорт)

Договор со страховой компанией, полис
Платежные документы, подтверждающие факт оплаты страховых взносов (Обязательна загрузка 1 или более документов)
Лицензия страховой организации на осуществление страховой деятельности (если в договоре со страховой компанией не указаны реквизиты лицензии)
Свидетельство о рождении ребенка (при оформлении вычета на взносы в пользу детей)
Копия свидетельства о браке (при оформлении вычета на взносы в пользу супруга)
Копия Вашего свидетельства о рождении, копии свидетельства о вступлении в брак/ о разводе при смене фамилии (при оформлении вычета на взносы в пользу родителей)

Справка (оригинал) об оплате медицинских услуг по форме, утвержденной Приказом Минздрава России N 289, МНС России N БГ-3-04/256 от 25.07.2001
Договор с медицинским учреждением об оказании медицинских услуг (заверенная копия)
Лицензия медицинского учреждения на осуществление медицинской деятельности (заверенная копия лицензии)
Платежные документы (чеки, квитанции, платежные поручения)
Свидетельство о рождении ребенка (при оформлении вычета на лечение детей) – ограничение только до 18 лет
Копия свидетельства о браке (при оформлении вычета на лечение супруга)
Копия Вашего свидетельства о рождении, свидетельство о браке/о разводе при смене фамилии (при оформлении вычета на лечение родителей)

Рецепт (оригинал) по форме N 107-1/у со специальным штампом "Для налоговых органов Российской Федерации, ИНН налогоплательщика", выданный Вашим лечащим врачом: либо сразу вместе с получением аналогичного бланка для аптеки, либо позже на основании записей в медицинской карте
Платежные документы, подтверждающие факт оплаты медикаментов
Свидетельство о рождении ребенка (при оформлении вычета на покупку медикаментов для детей) ограничение до 18 лет
Копия свидетельства о браке (при оформлении вычета на покупку медикаментов для супруга)
Копия Вашего свидетельства о рождении, свидетельство о браке/ о разводе при смене фамилии (при оформлении вычета на покупку медикаментов для родителей)

Копии платежных документов, подтверждающих уплату дополнительных страховых взносов
Справка от работодателя о суммах дополнительных страховых взносов, удержанных и перечисленных по вашему поручению

Копия договора негосударственного пенсионного обеспечения, заключенного с НПФ в свою пользу и (или) пользу супруги (супруга), родителей, детей-инвалидов. Если заключался договор со страховой организацией, а не с НПФ, то необходимо предоставить его копию
Копии документов, подтверждающих уплату взносов
Свидетельство о рождении ребенка (при оформлении вычета на взносы в пользу детей)
Копия свидетельства о браке (при оформлении вычета на взносы в пользу супруга)
Копия Вашего свидетельства о рождении, свидетельство о браке/о разводе при смене фамилии (при оформлении вычета на взносы в пользу родителей)

Договор на обучение и дополнительные соглашения к нему (Обязательна загрузка 1 или более документов)
Документы, подтверждающие оплату (кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки)
Лицензия учебного заведения (если реквизиты лицензии на осуществление образовательной деятельности не указаны в договоре на обучение)
Свидетельство о рождении ребенка, если производилась оплата за обучение собственного ребенка (ограничение до 24 лет и только очная форма обучения)
Документы, подтверждающие родство, например, свидетельства о рождении, если производилась оплата за обучение брата или сестры (ограничение до 24 лет и только очная форма обучения)
Распоряжение о назначении опеки либо попечительства, если производилась оплата за обучения подопечного ребенка

Копия договора/полиса со страховой организацией (ограничение срок действия договора от 5 лет), заключенного в свою пользу и (или) пользу супруги (супруга), родителей, детей-инвалидов.
Копии документов, подтверждающих уплату взносов
Лицензия
Свидетельство о рождении ребенка (при оформлении вычета на взносы в пользу детей)
Копия свидетельства о браке (при оформлении вычета на взносы в пользу супруга)
Копия Вашего свидетельства о рождении, свидетельство о браке/о разводе при смене фамилии (при оформлении вычета на взносы в пользу родителей)

Платежные документы: квитанции к приходным ордерам, платежные поручения, выписки с банковского счета и т.п.
Договоры (соглашения) на пожертвование, на оказание благотворительной помощи и т.п.
Документы, подтверждающие статус организации-получателя и цель перечисления пожертвования (например, копия учредительных документов, копия лицензии)

Документы, подтверждающие срок нахождения ценных бумаг в вашей собственности (договоры купли-продажи, дарения, договор о брокерском обслуживании, выписки по лицевому счету в реестре, отчеты брокера, документы по наследованию и т.п.)

Договор на ведение индивидуального инвестиционного счета или договор о брокерском обслуживании / договор доверительного управления, или заявления (уведомление, извещение) о присоединении к регламенту (договору) брокерского обслуживания или доверительного управления
Документы, подтверждающие зачисление денежных средств на ИИС (платежные документы: квитанции к приходным ордерам, платежные поручения, выписки с банковского счета, поручение на зачисление денежных средств вместе с отчетом брокера (управляющего) о проведении операции, если денежные средства переводились с другого счета, открытого у брокера (управляющего))

Договор на ведение индивидуального инвестиционного счета или договор о брокерском обслуживании / договор доверительного управления
Справка 2-НДФЛ, полученная от профессионального участника рынка ЦБ (брокера, доверительного управляющего)

Договор на выполнение работ (оказание услуг, договор аренды) и т.п.
Документы, подтверждающие оплату: кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки, расписка покупателя/заказчика, и т.п.

Договор купли-продажи имущества текущий
Договор приобретения имущества
Данные о кадастровой стоимости (выписка ЕГРП на дату продажи)
Документы, подтверждающие оплату: кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки, расписка покупателя/заказчика, и т.п.

Иные документы, связанные с получением данного дохода

Множество способов оплаты и безопасность платежей

Безопасность платежей

Оплата проходит через безопасный платежный сервис
, который работает по Стандарту Банка России и соответствует международному стандарту PCI DSS. Стандарт Payment Card Industry Data Security Standard был разработан платежными системами Visa и MasterCard, включает 12 требований по защите данных.

После оплаты высылаем чек

Мы работаем официально и каждому клиенту отправляем чек в подтверждение оплаты на электронную почту, указанную при оформлении заказа. Сначала клиент получает чек на предоплату, а после выполнения заказа чек, подтверждающий полный расчёт.

Оказываем юридическую помощь и профессиональное налоговое сопровождение по вопросам налогового законодательства, в том числе по заполнению деклараций, получению налоговых вычетов, обжалованию решений по камеральным проверкам и другое.

С нами получить налоговый вычет легко!

Услуги по получению налогового вычета

Консультации налогового юриста
Заполнение налоговых деклараций по ф. 3 – ндфл
Подготовка и сбор необходимых документов для ИФНС
Получение имущественного налогового вычета при покупке
Получить имущественный налоговый вычет при продаже
Получение социального налогового вычета
Декларирование своих доходов и сдача ф. 3 – ндфл
Сопровождение при получении вычета до получения денег
Обжалование действий налоговых инспекторов
Обжалование решений по камеральным проверкам

Все вышеуказанные юридические услуги оказываются налоговыми юристами со стажем работы в области налогового законодательство более 3-х лет. На предварительной бесплатной консультации вы всегда сможете оценить профессионализм нашего юриста и получить ответы на свои вопросы.

Консультация по налоговым вычетам

Проводится бесплатно
Разъясним порядок необходимых действий
Доведём суммы положенные к возврату (выплате)
Рассмотрим возможные сложности и порядок их разрешения
Ответим на интересующие вопросы клиента

Налоговые консультации проводятся как по телефону, так и в офисе нашей компании. В целях экономии вашего времени просим записываться на консультации заранее по телефонам нашего юридического центра.

Налоговый вычет при покупке

Приобретение жилья, участка, дома

Строительство жилья, участка, дома

подготовим декларацию 3 – ндфл
поможем в сборе документов
представим декларацию в ИФНС
организуем полное сопровождение
примем участие в камеральной проверке
при необходимости обжалуем решение инспектора
организуем получение вами положенных средств

Два вышеуказанных налоговых вычета предусмотрены для налогоплательщиков при приобретении ими жилой недвижимости, земельных участков, а также при строительстве жилья Основание: Налоговый кодекс РФ – ст. 220

Налоговый вычет при продаже

Продажа квартиры, комнаты (доли)

подготовим декларацию 3 – ндфл
поможем в сборе документов
представим декларацию в ИФНС

Продажа дома, дачи, земельного участка

подготовим декларацию 3 – ндфл
поможем в сборе документов
представим декларацию в ИФНС

Продажа автомобиля, гаража и др.

Указанный налоговый вычет предоставляется при продаже имущества (доли в нем), которое находилось в собственности налогоплательщика менее трех лет. Основание: Налоговый кодекс РФ – ст. 220.

Социальный налоговый вычет

По расходам на обучение

подготовим декларацию 3 – ндфл
поможем в сборе документов
представим декларацию в ИФНС

По расходам на медицинские услуги и препараты

подготовим декларацию 3 – ндфл
поможем в сборе документов
представим декларацию в ИФНС

Расходы на пенсионное обеспечение и страхование

подготовим декларацию 3 – ндфл
поможем в сборе документов
представим декларацию в ИФНС

По расходам на благотворительность и пожертвования

подготовим декларацию 3 – ндфл
поможем в сборе документов
представим декларацию в ИФНС

Вышеуказанные социальные налоговые вычеты предоставляются в размере фактически произведенных расходов, но не более 120 000 рублей в налоговом периоде, за исключением отдельных случаев предусмотренных законом, в том числе по расходам на обучение детей и расходам на дорогостоящее лечение. Основание: Налоговый кодекс РФ – ст. 219.1.

Подача 3 - ндфл

Получение дохода от физического лица
Получение дохода от организации – юридического лица
Продажа имущества и материальных ценностей
Доход из-за рубежа
Получение средств от выигрышей в казино или лотереях
Доходы от наследства и унаследования
Вы получили подарки и пр. от физических лиц

Услуги юриста

Составим декларацию 3 - ндфл
Поможем в сборе необходимых документов
Задекларируем ваш доход
Представим декларацию своевременно в ИФНС
Поможем избежать штрафов и санкций

Налоговая декларация по ф. 3 – ндфл должна быть представлена налогоплательщиком не позднее 30 апреля года, следующего за истекшим налоговым периодом. Основание: Налоговый кодекс РФ - ст. 229

Читайте также: