Яндекс маркет для самозанятых

Опубликовано: 03.05.2024

Самозанятость – отличная альтернатива для тех, кому по разным причинам невыгодно открывать ИП. Речь о стартапах с небольшим бюджетом, фрилансерах, репетиторах, таксистах, арендодателях жилых помещений с доходом не выше определенной планки. Как перейти на специальный налоговый режим и в чем нюансы – читайте в нашей пошаговой инструкции.

Особенности, плюсы и минусы спецрежима

Режим для самозанятых ввели в 2019 году экспериментально сроком на 10 лет. Поначалу он действовал только для нескольких регионов. С июля 2020 его разрешили применять в любой точке РФ. Сейчас на него перешли уже около 2 000 000 человек.

Самозанятость – неофициальный термин. Но его используют даже в государственных органах. Самозанятыми считаются лица, которые уплачивают НПД – налог на профессиональный доход. Перейти на этот спецрежим могут те, кто работает самостоятельно без наемных сотрудников.

Основное преимущество режима – это возможность легализовать свою деятельность, работать прозрачно и не бояться штрафов за незаконное предпринимательство. К тому же, для самозанятых предусмотрена довольно щадящая налоговая ставка: 4% и 6%. Никаких дополнительных обязательных платежей нет.

В список преимуществ также входят:

быстрый и максимально простой процесс регистрации без посещения налоговой инспекции;
отсутствие необходимости в сдаче деклараций и отчетов;
ведение учета в удобном приложении для смартфона «Мой налог» (там же формируются чеки, поэтому приобретать кассовое оборудование не нужно);
получение единоразового вычета (10 тысяч рублей);
автоматическое начисление налога;
возможность совмещать самозанятость с основной работой по договору без прерывания стажа.

Стать самозанятыми могут фотографы и видеооператоры, организаторы праздников, продавцы изделий собственного производства, водители, строители, мастера маникюра, специалисты, работающие удаленно через разные интернет-площадки. Все виды деятельности, допустимые на спецрежиме, прописаны в законе.

Перейти на самозанятость можно, если вы:

Занимаетесь индивидуальной профессиональной деятельностью или получаете деньги от своего имущества.
Зарабатываете не больше 2 400 000 рублей за год.
Не нанимаете сотрудников и не оформляете отношения с работодателем.
Работа не попадает под исключение в 422-ФЗ.

НПД заменяет страховые взносы и НДС.

Лимитов по сумме месячного дохода на режиме не существует. Но если выйти за пределы годового ограничения, вас автоматически переведут на другую систему. Все данные строго контролируются через «Мой налог».

Минусы у режима НПД тоже есть. Обычно самозанятые сталкиваются с такими сложностями:

лимит по годовым доходам;
нельзя привлекать наемных сотрудников;
самозанятость подходит не для всех видов деятельности;
нет социальных гарантий, выплат на случай больничного или декрета;
без добровольных страховых взносов самозанятость не войдет в трудовой стаж, на них нельзя снижать налог;
совмещение режима с другими системами ограничено.

Чтобы стать пользователем спецрежима, нужно зарегистрироваться и получить соответствующее подтверждение. Все детали процедуры есть в Налоговом кодексе.

Самозанятость оформляется разными способами. Рассмотрим подробнее все случаи.

Через приложение

Первым делом скачайте программу в сервисе Google Play или в AppStore, отталкиваясь от вашего устройства и ОС.

Далее откройте ее, поставьте отметку в поле для согласия на обработку информации и примите правила.

После этого появится экран, предлагающий выбрать подходящий способ регистрации.

№1 – по паспорту:

Когда выполните все перечисленные действия, программа автоматически уведомит инспекцию о постановке на учет.

Это самый простой и удобный способ регистрации, занимающий буквально 3-5 минут. Выбрав его, вы можете не посещать налоговую, а все необходимые процедуры выполнить в режиме онлайн. Кроме того, для дальнейшего взаимодействия с инспекцией программа понадобится в любом случае. Через нее инспекторы контролируют самозанятых.

В самой программе есть еще 2 варианта оформления.

№2 – на Госуслугах:

создайте аккаунт на портале;
впишите паспортную информацию, телефонный номер, СНИЛС;
подтвердите создание аккаунта в МФЦ (нужен паспорт и ранее указанный на сайте телефон);
на регистрационном экране в системе выберите соответствующий вариант;
введите данные для входа, мобильный и код из sms;
выберите нужный регион, проверьте ИНН и кликните по кнопке «Подтверждаю».

№3 – через ЛК на официальном ресурсе налоговой:

войдите в кабинет, применив подтвержденную запись на Госуслугах;
или получите реквизиты для входа у налогового инспектора;
укажите мобильный, пароль из sms;
выберите регион, подтвердите факт регистрации.

Последний метод подойдет не только для жителей РФ, но и для иностранцев.

При наличии подтвержденного аккаунта на веб-сайте ФНС или Госуслугах проще и быстрее всего оформлять самозанятость именно через эти ресурсы. Если записи нет, регистрируйтесь по паспорту. В любом случае это удобнее, чем обращаться в службу или МФЦ.

На ПК в браузере

Пройти регистрацию можно и без приложения. Делается это прямо на ресурсе ФНС в ЛК плательщика налогов. Для входа понадобятся те же данные, которые запрашивает приложение (логин/пароль или учетка с Госуслуг).

Схема аналогичная:

войдите через браузер (логин = ИНН);
вбейте пароль и кликните «Зарегистрироваться»;
согласитесь на обработку запрашиваемой информации;
нажмите «Далее» и подтвердите.

На этом оформление для физлиц завершается. Паспорт, фото не нужны. Если самозанятость оформляет ИП, предприниматель должен будет дополнительно уведомить инспекцию о том, что отказывается от другого спецрежима. Например, от УСН или патента. Совмещать режимы нельзя. В противном случае налоговая аннулирует регистрацию. Такое уведомление необходимо подать на протяжении месяца.

Если ИП применяет патент, сначала следует дождаться пока истечет срок его действия или уведомить о прекращении данной деятельности предварительно. И только потом заниматься регистрацией плательщика НПД.

В уполномоченном банке

Еще один канал для оформления – банк, который предлагает такую услугу. Чаще всего получить статус можно в мобильном сервисе учреждения. Для примера возьмем «Сбербанк».

Что нужно сделать для получения статуса:

зайти в онлайн-приложение банка;
найти пункт «Свое дело» в разделе с каталогом;
указать карту для регистрации (лучше выпустить для этого отдельную, оптимально – цифровую);
прописать реальный телефонный номер (на него пришлют регистрационные данные, позже сюда будут отправляться фискальные документы);
поставить отметку напротив региона, где планируется ведение деятельности;
определить конкретную сферу, выбрав из предложенных вариантов в списке – консультирование, маркетинг/реклама, косметолог и так далее (можно выбрать 3-5 направлений);
ознакомиться с условиями подключения и нажать на кнопку «Продолжить»;
дождаться ответа из налоговой, который приходит в течение нескольких минут;
ожидать уведомление банка, информирующее о подключении сервиса.

В целом процедура регистрации через банк занимает не более 6 дней. Но обычно все проходит намного быстрее.

После этого в приложении «Сбербанка» можно будет формировать электронные чеки, которые являются единственным обязательным видом отчетности для самозанятых. Они подтверждают доходы. Позже эта информация учитывается при расчете налога. Чеки в приложении могут формироваться даже на иностранные организации.

При оплате переводом на карту фискальные документы создаются автоматически. Формировать их вручную придется только в случае оплаты наличными, на счет или, если плательщиком является ИП/юрлицо.

Помимо этого, в сервисе банка есть и другие бонусные предложения для самозанятых. Это различные инструменты, облегчающие рутинные ежедневные процессы. К примеру, календарь для записи/учета клиентов, конструктор документов, обучающая платформа с полезными материалами, 3 бесплатные консультации юриста.

Кроме того, самозанятым доступны кредиты с особыми условиями на личные цели или развитие своего дела. Ипотека составляет от 1,4% годовых.

Услуга регистрации самозанятости предоставляется не только в «Сбербанке». Полный список организаций, которые поддерживают обмен данными с налоговой, размещен на официальном ресурсе ФНС.

В нем присутствуют:

«Альфа-Банк»;
«Киви»;
«КУБ»;
«ВТБ»;
«МТС-Банк»;
«Тинькофф» и прочие.

В налоговой

Последний вариант – пойти в ближайшую службу по месту проживания. Перед этим нужно заполнить уведомление в бланке соответствующей формы.

В нем указывают:

ИНН, код органа;
персональные данные: ФИО/пол/дата рождения;
вид/сфера деятельности;
паспортную информацию;
адрес проживания;
дату/подпись.

Чтобы отказаться от статуса в дальнейшем, необходимо подавать аналогичный документ о прекращении деятельности.

Нужно учитывать, что в постановке на учет могут отказать. Но это бывает крайне редко. Основная причина – несоответствия или противоречия между поданными документами и информацией, которой владеет налоговая инспекция.

Как подтвердить получение статуса

Налоговая служба не предоставляет самозанятым никаких уведомлений, которые бы подтверждали факт взятия на учет.

Подтвердить свой новый статус можно двумя способами:

Поставить отметку на копии предварительно составленного уведомления в инспекции.
Сгенерировать регистрационную справку в сервисе «Мой налог». Она приравнивается к обычным бумажным документам, которые выдают налоговые органы.

Нюансы расчета налога

Размер ставки определяется тем, кто рассчитывается с самозанятым:

Если физлицо, нужно уплатить 4% от суммы дохода.
При сотрудничестве организациями/ИП – 6%.

Учет и контроль начислений, а также предварительные расчеты выполняются в программе. Все процессы полностью автоматизированы.

Что необходимо от пользователя:

формировать чеки по каждой транзакции в программе;
указывать плательщика, сумму перечисления;
отправлять клиенту электронный/бумажный чек;
отслеживать информацию о предварительных расчетах в режиме онлайн;
фиксировать рассчитанную сумму до 12-го числа каждого месяца;
уплачивать начисленную сумму удобным способом за предыдущий месяц до 25-числа текущего.

Чеки в программе формируются автоматически при добавлении новой транзакции. При этом нужно прописывать наименование и стоимость товара/услуги. Во время проведения расчетов с ИП и юрлицами желательно указывать их ИНН. Чек клиенту передается в руки, на email или телефон. Также можно предоставлять QR-код на мобильном.

Главное – отражать получаемые средства непосредственно после расчета. Отложить можно только переводы на счет и посредством агентов. Но они должны быть обязательно отражены до 9-го числа следующего месяца. Если приложение не работает, данные вносятся через веб-кабинет.

Квитанция на оплату формируется налоговой службой автоматически, после чего сразу же появляется в программе.

Доступные способы оплаты:

картой прямо в сервисе «Мой налог»;
по реквизитам через платежную систему;
в банковском приложении, на кассе, в банкомате или на терминале;
на Госуслугах;
поручением банку;
через ОЭП, разрешенных ФНС – «Яндекс.Такси», «Достависта», «Сити-Мобил» и другие.

Сумму меньше 100 рублей переносят на следующий расчетный период.

Заключение

Спецрежим для самозанятых предусматривает максимально простые условия. Процесс регистрации по большей части уведомительный, требует минимум документов и времени. Пройти его и узаконить доходы может любой желающий. Разумеется, если его работа подходит для этого режима. Самый быстрый и удобный вариант – оформление в приложении или в онлайн-сервисе банка.

Если вы продаёте товары собственного производства: хэндмейд, косметику, аксессуары, сувениры и другое, то можете оформиться как самозанятый. На этом режиме меньше налогов, чем у ИП, и проще отчетность.

Однако есть некоторые ограничения, о которых мы расскажем, а также разберёмся, могут ли самозанятые открыть собственный и что в нём можно продавать.

Что такое самозанятость

С 1 января 2019 года в России действует новый налоговый режим для самозанятых — НПД (налог на профессиональный доход).

По закону, самозанятые — это физические лица или ИП, которые работают на себя, продают товары или услуги и зарегистрировались в налоговой как плательщики НПД. Им нельзя работать через посредников и нанимать сотрудников, доход на этом налоговом режиме не может превышать 2,4 миллиона рублей в год.

Также есть виды деятельности, которыми самозанятые заниматься не могут:

продажа подакцизных товаров и товаров с маркировкой;
добыча полезных ископаемых;
перепродажа чужих товаров.

Налог для самозанятых с 2021 года введён во всех регионах России.

Могут ли самозанятые открыть (и что могут продавать)

Открывать самозанятому закон не запрещает, но продавать в нём можно только товары собственного производства, перепродавать продукцию других производителей на этом режиме не получится.

Например, вы собираетесь закупать в Китае серёжки, чтобы продать их в России в десять раз дороже — вы не можете быть самозанятым, только ИП или ООО. А если делаете сережки сами — можете выбрать самозанятость для официального оформления своего

В самозанятого могут продаваться товары ручной работы: кондитерские изделия, сувениры, посуда, мебель, некоторая одежда, аксессуары.

Кроме товаров чужого производства, нельзя продавать подакцизные товары и товары, которые подлежат обязательной маркировке средствами идентификации в соответствии с законодательством Российской Федерации.

И здесь скрывается подвох. С 2019 года в России вводят обязательную маркировку товаров, сначала под закон попадут некоторые группы товаров, а к 2024 году — все остальные. То есть, если ничего в законодательстве не изменится, самозанятые потеряют право продавать товары собственного производства и должны будут перейти на ИП на другом налоговом режиме, лучше всего подойдет УСН — упрощённая система налогообложения.

Ранее маркировать было нужно шубы, сигареты и алкоголь. С 1 июля 2019 года маркировке подлежит обувь, с 1 декабря 2019 года в список добавились верхняя одежда, блузки, бельё, духи и туалетная вода, одежда из натуральной и композиционной кожи. Затем постепенно — мебель, продукты питания и другие товары. Законодательство не делает исключения для товаров ручного производства

Это не значит, что вам не стоит открывать на самозанятости. Если вашего товара пока нет в списке, можно начать работать как самозанятый, чтобы сэкономить на налогах и бухгалтере, а если дело пойдет и магазин начнёт приносить прибыль — перейти на ИП на УСН.

Кроме того, стоит учесть вероятность поправок в законодательство. Возможно, параллельно с введением обязательной маркировки будут введены и льготы для самозанятых либо инициатива с маркировкой окажется провальной и её отменят. Пока самозанятым производителям стоит следить за изменениями в перечне товаров, подлежащих маркировке, чтобы не пропустить момент перехода.

Как бы выглядел ваш

в чём особенности

Индивидуальные предприниматели тоже могут выбрать налог на профессиональный доход в качестве режима налогообложения и стать самозанятыми, сохранив статус ИП. Однако при этом нельзя совмещать самозанятость с другими системами налогообложения, например, УСН или ЕНВД.

Одновременно содержать продажи чужих товаров с сотрудниками на ЕНВД и торговать мылом, сделанным своими руками, как самозанятый, не получится

На распространяются все условия закона о самозанятых: он не может нанять сотрудников, торговать товарами чужого производства или товарами с маркировкой, как обычный предприниматель, не платит страховые взносы. С точки зрения закона он мало чем отличается от самозанятого физического лица.

Однако у статуса ИП есть преимущества по сравнению с обычной самозанятостью: например, возможность сотрудничать с организациями, которые по причинам не работают с физическими лицами (например, службы доставки и платёжные системы).

Сравнение особенностей статусов ИП на УСН, и самозанятый

Как работают самозанятые

Для регистрации в новом статусе можно использовать мобильное приложение «Мой налог» для Android или для iOS. Если вы хотите зарегистрироваться с компьютера, используйте кабинет «Мой налог» на сайте налоговой.

ИП после перехода на самозанятость должны подать уведомление в налоговую с отказом от прошлого налогового режима, а также заплатить долги по взносам и налогам за прошлые периоды.

Войти можно по паролю от кабинета налогоплательщика ФНС или через сайт Госуслуг

Самозанятые вправе принимать платежи от клиентов наличными и на свой личный счет в банке, то есть покупки в клиенты могут оплатить с банковских карт или электронных кошельков. За каждую покупку самозанятый должен выписывать чек в приложении «Мой налог», а затем отправлять его покупателю на электронную почту или по смс на телефон, указанные при регистрации.

Доход самозанятого облагается налогом: 6% с дохода при работе с юрлицами и 4% с дохода при работе с физлицами. Так как в преимущественно покупают физические лица, налог у вас будет меньше, чем у ООО или ИП, самая низкая налоговая ставка которых 6% при выборе УСН «Доходы». Взносы в негосударственные фонды самозанятые платить не обязаны, только налог.

Каждую продажу в нужно учитывать в приложении «Мой налог», там же автоматически считается налог и можно его оплатить в один клик. Никакой отчетности в налоговую сдавать не нужно, вся информация передаётся в инспекцию через приложение.

Как самозанятому принимать оплату в

Если на сайте нет возможности оплатить товары картой, часть покупателей будет уходить к другим продавцам. Для обычных предпринимателей доступны два способа приёма платежей по картам: подключение к платёжному агрегатору или напрямую от банка.

Для самозанятых физлиц подключить эквайринг не получится — банки не заключают такие договоры с физическими лицами, для банковского эквайринга нужен расчетный счет. Это ограничение связано с борьбой против отмывания денег и теневым бизнесом, а также с тем, что личные счета в банках не предназначены для предпринимательской деятельности. Хотя самозанятые ведут свою деятельность по закону и принимать оплату на свои карты им можно.

В Сбербанка объяснили, что законодательных ограничений самозанятые пока не могут подключить эквайринг в банке, клиенты могут оплачивать их услуги наличными или через приложение «Сбербанк онлайн». В этом приложении самозанятый также может формировать чеки за оказанные услуги и отправлять их клиенту. Как сообщили в Тинькофф, в банке прорабатывают возможность подключения самозанятых к эквайрингу, такая опция появится в ближайшее время. При этом самозанятые могут воспользоваться всей линейкой продукции для физических лиц

Однако одна возможность подключить эквайринг от банка у самозанятых есть: оформить статус самозанятого ИП и открыть расчётный счет. Тогда банки смогут заключить с вами договор эквайринга.

Если вы не хотите платить взносы в фонды и предпочитаете работать как физлицо, придется использовать платёжные системы вроде ЮKassa или Робокассы. Например, у ЮKassa есть специальный сервис для самозанятых.

Нужно учесть, что у платёжных агрегаторов для физлиц обычно есть ограничения, например, лимит по приему наличных с банковских карт в месяц. Так, через ЮKassa вы можете получить в месяц с банковских карт клиентов не более 100 000 рублей. И комиссия за прием средств в таких системах обычно больше, чем при работе напрямую с банком.

Для физических лиц в платёжных системах могут быть лимиты на принятие средств

Нужна ли самозанятым

По закону № , факт продажи наступает в момент получения денег от покупателя, допускается некоторая отсрочка этого события, если расчёт был безналичным. Сама продажа фиксируется чеком — у самозанятых чек создается в приложении «Мой налог», информация автоматически поступает в налоговый орган. Поэтому самозанятым не нужна.

По закону , индивидуальные предприниматели, которые выбрали режим самозанятости, также освобождены от применения

Если оплата в проходит через посредника — платёжную систему, то согласно п. 2 ст. 14 закона № покупатель получает кассовый чек от посредника. Информацию о полученном доходе в налоговую может передать самозанятый или посредник через свою В последнем случае доход в личном кабинете самозанятого будет отражен налоговым органом.

Может ли самозанятый заключить договор со службой доставки

часто используют службы доставки, чтобы доставлять товары покупателям. Это выгоднее, чем организовывать собственную курьерскую службу. Самозанятым нанимать своих курьеров нельзя в принципе. И со службами доставки есть проблема: все крупные службы доставки заключают договоры только с ИП или юридическими лицами. То есть подключить к службе доставки не сможет.

Вот что говорит PickPoint:

Можно отправлять все посылки лично как физическое лицо через «Почту России» или те службы доставки, которые принимают посылки от физлиц в своих отделениях.

29 марта 2021 -->

Если верить статистическим данным, то около 70% всех покупок россиян в интернете совершается с использованием маркетплейсов. Такая популярность неудивительна, ведь на подобных площадках можно найти буквально все, от соли до мебели, а выгодные условия доставки дают покупателю дополнительную уверенность. Тем не менее, мало кто задумывается, чем может быть полезен маркетплейс для самозанятых, а ведь ресурс может существенно помочь в ведении бизнеса, особенно тем, кто только делает свои первые шаги в предпринимательстве.

Что такое маркетплейсы?

Если рассматривать принцип работы маркетплейса, то можно провести аналогию с рынком или более современным торговым центром. Под одной крышей размещается множество отдельных магазинов, представляющих каждый свой товар. Также ведутся дела и на маркетплейсе, где в рамках одного сайта представляют свои товары множество продавцов. Площадка предлагает услуги по размещению продукции на складах, организовывает доставку, регулирует платежные схемы, а продавец платит ей за это комиссию.

Если интернет-магазины можно примерно разделить, учитывая классификацию продаваемых товаров, то маркетплейсы являются в этом плане мультизадачными и чаще всего предлагают возможность реализации продукции абсолютно разных категорий. Тем не менее их можно разделить по принципу работы на несколько основных групп:

вертикальные, где реализуются товары одного типа, но от различных поставщиков, в качестве примера можно привести Emex – маркетплейс автозапчастей;
горизонтальные площадки реализуют продукцию разного типа, но с объединяющей характеристикой, а самый яркий отечественный пример – Ярмарка мастеров, где продаются разнообразные хенд-мейд изделия;
глобальные маркетплейсы, очевидно, специализируются на продажах абсолютно разных товарах от множества продавцов без какой-либо объединяющей составляющей и самые популярные в России и некоторых странах СНГ – Вайлдберриз и Озон.

Что маркетплейсы предлагают самозанятым?

После введения понятия самозанятого многие структуры стали подстраиваться под новые условия рынка, не остались в стороне и маркетплейсы. С 2019 года некоторые отечественные платформы готовы предложить самозанятым сотрудничество. А с 2020 года свои страницы предложил самозанятым и такой гигант торговли как Алиэкспресс. Сотрудничество с самозанятыми ведется, в целом, на тех же условиях, что и с любыми другими продавцами. Алгоритм следующий:

Оценка качества предлагаемой продукции, для чего нужно доставить образцы в специализированный центр.
Размещение продукции продавца на складах маркетплейса, если это необходимо.
Размещение товаров в каталоге сайта. Карточки заполняет сам продавец через личный кабинет.
Организация транспортировки со склада к покупателю.
Принятие оплаты от покупателя.
Отчисление выручки продавцу за вычетом комиссии.

Стоит отметить, что основное отличие всех маркетплейсов в финансовом урегулировании вопросов. В некоторых ставка комиссии фиксированная, в некоторых плата взимается в зависимости от категории реализуемой продукции. Здесь самозанятому необходимо выбирать более выгодные для себя условия и тщательно изучать предложения платформ. Пользуясь услугами маркетплейса продавцу не нужно беспокоиться по поводу доставки, оплаты, хранения, и даже спорные вопросы, как правило, регулирует с покупателем сама платформа.

Какие товары может продавать самозанятый?

К товарам, которые могут реализовывать на торговых площадках самозанятые граждане предъявляется ряд условий, которые, в свою очередь, регулируются на государственном уровне. Перед тем, как заключить договор с маркетплейсом необходимо учесть несколько нюансов:

перепродажа товаров не допускается, самозанятый может реализовывать только то, что сделал сам;
если выручка предпринимателя превышает 2,4 миллиона, то он уже не может претендовать на НПД;
если предприниматель получил статус самозанятого, то он не имеет права нанимать третьих лиц, со всем придется справляться самостоятельно;
продукция, производимая и реализуемая самозанятым, не должна попадать под закон об обязательной маркировке.

Если же продавец, находящийся в статусе самозанятого, например, решил расширить производство и кроме простых предметов гардероба (платья, рубашки, толстовки) решил производить еще и кожаные куртки, то ему придется зарегистрировать ИП, поскольку изделия из натуральной кожи подлежат обязательной маркировке.

Что будет за нарушение условий торговли

Любое нарушение установленных государством правил торговли может привести к аннулированию статуса налогоплательщика НПД, что приведет к потери денег. Если налоговая служба зафиксирует превышение дохода самозанятого сверх установленного лимита, то статус будет аннулирован автоматически задним числом, с момента образования излишка дохода, а не с момента обнаружения факта превышения. Все сделки, которые попадут в промежуток времени после аннулирования статуса не будут облагаться льготной налоговой ставкой.

С момента аннулирования статуса самозанятый гражданин должен будет начислить страховые взносы, независимо от того обладает он статусом ИП или нет. Если самозанятый, не имея статуса индивидуального предпринимателя после утраты права на НПД продолжал оказывать услуги, то налог обязано будет заплатить юридическое лицо, которому эти услуги оказывались.

Market Manager – сопровождаем и стимулируем
продажи на маркетплейсах

Если самозанятый вовремя сам проследил изменения своих доходов, то за всю прибыль, полученную сверх установленного лимита необходимо будет отчитаться. Для этого в налоговую подается декларация 3-НДФЛ до 30 апреля следующего года. Также отчитаться перед налоговой необходимо и в других случаях аннулирования статуса самозанятого гражданина.

Комиссию нельзя вычесть из дохода

Как известно маркетплейсы зарабатывают на том, что размещают товары различных продавцов, взимая с них комиссию. Эту комиссию нельзя вычитать из дохода при подаче отчетности для расчета налога, как нельзя учитывать расходы на рекламу и доставку. Таким образом, необходимо указывать фактическую сумму полученного дохода до всех вычетов.

Учитывая то, что многие самозанятые реализуют продукцию собственного производства и около четверти дохода направляют на процесс производства, организацию рекламных кампаний и доставку, то чистый доход может получиться очень скромным. В такой ситуации важно просчитать, будет ли выгодным сотрудничество с маркетплейсом и оплата его услуг.

Как выбрать маркетплейс?

Несмотря на различные финансовые и правовые особенности работа с маркетплейсами чаще всего выгодна для самозанятых. Площадки уже имеют «теплую» аудиторию, готовую к покупкам, что крайне выгодно «молодому» магазину, который еще не обрел узнаваемость и не успел обзавестись постоянными клиентами.

Торгуя на маркетплейсе продавец ежемесячно получает подробную аналитику, за счет которой может совершенствовать продукты и систему взаимодействия с аудиторией. Выбирать площадку для сотрудничества стоит внимательно, иначе велик риск потерять деньги и не получить желаемого эффекта – увеличения доходности бизнеса. Выбирая партнера стоит обращать внимание на следующие факторы:

Целевая аудитория. Существуют площадки, которые работают ориентируясь на разных потребителей. Если портрет посетителя маркетплейса соответствует запросам продавца, то можно подумать о заключении договора.
Финансовая сторона. Продавец, чтобы иметь возможность размещаться на торговой площадке, должен платить ей комиссию. В некоторых случаях она может достигать даже 70% от продажи в зависимости от категории и самой площадки. Этот момент необходимо внимательно изучить и выбрать наиболее подходящие условия.
Частота выплат. Регуляцией всех финансовых вопросов занимается маркетплейс. Принимая оплату от покупателя система вычитает комиссию и после переводит средства продавцу. В зависимости от площадки, средства могут перечисляться каждый день, раз в неделю или месяц.
Доставка. Еще один большой плюс практически всех маркетплейсов и причина, по которой с площадками так хотят работать начинающие предприниматели – налаженная логистическая система. Необходимо уточнить у потенциальных партнеров по каким принципам осуществляется доставка, ведь иногда самозанятому дешевле самому упаковать и доставить продукцию, чем оплачивать услугу дополнительно.

Еще один не менее важный момент, который стоит учесть, выбирая маркетплейс для сотрудничества – условия возврата товаров. Лучше отдать предпочтение той платформе, которая берет этот вопрос на себя, то есть примет у покупателя отказной товар и направит его продавцу.

Обзор популярных маркетплейсов

Маркетплейсов сегодня существует большое множество, но самых популярных в стране, о которых слышали практически все – это Озон и Вайлдберриз. Эти площадки работают уже достаточно давно, и в целом имеют схожий алгоритм работы. Тем не менее отличительные черты у них встречаются, о чем можно подробнее узнать в обзорном материале.

Ozon – одна из ведущих площадок электронной коммерции, которая может похвастаться высокими показателями посещений и гибкими условиями сотрудничества. Около 3,5 млн. пользователей ежедневно заходят на платформу, где размещено около 6 млн. наименований товаров. Чтобы покупатель имел возможность быстро и комфортно получить заказанную продукцию по все стране работают 15 тыс. пунктов выдачи и 9 тыс. постаматов в дополнение к ним. Товары продавцов хранятся на огромных круглосуточных складах, которых в общей сложности 9 по стране.

Продавец, помимо использования склада платформы, может хранить продукцию и в собственных помещениях, но в таком случае берет на себя работы по комплектации и упаковке заказа, передавая потом в службу доставки Озон. Комиссия маркетплейса за сотрудничество варьируется и зависит от категории реализуемого товара. Для сотрудничества самозанятого с маркетплейсом нужно зарегистрироваться, заполнить анкету и прикрепить необходимый пакет документов.

Wildberries

Wildberries можно назвать самым успешным маркетплейсом, который активно наращивает мощность и расширяет географию. Примерно 7 млн. пользователей ежедневно серфят по его страницам выбирая для себя товар среди тысяч и тысяч представленных наименований. Вайлдберриз располагает 10 складами по все стране, более 10 тыс. пунктами выдачи, расположенными не только в России, но и в других странах, например Беларуси, Казахстане, Киргизии, Армении.

Вайлдберриз, пожалуй, единственная площадка такого плана, которая показывает динамику снижения ставки для партнеров. Так, в 2019 году партнеры отчисляли 19% своего дохода, а на данный момент ставка составляет 15%. Чтобы начать сотрудничество с платформой необходимо также зарегистрироваться на сайте, заполнить анкету и прикрепить необходимый пакет документов. Простота регистрации и ведения бизнеса положительно сказываются на репутации платформы, поэтому обороты компании постоянно растут, как растет и география покрытия.

AliExpress

Самый глобальный гигант торговли в нише маркетплейсов – AliExpress. На площадке ежедневно бывает около 3 млн. посетителей. Несмотря на то, что площадку можно считать международной, огромная доля всех покупателей приходится именно на русскоязычное население. Отечественные поставщики могут заключать договор с маркетплейсом, но торговля ведется только внутри рынка, товары не доставляются за рубеж.

Алиэкспресс, пожалуй, наиболее привлекательный маркетплейс для самозанятых, поскольку имеет самые низкие проценты комиссии, которые не превышают 8% в зависимости от группы товаров. Тем не менее практически все логистические процессы остаются за поставщиком, то есть он сам хранит, упаковывает и отправляет свои товары, но использует для доставки партнерские службы платформы. Для того, чтобы начать работу с сервисом необходимо зарегистрироваться в качестве партнера и заполнить все требуемые данные.

Компания «Яндекс» решила существенно заняться борьбой с теневым рабочим рынком в России, и предоставить возможность официального трудоустройства для самозанятых лиц с удобным способом ведения бухгалтерской документации. Практически год в РФ действует закон, который регламентирует статус таких людей и изначально он принимался, как способ легализировать фриланс-заработок или подработку.

Во время презентации продукта Тигран Худавердян, управляющий директор группы компаний Яндекса, заявил о том, что сервис одинаково полезный, как студенту что ищет подработку, ремонтируя компьютеры от случая к случаю, так и таксисту, что постоянно занимается этой деятельностью, и клиенты заказывают услугу его через фирменное приложение.

Оглавление:

Что такое Яндекс.Про

Как утверждает сама компания - это платформа для самозанятых лиц, которая успешно запустилась буквально на днях и уже сумела положительно заявить о себе. Сервис помогает водителям, курьерам, мастерам, специалистам в определенных сферах не просто находить вариант работы, но и вести свои доходы в автоматическом режиме. Платформа оптимально подходит для людей, которые имеют разный график работы:

задействованы целый день;
работают по несколько часов или вовсе непостоянно - время от времени.

Группа компаний «Яндекс» отличается своей высокоингрегрированной экосистемой, в которой приложения позволяют искать клиентов, оплачивать товары, услуги, разрабатывать маршруты, делать заказы и многое другое.

Для кого подходит сервис?

На сегодня сервис уже активно пробуют водители - таксисты и автокурьеры, и в ближайшее время он станет доступным для курьеров, которые доставляют заказы с «Яндекс.Лавки» и «Яндекс.Еды». Затем планируется подключить доступ для мастеров, которые оказывают различный сервис через «Яндекс.Услуги» и те, кто выполняет разнообразные задания в «Яндекс.Толоке». Сервис подходит для индивидуальных предпринимателей и физических лиц. Для юридических компаний приложение недоступно.

Как работать с «Яндекс.Про»?

Для начала нужно зарегистрироваться на платформе, и сама процедура не займет много времени. Физические лица или индивидуальные предприниматели могут быстро зарегистрироваться в приложении и сразу провести синхронизацию своих данных с приложением ФНС России «Мой налог». Затем все налоги и платежи будет рассчитывать и перечислять куда проще и быстрее. Если у вас уже есть аккаунт в «Яндекс.Таксометр», то будете автоматически переведены на новую платформу. Если это приложение было доступно только для тех людей, у кого гаджеты работают на Android, то новинку можно установить и на других лептопах.

Удобно, что в сервисе предусмотрены подсказки - по карте можно посмотреть, где на текущий момент наблюдается повышенный спрос на услуги того или иного специалиста, а в случае опасности несложно в один клик набрать 112. Предусмотрена точная служба навигации, для того чтобы оперативно добраться до той или иной точки в городе. Далее находите заказ, выполняете его, получаете деньги на предварительно подвязанную банковскую карту. Программа все рассчитывает: сколько получили, какую сумму в виде налога нужно выплатить в соответствующие органы.

Что говорят отзывы об Яндекс.Про

На сегодня на платформе уже более 100 тысяч водителей, которые работали в «Яндекс Такси». Но основной плюс сервиса в том, что он позволяет сразу решать несколько задач:

Поиск подработки или основного места работы.
Ведение бухгалтерского учета.
Изучение базы налогообложения.
Регулярное проведение учета, сколько заработано за сегодня, неделю, месяц, все время.
Подходит для людей, которые оказывают несколько услуг: в свободное время работают курьером, а на постоянной основе преподают иностранный язык.

Со временем представленный функционал будет расширяться. Видно, что компания постоянно развивается, предлагая клиентам новые возможности. Не так давно «Яндекс.Касса» вместе с Visa разработали и внедрили практику отказа от «зарплатного рабства» с помощью приложения работодатель с лёгкостью выплачивает зарплату на карты разных банков и не должен принуждать работника открыть карту в определенном отделении.

А в конце июня Сбербанк выкупил сервис «Яндекс.Деньги», существенно расширив свою долю в компании. В итоге хочу подчеркнуть: «Яндекс.Про» - практичная платформа для самозанятых людей в РФ, которые предоставляют свои услуги в различных направлениях и хотят максимально автоматизировать учет прибыли. Остается пожелать им успешного сотрудничества с сервисом.

Привет! Для тех, кто зарабатывает на контексте с РСЯ, хорошие новости есть. Яндекс начал работать с самозанятыми. Теперь вместо 13% есть возможность платить всего 6%. Вот тут подробнее об этом.

Понятно, что Яндексу это капец как выгодно, поэтому он и топит за переход вебмастеров на самозанятость, ведь ему тогда не придётся платить за вебмастеров пенсионные отчисления (которые скорее всего он вычитал из кровнозаработанных самими вебмастерами, но не суть)😄 Но и вебам, которые рассуждают здраво и не рассчитывают на пенсию от государства, не плохой такой бонус.

Автор блога о SEO и заработке на сайтах - Vysokoff.ru. Продвигаю информационные и коммерческие сайты с 2013 года.

Единственное, если вы планировали покупать квартиру, например, то в случае работы как физика, вы сможете налоговый вычет получить, а вот с самозанятости нет. Так что каждый, конечно, решать должен сам по ситуации, но в целом самозанятость норм тема для работы с РСЯ, как по мне.

Кроме того, смотрите по своему региону, в некоторых есть ещё и льготы по налогам, при переходе на самозанятость.

Ну и напоследок, помните, что небольшие налоги для самозанятых это может быть временным явлением и многоходовочкой, и когда государство наберёт какую-то критическую массу самозанятых, то могут либо поднять налоги, либо добавить страховые и пенсионные отчисления, как для ИП. 😉 Но это так, на всякий случай предупреждаю, тут все люди взрослые, думаю и сами это понимают.

Автор блога о SEO и заработке на сайтах - Vysokoff.ru. Продвигаю информационные и коммерческие сайты с 2013 года.

Привет! Яндекс добавил в Турбо-страницы новый вид “автоматической ленты”. Если раньше при скроллинге с включенной .

Привет! Яндекс не даёт спокойно жить вебмастерам, на этот раз новая проблема – перемодерация площадок .

Привет! Что-то я как-то видимо упустил новые веяния в монетизации на декстопных турбостраницах. А там .

Они обещали до 30 года не трогать объём налогов для самозанятых. Если поднимут – все вернутся обратно в тень.

А ещё они обещали что это только эксперимент и он будет длиться 10 лет в нескольких регионах, а сами через год уже на всю страну распространили 🙂
Обратно в тень уйти вы уже не сможете, т.к. вы спалили себя переходом в самозанятые.

А где были данные про то что эксперимент будет в течении 10 лет и только в одних регионах? Была инфа что в начале будет экспериментом, а потом, если будет пользоваться успехом будут вводить в других регионах вплоть до всей страны.
Что касаемо переходить или нет на этот режим, надо решать самому. Если только ради РСЯ и больше не чем не заниматься, то это вопрос тем более.
На счет обратно в тень не уйти, да ладно, неужели вы думаете что сейчас о вашем существовании налоговая не знает? Знает но контролировать поступления все и вся она не может, тем более тот же нал например. Более того, знаю людей которые были ИП но через год закрылись и не кто за ними не бегает из налоговой. Это если у вас доходы в месяц по 500К а вы пытаетесь в черную все, то вас “увидят” и без статуса самозанятого уж поверьте 🙂 На счет пенсии, нам до нее еще 35-40 лет и за это время они еще что то напридумывают из ряда по 15К баксов пенсионеру но с 99 лет…. Так что лучше сейчас надеяться лишь на себя и свои доходы. Имхо конечно.

Для тех кто не умеет гуглить и выдаёт свои мысли за официальную информацию, я погуглил сам и вот результат https://www.interfax.ru/russia/639153

“Закон предполагает, что с 1 января 2019 года до 31 декабря 2028 года в Москве, Московской и Калужской областях, а также в республике Татарстан будет введен налог на профессиональный доход.” Статья от 23.11.2018

Теперь по комменту непосредственно:

“Если только ради РСЯ и больше не чем не заниматься, то это вопрос тем более.” – это вообще не вопрос, т.к. как физлицо РСЯ вычитает с вас 13%, а как самозанятый будете платить 6%.

“На счет обратно в тень не уйти, да ладно, неужели вы думаете что сейчас о вашем существовании налоговая не знает? Знает но контролировать поступления все и вся она не может, тем более тот же нал например.” – конечно знает, но одно дело видеть движения по счету как физлица, а другое когда кто-то был предпринимателем, а потом закрылся, а движения по счёту стали совпадать с движениями его же как ИП или самозанятого. Подозрительно. Налик они не могу контролировать, поэтому всячески загоняют людей в пластик, думаете почему мы в топе именно по этому направлению, когда по большинству других в жопе? Опять же вот источник, а то с гуглением проблемы могут возникнуть https://www.gazeta.ru/business/2019/10/03/12726973.shtml и вот https://tass.ru/ekonomika/6957904

“Более того, знаю людей которые были ИП но через год закрылись и не кто за ними не бегает из налоговой” – он продолжил заниматься предпринимательской деятельностью в чёрную или просто закрылся и ушёл на завод? Если на завод, то зачем он налоговой?

“На счет пенсии, нам до нее еще 35-40 лет ” – пенсии не будет у вас и у меня

“Так что лучше сейчас надеяться лишь на себя и свои доходы.” – полностью согласен!

1. Для тех кто гуглит статьи но читает только так как ему выгодно – речь была про то что в течении 10 лет будет эксперимент и что в течении этого времени не будет меняться ставка налога, то что это будет ТОЛЬКО в тех регионах в течении 10 лет не где не написано. Но раз люди пошли на этот режим, через год стали расширять регионы. http://duma.gov.ru/news/28794/

“Специальный режим пока коснется четырех субъектов Федерации – Москвы, Московской области, Калужской области и Республики Татарстан. Продлится налоговый эксперимент 10 лет – с 1 января 2019 года по 31 декабря 2028 года.”

Плюс вас принуждают переходить на этот режим? Я что то такого не вижу, если человек не хочет его не заставляют

2. “это вообще не вопрос, т.к. как физлицо РСЯ вычитает с вас 13%, а как самозанятый будете платить 6%.” – так стоп вы же пишите что вас “спалят” этим режимом, но теперь это уже не вопрос если вместо 13% можно платить 6%?
3. движения по счету видят, по факту вы не кому не нужны если ваши обороты 10-20тыс в месяц, так как формально доказать что вы их получаете за предпринимательство не так и просто а вот затраты и суммы взыскания с вас будет не значительными. Вы по факту должны платить налог даже с денег которые вам дарят на ДР если речь не про близких родственников, вы когда нить его платили? или кто из ваших друзей платил налог с денег которые ему дарили? я уверен нет ибо де факта его не кто не платит. За вами налоговая бегает по поводу не уплаты этого налога с подаренных денег? Или как только вам перевели 5000руб то тут же пришло письмо с налоговой от кого деньги? я знаком с работой налоговой и нет у них тотального доступа ко всему что ваше
4.Не на какие заводы не кто не пошел работать
5. Что там и у кого будет или нет увидим, но не надо тут рассказывать про то что будет через 30 лет.
6. большинство как раз и выбирает пластик ибо это удобнее именно в использовании, то что это несет в себе крайности в плане контроля это да. Но у вас вот есть смартфон или планшет? Я думаю есть и вы его купили сами, разве нет? Ибо это как часть жизни, хорошо или плохо это, вопрос другой но это именно так. А по вашему же смартфону те кому надо знаю где вы, ваш круг общения и тд.
7. поэтому если кто то реально может зарабатывать в интернете то попробовать режим при желании стоит

1. Указаны регионы и указан срок эксперимента, где здесь противоречия? С чего вы взяли, что подразумевалось ранее чем через 10 лет вводить новые регионы исходя из текста, который вы привели? Просто алчная госмашина увидев как потекли баблишки от людей, решили как можно скорее потрясти ещё большее количество народа.
2. Опять же, где противоречия? 13% больше чем 6% с этим-то хоть не будете спорить? Я выбираю 6% (я ИП уже 6-ой год), но это не отменяет моих предупреждений о том, что став ИП или самозанятым вы уже спалились перед государством.
3. Просто АААААААА вы нихрена не знакомы с налоговой судя по всему. Вот про подаренные деньги – https://journal.tinkoff.ru/ask/podarki-i-nalogi/ – “С любых денежных переводов, которые выступают подарком от любого человека, никогда не нужно платить НДФЛ. Этот человек может быть родственником, другом, знакомым знакомого, коллегой, деловым партнером, любовником, поклонником творчества, благодарным читателем и просто желающим помочь в трудной ситуации.”

По поводу “нет тотального контроля” – https://www.rbc.ru/finances/01/04/2020/5e834c079a79475db11e1698 – “Банки с 1 апреля будут автоматически уведомлять ФНС об открытии россиянами персонифицированных электронных кошельков, а также об операциях по ним при налоговой проверке. До сих пор такой порядок действовал для банковских счетов”.

4. А что же тогда, ушёл в чёрную? Ну тогда пусть ожидает рано или поздно проверки от ФНС.

5. Я ИП, я знаю сколько пенсионных баллов начисляется мне, а именно хер целых ноль десятых, вот ознакомьтесь https://www.klerk.ru/buh/articles/487762/. Любой никчёмный чинуша зарабатывает баллов больше, чем я, какая бы ЗП у него не была и сколь мало отчислений в ПФР он не делал.

А про заморозку накопительной части пенсии слышали? Вот буквально вчера в очередной раз продлили “заморозку”, а по факту воровство накопительной части до 2023 года – https://www.rbc.ru/rbcfreenews/5f9161eb9a7947b6a175466c . Вы как будто в сказочной стране с розовыми пони живёте, а не в России.

6. Удобно не удобно это вопрос второй. На первом месте причиной такого бурного развития технологии бесконтактной оплаты является, желание государства следить за всеми вашими операциями. Они сделали всё, чтобы это было максимально удобно и люди добровольно по максимуму использовали именно карты или всякие Apple Pay/Google Pay

7. Отличный вывод, как раз то о чём и было в посте написано мной, к чему была эта дискуссия тогда?

В смысле “спалили”? Если сегодня работаете как самозанятый, не значит что вы будете и дальше работать также. Сегодня самозанятый, завтра по найму пошёл, а потом опять вернулся. Разве не так?

Речь о ситуации, когда вы стали самозанятым и, к примеру, начали получать 50 000 в месяц, потом подумали и решили, что не хотите платить 4% (или 6%) налогов и прощаетесь со статусом самозанятого, но при этом продолжаете также работать и получать 50 000 рублей, но уже просто на карту.

Налоговая легко сможет сложить 2+2 чтобы понять, что вы просто начали работать в чёрную. И если бы вы всегда работали в чёрную, то за вами было бы меньше внимания, чем когда вы засветились в качестве самозанятого, а потом ушли в чёрную.

Стоит ещё добавить, что вычитаемые РСЯ с доходов пенс.взносы никак не возвратятся при смене режима (а это почти треть!)
Так что переход весьма сомнителен, надо очень сильно подумать.

еще бы научиться зарабатывать хорошо на РСЯ

Читайте также: