Налоги united traders ipo

Опубликовано: 13.05.2024

Договор заключается с UT Overseas inc (BVI) — оффшорной организацией Британских Виргинских Островов, которая является прослойкой для денежных переводов и не зарегистрирована в российских налоговых органах.

Как я понимаю, фактический распорядитель эстонская компания UT Exchange OÜ формально не имеет отношения к получателю денежных средств. Российское ООО «ИК „ЮНАЙТЕД ТРЕЙДЕРС“ также не имеет юридического отношения к получателю денежных средств.

Платежи поступают в армянский банк Armbusinessbank. Квитанция на пополнение депозита содержит назначение Payment for services upon license agreement. Хотя, если быть точным, сервис не предоставляется на стадии пополнения депозита. Сервис может быть предоставлен при фактическом совершении сделок в личном кабинете.

Комиссии на вывод 600р за рублевый перевод, 35$ за долларовый или 1,95% за вывод рублей на карту физлица (что кстати наверное нормально, если учесть, что обратные переводы из Армении в Россию). Лимит вывода на карту: 600 000 руб в месяц.

Отдельных договоров на IPO не заключается. Договорные отношения с клиентами регулируются Лицензионным соглашением на использование сервиса unitedtraders.com и законодательством Британских Виргинских островов (п.1, d). Соглашение можно получить, пройдя предварительную регистрацию на сайте unitedtraders.com.

Далее отмечу некоторые важные пункты в соглашении, которые содержат «невменяемые» договорные условия:

2.5 Изменение Соглашения. Лицензиар имеет право в любой момент изменять Соглашение и все приложения к нему (полностью или в части) в одностороннем порядке, без предварительного согласования с Лицензиата. Все изменения вступают в силу на следующий календарный день после размещения на Сайте.

2.5.1. Лицензиат обязуется самостоятельно следить за изменениями Соглашения путем периодического ознакомления с актуальной редакцией, но не менее чем каждые 2 (два) календарные дня. Лицензиат самостоятельно отвечает за любые последствия, наступившие в связи с не ознакомлением с Соглашением.

2.5.2. В случае, если Лицензиат не согласен с каким либо положением Соглашения он обязан незамедлительно прекратить использование Сервиса и уведомить об этом Лицензиара по электронной почте или через Личный кабинет.

(Т.е. клиенту предлагается перечитывать соглашение на 13 листах каждые 2 дня и немедленно прекратить использование сервиса при несогласии)

3.3.1. После Регистрации Лицензиат в течение 15 календарных дней обязан заполнить профиль, т.е. вносит паспортные данные и адрес регистрации, а также отправляет Лицензиару сканированные копии паспорта и документа подтверждающего адрес регистрации.

(При предоставлении своего паспорта хотелось бы также получить сканированные копии паспортов учредителей UT)

4.7.1. Лицензиар имеет право временно ограничить доступ к Сервису в случае: b) снижения Депозита до 100 USD.

(Т.е. установлен фактический нижний лимит депозита)

5.3.2. Лицензиар (UT) имеет право в одностороннем порядке расторгнуть Соглашение и (или) временно ограничить Лицензиата к Сервису.

5.3.4. Лицензиар имеет право использовать ФИО Лицензиата, а так же его фото для целей рекламы услуг Лицензиара

6.2. Лицензиат имеет право отозвать свое согласие посредством составления соответствующего письменного документа, который может быть направлен Лицензиатом в адрес Лицензиара по почте заказным письмом с уведомлением о вручении либо вручен лично под расписку представителю Лицензиара.

6.3. Лицензиат осознает и дает согласие, что в результате сбоя, технических неисправностей, действий третьих лиц, в том числе (но не ограничиваясь) вирусной или хакерской атаки, данные Лицензиата размещенные в Сервисе могут стать доступны третьим лицам. Лицензиат обязуется не предъявлять требований к Лицензиару о возмещении убытков (ущерба) возникших в связи с этим.

(Т.е. UT не отвечает перед клиентом за потерю депозита, например в результате хакерской атаки уязвимостей сайта и т. п. …)

6.4.4. Лицензиат дает согласие на передачу персональных данных третьим лицам (партнерам Лицензиара).

7.2.1. Лицензиар не отвечает за денежные средства на Депозите. Списание денежных средств с Депозита осуществляется Площадками автоматически с использованием функционала Сервиса.

7.3.2. Перечисление Прибыли и вывод свободных средств осуществляется в течение 45 (сорока пяти) рабочих дней с даты направления заявления на перевод посредством Личного кабинета.

8.1.2. Лицензиар прилагает все возможные усилия для обеспечения нормальной работоспособности Сервиса и Сайта, однако не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по Соглашению, а также за прямые и косвенные убытки Лицензиата, включая упущенную выгоду и возможный ущерб.

(Кстати, с точки зрения российского права отказ от ответственности ничтожен)

8.3. При любых обстоятельствах, ответственность Лицензиара ограничивается суммой в размере 10 000 (десять тысяч) рублей.

8.6.1. Споры Сторон подлежат рассмотрению в суде по месту нахождения Лицензиара.

(Т.е. на острове Тортола БВО)

9.3. При расторжении Соглашения данные, указанные в Личном кабинете становятся недоступны Лицензиату (клиенту).

(Т.е. в случае конфликта клиент потеряет доступ к данным об истории пополнений, условиях сделок и списаниях комиссий!)

P.S. удивительно, что в соглашении нет пункта о приоритете английского текста над русским. Добавьте пожалуйста для полного комплекта.

Инвестировать ли в IPO через unitedtraders после прочтения данной информации решать вам.

Обычно у подобных компаний имеется своя «история» и важно какие люди стоят за ней . Возможно кто-то захочет также подробно разложить прошлое учредителей UT. В трейдерском мире, полагаю, многие друг друга знают …

В сети набирает популярность инвестиционная компания United traders, предлагающая инвестиции в американские компании на разных этапах развития, в частности — инвестиции в IPO и стартапы Кремниевой долины. Я время от времени наблюдал за этой компанией и сделал ряд выводов о ней. В обзоре рассмотрим United traders отзывы клиентов и инвесторов, лицензия, комиссии и способы вывода денежных средств. В заключении поделюсь своим опытом стоит ли вкладывать на платформе Юнайтед трейдерс.

Брокер United traders история
Лицензия
Как пополнить счет, комиссии на пополнение
Комиссии компании на совершение сделок
United Traders ipo отзывы инвесторов
Вывод средств
United traders отзывы клиентов
Опыт работы
Стоит ли инвестировать

Брокер United Traders история

Компания United Traders была создана 3 амбициозными ребятами в 2009г., с акцентом на трейдинг и инвестиции в фондовый рынок США.

Уже в 2011 г. один из торговых роботов компании показал доходность почти в 8000% годовых, увеличив депозит с 154 000 руб. до 12 000 000 руб. за 2 месяца. Наградой стала победа в конкурсе “Лучший частный инвестор 2011”, проводимом Московской биржей. В 2012 г. Юнайтед Трейдерс защитила свое первенство в этом же конкурсе с доходностью 5288%.

В последние годы фокус компании переключился с трейдинга на инвестиции. United Traders показывает хорошие результаты по инвестициям в IPO. Сейчас штат компании насчитывает более 100 человек, а основные офисы находятся в Таллине и Москве.

Телефон Юнайтед Трейдерс в России:

Официальный сайт Юнайтед Трейдерс – https://unitedtraders.com.

Сайт оформлен в минималистичном стиле для удобства работы инвесторов. На главной странице находится информация:

о компании,
результаты инвестиций по годам,
ключевые сотрудники компании в лицах,
полученные награды,
контакты офисов и телефоны для связи.

Также на сайте представлены методические пособия по трейдингу и инвестициям, как бесплатно (методические пособия и основы инвестирования), так и за дополнительную плату (скальпинг стратегии, дейттрейдинг, торговля на московской фондовой бирже).

United traders лицензия

В августе 2019г. Центральный банк РФ принял положительное решение в рамках добровольного заявления Юнайтед Трейдерс об отказе от лицензии клиентского брокера. Таким образом, на текущий момент (середину 2020г.) лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг, выданная ЦБ РФ на имя ООО “Инвестиционная компания “Юнайтед Трейдерс” в 2016г. аннулирована.

Отказ связан с тем, что инвестиционные продукты, к которым предоставляет доступ компания, не лицензируются российскими регуляторами:

Инвестиции в IPO, Pre-IPO и ОТС,
Ценные бумаги более 1000 американских компаний-эмитентов,
Свыше 100 популярных ETF.

Таким образом, инвестор United Traders может на одной платформе составить инвестиционный портфель и диверсифицировать средства между различными финансовыми инструментами из разных секторов экономики.

Как пополнить счет

Основных счетов на инвестиционной платформе 3:

Рублевый,
Долларовый,
Токены UTT.

И еще 3 типа счета на платформе Аврора в зависимости от того, где хотите торговать и чем (NYSE, HitBTC, UTEX).

Чтобы пополнить счет в личном кабинете нажимаете на кнопку

Внести деньги можно с помощью:

Банковской карты через популярные платежные системы Visa, Mastercard, Maestro. В этом случае комиссия платежной системы составит 2%.
Банк. перевода. При этом вы можете выбрать на какой счет перевести деньги: долларовый или рублевый в выпадающей вкладке.

Токенов UTT.

Комиссии United Traders: трейдинг

Для торговли американскими акциями на платформе Aurora комиссии United Traders зависят от выбранного тарифа. Так, комиссии за операции с акциями составляют на тарифе:

Начинающий – от 0,02$/1 акцию. Подойдет если вы работаете с небольшим стартовым капиталом от 300$ до 1000$ и совершаете небольшое количество сделок.
Дейтрейдер – от 0,0066$/1 акцию с первым депозитом от 1000$ подойдет для активных практикующих трейдеров, которые торгуют по дневным стратегиям и хотят увеличить профит, возпользовавшись кредитным плечом 1:20. Однако обратите внимание, что помимо низкой комиссии на данном тарифе использование платформы Автора стоит 60$ ежемесячно. Рекомендую сразу закладывать данные расходы
Инвестор – взимается 0,05% за оборот. Подойдет для клиентов, инвестирующих в акции на долгосрочный и среднесрочный период.

Точный размер комиссии за каждую акцию отображается в карточке ценной бумаги.

Комиссии на инвестиции в публичные компании

Комиссии за инвестиции в акции публичных компаний США и ETF:

0,35$ за вход в инвестицию,
0,35$ за выход.

В этом типе инвестиций комиссия фиксированная для любой суммы.

Комиссии на венчурное инвестирование

Компания предлагает инвестировать в частные американские компании на разных этапах развития: за год-два до выхода на биржу (pre-IPO) и на более ранних стадиях (ОТС). Оба типа инвестиций представлены на сайте в разделе инвестиционные идеи.

Комиссии компании для инвестирования в pre-IPO и ОТС указаны в карточке каждой компании:

за вход взимается плата в размере 3,5%,
за выход – 0,5%,
еще 20% нужно будет заплатить с прибыли.

Попробуем это все посчитать. Например, вы зарегистрировались, пополнили кошелек банковским переводом на 1000$ и вложили их в компанию ОТС. Допустим, вы заработали на инвестиции в ОТС 50% прибыли, т.е. 500$ и хотите снять деньги:

Инвестиция	Комиссия за вход + выход, в $	Комиссия с прибыли	Комиссия за снятие банковским переводом*	На руки получите
1000$	35+7,5	91,5$	35$	1331$

Итого при положительном раскладе и хорошей доходности мы отдаем 35$+7,5$+91,5$+35$ = 169$. Это 16,9% от первоначальных вложений. Поэтому точка безубыточности по данному типу инвестиций будет находиться в районе 17%.

Комиссии United Traders: IPO

Комиссии за услуги по инвестициям в IPO:

3% за вход в инвестицию,
1,75% за выход,
20% c прибыли.

IPO United Traders

Наиболее интересным предложением компании c точки зрения доходности для инвесторов являются инвестиции в IPO и Pre-IPO.

В настоящий момента на сайте United Traders доступны следующие компании на этапах pre-IPO и IPO.

По каждой компании аналитики United Traders представляют краткий обзор ее деятельности, дают оценку рисков и перспектив развития, финансовые результаты, чтобы инвесторы могли принять решение о целесообразности инвестиций в ту или иную компанию.

United Traders IPO отзывы

Для тех, кто не в курсе, что такое аллокация на IPO.

Тут все понятно – человек разбирается в теме и знает, куда вкладывать. Неопытные инвесторы часто попадают в такие ситуации.

К чести компании хочу сказать, что практически на каждый отзыв компания оперативно отвечает, позволяя понять ошибки и старается помочь клиенту разобраться, как работают разные инструменты и сама платформа, чтобы не допускать повторения ситуации в дальнейшем.

Часто начинающие инвесторы путают IPO с Pre-IPO или даже ОТС, откуда также возникают разногласия и недовольства.

Также не стоит забывать, что инвестирование в акции компаний на любой стадии IPO не является 100% гарантией получения дохода. Особенно это касается Pre-IPO и ОТС, где горизонт инвестирования может растянуться на несколько лет.

Важно осознавать, ситуация на рынке и в мире постоянно меняется и привлекательность компании для инвесторов может измениться, как на стадии IPO, так и после. Поэтому важно также самостоятельно проводить фундаментальный анализ компаний на ближайшие 3 года и принимать решения, ориентируясь свой инвестиционный горизонт и возможное соотношение риска к прибыли.

Вывод средств

Для вывода денежных средств доступны те же способы, что и для пополнения:

банковская карта. Обратите внимание, карта обязательно должна быть выпущена банком РФ на физическое лицо. В этом случае не нужно платить комиссию платежной системе.
на банковский счет по реквизитам с комиссией 35$. В этом случае вывод средств может занять 1-5 рабочих дней.
токены UTT выводятся на кошелек Ethereum с комиссией в 3 токена.

В ближайшее время компания планирует подключить расчеты электронными деньгами, но пока данный способ вывода средств не активен.

United Traders отзывы о брокере

Вот, что говорит о компании один из сотрудников

А вот что происходит на самом деле.

Тоже вроде все хорошо. Однако, нам также важно, что пишут недовольные клиенты, чтобы понять, с какими проблемами сталкиваются инвесторы и стоит ли работать с компанией. Поэтому ищем дальше.

Юнайтед Трейдерс отзывы клиентов

Часть клиентов жалуются на работу платформы Аврора 2020г.

Хотя, по заявлениям представителей компании, они постоянно дорабатывают платформу, но сбои все же случаются. Это лишний раз звоночек соблюдать правила мани менеджмента и не рисковать весомой частью капитала в 1 сделке, т.к. сбои могут быть даже на проверенной платформе.

Важно отличать негативные отзывы реальных клиентов Юнайтед Трейдерс от заказных, в которых не указывается конкретика (номер счета, когда и сколько вложил и т.д.). Наглядный пример.

Отзывы клиентов о United Traders

Опыт работы с United Traders

Написал я эту статью не случайно. Перед выходными со мной связался мой партнер, который спросил мое мнение об этой компании в связи с ситуацией, изложенной ниже.

У меня сразу сложилось двоякое впечатление о компании, однако через некоторое время техподдержка ответила следующее.

Конечно, неприятно, что деньги пропали, но мошенничество в сети набирает обороты, поэтому всегда ставьте максимально надежную защиту и идентификацию.

United Traders отзывы инвесторов

Проанализировав негативные отзывы о компании за последний год, я пришел к выводу, что 80% из них связаны с венчурными инвестициями и вложениями в IPO.

или практически аналогичный

И дело даже не в обмане клиентов компанией или просчетах в комиссиях, а в невысоком уровне знаний и осведомленности про данные финансовые инструменты. Для многих IPO представляется золотой жилой, но это не всегда так.

Стоит ли инвестировать

Резюмия, выделю основные, на мой взгляд, плюсы и минусы компании United Traders.

Преимущества компании:

Низкий порог входа для инвестиций в IPO,
Более 11 лет успешно работают на фондовом рынке,
Собственная инвестиционная платформа,
Обучение и аналитика.

К недостаткам можно отнести:

Инвестору нужно быть внимательным при выборе инвест. идеи и правильно посчитать все комиссионные. Они отличаются по типам инвестиций и могут запутать начинающих инвесторов, и привести к ошибке при расчетах,
Торговый терминал “Аврора” иногда дает сбои,
Узкий выбор способов ввода-вывода.

Изучив United Traders отзывы я пришел к выводу, что компания отбирает и предлагает клиентам на выбор высокодоходные финансовые инструменты, но не гарантирует вам 100% доходности. Поэтому важно понимать, что все инвестиции вы совершаете на свой страх и риск, и вкладывать в такого рода инструменты можно только свободную часть денежных средств, когда у вас есть сформированная финансовая подушка безопасности. Ну и не стоит забывать про распределение рисков не только между активами, но и между инвестиционными компаниями и брокерами, как это делаю я в отчетах инвестора.

Привет, друзья. Преимущества торговли на зарубежных рынках многим кажутся очевидными. У российских инвесторов, к сожалению, не так много возможностей, а из-за санкций их стало еще меньше, поскольку многие иностранные посредники отказались открывать счета нашим соотечественникам. Чего не сделала компания UT.

Сегодня я подготовил для Вас обзор United Traders: отзывы о брокере, комиссии и какие подводные камни могут ожидать инвесторов.

Общие сведения

Инвестиционная компания United Traders была создана в 2009 году. В 2016-ом Центробанк России выдал ей лицензию на осуществление брокерской деятельности, но в 2019 году документ был отозван по просьбе самой UT.

Как поясняют представители компании, они отказались от лицензии по причине того, что инвестиционные продукты United Traders не лицензируются российскими регуляторами.

Таким образом, Юнайтед Трейдерс не имеет лицензии ЦБ РФ, не подпадает под контроль регулятора на финансовом рынке и не является брокером. Деятельность осуществляется под юрисдикцией Эстонии.

На официальном сайте компании unitedtraders.com в разделе «Контакты» можно увидеть следующую информацию:

Офис ООО «ИК Юнайтед Трейдерс» в Москве – ул. Дубининская, дом 53, строение 5, Бизнес центр «Квартал-сити», офис 203.
Адрес электронной почты: welcome@unitedtraders.com.
Контактный телефон отсутствует.
Есть возможность связаться в чате Telegram и WhatsApp.
У компании есть свой канал на Ютубе и группа в Твиттере.

Никаких регистрационных документов и прочих сведений о компании на сайте нет. Зато представители активно отвечают на отзывы, оставленные о них на других ресурсах.

Так из диалогов можно выяснить, что United Traders не является налоговым агентом и не оказывает консультации по налогам, поэтому по любым вопросам в компании просто рекомендуют обращаться в ФНС.

Важный нюанс! При покупке акций частный инвестор не становится их собственником. Он может просто зарабатывать на торговле или на росте котировок, не являясь владельцем ценных бумаг. Это нужно обязательно учесть перед тем, как принять решение о сотрудничестве с компанией.

Тарифы и комиссии

United Traders предлагает инвесторам три тарифных плана на выбор:

Начинающий.
Дейтрейдер.
Инвестор.

Немного подробнее об условиях.

Начинающий	Дейтрейдер	Инвестор
Комиссия	0,02 доллара за акцию	0,0066 доллара за акцию	0,05 % за оборот
Минимальный баланс	100 долларов	200 долларов	100 долларов
Выплата	100 %	95 %	100 %
Первый депозит	300 долларов	1000 долларов	5000 долларов
Перенос позиций	10 % годовых
Плечо	1 х 10	1 х 20	1 х 5
Овернайт плечо	1 х 2
Платформа «Аврора»	Бесплатно	60 долларов в месяц	Бесплатно

Комиссии за ввод, вывод средств со счета, а также за управление указаны в конкретных инвестиционных идеях.

Инструменты

На данный момент на сайте доступны следующие инструменты:

IPO.
Pre-IPO.
Американские акции и ETF.

Остановимся на каждом более подробно.

Инвестирование в акции компаний США на этапе первичного размещения является самым популярным типом инвестиционных идей на платформе United Traders.

На главной странице сайта можно почитать подробную информацию о том, что такое IPO, почему инвестирование в него прибыльно, кто являются участниками процесса, какова их мотивация и как использовать эту информацию частному инвестору.

На сайте также есть сведения о том, как UT отбирает компании, размещает инвестиционные идеи, сообщает инвесторам о предстоящих IPO, принимает заявки на участие и потом дает возможность вывести прибыль.

Доступен календарь первичных размещений, куда попадают все компании, которые подали заявку на выход на IPO, были проанализированы и отобраны United Traders.

В правой колонке можно увидеть два вида кнопок – «Рассматриваем» и «Инвестировать». Те, что доступны для инвестирования, можно изучить более подробно, нажав на карточку эмитента.

На открывшейся странице будет показана следующая информация:

Расшифровка деятельности компании и ее перспективы.
Уровень риска.
Прогноз дохода.
Сроки подачи заявок.
Комиссии.
Финансы и оценки.

Pre-IPO

Как гласит лозунг компании, Pre-IPO — это инвестиции «на шаг впереди». Иными словами, Pre-IPO представляет собой инвестирование в акции частных эмитентов на стадии, которая предшествует IPO.

United Traders аналогично отбирает лучшие, по ее мнению, компании, планирующие выйти на биржу в ближайшие пару лет. Минимальная сумма вложений – 10 долларов.

В соответствующем разделе на сайте компании также можно почитать о том, что такое Pre-IPO, узнать отличия от публичных компаний и первичного размещения, как происходит отбор эмитентов для инвестирования с помощью платформы UT, а также подробно ознакомиться со всеми возможными рисками.

В 2020 году средняя аллокация (т.е. процент исполнения заявки) в идеях IPO составила около 7 %. Это значит, что при подаче заявки на 1 тысячу долларов, сумма в 930 долларов вернется на счет неудовлетворенной.

А в Pre-IPO механизм покупки акций отличается, поэтому аллокация там всегда составляет 100 %.

Американские акции и ETF

В соответствующем разделе на сайте ( unitedtraders.com/investments/stocks ) можно посмотреть все доступные для инвестирования ценные бумаги США.

Я напомню, что при покупке акций инвестор не становится их собственником. Все бумаги, согласно пользовательскому соглашению, которое подписывает инвестор, оформляются на имя компании.

Сам же вкладчик имеет право только на прибыль от ценных бумаг.

Список доступных инструментов можно отфильтровать по следующим параметрам:

Тип актива (акции, ETF).
Сектор.
Отрасль.
Уровень риска.
Капитализация.
Цена.
Изменение котировок за год.

Минимальная сумма инвестиции равна цене за акцию. Комиссия на вход и выход составляет 0,35 долларов.

Достоинства и недостатки

Подведем итоги и посмотрим, какие «за» и «против» стоит взвесить перед тем, как принять решение о сотрудничестве с данной инвестиционной компанией.

Позволяет зарабатывать на самых крупных и доходных американских эмитентах.
Можно принять участие в IPO и Pre-IPO, чего другие российские брокеры не могут предложить.
Низкий порог входа – всего 10 долларов.

Отсутствие лицензии на осуществление брокерской деятельности на российском рынке.
Акции не переходят в собственность клиентов.
Компания не выступает налоговым агентом, а значит все вопросы с налогами придется решать самостоятельно.
Высокие комиссии за сделку, вход и выход, а также банковская комиссия в 35 долларов при пополнении и переводе денег на счет.

Отзывы о компании

Откликов о сотрудничестве с компанией United Traders в сети достаточно, чтобы сделать определенные выводы.

На что чаще всего жалуются клиенты UT:

Очень долгий вывод средств. Учитывая высокие комиссии, это не самый приятный момент для бюджета и нервов.
Отсутствие клиентоориентированности технической поддержки. На вопросы и обращения можно ждать реакции по несколько дней.
Озвученный минимальный порог входа в 50 долларов по факту может не работать. При небольшой аллокации не получится приобрести даже одну акцию. Судя по словам инвесторов, которые делятся своими впечатлениями о работе с компанией, оптимальным порогом можно назвать 500 долларов.
С конца прошлого года ввод и вывод с банковской карты стал невозможен.
Недостаточная информация о самой компании на ее официальном сайте. Некоторые данные и скрины устарели и по-прежнему вводят пользователей в заблуждение.

Разумеется, есть и положительные отзывы. Многие клиенты полностью удовлетворены работой платформы и не испытывают никаких сложностей ни с выводом заработанных средств, ни с общением в техподдержке.

Заключение

Как обычно, я не буду рекомендовать или отговаривать инвестировать через платформу United Traders. Есть и ряд серьезных минусов, и неоспоримые плюсы, выделяющие компанию на фоне других российских посредников.

Внимательно перечитайте все условия, учтите риски и сделайте верное решение.

А я прощаюсь с Вами до следующей публикации. Не забудьте подписаться на обновления, чтобы ничего не пропустить.

Чтобы сохранить статью и вернуться к ней позже, можете сделать репост в социальных сетях.

Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

У российского инвестора, который пока не может получить статус квалифицированного, не так много возможностей инвестировать на зарубежных рынках. Из-за санкций многие посредники отказались открывать счета россиянам. United Traders – компания, которая этого не сделала. В статье мы выясним, что она может предложить, какие подводные камни ждут инвестора при инвестировании через UT.

Об инвестиционной компании UT

Компания	Инвестиционная компания United Traders
Вид деятельности	Посреднические услуги на финансовом рынке США
Сооснователи	Р. Вишневский, А. Радченко, Д. Белоусов
Адрес	г. Москва, ул. Дубининская, д. 53, строение 5
Телефон	Нет данных
Электронная почта	welcome@unitedtraders.com
Официальный сайт	unitedtraders.com

Хочу сразу начать с подводного камня: United Traders не является брокером, не имеет лицензии Банка России и не попадает под контроль регулятора на финансовом рынке. Работает в юрисдикции Эстонии.

Год создания компании – 2009. Офис находится в Москве. В 2016 г. Банк России выдал ИК “Юнайтед Трейдерс” лицензию на осуществление брокерской деятельности. Но в 2019 г. лицензия была отозвана по просьбе самой UT.

Никакой официальной информации (регистрационных документов, сведений о компании и пр.), которую ищет грамотный инвестор на аналогичных сайтах, я не нашла. Пришлось довольствоваться комментариями на других ресурсах. Их охотно оставляют представители компании. По их словам, они не являются налоговыми агентами и не консультируют по налогам, поэтому со всеми вопросами рекомендуют обращаться в налоговую инспекцию.

Тарифы

UT предлагает инвестору три тарифа.

Конкретные комиссии за ввод и вывод денег со счета, а также плата за управление указаны в конкретной инвестиционной идее.

Инструменты

Основные инструменты, которые дает использовать UT, – это IPO и Pre-IPO. Теперь еще появилась и возможность инвестировать в акции и ETF США. Еще весной в качестве инвестиционной идеи предлагались собственные продукты компании, типа портфелей Balance и др. Но сейчас на сайте я их не нашла.

IPO и Pre-IPO

На сайте есть календарь первичных размещений. Туда попадают все компании, которые подали заявку и в ближайшее время выйдут на IPO. Аналитики UT их анализируют, отбирают лучшие, публикуют информацию о рисках и доходности.

Для того чтобы получить полную информацию по предстоящему размещению, надо кликнуть по карточке эмитента. Изучите комиссии, а потом опуститесь вниз до аналитики по компании. Минимальная сумма инвестиций – 50 $.

Pre-IPO – это инвестирование до IPO. UT отбирает компании, которые планируют выйти на биржу в ближайшие 1–3 года. Минимальная сумма инвестиций – 10 $. Вся информация по анализу акций представлена в карточке инструмента.

В 2020 г. средняя аллокация по первичному размещению составила 7 %. Это означает, что подав заявку на 1 000 $, сумма в 930 $ вернется на счет неудовлетворенной. Для Pre-IPO действует другой механизм, поэтому аллокация там всегда 100 %.

Акции и ETF США

UT приобретает акции на свое имя и хранит их на своих счетах, поэтому ни о каком владении инвестором частью бизнеса эмитента говорить не приходится. С клиентом заключается пользовательское соглашение, по которому он имеет право на прибыль от ценных бумаг.

На сайте представлен список акций и ETF, который можно отфильтровать по сектору, отрасли, риску, капитализации и цене. Комиссия на вход и выход – 0,35 $. Минимальная сумма участия равна цене одной акции.

Плюсы и минусы

В случае с данной инвестиционной компанией надо взвесить все за и против, чтобы принять правильное решение об открытии счета.

возможность выйти на американский рынок без статуса квалифицированного инвестора;
участие в IPO и Pre-IPO, что россиянам сегодня почти недоступно с другими брокерами;
низкие пороги входа в инструменты: от 10 $.

нет лицензии на осуществление деятельности на российском финансовом рынке;
нельзя купить акции в собственность, право владения не фиксируется в депозитарии;
не является налоговым агентом, все налоги от сделок клиент должен оплатить самостоятельно;
высокие комиссии на вход, выход и за сделку, плюс банковская комиссия в 35 $ при пополнении и выводе денег на счет.

Отзывы клиентов

Изучила форум на smart-lab.ru, группы компании в соцсетях, отзывы и комментарии к ним представителей United Traders. Вот те выводы, что я для себя сделала:

Многие трейдеры испытывают сложности с выводом денег со счета. Учитывая большие комиссии, это становится слишком затратно по времени, нервам и бюджету. Техническая поддержка работает плохо, не отвечают по несколько дней. На это жалуются клиенты в официальной группе во ВКонтакте, в ветке форума, отзывах.
Заявленный минимальный порог входа в IPO в 50 $ обычно не работает. При маленькой аллокации не удается купить даже одну акцию эмитента. По словам инвесторов, оптимальная сумма входа начинается от 500 $.
В декабре перестали работать ввод и вывод денег с банковской карты.

Есть и замечательные отзывы о работе с компанией UT. Некоторых инвесторов абсолютно все устраивает. Они сердятся на тех, кто пишет негатив. Но меня настораживают слова таких клиентов: “Вы просто не знаете лично этих ребят! Они никогда и никого не обманули, часто выступают на конференциях, пишут в СМИ”. И так далее в том же духе.

Извините! Я ваш потенциальный клиент и лично не знаю ни руководителей компании, ни ее клиентов. Да и не должна их знать. На официальном сайте нет достаточной информации, чтобы я прониклась доверием, открыла счет и внесла на него деньги. Думаю, что с таким подходом руководители UT вряд ли заинтересованы в новых клиентах.

Заключение

Руководство компании открыто для общения в интернете. Они охотно отвечают на вопросы. Только я не понимаю, почему не могут навести порядок на своем сайте и дать больше информации, чтобы эти самые вопросы устранить.

В отзывах много положительного, но почему-то все вспоминают о продуктах и идеях UT многолетней давности. А вот о том, что происходит в компании сейчас, мало кто знает. Это как минимум настораживает.

Взвешивайте плюсы и минусы, принимайте верное решение и учитывайте все риски инвестирования через UT. Грамотно это сделать вам поможет наше полное руководство по инвестированию.

А вам довелось столкнуться с деятельностью United Traders? Поделитесь опытом в комментариях.

За окном конец декабря, все подводят итоги уходящего года, делают выводы, традиционно рассказывают, каким нелёгким был этот год и бла-бла! ッ Я же постараюсь обойтись без этой банальщины и просто покажу Вам сегодня, сколько прибыли я заработал в компании United Traders на IPO.

Сразу оговорюсь, что начал я работать с этой компанией в мае 2019-го, так что отчёт получается не за целый год, а чуть меньше — месяцев за

8, но не суть. IPO за это время прошло много и данных достаточно, чтобы сделать какие-то выводы.

Пролог

Сверху Вы можете просмотреть видео, в котором я показал свой личный кабинет изнутри и рассказал о каждом ай-пи-о более или менее подробно. НО записывал я его в ноябре и тогда ещё НЕ все IPO были завершены. А вот в статье данные уже итоговые, т.к. её я составлял позже, когда все мои инвестиции отработали.

Кстати говоря, что касается моей стратегии работы с IPO, то она довольно простая! Я слепо входил во ВСЕ проекты, которые появлялись на платформе United Traders, полагаясь на их опыт в анализе и отборе этих проектов. Всё-таки статистика за предыдущие годы у них прозрачная и положительная!

Свои результаты я решил представить в виде сводной таблицы — в ней я перечислил ВСЕ IPO, в которых участвовал на платформе United Traders с мая по декабрь 2019 года. Точнее, последние старты состоялись в сентябре, но фиксация результатов произошла в конце декабря, так что всё верно.

IPO	Куплено акций на сумму, $	Продано акций на сумму, $	Старт	Завершение	Выведено на счет, $	Прибыль, $	%
1	2	3	4	5	6	7	8
Ping Identity	15,00	24,21	19.09	23.12	22,12	7,12	47,47
Datadog	27,00	38,76	19.09	23.12	36,03	9,03	33,44
Cloudflare	15,00	18,23	13.09	17.12	17,42	2,42	16,13
SmileDirectClub	23,00	7,94	12.09	16.12	7,80	-15,20	-66,09
InMode	14,00	40,66	8.08	11.11	34,84	20,84	148,86
Sundial Growers	13,00	3,21	1.08	4.11	3,15	-9,85	-75,77
Dynatrace	16,00	21,55	1.08	4.11	20,23	4,23	26,44
Health Catalyst	26,00	29,87	25.07	28.10	28,83	2,83	10,88
Livongo Health	28,00	21,54	25.07	28.10	21,16	-6,84	-24,43
Medallia	21,00	25,81	19.07	22.10	24,61	3,61	17,19
DouYu	23,00	14,98	17.07	21.10	14,72	-8,28	-36,00
The RealReal	20,00	21,28	28.06	1.10	20,85	0,85	4,25
Adaptive Biotechnologies	20,00	30,18	27.06	30.09	27,84	7,84	39,20
Chewy	22,00	30,46	14.06	17.09	28,47	6,47	29,41
Fiverr	21,00	19,79	13.06	16.09	19,44	-1,56	-7,43
CrowdStrike	34,00	90,4	12.06	26.08	67,21	33,21	97,68
CrowdStrike	34,00	86,14	12.06	9.08	64,37	30,37	89,32
Revolve Group	36,00	44,42	7.06	10.09	42,33	6,33	17,58
Luckin Coffee	17,00	24,86	17.05	12.08	23,35	6,35	37,35
Fastly	16,00	17,78	17.05	20.08	17,27	1,27	7,94
Uber	90,00	73,06	10.05	13.08	71,78	-18,22	-20,24
Yunji	11,00	11,18	3.05	13.05	10,23	-0,77	-7,00
TransMedics	16,00	22,03	2.05	6.08	20,61	4,61	28,81
Beyond Meat	25,00	175,87	2.05	6.08	143,38	118,38	473,52
Итого	583,00	894,21	788,04	205,04	35,17%

Выводы

Итак, что можно сказать по этой таблице и моим результатам работы с IPO в 2019-м году?

В каждое IPO я вкладывал минимум $50, но реально акции у меня покупались на меньшую сумму. Это связано с высоким спросом и тем, что акций просто на всех желающих не хватало, поэтому система распределяла их пропорционально вложенным средствам.

Например: если я вкинул в 1 ай-пи-о $50, а какой-нибудь Вася вложил $500, то мне достанется 2 акции по $15, а ему 20 акций. Неиспользованные средства будут возвращены нам на баланс. Примерно так это работает, поэтому в каждом IPO у меня вложено порядка $15 — $30.

В 3-ей колонке указано, на какую сумму я продал акций при выходе. Как правило, фиксация результатов по каждому ай-пи-о на платформе United Traders происходит спустя 3 месяца после его старта.

Данный срок был выбран как самый оптимальный и эффективный на основании статистики за несколько лет. Но в некоторых IPO есть возможность выйти досрочно и порой я это делал, поэтому где-то срок может быть меньше 3 месяцев.

Выведено на счёт — это конечная сумма, которую я вывел на баланс за вычетом ВСЕХ комиссий, сборов и т.д. А чистая прибыль — это разница между той суммой, которую я вывел после вычета комиссий и той суммой, на которую мне удалось купить акции.

Ну, а последний столбец — это чистая прибыль в процентах по каждому проекту. И если суммировать ВСЕ данные этого столбца, то получится +888% составила моя чистая прибыль. Но так считать НЕ совсем корректно, потому что многие старты проходили параллельно и мне для них приходилось выделять дополнительные средства.

То есть я не мог просто вложить 1 раз $50 или $100 и прокручивать эти деньги в каждом ай-пи-о, т.к. зачастую сразу идёт 3-4-5 проектов, в которые нужно входить и 1-ый вклад банально не успеет ещё отработать, когда уже нужно делать 2-ой, 3-ий и т.д.

Это ГРУБАЯ чистая прибыль, НО так считать тоже не совсем правильно, т.к. часто я оборачивал одну и ту же сумму в разных проектах, потому что она уже успевала высвободиться к нужному моменту.

Таким образом моя чистая доходность в процентах составляет что-то среднее между 35% и 888% примерно за 8 месяцев! Сложно сказать, сколько точно я заработал процентов, но доход однозначно есть и он весьма ощутимый, особенно если учитывать, что это реальный сектор, реальные IPO — всё прозрачно и никаких пирамид.

Что касается дальнейшей работы с ай-пи-о, то я думаю, их пик всё-таки уже прошёл и заработать на первичном размещении акций дальше будет не так просто, как в 2019-м году. Больше проектов будет отрабатывать в минус, нужно будет более основательно подходить к их анализу и отбору и т.д.

Тем более кризис не за горами, который повлечёт за собой обвал фондовых рынков и это тоже негативно скажется на сфере IPO. Но всё-таки тема достаточно интересная и при желании заработать в ней однозначно можно.

Обязательно изучайте БОЛЬШОЙ обзор United Traders на моём Блоге — это супер интересная и перспективная компания, которая кроме IPO предлагает инвесторам ещё и много других очень крутых инструментов для заработка!

Читайте также: