Как арбитражники платят налоги

Опубликовано: 08.05.2024

Разбираем ретаргетинг: кто целевая аудитория?

Динамический ретаргетинг: один из видов профессионального ретаргетинга

CTR или показатель кликабельности: как увеличить?

Легализация дохода — важный вопрос. Люди, которые зарабатывают себе на жизнь арбитражем трафика, со временем начинают задумываться об уплате налогов. Они начинают опасаться, что их доходами может заинтересоваться государство. Если сотрудники налоговой обнаружат, что человек неплохо зарабатывает, и при этом не платит налоги, то ему могут назначить крупный штраф или лишить свободы на срок от 1 до 3 лет. Ниже эксперты из Liknot расскажут, как можно избежать этих проблем.

Когда следует беспокоиться?

Работники банков имеют право сообщать налоговой службе, что по карте клиента производятся подозрительные операции. Если общая сумма поступлений на карту в месяц не превышает 10 тысяч рублей (а для центральных регионов и все 100 тысяч), то переживать не стоит. Банки на подобные операции внимания вообще не обращают.

К более крупным суммам банковские учреждения относятся более серьезно. Но это еще не является причиной для беспокойства. Если же клиент получает переводы на сумму, превышающую более 0,5 миллиона рублей в месяц, то банк наверняка передаст данную информацию в налоговую.

Как легализовать свои доходы?

При официальном трудоустройстве в какую-нибудь компанию людям не приходится думать о налогах, так как подобными вопросами занимается бухгалтерия. Если же человек работает сам на себя, то нужно будет самостоятельно решать проблему уплаты. Для того, чтобы легализовать доходы и платить налоги согласно действующему законодательству, можно оформиться в качестве индивидуального предпринимателя или самозанятого.

Индивидуальный предприниматель

Индивидуальными предпринимателями (ИП) называют людей, которые официально зарегистрировали свою деятельность, не оформляя при этом статус юридического лица.

Достоинства:

простота оформления. В отличие от ООО нет необходимости подготавливать большой пакет документов. Достаточно будет взять с собой паспорт, приложить соответствующее заявление, а также квитанцию о том, что была уплачена государственная пошлина;
легкая процедура подсчета налогов: со своего дохода нужно будет платить 6%. Если есть наемные сотрудники, то с их доходов платится 13%.

Минусы:

необходимо оплачивать крупные взносы (ОМС и страховой);
взносы следует осуществлять в течение всего времени, пока физическое лицо находится в статусе ИП. Причем даже в тех ситуациях, когда человек не получает доходы;
нельзя пользоваться электронными платежными системами. Все переводы должны производиться на расчетный счет;
ФНС может потребовать от арбитражника заключения договора с партнерской программой;

Если ваш ежемесячный доход уже начал переваливать за отметку 300-400 тысяч рублей, то стоит задуматься о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.

Самозанятый

Если вы физическое лицо, которое работает само на себя, то вы самозанятый. Налогообложение в этом случае имеет упрощенную форму. Всё, что нужно — скачать приложение «Мой налог» и пройти простую регистрацию.

Преимущества:

простота регистрации. Для того, чтобы стать самозанятым, нужно будет загрузить соответствующее приложение;
размер налогов будет меньше по сравнению с ИП;
отсутствуют дополнительные взносы. Поэтому при отсутствии доходов не нужно будет ничего платить;
нет необходимости в подаче декларации и использовании расчетного счета.

Недостатки:

максимальная сумма прибыли не должна превышать 200 тыс. руб. в месяц;
данная форма налогообложения была введена относительно недавно, поэтому есть вероятность, что вскоре многое может измениться.

С Liknot вы можете работать в любом статусе — и как самозанятый и как ИП. Если вы арбитражник, который работает с уже серьёзными объемами трафика, то легализация дохода — вопрос, которым пренебрегать уже не стоит.

Почти каждый арбитражник задумывался о злом драконе Налоговой, который тревожит их спокойные сны по ночам. Заставляет просыпаться в холодном поту и плакать в подушку, не желая выплачивать страшные 4-6% от честно налитого. Сегодня мы решили рассмотреть этот вопрос подробно. Стоит ли чего-то бояться или нет? Что выгоднее выбрать ИП или самозанятость? И стоит ли вообще?

Для начала обозначим: ваш страх обоснован. Боитесь и правильно делаете, главное — не доходить до паранойи. Если банку при анализе ваших доходов покажется, что получаемые суммы слишком подозрительно большие, то его специалисты, долго не думая, наберут тому самому дракону, описанному выше. Чтоб слетал, разобрался, откуда это у вас доходы и платите ли вы налог государству. Как раз для такого случая мы и решили написать свой материал.

Какие поступления являются подозрительным?

поступления до 10 тыс. руб., даже если для вас это гигантские суммы, банку неинтересны. Он больше потратит, раздавая почасовую зарплату тем сотрудникам, которые с вами будут связываться и выяснять откуда деньги
поступления 10-50 тыс. руб. уже более интересны. Но тут всё зависит от региона, например, на юге страны это вполне может быть и ежемесячная заработная плата
поступления 100-150 тыс. руб. интересны, но тоже не настолько, чтобы звонить в налоговую. Вполне вероятно, что вы работаете, платите налоги и это просто, опять-таки, ЗП.
неожиданные поступления от 500 тыс. руб. и выше, в особенности, когда за все время использования карты все ваши поступления были в районе 10-50 тыс. руб. ФНС вами точно заинтересуются, даже если эти деньги на карту будут поступать в течении недели.

Каковы последствия привлечения внимания банка?

Если ваши счета привлекли особое внимание банка, то первое, что они сделают, особо долго не думая, заблокируют ваши счета. Все, что есть в банке.

После, оформят донос на вас в налоговую. Есть вот такой молодой человек, вот такая сумма поступила, обратите свое внимание и оформите нам, пожалуйста, выписку на этого гражданина.

Если у вас на даче пылятся два maybach’а, а официально вы трудоустроены сторожем, либо вообще никак, то ждите. Налоговая положила на вас глаз. За неуплату налогов вам грозит штраф и «конфликт» с налоговой.

Что делают со злостными налогоНЕплательщиками?

Последствия не уплаты налогов есть как относительно легкие, вроде пенни и уплаты штрафа, так и более серьезные — лишение свободы и принудительные работы сроком до трех лет. Результат зависит от того, насколько вы злостный налогоНЕплательщик.

Так, если ваши налоги не были уплачены в указанный срок, а именно — не позднее трехмесячного срока с момента вручения платежного извещения, то вам грозит пенни в 1/3000 от ставки ЦБ.

Несколько серьезнее данного наказания — штраф, в размере от 100 до 300 тыс. руб., согласно статье 198 УК РФ. Или же в размере заработной платы за год или два, всё зависит от серьезности нарушения. Но у арбитражника официальной заработной платы нет, поэтому в нашем случае 198 статья УК РФ.

Штраф может доходить и до полумиллиона рублей, если ваша задолженность Родине превышает все возможные нормы.

Стоит упомянуть, что даже если вы арбитражите неделю, две или год, все штрафы и наказания будут насчитываться сразу за три года.

И последнее, максимально серьезное последствие — принудительные работы и лишение свободы сроком до 3 лет.

Как избежать проблем с налоговой и государством?

Что вполне логично, избежать проблем с налоговой можно избежать вовремя отплачивая налоги. В работе на компанию или официально зарегистрированную команду, где платят всё за вас — к вам вопросов не возникает. Все начисления за вас делают бухгалтерия и начальство. А что делать если ты арбитражишь сам на себя, а пятая точка полыхает каждую ночь? Варианта два:

ИП — индивидуальное предпринимательство
Самозанятость

Сейчас расскажем о каждом по порядку.

Что выбрать ИП или самозанятость?

ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ
— физическое лицо, зарегистрированное в установленном порядке и выполняющее предпринимательскую деятельность без регистрации юр.лица. Сокращенно ИП.

Упрощенное оформление. Всё, что от вас требуется при оформлении — паспорт, заявление о регистрации и квитанция об уплате госпошлины.
Упрощенное налогообложение.6% от своего заработка и 13% если имеются сотрудники, например, арбитражная команда.
Минимальная цена регистрации. Госпошлина в 2020 году составляет 800 рублей.

Минусы:

Большие страховые и налоговые взносы.Например, страховой в размере от 29 354 руб. до 234 832 руб., ОМС взнос — 6884 руб.
Взносы платятся всё время существования регистрации ИП. Даже если прибыль не проводится.
ФНС оставляет за собой право попросить предоставить договор с партнёркой.
В случае если партнёрка, с которой вы работаете, не совсем «чистая», вас могут посчитать за нарушителя, обнальщика и заблокировать ваши счета.

ИП стоит выбрать в качестве легализации своих доходов только в том случае, если вы стабильно зарабатываете в месяц более 500 000 руб. и имеете хорошую команду арбитражников. В противном случае, например, если доход резко снизится, вы уйдете в минус и будете зарабатывать на оплату налогов. Что максимально непривлекательно.

САМОЗАНЯТОСТЬ
— форма получения вознаграждения за свой труд непосредственно от заказчиков, в отличие от наёмной работы. Само понятие «самозанятость» появилось в законодательстве в 2017 году. К самозанятым относятся и ИП, не имеющие сотрудников и работающих по упрощенной системе налогооблажения.

Меньше ставок, меньше налогов.Всё, что требуется — скачать приложение и зарегистрироваться.
Отсутствие дополнительных сборов. Нет прибыль — нет уплаты налогов.
Нет необходимости в подаче декларации и в расчетном счете.
Официальное подтверждение доходов.

Минусы:

Лимит на прибыль.Всего 200 000 руб. в месяц и чуть более 2,5 млн в год.
Относительная новизна системы, что порождает множество недочетов.
Самозанятые — не самая экономически-выгодная прослойка государства. В любой момент систему могут как «прикрыть», так и «прижать» зарегистрированных.

Безусловно, решать, что выбрать для себя ИП или самозанятость (или ничего вовсе) — ваш сознательный выбор. Мы лишь предоставили вам материал для размышления, основываясь на своем личном опыте, обговорив все плюсы и минусы.

В случае оставшихся вопросов не забудь подписаться:
Больше годноты на канале — Довольный Арбитражник
Обсудить и задать вопросы в чате — Арбитраж трафика | Довольный

Добавить комментарий Отменить ответ

Для отправки комментария вам необходимо авторизоваться.

Вопрос «Как можно платить наименьшую сумму налогов, не нарушая закон?» все чаще занимает собственников бизнеса. Еще бы! Но как это сделать, ведь по другую сторону баррикад государство, использующее все возможные инструменты, чтобы легализовать доходы бизнеса. Попробуем в данной статье разобраться какие есть возможности не переплачивать в бюджет и разберем основные методы законного снижения налоговой нагрузки.

Актуальные схемы оптимизации налогообложения в организации

Обналичка для ООО

ИП свободно распоряжаются деньгами: захотел — вывел на личный счёт, нужна наличка — снял ее в банкомате. ООО так нельзя: любую операцию подтверждают документами, и она должна иметь деловую цель. Собственники выводят прибыль максимум раз в квартал и платят НДФЛ 13%. Когда наличка нужна срочно, некоторые компании нарушают закон и обращаются в обнальные конторы.

Еще одна очень популярная схема «Бумажный НДС».

Под «бумажным» НДС следует понимать налоговый вычет, который получает покупатель товаров (работ, услуг) от продавца, без осуществления реальной хозяйственной операции, но с отображением операции в книге продаж лица, предоставляющего документы.

Чтобы оптимизация налогов прошла успешно, применяют как общепринятые, так и индивидуальные методы. Общепринятые методы и схемы оптимизации налогов применяются практически всеми категориями налогоплательщиков без исключения. А вот индивидуальные методы подойдут далеко не всем. Такие способы определяются индивидуально и учитывают исключительные характеристики бизнеса.

Применение спецрежима

Традиционный способ снизить налоговую нагрузку — перейти на спецрежим: УСН, ЕСХН, Патент. Не так давно появилась возможность вести предпринимательскую деятельность являясь плательщиком налога на профессиональный доход (самозанятость).

Наиболее распространенный режим — упрощенная система налогообложения (УСН). Налоговые ставки в данном случае составляют 6 % на облагаемый доход от деятельности и 15 %, если налогоплательщик выбирает вариант исчисления налоговой базы в виде дохода минус расходы. Очевидно, что оба варианта экономически выгодны по сравнению с основной ставкой налога на прибыль в 20 %.

Кроме того, процентная ставка может быть ниже установленной в Налоговом кодексе. Субъекты РФ в зависимости от категории налогоплательщика вправе устанавливать пониженные ставки УСН (п. 1, 2 ст. 346.20 НК РФ).

ИП на упрощенке могут уменьшить налог на сумму уплаченных страховых взносов. Нужно сначала заплатить фиксированные страховые взносы (ПФР и ОМС), и если взнос полностью покрывает или превышает сумму налога, налог платить не нужно. Если сумма взноса меньше налога, нужно уплатить разницу. Чтобы полностью избежать авансовых платежей по налогу, взносы лучше оплачивать до конца каждого квартала.

ИП с сотрудниками тоже может сэкономить на налогах, выплатив все взносы. Но уменьшить выплату налогов в таком случае получится только наполовину.

Разделение бизнеса, как метод оптимизации

Данный метод вытекает из предыдущего и сводится к тому, что бизнес делится между несколькими организациями и ИП, которые находятся на разных системах налогообложения и это дает результат!

Однако будьте осторожны с дроблением бизнеса под упрощенку. Арбитражные суды рассматривают огромное количество дел в рамках которых оспаривались акты налоговых органов, содержащие выводы о получении налогоплательщиками необоснованной налоговой выгоды из-за схем дробления бизнеса. Последствия для собственников бизнеса далеко не утешительные.

Документооборот должен быть! Что имеется в виду? Часто забывают, делают не вовремя и не в том объеме первичную документацию, считая, что организация тоже наша, значит в любой момент сделаем или вообще не нужно на это тратить время. Это не правильный и не безопасный путь. Можно также посоветовать использовать смену прописки бизнеса, то есть часть бизнеса вести в другом регионе, особенно это будет иметь смысл если использовать региональную налоговую льготу о которой шла речь ранее.

Российские офшоры

В нашем государстве существуют территории с особыми условиями ведения бизнеса (например, пониженные налоговые ставки, отсутствие валютного контроля, таможенных пошлин и т.п.).

К таким территориям можно отнести специальные административные районы о. Русский во Владивостоке, о.Октябрьский в Калининграде. Кроме того, это также территории опережающего социально-экономического развития.

Как правило, подобные территории расположены в крупных промышленных регионах, для которых важны факторы наличия ресурсной базы и транспортных узлов, что позволяет повысить конкурентоспособность продукции за счет снижения издержек.

Примерами подобных территорий могу служить:

«Алабуга» (Республика Татарстан);
«Липецк» (Липецкая область);
«Тольятти» (Самарская область);
«Титановая долина» (Свердловская область);
«СТУПИНО КВАДРАТ» (Московская область);
«Центр» (Воронежская область).

И на всех этих территориях существуют неплохие льготы. Например, налог на прибыль в первые пять лет будет составлять всего 2%, в последующие пять лет — 7%, а потом — 15,5% и так до 2055 года.

Кроме того, участники освобождаются на 10 лет от имущественного налога, а если являются локальными резидентами, то еще и от транспортного. Ну и нельзя не упомянуть тот факт, что статус свободной таможенной зоны освобождает от налога на добавленную стоимость и налоговых пошлин на импорт продукции и оборудования.

Оптимизация налога на добавленную стоимость (НДС)

Существует несколько направлений и методов снижения НДС.

Освобождение от НДС предоставляют в срок до 12 месяцев без права отказаться от него. Однако налогоплательщик может потерять такое право, если выручка от реализации товаров, работ или услуг без учета НДС за 3 любых последовательных календарных месяца превысит 2 млн. руб. и если плательщик начнет продавать подакцизные товары. Освобождение от НДС распространяется только на внутрироссийские операции, ввоз продукции на территорию РФ нельзя освободить от НДС (ст. 145 НК РФ).

Остальные способы снижения данного налога кроются в статьях Налогового кодекса РФ. Это операции не подлежащие обложению НДС, НДС 0% по экспортным операциям например (В декларации такие операции отражаются в Разделах 4,5,6), НДС 10% для определенных видов товаров четко поименованных в кодексе, например товары для детей, периодические печатные издания, медицинские товары и некоторые другие.

Это общие методы снижения НДС, но есть индивидуальные методы, которые подойдут не всем и должны применяться исходя из специфики вашей конкретной ситуации. Можно к таким методам отнести, например, применение лизинга. Его использование имеет смысл, когда компания попадает под госпрограммы со сниженными ставками. Можно также использовать специфические договора, позволяющие снизить налог: коммерческий кредит, толлинг, обеспечительный платеж вместо аванса и др.

Грамотное оформление затрат

Грамотная учетная политика позволяет самостоятельно определять, когда и сколько платить налогов. Вы можете самостоятельно решать, какие расходы и доходы принять в конкретный период и распределить налоговую нагрузку по периодам в зависимости от финансовых возможностей организации.

Это касается, например, резервирования — в большей степени это отнесение на расходы постепенно единовременных крупных расходов, которые могут быть в будущем. Предусмотрено 7 видов резервов. Используют резервы предприятия находящиеся на ОСНО снижая налог на прибыль. Их применение имеет смысл когда в организации большое число клиентов с отсрочкой платежа (создается резерв по сомнительным долгам), когда много сотрудников (создается резерв на отпуска), когда компания занимается НИОКР или например имеет гарантийные обязательства перед клиентами.

Кроме того, сократить налоговые расходы можно путем передачи части функций сторонним организациям — на аутсорсинг. Например, если в штате нет юристов или бухгалтеров, а эти услуги оказывают другие компании, то их оплата является налоговыми расходами, и нет необходимости перечислять налоги с зарплат.

В настоящее время такой метод применяют все больше организаций. Руководство компании все чаще отдают ИП Управляющему, что при правильной организации и грамотном подходе дает положительный налоговый эффект. Однако расходы на ИП Управляющего снижают налогооблагаемую базу только при ОСНО, при УСН такие расходы для снижения налогооблагаемой базы принять нельзя!

Ответственность за нарушения в сфере налогов

На сегодняшний день известно более сотни методов и схем оптимизации налогов. Далеко не все они законны. Недобросовестные предприниматели заключают сомнительные договоры, уменьшаются активы и скрываются доходы. Если налоговая выявит, что компания применяет незаконные методы и схемы оптимизации налогов, она доначислит сумму неуплаченных налогов и применит штрафные санкции.

Ужесточение государственного налогового контроля

Количество выездных налоговых проверок уменьшается, но при этом их результативность растет. Таких результатов налоговикам удалось добиться благодаря ужесточению государственного налогового контроля над представителями малого, среднего и крупного бизнеса. Какие инструменты использует для этого ФНС?

1. Программный комплекс АСК НДС, позволяющий сотрудникам налоговой службы полностью автоматизировать процесс контроля за движением денежных средств от юридических лиц к физическим лицам и наоборот с точностью 100 %. Программа не только выстраивает цепочки движения денег, но и выявляет факты неуплаты НДС участниками этих цепочек.

2. Привлечение к субсидиарной ответственности по долгам предприятия контролирующих юрлицо субъектов — руководителя, финансового директора, главного бухгалтера, номинального директора и других лиц.

3. Фактический запрет налоговой оптимизации, которая ранее считалась вполне законной. Федеральная налоговая служба выпустила письмо, посвященное практике применения положений ст. 54.1 НК РФ. Эта статья, напомним, содержит положения, направленные на борьбу с уклонением от уплаты налогов с использованием фиктивных компаний и операций. Документ под № БВ-4-7/3060@ датирован 10.03.2021 и адресован нижестоящим налоговым органам, которые должны учитывать соответствующие рекомендации как при выявлении злоупотреблений со стороны налогоплательщиков, так и при доначислении налогов.

4. Налоговый контроль становится отраслевым. Если ранее сотрудники ФНС проверяли отдельные компании, то сейчас под пристальным вниманием оказываются целые отрасли. В настоящее время налоговики активно проверяют фирмы клининговой и рыбоперерабатывающей направленности — именно в этих отраслях «серые» схемы ухода от налогов применяются чаще всего.

5. Налоговый контроль в России будет носить экстерриториальный характер. Это значит, что проверять фирму будет не «хорошо знакомый» налоговый инспектор по месту нахождения фирмы, а специалист из другого района или даже города.

Если еще совсем недавно налоговикам удавалось выявить лишь одно из десяти налоговых преступлений, то в настоящее время это соотношение быстро растёт.

После наведения порядка в производстве и реализации алкоголя (ЕГАИС) и продуктов (ФГИС «Меркурий»), государство взялось за табак, лекарства и многие другие товары. Маркировка товаров нужна для того, чтобы проследить перемещение конкретной продукции от производства или ввоза из-за границы до реализации конечному потребителю. На каждом этапе движения товара участники оборота обязаны передавать сведения о его перемещении в единую госсистему. Несомненно, этот процесс добавит проблем собственникам бизнеса.

Подводим итоги

Каждый налогоплательщик самостоятельно проводит налоговое планирование для решения вопросов оптимизации налогообложения своего бизнеса. Но, не стоит думать, что оптимизация — это уклонение от уплаты сборов, налогов и взносов в соответствующие бюджеты. За этим наступает административная и уголовная ответственность. Куда выгоднее сократить размеры платежей в ФНС законными методами и эти законные методы есть!

Чтобы минимизировать налогообложение, совершенно не обязательно преступать закон, — заключать фиктивные договора, умышленно занижать налогооблагаемую базу, вести «черную» бухгалтерию. Достаточно проанализировать текущее положение дел компании, изучить действующее законодательство и подобрать оптимальный и законный способ сократить фискальную нагрузку.

⚜️ Сохраним ваш бизнес вместе с вами! ⚜️

Компания НАСБ более 20-ти лет защищает интересы налогоплательщиков, и основная наша задача — создать и внедрить систему по предупреждению налоговых рисков и защите бизнеса, помочь в спорах с контролирующими органами.

Результаты нашей работы снижают общую налоговую нагрузку от 1,5 до 7 % к обороту и всегда устойчивы к любому виду налогового контроля. Также мы решаем и другие задачи, например: законное получение наличных, получение выплат учредителями, списание подотчёта, предупреждение налоговых рисков при дроблении и многое другое. Скажем сразу, оптимизируя налоги, мы используем законные методы и обеляем бизнес! Делаем всё доступно и безопасно.

Мы готовы представлять вас и вашу организацию во всех инстанциях и любых спорах с контролирующими органами и в арбитраже.

Оказываем услуги по постановке и отладке бухгалтерского и управленческого учета для бизнеса любого масштаба и вида деятельности.

Нужно помнить, что сегодня каждый случай с защитой налогоплательщика индивидуален и требует отдельной профессиональной проработки и сопровождения. Наши знания и многолетний опыт позволяют уверенно предоставить самый высокий уровень таких услуг для бизнеса из любой отрасли.

Арбитраж — это не впаривание таблеток для похудения. Разбираемся, что это такое на самом деле.

В интернете можно зарабатывать по-разному: настраивать контекстную рекламу, заниматься маркетингом в соцсетях, делать SEO и так далее. Но есть одна профессия, в которой вам понадобятся практически все навыки интернет-специалистов: это арбитраж трафика.

Что такое арбитраж трафика

Арбитраж трафика — это когда вы привлекаете покупателей за процент от продаж. Причем бюджет вам никто не выделяет — тратите свои деньги, чтобы настроить рекламу, а потом получаете вознаграждение. И чем больше будет продаж, тем больше сможете заработать.

Давайте сразу на примере. Есть компания, которой нужно больше продаж. Она готова платить 50 долларов за каждого привлечённого клиента. Арбитражник настраивает рекламу, тратит на это 250 долларов и получает семь продаж. Рекламодатель выплачивает вознаграждение — 350 долларов. Чистая прибыль арбитражника — 100 долларов.

Разница между тем, что арбитражник потратил на рекламу, и тем, что получил от рекламодателя, — это и есть его доход.

Конечно, бывает так, что арбитражник уходит в минус: тратит на рекламу 500 долларов, а получает от рекламодателя всего 200. Такое происходит, если за дело берётся человек без опыта.

По сути, арбитражник — это почти как маркетолог: в обоих случаях люди занимаются продвижением в интернете. Но между этими профессиями есть большая разница.

Маркетолог	Арбитражник
Получает фиксированный доход или бонусом надбавки за выполнение KPI .	Может получать сколько угодно дохода — всё зависит от числа продаж и затрат на рекламу.
Работает с одним или несколькими клиентами.	Генерирует продажи для любого количества рекламодателей.
Должен выполнять поставленный план.	Ничего никому не должен: если не приведёт клиентов, просто не получит деньги.
Тратит рекламный бюджет, выделенный клиентом.	Тратит свои деньги на продвижение рекламодателя.

Арбитраж — это не только таблетки для похудения

У многих предвзятое отношение к арбитражу трафика из-за навязчивого продвижения средств для потенции, волшебных таблеток для похудения, сайтов знакомств и так далее. Да, такое тоже есть, но можно работать и по-другому.

Арбитраж условно делится на два типа: «белый» и «чёрный».

«Белый» арбитраж — это продвижение интернет-магазинов, банков, онлайн-игр и прочих привычных продуктов разрешёнными способами. Например, контекстной и таргетированной рекламой, постами в соцсетях, SEO-оптимизацией и так далее. К «белому» арбитражу обращаются многие крупные бренды: Lamoda, «М.Видео», AliExpress, Joom и другие.

«Чёрный» арбитраж — это продвижение онлайн-казино, букмекерских контор, средств для похудения и прочих продуктов, которые вводят пользователей в заблуждение. Методы рекламы тоже сомнительные: обычно это обход запретов на Facebook, кликандеры , кликбейт в тизерах и так далее.

Что выбрать, каждый решает сам. На рынке достаточно и того и другого: одни работают почти как маркетологи и используют «белые» методы продвижения, а другие зарабатывают на обмане пользователей.

В чём особенности арбитража трафика

Нет никаких гарантий. Вы можете как заработать кучу денег, так и слить все свои. Это будет зависеть от вашего опыта, спроса на рынке, «выжатости» аудитории. Например, если подключиться к офферу слишком поздно, можно слить бюджет, потому что люди уже видели рекламу товара и вряд ли захотят купить его на пятый-десятый раз.

Рекламодатель диктует условия. В принципе, это как в обычном маркетинге. Компания может запрещать и разрешать арбитражникам использовать определённые методы продвижения — например, контекстную рекламу или прямое упоминание бренда.

Вас могут обмануть. Есть рекламодатели и CPA-сети , которые «шейвят», то есть обманывают. Например, говорят о том, что трафик некачественный, и не выплачивают деньги под этим предлогом. Чтобы такого не было, читайте отзывы о CPA-сетях и конкретных рекламодателях перед тем, как подключиться к офферам.

Чем занимается арбитражник

Если коротко, то всем. Арбитражники привлекают клиентов по-разному:

настраивают контекстную или таргетированную рекламу;
делают посевы рекламных постов в группах «ВКонтакте» или покупают рекламу у блогеров в Instagram;
создают сайты, привлекают на них органический трафик из поиска и направляют на сайты рекламодателей;
создают каналы на YouTube и так далее.

В зависимости от тематики офферов и условий рекламодателя арбитражник может работать как угодно. Одни настраивают только таргетированную рекламу в Facebook, другие работают с рекламой в push-уведомлениях, третьи делают всё: строят полноценную воронку продаж с сайтами, чат-ботами, рекламой.

Главное, что должен уметь специалист в арбитраже трафика — настраивать рекламу и анализировать результат. Без аналитики вы не сможете потратить на продвижение меньше, чем заработаете. Следовательно, не получите прибыль.

Есть ли спрос на арбитражников

Конечно есть. Арбитражники могут устроиться на полноценную работу, например менеджером в CPA-сеть. Только на hh.ru есть более 100 вакансий, в которых нужны специалисты, разбирающиеся в арбитраже трафика.

Кроме того, арбитражник может легко зарегистрироваться в любой CPA-сети и просто начать работать. Самих сетей на рынке больше 100, и в большинстве минимум 100–150 офферов: есть огромный выбор. А ещё можно подключаться к рекламодателям напрямую — например, у Skillbox тоже есть партнёрская программа. Партнёр получает 5 000 ₽ с продажи каждого курса.

Как стать арбитражником

Вам понадобится куча навыков. И есть несколько вариантов обучения:

Проходить отдельные курсы

Например, сначала по таргетированной рекламе, потом по контекстной, потом по тизерной. Вам придётся учиться применять полученные навыки после окончания каждого курса, потому что знания без практики ничего не значат.

Это опасно, потому что арбитражники без опыта и знаний часто «сливают» бюджет и разочаровываются в этом способе заработка. Но если у вас уже есть навыки настройки рекламы, можете попробовать подключиться к какому-то офферу и заработать на нём.

Пройти комплексное обучение

Это оптимальное решение: вы научитесь настраивать рекламу так, чтобы она приносила продажи. А ещё — работать с аналитикой, понимать мотивацию пользователей и видеть весь их путь до заказа целиком. Это позволит тратить меньше, а зарабатывать больше. Например, можно получить профессию интернет-маркетолога с нуля и приобрести все навыки, необходимые в арбитраже.

Сколько можно заработать на арбитраже трафика

Сколько угодно — всё зависит от того, сможете ли вы настроить эффективную рекламную кампанию и сколько денег вложите в неё. Обычно чем больше вложения в рекламу, тем больше чистая прибыль. Ну и от условий оффера тоже многое зависит.

Посмотрите на один из кейсов арбитража трафика: специалист заработал 125 000 рублей за четыре дня, направляя трафик на капсулы для похудения. Это тот самый условный «чёрный» арбитраж, который приносит неплохой доход. Есть и другие примеры: например, представитель CPA-сети Actionpay поделилась несколькими кейсами. В одном из них им удалось заработать более 48 000 рублей — команда настроила таргетированную рекламу VK на оффер Московского технологического института.

Правда, таких результатов достигают не все. Новостной портал ClicksCloud.net провел опрос и выяснил, что 47% арбитражников имеют меньше 100 000 ₽ оборотных средств ежемесячно, и лишь 16,9 и 3,8% респондентов указали, что их оборот — больше 1 млн и 10 млн рублей в месяц соответственно.

Арбитраж трафика — это выгодно, если уметь его готовить. Можно выбрать всё что угодно: использовать бесплатные методы продвижения или настраивать рекламу, работать с одним или несколькими офферами. Главное — тратить на продвижение меньше, чем получите от рекламодателя. Тогда вы будете зарабатывать.

В арбитражном комьюнити все чаще поднимается вопрос обеления и легализации своих доходов. Налоговая не дремлет, постоянно появляются новые законы и ограничения, и нужно как-то привыкать, жить с этим (ну или переезжать в другую страну). В этом материале Денис Лагутенко рассказывает о том, как работать с заграничными счетами и электронными кошельками, ИП и самозанятостью.

Затронем блокировки по федеральному закону №115-ФЗ, штрафы по заграничным счетам и как их избежать, а также сравним ИП и самозанятость для арбитражников.

Федеральный закон №115-ФЗ. Как избежать блокировки?

115-ФЗ — это федеральный закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма. Последнее время банки часто блокируют карты именно на основании этого ФЗ, а у человека возникает вопрос: да какой вообще терроризм, вы о чем?

Закрепим: блокировки никак не связаны с терроризмом, банк просто не понимает, чем занимается клиент и откуда возникают деньги на его счетах, считает это подозрительной операцией, затем следует блокировка.

Теперь разберемся, что такое подозрительная операция с точки зрения арбитражной команды или соло-арбитражника, который спокойно себе льет какую-нибудь нутру и не парится. Есть три самых популярных причины, вызывающих банковский гнев:

Необычный характер сделок
Отсутствие явного экономического смысла
Обналичивание денег

Первые два критерия возникли как раз из-за того, что банк не понимает, чем вы занимаетесь. С обналичиванием денежных средств интереснее. Рассмотрим на примере:

Рекламодатель выплачивает деньги партнерке на юрлицо.
Партнерка оставляет часть денег себе (профит), а остальные отправляет на ИПшки арбитражным командам, которые долго лили в плюс.
ИПшки снимают эти деньги.
Банк думает, что это обнал.

И вроде бы все честно, но по точно такой же схеме работают и другие компании, которые отмывают миллионы рублей через сетки созданных ИПшек. С точки зрения банка все выглядит так, будто кто-то пытается нарушить этот самый 115-ФЗ: кто-то получил деньги от юрлица и полностью их снял.

Как перестать быть подозрительным в глазах банка?

Попробуем уменьшить количество запросов в наш адрес максимально простыми действиями. Вот что можно сделать, чтобы не вызывать лишних вопросов:

Не снимать деньги под “0” в день получения;
Заполнять платежки подробно. Покупаете вы кулер для воды или что-то еще, подробное заполнение всех документов станет вашим преимуществом;
Отвечать на запросы банка вовремя. Банк не любит, когда арбитражник молчит. Если арбитражник молчит, наверняка он что-то скрывает…
Сообщать банку и налоговой об изменениях в бизнесе. Не забывайте менять ОКВЭДы при смене деятельности и оповещать о новом виде деятельности;
Не дробить бизнес. Когда денег становится еще больше, чем ожидалось, многие предприниматели заводят ИПшки на жену, детей, братьев и других родственников. Банки прекрасно видят это и начинают подозревать предпринимателя, блокируют счет и вызывают карету налоговой с проверкой.

В целом, это все, что нужно знать о 115-ФЗ, двигаемся в бурж!

Счета за границей. Как не получить штраф?

Большинство арбитражников даже не догадываются о том, что нужно уведомлять органы и налоговую о том, что у них есть счета за границей. При этом счетом считаются даже зарубежные платежки. Более того, на рынке существует автообмен данными в рамках конвенции об автообменах. Это значит, что иностранные банки сами передают в Россию информацию о заграничных счетах резидентов Российской Федерации. Если не уведомить налоговую, велик шанс, что рано или поздно до нее эта информация дойдет. Если кто-то пытается скрыть счет и его рассекречивают, в лицо сразу летят штрафы и административная ответственность.

Важный момент: платежки пока не передают информацию о наших счетах сами. Но в случае, когда государственный орган приходит в зарубежную платежку с запросом, все данные выдадут сразу без каких-либо проволочек. Например, WebMoney вообще не задает никаких вопросов и сразу сливает данные о владельце кошелька.

Что сделать, чтобы спать спокойно?

Первое — сообщить налоговой об открытии расчетного счета в другой стране. Это можно сделать любым удобным способом: лично, по почте, через представителя или в личном кабинете на сайте nalog.ru.

И второе: помимо простого отчета об открытии счета, нужно ежегодно отчитываться перед налоговой о движении денежных средств. Налоговая хочет знать, сколько у вас там денег, откуда они взялись (ну и конечно платите ли вы с них налоги).

Если вы сегодня открыли счет в иностранном банке, до 1 июня следующего года нужно будет сдать отчет о движении денег (ДДС). Расписывать свои расходы подробно не нужно. Достаточно указать:

Сколько денег было в начале года;
Сколько денег пришло;
Сколько было потрачено;
Сколько осталось на конец отчетного периода.

Инструкция выше предназначена только для физических лиц. ИП и ООО сдают подобные отчеты каждые 3 месяца.

Что будет, если не отправлять отчет о ДДС? За нарушение валютного законодательства могут наложить штраф в виде 100% от оборотки. Подобных прецедентов еще не было, но закон есть, а значит, и случиться такое может очень легко. Также следует помнить, что все эти обязательства возлагаются не только на граждан России, но и на любых налоговых резидентов. Налоговым резидентом считается любой человек, который провел на территории РФ больше 183 дней.

Вроде бы ничего не забыли, перейдем к самозанятым.

Самозанятость: что это такое и нужна ли она арбитражнику?

Самозанятость — это относительно новая система ведения бизнеса и вопросов о ней задают очень много. Чтобы стать самозанятым, нужно соблюсти три основных условия:

У самозанятого нет наемных сотрудников и сам он нигде не работает по трудовой.
Возраст самозанятого – строго от 16 лет и старше.
Самозанятый не зарабатывает больше 2,4 млн. рублей в год.

Выходит, если заработок арбитражника около 200000₽ или примерно 2500$, он может стать самозанятым. Обычно эта сумма значительно выше, однако самозанятость вполн подойдет новичкам или начинающим арбитражным командам.

Самозанятые платят налоги с заработка, полученного от физических лиц (например, перевод на карту) и с заработка, полученного от юридических лиц (если работу оплачивает какая-то компания в рамках договора). В первом случае нужно заплатить 4% от дохода, во втором — 6%. Выходит, что для арбитражника, которые получает выплаты от партнерки (юрлица) разницы между самозанятостью и ИП практически нет.

Что в итоге выбрать — ИП или самозанятость?

Если вы начинающий арбитражник, вам подойдет статус самозанятого. При самозанятости не нужно вести бухгалтерскую отчетность, проще регистрация, возможно, где-то удастся сэкономить на 2% налога.
Всем остальным рекомендуется сразу делать ИП — это удобнее, проще и таких жестких ограничений по доходу, как в случае с самозанятыми, у индвидуального предпринимателя нет.

Не стесняйтесь задавать свои вопросы в комментариях или нашем арбитражном чате, будем рады вам ответить. Желаем всем высокого конверта!

Читайте также: