Для чего мошенники переводят средства в государства с льготным налоговым режимом

Опубликовано: 17.05.2024

Краткое содержание:

В интернете распространяется информация о том, что в связи со сложной экономической ситуацией Владимир Путин приказал перечислить в 2020 году каждому гражданину РФ компенсационную выплату, что уже подписан соответствующий закон или указ, по которому жители страны получают десятки и сотни тысяч рублей в качестве компенсации. Также часто говорится о том, что всем гражданам России, которые родились в разные годы в СССР (например, с 1970 по 1993 год), полагаются компенсационные выплаты 50 или 80 тысяч рублей по указу Президента. Можно ли доверять подобным сообщениям?

Сообщения о несуществующих «указах Президента», по которым каждому россиянину якобы полагаются социальные выплаты, появились уже давно. Сейчас в связи ограничениями, принятыми в России из-за распространения коронавируса, мошенники вновь активизировались и привлекают граждан на сайты своих лохотронов самыми разными способами. В условиях эпидемии коронавируса государство действительно оказывает финансовую поддержку некоторым категориям граждан России, однако проверять информацию о принимаемых мерах нужно в достоверных источниках.

Существует ли Указ Президента о социальных выплатах населению в 2020 году

В сети нередко появляется ложная информация о том, что Президент России Владимир Путин подписал Указ о разовой выплате денежных средств всем россиянам, которые родились:

- с 1950 по 1991 год;

- с 1956 по 1989 год;

- с 1970 по 1993 год и так далее.

Мошенники обещают доверчивым гражданам выплату в размере 30, 50 или даже 80 тысяч руб. Иногда аферисты могут утверждать, что компенсация положена всем россиянам, которые родились в СССР, за моральный ущерб, причиненный им распадом Советского Союза.

На самом деле нет никаких официальных документов (в том числе и Указов) о разовой выплате каждому родившемуся в тот или иной период. Все сообщения об этих компенсациях — обман.

Как аферисты предлагают получить компенсационные выплаты по «Указу Путина»

Мошенники привлекают внимание пользователей различными способами: покупают рекламу на ресурсах с большой посещаемостью, рассылают спам-сообщения и даже создают собственные сайты с ложной информацией о различных выплатах и компенсациях. При этом они не указывают ни номер Указа, ни дату его вступления в законную силу.

В большинстве случаев аферисты прикрепляют к сообщениям ссылки на «Указ Президента» или на так называемый официальный сайт, на котором якобы можно проверить начисления и оформить выплату. Если человек перейдет по такой ссылке или кликнет на рекламный баннер, он может стать жертвой вредоносного программного обеспечения (ПО). Вирус может считывать информацию об учетных записях: логинах и паролях.

Это особенно опасно для владельцев смартфонов, на которых установлены приложения мобильных банков. Если у пользователя не установлена антивирусная программа, то мошенники могут получить доступ к его банковскому счету с помощью вируса. Так как вредоносное ПО начинает работать очень быстро, можно даже не заметить, что телефон или компьютер работает не как обычно.

Аферисты не всегда стараются заразить компьютер или телефон пользователя вирусом. Часто после клика по ссылке в сообщении или рекламному баннеру люди попадают на рекламные сайты. Однако очевидно одно — никаких компенсаций и социальных выплат всем гражданам России, рожденным в СССР, не предусмотрено. Такого Указа Президента не существует. Основная цель всех мошеннических схем — ввести в заблуждение доверчивых пользователей интернета.

Единая платформа выдачи целевой денежной помощи населению в связи с эпидемией коронавируса

Эпидемия коронавирусной инфекции стала новым поводом для активизации мошенников. Россияне следят за новостями и ждут, когда будут озвучены новые меры поддержки, поэтому часто теряют бдительность и принимают ложную информацию о компенсационных выплатах за достоверную.

Сообщается, что для удобства граждан (особенно в связи с режимом самоизоляции во многих регионах страны) получение выплат будет происходить онлайн на личный компенсационный счет, с которого потом можно перевести деньги на банковскую карту.

При этом мошенники умалчивают, что за заполнение анкеты на выплаты и так называемые юридические услуги нужно заплатить 1650 руб. Именно эта сумма и является заработком аферистов в данном лохотроне. Человек переведет деньги, но никакой компенсации не получит.

Еще в одной разновидности лохотрона мошенники уверяют, что в России выдача целевой денежной помощи населению происходит с помощью «Центра социальной поддержки» (ЦСП) или «Единого социального центра» (ЕСЦ), и суммы компенсаций могут достигать сотен тысяч рублей. Аферисты заявляют, что средства будут выплачиваться из фонда Федеральной налоговой службы. Такие заявления — это обман, с помощью которого мошенники стараются получить деньги от доверчивых россиян.

Центры социальной поддержки на самом деле существуют в некоторых регионах страны. Однако они не выплачивают никаких компенсаций, а лишь оказывают нуждающимся услуги социального характера.

Почему россияне доверяют мошенникам, и как не стать жертвой обмана

В условиях эпидемии коронавируса люди доверяют сообщениям лохотронщиков, так как государство и правда оказывает поддержку некоторым категориям граждан. Кроме того, ранее было заявлено, что некоторые социальные выплаты могут продлеваться автоматически, поэтому информации о получении компенсаций по интернету люди в условиях самоизоляции доверяют больше.

Чтобы вовремя выявить обман и сохранить свои деньги и личные данные, стоит придерживаться следующих рекомендаций:

- проверять информацию о мерах социальной поддержки только на официальных сайтах государственных структур и ведомств: Пенсионного фонда России, Фонда социального страхования, местной социальной защиты и так далее, при необходимости можно позвонить на горячую линию любой из этих организаций;

- информацию о публикации новых Указов Президента и иных нормативных правовых актах можно проверить на сайте Системы обеспечения законодательной деятельности Государственной автоматизированной системы «Законотворчество» (СОЗД) — sozd.duma.gov.ru;

- не верить рекламе, обещающие крупные выплаты от государства в онлайн-режиме и без предоставления документов;

- не переходить по ссылкам в сообщениях от незнакомых людей;

- при переходе на сайт лохотрона покинуть его как можно быстрее и не вводить на нем какие-либо личные данные.

Соблюдая эти правила, можно обезопасить себя от мошенников. Выплатой пособий и предоставлением тех или иных льгот занимаются работники официальных организаций, а для осуществления выплат им не нужны пароли и коды с обратной стороны банковских карт.

Когда гражданин открывает банковский счет, он хочет быть уверен – его средства в безопасности. Но время от времени они растворяются, уходят в неизвестном направлении. Центральный банк России по этому случаю обнародовал доклад «Обзор операций, совершенных без согласия клиентов финансовых организаций за 2020 год». Доклад зафиксировал всем известную печальную статистику (краж стало больше, методы краж стали изощрённее), но с некоторыми его выводами эксперты финансового рынка не согласны.

Количество трансакций в стране измеряется десятками миллиардов, при этом несанкционированные из них – какие-то сотни тысяч. Но ведь каждый подобный случай – чья-то личная трагедия «исчезновения» средств. Впрочем, «исчезновение» – это метафора, просто теперь деньги перешли от истинных владельцев на счета (а затем в руки) других людей с нечистой совестью.

Инженеры человеческих слабостей

Когда-то давно почетное звание «инженер человеческих душ» носили советские писатели. Сегодня главный претендент на него – финансовые мошенники.

Злоумышенники, как правило, «уводят» деньги не с помощью хитрых прошивок в электронные системы, заумных хакерских атак и тому подобного хай-тек взлома. Точнее говоря, высокие технологии используют в злых умыслах, когда мошенники нацелились на серьезную добычу. А если на кону стоят десятки тысяч рублей какой-нибудь рядовой гражданки, то в ход идут методы на порядок проще – уболтать, «пролечить», заставить назвать пароли и санкционировать трансакцию.

_{Не верь звонящему. Фото: volgkcaon. kst. cocinfo.ru}

В криминологии все это называется «социальная инженерия». По данным Банка России, среди всех незаконных трансакций на нее приходится почти две трети операций.

«Общая доля операций без согласия (владельцев средств), совершенных с использованием приемов и методов социальной инженерии, снизилась с 68,6 до 61,8%», — отмечает доклад ЦБР положительную динамику за год.

В том же докладе изложен алгоритм действия лихих людей в белых воротничках.

Добыть базу данных о клиенте кредитной организации (например, ФИО и номер телефона). Позвонить от имени сотрудника финансовой организации. Под предлогом остановки операции, совершаемой без согласия клиента, выпытать у жертвы данные карт, коды из СМС-сообщений. В ход может пойти указание перевести средства на «безопасный» счет. Другой вариант — когда под предлогом срочно необходимой смены пароля просят продиктовать код из СМС, необходимый для входа в личный кабинет.

Еще один преступный хит — выдать указание установить на телефон владельца счета якобы безопасное приложение, которое впоследствии позволит злоумышленнику удаленно подключиться к мобильному телефону жертвы и совершить хищение средств.

Что делать?

Извечная русская боль — как уменьшить вред от мошеннического зла (будем реалистами: о полной победе мы пока не мечтаем).

Банк России отмечает, что для борьбы с жуликами нужны как технологические меры (защита информационных каналов), так и законодательные. В плане практических действий внимание следует уделять обмену данными между регулятором и добросовестными участниками рынка. Ну и конечно – повышение грамотности населения.

Принцип «доверяй, но проверяй» работает, но принцип «не верь никому» работает еще лучше. Эксперты единодушны в том, что необходимо со здоровым скепсисом относиться ко всему, что вам говорят в банке, анализировать и оценивать вопросы звонящих сотрудников финансовых учреждений.

«Ни в коем случае нельзя называть по телефону данные ваших счетов, карт, SMS -коды и прочую конфиденциальную информацию. Если «сотрудник» банка начал задавать вопросы с целью узнать, проверить или уточнить эти данные, — немедленно прекращайте разговор, это практически наверняка мошенник! Если при этом у вас есть подозрения относительно сохранности ваших средств, то лучше самостоятельно перезвонить в банк по номеру, который указан на официальном сайте или в договоре, на банковской карте», — предупреждает Глеб Жижанов.

Спасение утопающих

Некоторые тезисы в докладе госбанка вызывают у профессионалов недоверие.

«Исследования ЦБ, говорящие о том, что в России за три года финансово грамотных людей стало больше как минимум на 30-40%, не имеют, к сожалению, ничего общего с реальностью. Необходимо на практике, а не в теории, проводить лекции и курсы для пенсионеров и внедрять хотя бы час в неделю в старших классах общеобразовательных школ. Я предлагаю ужесточить наказания за продажи цифровых АТС и IP-телефонии аферистам, а также обязать операторов вести учет покупателей, ограничивая диапазоны номеров», — замечает Павел Уткин.

Бывает, что на удочки социального фишинга попадаются и профессора экономики, и прожженные финансовые спекулянты. Поэтому не стоит относиться к советам экспертов свысока:

Россияне должны от чистого сердца помогать государству. В конце концов, враг в данном случае общий. Это жулик, который пытается увести ваши деньги с вашего счета.

Сообщения с таким заголовком или с заголовком «Срочно! Денежная компенсация от государства» активно распространяются по сети, в основном в мессенджерах. Конечно, не перейти по ссылке, содержащейся в таком сообщении, достаточно сложно, ведь мало кто знает о том, что это очередной ход мошенников.

Так в чем же суть

В период пандемии мошенники значительно активизировались. Люди теряют работу, теряют доход и потому мошенники спешат отнять у граждан последние деньги, придумывая для этого новые и новые схемы. Буквально на днях мне звонили из «службы безопасности Сбербанка», весьма убедительно пытаясь доказать, что мой профиль взломан и с моей карты пытаются снять деньги. Банк якобы заблокировал подозрительную операцию, и чтобы вернуть деньги на счет, я должна подтвердить то, что карта находится у меня, а не украдена и не утеряна, для чего требуется назвать автоматической системе все данные по карте. Естественно, вместо данных карты они получили точный маршрут дальнейшего следования. Но здесь речь о другом.

За последние 10 дней уже четыре человека обратились по факту мошенничества по новой схеме, став ее жертвами. Суть нового обмана в том, что мошенники очень убедительно внушают людям, что государство «им должно», и они, являясь сотрудниками специальных центров по выплате компенсаций, обязаны вернуть человеку деньги по распоряжению властей. Тем более в кризис, когда эти деньги могут очень помочь. И сумма ведь не маленькая – компенсация до 310 000 рублей.

Чаще всего в сообщениях, поступающих гражданам через мессенджеры или социальные сети, сказано, что сотрудники центра не смогли связаться с человеком по телефону и адресу электронной почты, чтобы сообщить, что на его имя получена компенсация, которую необходимо срочно оформить, иначе она будет аннулирована уже на днях. Компенсация за НДС – налог на добавленную стоимость, который каждый человек платит при совершении любой покупки, независимо от того, что именно он покупает – новую одежду, бытовую технику или продукты в ближайшем супермаркете. Далее, человеку предлагается перейти по ссылке, чтобы заполнить заявление на получение выплаты.

Чаще всего ссылка в таких сообщения приводит жертву на сайт, который во вкладке браузера обозначается как «Официальный компенсационный центр ВНДС» (возврата невыплаченных денежных средств), а на странице сайта при этом написано – «Вы находитесь на официальном сайте уполномоченного подразделения по финансовой защите граждан».

Сам сайт выглядит достаточно привлекательно и даже правдоподобно. Там есть и удобная форма подачи заявки на выплату, и новости, которые регулярно обновляются и рассказывают посетителям о различных очень оптимистичных и даже невероятных вещах. В описании же к указанной компенсации сказано, что если человек в период с 2015 года и по сей день покупал какие-либо товары отечественного производства, он имеет право на возврат НДС. Расчет здесь очень точный – за последние 5 лет любой человек, живущий в России, покупал товары отечественного производства, и неоднократно.

Сумму положенной выплаты можно определить тут же, достаточно ввести свои ФИО в форму ниже. Суммы генерируются видимо случайным образом, они разные, и всегда внушительные. Но при этом с подачей заявки необходимо поторопиться, ведь сроки оформления истекают уже завтра. И сайт неоднократно призывает человека поспешить с оформлением.

Эксперимент

Не долго думая, проверим, что к чему. Вбиваем вымышленные ФИО, дату рождения, а также любой регион проживания и просто наугад цифры номера карты. Буквально через минуту прилетает «официальная выписка», в которой указана сумма компенсации вымышленному человеку и подтверждается право на получение этих денег. В нашем случае – это 270 120 рублей (фото выше).

Необходимо подтвердить согласие на получение этой суммы. Подтверждаем. И сразу же происходит перевод на чат с юристом, который предлагает немедленно провести указанную выплату через особый, специально созданный реестр, так как сроки выплаты уже истекают. Но есть одна проблема – занесение в реестр для быстрой выплаты – платное. Стоимость может оказаться разной. В нашем случае это 365 рублей. Конечно, это ведь совсем незначительная сумма, когда человека ждет выплата на 270 тысяч. Да и кто пойдет в отделение полиции из-за такой небольшой суммы? Никто. Потому как там такое обращение даже и рассматривать никто не станет. В результате, мошенники уверены в своей безнаказанности.

Конечно, мы дальше этого этапа не пошли. Однако люди, которые обращались по факту мошенничества, ставшие жертвами, рассказали, что как только происходит оплата указанной суммы для занесения в реестр, связь с «юристом сайта» обрывается. А дальше через некоторое время у людей со счетов исчезали деньги. Мошенники, при получении этого мелкого платежа, получают в первую очередь подтверждение данных жертвы и реальности номера карты.

Но при этом были случаи и того, что мошенники сразу же снимали деньги с карт, не откладывая. Несколько человек рассказали о том, что после оплаты связь с юристом не оборвалась. Человеку подтвердили получение денег, и сказали, что сейчас на номер его телефона придет смс-сообщение с кодом, который необходимо сразу же написать в чат для подтверждения того, что общение идет именно с получателем выплаты. Жертва пишет полученный код и через несколько минут получает смс-сообщение. Однако вместо зачисления средств человек получает уведомление о списании всего остатка с карты.

И в этом случае полиция ничем помочь не сможет, ведь человек сам дал мошенникам доступ к своим данным, добровольно и без принуждения.

Кстати, такой сайт далеко не один. На некоторых, требуется ввести не ФИО и дату рождения, а последние 6 цифр своей карты.

Поэтому, очень важно трезво оценивать ситуацию, и не поддаваться влиянию «громких фраз», отправленных мошенниками. Будьте бдительны и осторожны!

Читайте и другие статьи :

Подписывайтесь на канал, ставьте «палец вверх», делитесь статьей с друзьями в социальных сетях! Впереди будет много полезного и интересного))

Сразу несколько читателей Bankiros.ru рассказали редакции, что им предлагали компенсацию до 310 тысяч рублей за уплату НДС. Этот налог учитывается в стоимости абсолютно любого товара, будь то буханка хлеба или новая шляпка.

Как оказалась, в людям массово рассылают в мессенджерах сообщения с призывом получить новую компенсацию. «Срочно! Денежная компенсация от государства», – гласит текст рассылки. Как тут не перейти в чат, а вдруг?

Ссылка в сообщении ведет на сайт, который во вкладке браузера озаглавлен как «Официальный компенсационный центр ВНДС». А на самой странице сайте указано: «Вы находитесь на официальном сайте уполномоченного подразделения по финансовой защите граждан».

Сайт выглядит крайне привлекательно: есть и форма заявки, и даже новости, в которых описаны невероятные и оптимистичные вещи. Как указано на странице «компенсационного центра», если россиянин покупал отечественные товары с 2015 года, он может получить вычет с уплаченного НДС. Правда, срок заявки на выплату до 310 тысяч рублей истекает уже завтра. Поэтому сайт призывает поторопится.

Если заполнить форму – указать свое ФИО и последние цифры банковской карты –, сайт якобы проанализирует и подсчитает вашу персональную компенсацию. Например, выдуманному нами Иван Ивановичу государство «задолжало» 270 тысяч 120 рублей.

Мы не стали медлить и тут же перешли к оформлению заказа: вбили в форму уже знакомое имя, придумали дату рождения, регион и вписали навскидку номер банковской карты. Спустя несколько секунд нам предоставили «официальную» выписку, подтверждающую, что вымышленный гражданин имеет право на выплату.

Как только вы соглашаетесь получить деньги, вас переводят в чат с юристом, которые предлагает немедля получить выплату через специальный реестр. Одна беда – реестр платный. Но что такое 365 рублей, когда после оплаты вас ждут 270 тысяч? Но кто-то может подумать: «А вдруг?», – и перевести деньги. Сколько граждан пострадало от рук таких мошенников неизвестно. В случае с этой схемой, статистика полиции не может быть актуальной: мало кто решит идти к правоохранителям из-за 365 рублей. Да и в отделении над вами просто могут посмеяться. Это придает злоумышленника чувство безнаказанности.

Почему люди верят

Согласно статистике ЦБ, 97% хищений с банковских карт происходят с помощью социальной инженерии – мошеннических практик, которые выводят людей на эмоции. Злоумышленники пользуются тем, что человек в этот момент дезориентирован и не может логически мыслить. Именно поэтому до сих пор работают фразы «У вас списали деньги» и «Вам положены деньги». В первую очередь потенциальная жертва испытывает страх, во втором – радость. И то, и другое временно может выбить из колеи.

Что делать, чтобы не стать жертвой:

Трезво оценивать все финансовые предложения и обещания. Просвещаться в области финансовой грамотности.
Знакомиться с новостями о новых типах мошенничеств, рассказывать о них родным и близким, чтобы держать руку на пульсе.
Помнить, что бесплатный сыр только в мышеловке: в этом мире нет ничего бесплатного.
Прежде, чем переводить деньги, сообщать пароли, вводить реквизиты банковской карты на незнакомых сайтах, посоветоваться с родными и близкими, взять тайм-аут и немного подумать – а безопасно ли это?
Усвоить, что никакая страховка не возместит вам потери, если вы сами отдали реквизиты от своей карты в руки мошенников.
Если вы попались на удочку, вне зависимости от суммы потерь (даже, если это 365 рублей!), обращайтесь в полицию! Даже если своих денег вы не вернете, вы обезопасите других граждан, которые также могли поверить в выплаты.

Портал Bankiros.ru передал сведения о мошенническом сайте в уполномоченные органы. Если вы столкнулись с мошенничеством в сети и хотите предостеречь других граждан от подобной ситуации, пишите нам на почту: titova@bankiros.ru

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

В интернете распространяется информация о том, что в связи со сложной экономической ситуацией Владимир Путин приказал перечислить каждому гражданину РФ компенсационную выплату, что уже подписан соответствующий закон или указ, по которому жители страны получают десятки и сотни тысяч рублей в качестве компенсации. Также часто говорится о том, что всем гражданам России, которые родились в разные годы в СССР (например, с 1970 по 1993 год), полагаются компенсационные выплаты 50, 73 или 80 тысяч рублей по указу Президента. Можно ли доверять подобным сообщениям?

В этой статье рассказываем и предупреждаем вас о том, как выглядят лохотроны о несуществующих социальных выплатах и компенсациях, и как распознать обман.

Существует ли Указ Президента о социальных выплатах населению в 2021 году

с 1950 по 1991 год;
с 1956 по 1989 год;
с 1970 по 1993 год и так далее.

Как аферисты предлагают получить компенсационные выплаты по «Указу Путина»

Изображение с сайта мошенников

Единая платформа выдачи целевой денежной помощи населению в связи с эпидемией коронавируса

На одном из своих поддельных новостных сайтов мошенники утверждают, что в связи с ситуацией «нарастающего кризиса» Правительством был создан «Центр Финансовой защиты» (ЦФЗ), который будет производить выплату субсидий всем россиянам. Аферисты уверяют, что государство выделит на эти цели часть бюджета, который нигде не используется. По ложным сообщениям аферистов, выплаты могут достигать 150 и даже 200 тысяч рублей.

Сообщается, что для удобства граждан (например, чтобы исключить необходимость личного посещения гос. органов) получение выплат будет происходить онлайн на личный компенсационный счет, с которого потом можно перевести деньги на банковскую карту.

Как работает лохотрон о компенсациях на сайте «Единого социального центра» и «Центра социальной поддержки»

На сайте так называемого ЦСП или ЕСЦ указано, что с 16 марта 2020 года началась выплата социальных компенсаций для граждан, а получить деньги можно онлайн.

Изображение с сайта мошенников

Чтобы проверить социальные начисления на сайте, мошенники предлагают выполнить следующие действия:

Изображение с сайта мошенников

После этого доверчивого пользователя перенаправляют на страницу платежной системы. Разумеется, после оплаты «пошлины» ничего не происходит — компенсация на счет не придет.

Почему россияне доверяют мошенникам, и как не стать жертвой обмана

проверять информацию о мерах социальной поддержки только на официальных сайтах государственных структур и ведомств: Пенсионного фонда России, Фонда социального страхования, местной социальной защиты и так далее, при необходимости можно позвонить на горячую линию любой из этих организаций;
информацию о публикации новых Указов Президента и иных нормативных правовых актах можно проверить на сайте Системы обеспечения законодательной деятельности Государственной автоматизированной системы «Законотворчество» (СОЗД) — sozd.duma.gov.ru;
не верить рекламе, обещающие крупные выплаты от государства в онлайн-режиме и без предоставления документов;
не переходить по ссылкам в сообщениях от незнакомых людей;
при переходе на сайт лохотрона покинуть его как можно быстрее и не вводить на нем какие-либо личные данные.

Какие дополнительные меры поддержки семей появились в связи с коронавирусом

Безопасность, жизнь и здоровье граждан являются приоритетными направлениями политики России в сложившейся ситуации. Президент предложил ряд мер, которые направлены на поддержку населения, в том числе и семей с детьми.

К примеру, некторые положенные гражданам льготы и пособия продлеваются автоматически без личного присутствия, а пособия на детей с 3 до 7 лет начали выплачивать раньше — уже с 1 июня 2020 года. Кроме того с апреля по июнь 2020 года семьи дополнительно получали от государства по 5000 руб. на каждого ребенка до 3 лет С 1 июня 2020 года выплачивали по 10000 руб. на каждого ребенка от 3 до 15 лет включительно. В связи с кризисом эту единоразовую выплату также продлили на июль: получить ее имели право родители детей в возрасте от 0 до 16 лет. В декабре 2020 года было принято решение перечислить по 5000 рублей на детей от 0 до 8 лет.

Читайте также: