Значительное сокращение подоходного налога вид инфляции

Опубликовано: 20.04.2024

Инфляция — это устойчивое повышение общего уровня цен на товары и услуги в экономике. Обратный процесс — снижение общего уровня цен — называют дефляцией.

Индекс потребительских цен как показатель инфляции

Об изменении цен в экономике дают представление различные показатели ценовой динамики — индексы цен производителей, дефлятор валового внутреннего продукта, индекс потребительских цен. Когда говорят об инфляции, обычно имеют в виду индекс потребительских цен (ИПЦ), который измеряет изменение во времени стоимости набора продовольственных, непродовольственных товаров и услуг, потребляемых средним домохозяйством (т.е. стоимости «потребительской корзины»). Выбор ИПЦ в качестве основного индикатора инфляции связан с его ролью как важного показателя динамики стоимости жизни населения. Кроме того, ИПЦ обладает рядом характеристик, которые делают его удобным для широкого применения — простота и понятность методологии построения, месячная периодичность расчета, оперативность публикации.

Периоды, за которые измеряется ИПЦ, могут быть различными. Наиболее распространены сравнения уровня потребительских цен в определенном месяце года с их уровнем в предыдущем месяце, соответствующем месяце предыдущего года, декабре предыдущего года.

Статистическое наблюдение за ценами, необходимые расчеты и публикацию данных об ИПЦ в России осуществляет Федеральная служба государственной статистики.

Особенности российской потребительской корзины

В России, как и в целом в странах с формирующимися рынками, характерной чертой потребительской корзины является достаточно высокая доля в ней продовольственных товаров (в 2014 г. — 36,5%). Цены на них отличаются достаточно высокой изменчивостью. В значительной степени колебания инфляции на рынке продовольствия определяется изменениями объемов предложения, в первую очередь — урожая сельскохозяйственных культур в нашей стране и в мире, который существенно зависит от погодных условий. Поскольку доля продовольственных товаров в потребительской корзине высока, колебания цен на них могут оказывать значительное влияние на инфляцию в целом.

Другой особенностью российской потребительской корзины, используемой для расчета ИПЦ, является наличие в ней товаров и услуг, цены и тарифы на которые подвержены административному воздействию. Так, государством регулируются тарифы на ряд услуг коммунального хозяйства, пассажирского транспорта, связи, некоторые другие. Кроме того, цены на табачные изделия, алкогольную продукцию существенно зависят от ставок акцизов.

Потребительский спрос удовлетворяется за счет товаров и услуг как отечественного, так и иностранного производства. Статистические данные о доле импорта в ИПЦ отсутствуют, но представление о ней в части товаров может дать удельный вес импорта в структуре товарных ресурсов розничной торговли (в последние годы — около 44%). Заметная доля товарного импорта в потребительской корзине обусловливает значимость влияния на инфляцию изменений обменного курса рубля.

Факторы инфляции

Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.

Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.

Инфляция может быть вызвана ростом издержек на производство и реализацию единицы продукции — из-за удорожания сырья, материалов, комплектующих, повышения расходов предприятий на заработную плату, налоги, процентные платежи и других затрат. Повышение издержек может привести также и к снижению объемов производства и, далее, к формированию дополнительного проинфляционного давления из-за недостаточного предложения.

Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты. Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции. Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.

Негативные последствия высокой инфляции

Высокая инфляция означает понижение покупательной способности доходов всех экономических субъектов, что негативно отражается на спросе, экономическом росте, уровне жизни населения, настроениях в обществе. Обесценение доходов сужает возможности и подрывает стимулы к сбережению, что препятствует формированию устойчивой финансовой основы для инвестирования. Кроме того, высокой инфляции сопутствует повышенная неопределенность, которая затрудняет принятие решений экономическими субъектами. Все вместе это отрицательно влияет на сбережения, потребление, производство, инвестиции и в целом — на условия для устойчивого развития экономики.

Преимущества ценовой стабильности

Ценовая стабильность означает сохранение низких темпов роста потребительских цен, таких, которыми экономические субъекты пренебрегают при принятии решений. В условиях низкой и предсказуемой инфляции население не боится сберегать в национальной валюте на длительные сроки, поскольку уверено, что инфляция не обесценит их вклады. Долгосрочные сбережения, в свою очередь, являются источником финансирования инвестиций. В условиях ценовой стабильности банки готовы предоставлять ресурсы заемщикам на длительные сроки по сравнительно низким ставкам. Таким образом, ценовая стабильность создает условия для роста инвестиций и, в конечном счете, — для устойчивого экономического развития.

В этой статье мы поговорим с вами о том, что представляют собой такие важные экономические понятия, как инфляция и дефляция. Мы рассмотрим основные причины возникновения этих процессов, способы их измерения, а также то влияние, которое они оказывают на экономику страны. Поговорим также и о способах минимизации негативного их воздействия.

Что такое инфляция

Инфляция это такой процесс в экономике страны, при котором, грубо говоря, с каждым днем за единицу национальной валюты можно купить все меньшее и меньшее количество товаров. Другими словами инфляция – снижение покупательной способности денег на внутреннем рынке страны.

Термин инфляция происходит от латинского слова inflatio, в переводе означающего «вздутие».

Виды инфляции

Инфляция в размере нескольких процентов в год (около 2%) считается вполне нормальной и даже «полезной» для “экономического здоровья” страны. Таким уровнем инфляции могут похвастаться экономически развитые страны.

Вообще, по своим темпам инфляция может быть трёх основных типов:

Умеренная (её ещё иногда называют ползучей) инфляция. Предполагает рост цен не более чем на 10% в год. По мнению большинства экономистов, данный тип инфляции очень полезен для экономики страны в целом, т.к. повышает спрос и стимулирует производство;
Галопирующая инфляция. Характерна для большинства развивающихся стран и составляет 10-50% в год. Этот тип уже представляет опасность для экономики страны, а потому требует решительных антиинфляционных мер для своего устранения;
Гиперинфляция. Такой тип инфляции представляет собой уже практически неподконтрольный процесс. Гиперинфляция является следствием таких катаклизмов как войны и разного рода глобальные кризисы приводящие к “включению” печатного денежного станка. Обычно к этому типу относят инфляцию превышающую 50% в год. Для того чтобы понять, что такое гиперинфляция, взгляните, например на эти купюры:

Кроме этого различают ещё и такие виды инфляции как:

Стагфляция – инфляция сопровождаемая стагнацией (застоем или падением темпов производства);
Агфляция – инфляция связанная с ростом цен на аграрную продукцию. Данный термин был введён специалистами банка “Goldman Sachs”.

Иногда можно услышать и такие термины как:

Хроническая инфляция – сильно затянувшийся во времени процесс инфляции;
Шринкфляция – ситуация, когда при сохранении той же цены, производитель уменьшает количество товара в упаковке (создавая у покупателя иллюзию отсутствия повышения цен).

Основные причины инфляции

Среди основных причин инфляции можно выделить следующие:

Когда государственные расходы растут, нередко осуществляется дополнительная эмиссия денег. А это, естественно, приводит к снижению спроса на деньги, то есть – к инфляции;
Увеличение размеров кредитования, также ведущее к избытку денежной массы находящейся в руках у населения и, как следствие, к обесцениванию денег. Особенно это выражено, когда средства для кредитования берутся посредством эмиссии ничем необеспеченной валюты;
Уменьшение объёмов производства, ведущее к тому, что при неизменном количестве денежной массы, возрастает спрос, а за ним и цена на производимую продукцию;
Введение новых или (и) увеличение существующих налогов при неизменном количестве денежной массы также является одной из причин инфляции;
Невозможность регулирования реального уровня заработной платы посредством рыночного механизма из-за монополии профсоюзов;
Монополия корпораций и крупных фирм на установление собственной цены производимой продукции (опять же минуя естественный рыночный механизм).

Последствия инфляции

Мы с вами уже знаем, что инфляция — это процесс скорее позитивный нежели негативный. И в определённых, строго дозированных масштабах (2-5% в год), она оказывает самое положительное влияние на экономику страны. А рост экономики неизбежно ведёт к росту общего благосостояния населения.

Но есть у неё и ряд весьма негативных последствий, правда проявляются они только в тех случаях, когда темпы инфляции выходят из под контроля (при галопирующей и гиперинфляции). Давайте их перечислим:

Снижение уровня и качества жизни населения страны, связанное с уменьшением покупательной способности национальной валюты и тем, что уровень заработных плат никто не спешит поднимать в соответствии с темпами обесценивания денег;
Обесценивание банковских вкладов и сбережений. Проценты по вкладам если и возрастают, то при этом сильно отстают от темпов роста инфляции;
Народ в массовом порядке начинает изымать деньги с банковских депозитов и обменивать их на стабильные иностранные валюты. Такая ситуация может привести к банковской панике и, как следствие, к серии банкротств коммерческих банков страны;
Начинаются проблемы с кредитованием. Кредитно-финансовые организации ослабленные массовым оттоком средств, изымаемых населением, не в состоянии обеспечить приемлемые условия кредитования. Проценты по кредитам растут, условия их выдачи ужесточаются;
Предприятия страны не в состоянии получить кредитование на приемлемых для них условиях, начинают испытывать дефицит средств и вынуждены адекватно на это реагировать. Они снижают уровень производства и сокращают численность своих сотрудников;
Народ оставшийся без работы не в состоянии поддерживать прежний уровень жизни и вынужден значительно урезать свои расходы, что ведёт к сокращению потребления, уменьшению спроса и кризису перепроизводства;
Спекуляции на финансовых рынках страны начинают преобладать над инвестициями. Никто не хочет вкладываться с перспективой получить хорошую прибыль в будущем, справедливо опасаясь того, что текущий рост цен может попросту съесть большую часть этой прибыли (а то и часть инвестированного капитала). Люди предпочитают получить небольшую прибыль, но прямо здесь и сейчас;

А теперь вернёмся к положительным последствиям инфляции, которые свойственны контролируемому её процессу (ползучая инфляция):

Стимулируется экономическая и деловая активность в стране. За счёт номинального увеличения цен, а также благодаря тому, что потребители стремятся приобрести товар сегодня (дабы не переплачивать за него завтра), растёт товарооборот. Как следствие этого, растут и темпы производства;
Уменьшается дефицит бюджета страны. В России бюджет построен таким образом, что львиная доля всех поступлений в него осуществляется в твёрдой иностранной валюте, а вот расходы, по большей части, идут в рублях. Поэтому обесценивание рубля приводит к тому, что приход средств в бюджет начинает превалировать над их расходом из него;
Растёт конкурентоспособность отечественных товаров;
Население страны предпочитает не хранить свои сбережения в кубышке, а защитить их от инфляции посредством вложения их в банковские депозиты, инвестиционные фонды, инструменты фондового рынка. Это, в свою очередь, приводит к увеличению капитальных вложений в производство;
Небольшая, ползучая инфляция стимулирует народ больше работать и больше зарабатывать, дабы сохранить свой реальный уровень дохода.

Каким образом измеряют инфляцию

О том, что такое инфляция и какое влияние она оказывает на экономику страны и уровень жизни простых людей, мы с вами поговорили. А вот откуда берутся все эти цифры, каким образом определяют, что инфляция за определённый период времени, составила, например, 5,25% или 4,21%?

Существует несколько методов для определения текущего уровня инфляции, вот они:

Индекс потребительских цен;
Индекс цен производителей;
Дефлятор ВВП;
Паритет покупательной способности;
Индекс Пааше.

Наиболее популярным из всех этих методов является расчёт уровня инфляции с помощью индекса потребительских цен (ИПЦ). Расчёт производится на основе изменения цены определённой группы товаров (потребительской корзины) за заданный промежуток времени. В состав потребительской корзины включён тот набор товаров, которые потребляет среднестатистический житель страны. Количество потребляемого товара также берётся среднее по стране.

Минимальный набор продуктов питания включённый в потребительскую корзину

Значения индекса напрямую зависят от состава потребительской корзины. Этот состав определяет объективность всех суждений основанных на его анализе, в том числе и показателей уровня инфляции рассчитанных на его основе. Состав потребительской корзины должен регулярно пересматриваться, дабы отражать действительно насущные расходы населения страны. В ином случае, полученные результаты могут быть сильно искажены.

Например, расходы на сотовую связь и интернет, для большей части населения нашей страны, стали актуальны лишь начиная с нулевых годов текущего века. Поэтому расчёт ИПЦ по потребительской корзине не включающей эти расходы (как это было, например, в 90-е годы прошлого столетия) в настоящее время будет, мягко говоря, не совсем объективным.

Формула для расчёта ИПЦ выглядит следующим образом:

Меры по снижению темпов инфляции

Для того, чтобы не допустить выхода темпов инфляции из установленного диапазона, а также в том случае, когда инфляция уже вышла из под контроля, необходимо проводить соответствующую денежно-кредитную политику по её регулированию.

Для снижения инфляции государство, обычно в лице Центробанка, принимает следующие меры:

Повышается ключевая ставка. Это приводит к увеличению ставок кредитования в стране и, тем самым, ограничивает приток денег в виде выданных кредитов. Вместе с этим растут и ставки по депозитам, стимулируя население вкладывать деньги в банки;
Проводятся валютные интервенции с целью поддержания курса национальной валюты;
Берётся под контроль банковская система страны. Налаживаются оптимальные финансовые потоки. Вводятся определённые ограничения по условиям и направлениям кредитования, вместе с тем стимулируется кредитование стратегически важных отраслей экономики страны;
Берутся под контроль цены на товары первой необходимости. Государство стремится максимально удерживать их на прежнем уровне, не допуская дальнейшего снижения вслед за возросшими темпами инфляции. Для этого, в частности, создаются максимально благоприятные условия для сельскохозяйственной отрасли страны (основного поставщика продуктов питания). Для стратегически важных производителей снижают налоги, предоставляют льготные кредиты и субсидии и .т.п.
На контроль ставятся также и все поставки осуществляемые за пределы страны (экспорт). Особенно, когда речь идёт о поставках тех же самых товаров первой необходимости. В этот момент активизируются спекулянты-экспортёры, которым выгодно поставлять товар за рубеж, приобретая его за дешевеющую национальную валюту.

Кроме этого, необходимо понимать, что для успешной борьбы с инфляцией, государство должно соответствующим образом корректировать стратегию развития экономики в таких её аспектах, как:

Бюджетная политика. Необходим пересмотр и критическое осмысление всех статей расходов из бюджета страны. В случае необходимости отдельные статьи расходов урезаются в пользу финансирования стратегически необходимых проектов. Анализируются статьи дохода в бюджет, принимаются меры по их увеличению (модернизируется налоговая политика, проводится структурная перестройка производств и т. п.);
Импортозамещение. Чем больше продукции производится в стране и чем выше её качество, тем меньше становится зависимость от импорта. А это, в свою очередь, делает экономику более устойчивой к разного рода международным санкциям и экономическим потрясениям. Для этого необходимо создать максимально комфортные условия для отечественных производителей, в том числе и для предприятий малого и среднего бизнеса.

А теперь о том, что такое дефляция

Дефляция – процесс противоположный инфляции и проявляется он соответственно, напротив, в росте покупательной способности национальной валюты. Для рядовых граждан страны, получающих стабильную заработную плату это, отчасти, выгодный процесс, по крайней мере так кажется на первый взгляд.

А вот для экономики страны в целом, дефляция может означать замедление экономического роста и даже возможность возникновения экономического кризиса (что непременно скажется и на рядовых гражданах). Поэтому с точки зрения экономики умеренная инфляция куда более полезна для страны, чем дефляция. По данным за 2010 год дефляция наблюдалась, например в Японии.

Термин дефляция берёт своё происхождение от латинского слова deflatio, в переводе означающего «сдувание».

Причины дефляции

Уменьшение количества денег в обращении. Такое происходит в том случае, когда люди сокращают свои расходы и наращивают сбережения. Кроме этого такая ситуация может быть связана с тем, что сокращается количество выдаваемых банками кредитов. В этих случаях денег в обращении становится меньше, что увеличивает спрос на них и, соответственно, их ценность;
Увеличение объёмов производства. Модернизация и внедрение новых технологий приводят к тому, что возрастают объёмы выпускаемой продукции. Что, при сохранении неизменного спроса, чревато тем, что цены на эту продукцию будут снижаться;
Снижение потребительского спроса, характеризуемое тем, что население, ожидая дальнейшего снижения цен, склонно откладывать покупки на будущее. Возникает ситуация называемая в экономике «ловушкой ликвидности»;
Жесткая экономическая политика государства направленная на борьбу с инфляцией также может привести в итоге к дефляции. Обычно в рамках этой политики принимаются следующие меры:
- Повышается учётная ставка;
- Ограничивается выдача кредитов;
- Увеличивается продажа государственных ценных бумаг;
- Увеличиваются налоги на фоне снижения государственных расходов и т.д.

Следствия дефляции, или какое влияние она оказывает на экономику

Снижение спроса на товары и услуги происходящее вследствие того, что население ожидает ещё большего снижения цен;
Падение уровня производства, объясняемое тем, что спрос на продукцию существенно снизился, а потому возник дефицит средств на покрытие производственных расходов;
Рост безработицы, как следствие падения уровня производства;
Снижение заработных плат вследствие того, что компании стремятся всеми способами компенсировать недостаток средств, возникший по причине падения спроса на их продукцию;
Волна банкротств предприятий практически во всех сферах деятельности связанная, опять же, с резким снижением спроса на их продукцию;
Обесценивание многих видов активов и отток инвестиций, ещё более усугубляющий вышеперечисленные последствия дефляции.

Минимизация негативных последствий дефляции

Когда покупательная способность населения страны растёт за счёт роста темпов производства и общего улучшения благосостояния, это безусловно положительный процесс. Это хорошо и для населения, и для экономики страны в целом. А вот дефляция вкупе со всеми описанными выше последствиями, хотя вроде бы и увеличивает покупательную способность граждан, но ни к какому улучшению благосостояния в итоге не ведёт. Напротив, её последствиями является общий спад производства и кризис в экономике страны.

Для того чтобы по возможности минимизировать те негативные последствия, которые дефляция оказывает на экономику, обычно принимаются следующие меры:

Стимулируется сфера кредитования, а именно: упрощаются условия по выдаче кредитов и снижаются проценты по ним. Государство запускает дополнительные программы кредитования в тесном сотрудничестве с ведущими кредитно-финансовыми организациями страны;
Смягчение налоговой политики, позволяет снизить нагрузку на предприятия страны для того, чтобы помочь им преодолеть кризис перепроизводства. Введение налоговых льгот для компаний инвестирующих средства в развитие инфраструктуры и другие государственные программы, позволяет ещё больше усилить меры принимаемые по преодолению последствий дефляции;
Запускаются крупномасштабные строительные проекты дающие населению рабочие места, а предприятиям страны — заказы. Это может быть строительство дорог, газопроводов и других объектов инфраструктуры. Таким образом стимулируется производство, растут заработные платы работников, увеличивается спрос на внутреннем рынке страны.

Примеры дефляции в истории

«Великая депрессия» именно так назвали экономический кризис 1929-1939 годов, начавшийся в Соединённых штатах и мимоходом зацепивший ещё половину цивилизованного мира. В тот период, экономика США не только остановилась в своём развитии, но и начала откатываться назад. Предприятия страны останавливались, банки закрывались, фондовый рынок обрушился. Народ массово терял работу оставаясь без источников дохода.

И именно в это время, в США наблюдался процесс дефляции. Но, естественно, ни о каком росте благосостояния населения не могло быть и речи, поскольку причиной массового снижения цен, стало критическое падение спроса вызванное тем, что народу попросту нечего было тратить. Людям просто негде было зарабатывать деньги, производство стояло.

Говоря о примерах дефляции, нельзя не вспомнить Японию. Вторая половина двадцатого века стала «золотой» для промышленного сектора, да и для всей экономики этой страны. В то время у всех на слуху было такое понятие как японское «экономическое чудо». Промышленность страны поднималась неимоверными темпами после разгрома во Второй мировой войне, уровень доходов населения также стремительно повышался.

Это падение, естественно, не прошло без последствий для других секторов рынка, и цены в стране начали падать, начался процесс дефляции. Японии, такое положение вещей крайне не выгодно, так как происходящее на данном фоне укрепление йены самым, что ни на есть негативным образом сказывается на экспортоориентированной экономике страны. Повышение курса японской валюты снижает спрос на производимые в стране товары, которые до этого массово и охотно потреблялись рынками других стран (США, стран членов Евросоюза, Великобритании и т.п.).

Этот материал обновлен 22.03.2021.

Это общий прирост цен в стране в течение длительного периода. Когда говорят об инфляции, часто подразумевают обесценивание денег: за одну и ту же сумму спустя какое-то время можно купить меньше товаров. При инфляции не обязательно повышается стоимость всех товаров, некоторые могут даже подешеветь, но в целом уровень цен в стране растет.

В зависимости от роли, которую играет государство в экономике, выделяют два вида инфляции.

Открытая инфляция бывает в странах с рыночной экономикой. Деньги обесцениваются, цены растут, а уровень жизни падает. Государство регулирует инфляцию и снижает доступность денег для экономики — повышает налоги, ключевую ставку и т. д.

Скрытая инфляция возникает, когда государство жестко регулирует цены. Такие запреты приводят к дефициту товаров, так как издержки производителей растут и они вынуждены снижать объемы производства. Из-за увеличения себестоимости и невозможности компенсировать растущие затраты страдает качество товаров.

Существует классификация, которая привязана к темпу прироста стоимости.

Умеренная инфляция — до 10% в год. Низкие темпы прироста благотворно сказываются на экономике: растет оборот денежной массы, дешевеют кредиты, инвесторы вкладывают в новые производства. Деньги быстро обесцениваются, их выгоднее тратить, а не копить.

Например, в 2020 году инфляция в США составила 1,36%. Американская экономика считается в этом плане одной из самых стабильных в мире: правительство жестко контролирует бюджетные расходы, цены практически не растут, а производство ориентировано не только на покупателей внутри страны, но и на экспорт.

Галопирующая инфляция — до 50% в год. Кризисная ситуация для экономики: деньги обесцениваются быстро, банкам становится невыгодно выдавать кредиты. Хранить деньги на депозитах и вовсе нет смысла, поэтому население предпочитает тратить накопления. Спрос растет, а это снова приводит к повышению цен.

С инфляцией в десятки процентов столкнулись россияне после кризиса 1998 года. В 1999 цены выросли на 36,5%, в 2000 — на 20,2%, в 2001 — на 18,5%. В то время производство практически не развивалось: сырье и оборудование резко подорожали, а банки давали кредиты бизнесу в лучшем случае под 40—50% годовых.

Гиперинфляция — до десятков тысяч процентов в год. Такое происходит, когда объем импорта превышает объем экспорта и государство печатает все новые деньги, пытаясь остановить отток капитала. Население и предприятия переходят к натуральному обмену, так как цены даже за один день могут вырасти в разы.

Самый известный пример — кризис в Германии в 1921—1923 годах . В среднем цены росли на 25% в день. Деньги обесценивались очень быстро, поэтому люди старались тратить всю зарплату сразу. В стране процветал бартер, появились суррогатные деньги — нотгельды. Их выпускали в виде жетонов, которые приравнивались к конкретному продукту: килограмму сахара, киловатт-часу электричества или даже грамму золота.

Причины

Большинство причин так или иначе связано с количеством и доступностью денег для экономики. Такие факторы называют монетарными. Инфляция ускоряется, когда свободных денег в экономике становится больше.

Вот почему это может происходить:

снижаются проценты по кредитам;
снижаются налоги;
падают объемы производства;
растут бюджетные расходы;
растет зарплата.

На обесценивание денег влияют и немонетарные факторы — не связанные с их количеством в обороте:

погода, от которой зависит урожай, а значит, и цены на продукты;
конкуренция — если она усиливается, предприниматели начинают снижать цены в борьбе за клиентов;
тарифы монополий на перевозки и энергоносители, заложенные в стоимость любого товара;
курсы валют, если конечная цена продукта зависит от зарубежных поставок оборудования или программного обеспечения.

Таких немонетарных факторов тоже много.

Цены зависят даже от того, как сами граждане оценивают инфляцию. Экономисты используют термин инфляционные ожидания — когда покупатели постоянно ждут роста цен, закупаются впрок и создают ажиотажный спрос, из-за которого действительно увеличивается стоимость товаров. Тогда производители прогнозируют высокую инфляцию, начинают заранее поднимать цены, чтобы компенсировать будущие издержки.

Составляющие

Обесценивание денег происходит по двум причинам: из-за инфляции спроса и издержек.

Инфляция спроса появляется, когда объем зарабатываемых населением денег выше стоимости произведенных всеми этими людьми товаров и услуг. Доходы растут, но тратить заработанное не на что, так как товаров попросту не хватает. В результате цены начинают расти, чтобы сбалансировать спрос и предложение.

Инфляция предложения начинается, когда увеличивается себестоимость товаров и услуг — например, из-за роста тарифов. Чтобы сохранить рентабельность, производители повышают цены.

Измерение

В России инфляцию считает Росстат. Для этого каждый месяц статистики смотрят, как меняются цены на товары и услуги, которые входят в потребительскую корзину. Потребительская корзина — это набор из примерно 700 товаров и услуг, начиная от продуктов питания и заканчивая смартфонами и автомобилями.

Методология расчета инфляции РосстатаDOCX, 307 КБ

Структура потребительской корзины россиян, РосстатPDF, 6,54 МБ

Изменение цен наблюдают во всех регионах, а потом высчитывают средний показатель инфляции по стране. Похожую методику расчета используют и статистики в других странах.

Последствия

Умеренная инфляция нужна для развития экономики: если цены не растут или даже падают, производить новые товары становится невыгодно.

Экономисты называют приемлемым ежегодный прирост цен на 1—2% . Когда этот показатель превышает 10% в год, а инфляция из умеренной превращается в галопирующую, это негативно влияет на экономику.

Инфляция в России

СССР был государством с административной экономикой, инфляция в стране проявлялась в дефиците товаров, в том числе и первой необходимости. Официально данные об инфляции власти не публиковали, а независимых оценок не было. Например, величину прироста цен в конце восьмидесятых в СССР разные исследователи оценивают от 0,9 до 13%. Официальную информацию о динамике цен в России начали публиковать с 1991 года.

Какой уровень инфляции в России

Сильнее всего цены росли в начале девяностых. Пикового значения инфляция достигла в 1992 году — 2600%. В 2009 году, впервые в истории современной России статистики зафиксировали инфляцию в стране ниже 10% — она составила 8,8%. Самый низкий показатель за последние 30 лет наблюдался в 2017 году — 2,5%. В 2020 году, по данным Росстата, цены выросли на 4,9%.

Динамика цен в России в 1991—2021 годах , РосстатXLSX, 16,4 КБ

Какой должна быть инфляция в России

В Центробанке ставят цель достигнуть уровня инфляции 4% в год. Экономисты считают, что это позволит промышленности развиваться, не будет мешать банкам выдавать дешевые кредиты, а людям и предприятиям — брать их.

Чем опасна высокая инфляция

Высокая инфляция мешает планировать расходы: проще сразу все тратить, чем копить. Государство не может обеспечивать малоимущих и пенсионеров достойными социальными выплатами, потому что индексация пособий не успевает за ростом цен. Усиливается социальное расслоение общества.

Владельцы предприятий не могут прогнозировать продажи, поэтому объемы производства падают. Растут процентные ставки по кредитам. Торговать становится выгоднее, чем производить: оборот капитала в посредничестве выше, а значит, и прибыль тоже. Экономика не развивается.

Можно ли заморозить цены, чтобы они не росли

Если заставить предприятия и магазины не повышать цены, но разрешить расти массе денег в стране, возникнет скрытая инфляция. Население начнет активно тратить, а это приведет к дефициту. Снизится качество товаров: чтобы удерживать невыгодные для себя цены, производители будут жертвовать качеством.

Кто и как сдерживает цены

Государство пытается регулировать инфляцию. Если нужно ее ускорить, Гознак печатает больше денег. Одновременно с этим Центробанк снижает ключевую ставку — процент, под который государство дает займы коммерческим банкам. Они, в свою очередь, могут кредитовать по низкой ставке население и предпринимателей.

Доклад о денежно-кредитной политике в России, ЦентробанкPDF, 3,7 МБ

В это же время снижаются и ставки по вкладам: банкам выгоднее занимать у государства, чем привлекать вклады у населения. Люди перестают копить и начинают тратить. Оборот денег растет, а вместе с ним — спрос и цены на товары.

Если нужно замедлить инфляцию, Гознак печатает меньше денег, а ЦБ повышает ключевую ставку. Банки занимают не у государства, а привлекают граждан открывать вклады. Люди перестают тратить и несут деньги на депозиты. Ставки по кредитам растут. Оборот денег снижается, падают цены и спрос на товары.

События	Тип инфляции
А.	Резкий скачок цен на нефть	С	П
Б.	Значительный рост государственных расходов, направляемых на военные нужды	С	С
В.	Автоматический рост зарплаты, связанный с законом о прожиточном минимуме	С	П
Г.	Внезапное сокращение сбережений у большинства населения	П	С
Д.	Внезапное и значительное сокращение налогов на личные доходы населения	П	С

Е. Определите статус лиц, перечисленных ниже, с точки зрения их отношения к занятости и к рабочей силе: занятые; безработные; не включаются в состав рабочей силы.Ответ поясните.

Статус
А. Работник, уволенный по собственному желанию	Б
Б. Работник, переведенный на режим работы неполного рабочего дня	З
В. Учитель, который по состоянию здоровья больше не может работать	Не в
Г. Уволенный рабочий, который в течение длительного времени не мог найти работу и поэтому прекратил ее поиски	Не в
Д. Студент, который учится на дневном отделении учебного заведения	Не в

Ж. Определите, к каким формам безработицы относятся следующие ее проявления:

Экономическое явление	Форма безработицы
А. Увольнение шахтеров в связи с использованием альтернативных источников энергии	Циклическая	С
Б. Увольнение с работы в связи с рождением ребенка	Фрикционная	Ф
В. Увольнение в связи с началом учебы	Фрикционная	Ф
Г. Увольнение в период кризиса перепроизводства	Структурная	Ц

2. Дайте определения следующих понятий и категорий

Экономический цикл — Периодически повторяющиеся на протяжении ряда лет подъемы и спады в экономике

Потенциальный ВВП — это ВВП, максимально достижимый при полном использовании всех имеющихся ресурсов (состояние "полной занятости")

Безработные —лица трудоспособного возраста, не имеющие определенное время работы и заработка и ищущие его самостоятельно или при посредничестве организаций по трудоустройству

Фрикционная безработица —временная незанятость, обусловленная добровольным переходом работника с одной работы на другую, чем и вызван период временного увольнения.

Структурная безработица —безработица, вызванная изменениями в структуре спроса и технологии производства

Циклическая безработица —безработица, вызываемая циклическими спадами производства.

Уровень безработицы — процент безработных от общего количества гражданской рабочей силы

Естественный уровень безработицы —объективно складывающийся, относительно стабильный долговременный уровень безработицы, обусловленный естественными причинами (текучесть кадров, миграция, демографические факторы), не связанный с динамикой экономического роста.

Инфляция — процесс длительного и устойчивого (обычно в течение периода не менее года) обесценения денег, вызванного снижением их относительной редкости по сравнению с товарной массой

Дефляция — изъятие из обращения части денежной массы с целью предотвращения ее роста и подавления инфляции, процесс, противоположный инфляции

Стагфляция — сочетание стагнации и инфляции, состояние экономики, при котором происходят одновременно спад производства, рост цен и безработицы, сочетание экономического кризиса с инфляцией

Гиперинфляция — вид инфляции с точки зрения темпа роста цен, когда цены растут астрономически, расхождение цен и заработной платы принимает катастрофические размеры, нарушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества

Галопирующая инфляция — вид инфляции с точки зрения темпа роста цен, когда рост цен составляет от 20 до 200% в год (деньги начинают ускоренно материализоваться в товары)

Ожидаемая инфляция — рост общего уровня цен прогнозируется заранее

Непредвиденная инфляция — уровень инфляции, неожиданный для большинства предпринимателей и приводящий к более негативным последствиям, чем ожидаемая инфляция

Инфляционная спираль — процесс взаимозависимого роста цен и заработной платы, при котором рост цен обусловливает необходимость повышения заработной платы, а ее повышение приводит к росту цен.

Закон Оукена (формула) —

Д. Определите, какой тип инфляции вызывают события, перечисленные в таблице (инфляция спроса — С, инфляция предложения — П) - student2.ru

Если фактический уровень безработицы превышает естественный уровень безработицы на 1 процентный пункт, то отставание ВВП составит в процентных пунктов.

3. Тесты и задачи

3.29. В таблице представлены данные о трудовых ресурсах и занятости в первом и пятом году рассматриваемого периода:

Показатель	Первый год	Пятый год
Рабочая сила, тыс. чел.
Занятые, тыс. чел.
Безработные, тыс. чел.	— = 4093	—=7929
Уровень безработицы, в %	—=4,8	—=8,3

А. Рассчитайте и занесите в таблицу данные по численности безработных и уровню безработицы в первом и пятом году рассматриваемого периода.

Б. Как объяснить одновременный рост занятости и безработицы?

Те люди, которые раньше говорили, что не видят смысла в поиске работы, увидев, что занятость населения увеличивается, теперь заявляют, что работу искать надо и даже предпринимают в этом направлении некоторые шаги. И их за это включают в число рабочей силы. Но далеко не все из них желанную работу находят. Таким образом, одновременный рост занятости и безработицы можно объяснить тем, что численность рабочей силы росла быстрее, чем занятость. Т.е. темпы роста рабочей силы превышают темпы роста занятости

В. Можно ли утверждать, что в пятом году рассматриваемого периода существовала полная занятость?

Дефляция — это длительное снижение среднего уровня цен в экономике, что выражается в увеличении покупательской способности денег.

Кажется, что процесс как противоположность инфляции для потребителей несет только позитивные характеристики, однако это далеко не так. В рамках данной статьи представлена характеристика и особенности данного процесса, рассмотрены его причины и отличия от инфляции.

Что такое дефляция простыми словами

Чем отличается от инфляции

Оба понятия относятся к изменениям цен на потребительские товары и услуги (инфляция — их «вздутие», дефляция — «сдувание» в буквальном переводе с латыни).

Феномен инфляции определяется как ситуация, когда сохраняется рост цен в отечественной экономике, что вызывает падение стоимости денег. Другими словами, в случае инфляции за те же деньги можно купить меньше товаров и услуг, чем, скажем, месяц назад. С инфляцией покупательная способность явно уменьшается.

С другой стороны, дефляция — явление, противопоставленное инфляции. Его следует понимать как увеличение стоимости денег в экономике, что также увеличивает их покупательскую способность. За ту же сумму денег, что и в предыдущем месяце, потребитель может купить большее количество таких же товаров.

Почему она хуже инфляции

Высокая инфляция означает, что потребители могут позволить себе всего меньше за одинаковую сумму. Цены на основные товары растут, чтобы удовлетворить потребности, нужно влезть в долги.

С другой стороны, при дефляции цены падают, но это лишь на первый взгляд благоприятная ситуация для национальной экономики.
Постоянная дефляция, сохраняющаяся в течение нескольких лет, приводит к тому, что центральный банк вынужден поддерживать очень низкие процентные ставки, благодаря чему депозиты становятся убыточными, идут потери банковской системы, у которой нет капитала, необходимого для выдачи кредитов.

Примеры из истории

Очень важным событием для США 30-х гг. XX века стало принятие правительством политики Франклина Рузвельта. В том момент произошли огромные изменения в денежно-кредитной политике. Расширение денежной увеличило денежный ресурс как в номинальном, так и в реальном выражении. Введенные реформы значительно повлияли на рост производства в экономике.

После того как Рузвельт вступил в должность и сменил президента ФРС, началось снижение процентной ставки. Он также ликвидировал доллар, что привело к обесценению национальной валюты более чем на 30% по отношению к другим. Все эти изменения, вероятно, повлияли на фактический уровень инфляции.

Проблемы в японской экономике начали постепенно появляться в начале 1990-х годов. В ноябре 1989 года центробанк ужесточил свою денежно-кредитную политику в связи с ростом цен на недвижимость и финансовые активы. Повышение учетной ставки с 2,5до 6% в течение 15 месяцев взорвало спекулятивный «пузырь» и спровоцировало экономический кризис.

Темпы роста производства в экономике снижались, в 1992—2002 годах они были даже ниже 1% в год. Эти годы приняты как период «застоя японской экономики». Темпы роста производства, которые были очень низкими в сочетании с высоким уровнем безработицы, привели как результат к дефляции в 1995 году.

Признаки

Среди наиболее значимых признаков дефляции отметим:

падение спроса потребителей;
сокращение средних зарплат;
снижение себестоимости продукции предприятий;
рост безработицы.

Основные виды дефляции:

Дефляция роста. Причиной ее является переизбыток предложений на рынке, понижение цен на продукцию от производителя вследствие конкуренции.
Наращивание остатков наличных денег: тезаврирование. Ситуация, при которой денежная наличность специально удерживается в кошельке покупателя, а применяются другие формы расчетов.
Дефляция банковского кредита характеризуется снижением предложения денег из-за краха банков.
Конфискационная: связана с нарушением права собственности, изъятием у населения наличности насильно со стороны государства.

Причины и последствия

Среди причин дефляции можно упомянуть:

экономический кризис, который затрудняет поиск работы;
изменения в денежной массе,что влияют на общий уровень цен;
чрезмерную задолженность в связи с погашением кредитных обязательств при отсутствии денежной эмиссии;
неадекватную денежно-кредитную политику, состоящую в поддержании слишком высоких процентных ставок и использовании ограничительных инструментов;
банковские депозиты с высокой процентной ставкой.

Среди последствий дефляции:

денежный прирост в стоимости;
перераспределение реальных средств от заемщиков к кредиторам;
сокращение совокупного спроса, т.е. дефляция долга;
снижение рентабельности производства и инвестиций;
экономический застой и высокая внутренняя задолженность;
ограничение возможностей влияния денежно-кредитной политики на экономику;
кредиты становятся очень дорогими и не используются для финансирования инвестиций, что сдерживает экономический рост;
бюджетные расходы растут по мере роста числа безработных, и, следовательно, увеличивается количество выплачиваемых пособий. Таким образом, дефицит бюджета и государственный долг увеличиваются;
увеличение реального долга домашних хозяйств, вызывающее падение потребительского спроса;
необходимость сокращения занятости, вызванная желанием поддерживать затраты на оплату труда компании на постоянном уровне.

Из-за чего дефляция так опасна для экономики

Несмотря на временное увеличение покупательной способности населения, долгосрочная дефляция негативно влияет на экономику. Падение цен при сохранении прежних высоких издержек производства перестает быть прибыльным.

А потребители, надеясь на еще большее снижение цен, откладывают покупку, что, в свою очередь, ведет к растущему спаду. Дефляция также вызывает рост цен на кредиты, это означает, что развитие компаний, использующих банковскую поддержку, также замедляется и даже останавливается.

Существует ли неопасная дефляция

Ожидать ли дефляцию в РФ: мнение экспертов

Буквально несколько лет назад, отвечая на данный вопрос, эксперты в один голос твердили «нет».
Аргумент против появления дефляции в РФ — отсутствие экономического «пузыря». Стоимость активов компаний, как правило, соответствует их реальной цене, так что резких падений ожидать не приходится.
На данный момент в России нет оснований рассуждать о дефляции.

Способы борьбы

Есть следующие способы:

эмиссия денег, которая возрождает спрос, уравнивая их нехватку на рынке;
снижение процентов по ставкам, делающее инвестиции в реальную экономику более прибыльными, чем тезаврирование денег;
отрицательный процент по срочным вкладам в качестве комиссии за «парковочные» деньги;
общественные работы сокращают безработицу, приводя к восстановлению спроса путем выплаты заработной платы работникам (концепция Дж. М. Кейнса);
отрицательный подоходный налог — финансирование малоимущих (концепция М. Фридмана);
введение налоговых льгот для инвестиций;
введение налогов на сберегательные вклады.

Заключение

Говоря простым языком, это та категории, что противоположна инфляции. То есть дефляция связана с повышением реальной стоимости денег и снижением спроса на продукцию. При этом дефляция имеет отрицательные последствия. Устранить их можно лишь комплексными мерами на уровне руководства страны, при отсутствии которых промышленность в государстве просто-напросто разрушится.

Повышайте финансовую грамотность, подписывайтесь на новые статьи сайта. И делитесь новостями в соцсетях.

Читайте также: