Нужен ли инн для открытия брокерского счета

Опубликовано: 25.03.2024

  • Инвестидеи
  • Единая денежная позиция (ЕДП)
  • Еврооблигации
  • Внебиржевые сделки (OTC)
  • Персональный брокер
  • Стать квалифицированным инвестором
  • Маржинальное кредитование
  • API и ПО для алготрейдеров
  • Прямое подключение (DMA) HFT-трейдерам
  • Сервис SMARTgate для клиентов с прямым подключением
  • Колокация и аренда оборудования
  • Создание торговых роботов
  • Фондовый рынок
  • Срочный рынок
  • Валютный рынок
  • Рынок иностранных ценных бумаг Санкт-Петербургской биржи
  • Биржевые товарные рынки
  • Для ознакомления
  • Для подписания
  • Необходимые к предоставлению
  • Инвестидеи
  • Единая денежная позиция (ЕДП)
  • Еврооблигации
  • Внебиржевые сделки (OTC)
  • Персональный брокер
  • Стать квалифицированным инвестором
  • Маржинальное кредитование
  • API и ПО для алготрейдеров
  • Прямое подключение (DMA) HFT-трейдерам
  • Сервис SMARTgate для клиентов с прямым подключением
  • Колокация и аренда оборудования
  • Создание торговых роботов
  • Фондовый рынок
  • Срочный рынок
  • Валютный рынок
  • Рынок иностранных ценных бумаг Санкт-Петербургской биржи
  • Биржевые товарные рынки
  • Для ознакомления
  • Для подписания
  • Необходимые к предоставлению
  • Инвестидеи
  • Единая денежная позиция (ЕДП)
  • Еврооблигации
  • Внебиржевые сделки (OTC)
  • Персональный брокер
  • Стать квалифицированным инвестором
  • Маржинальное кредитование
  • API и ПО для алготрейдеров
  • Прямое подключение (DMA) HFT-трейдерам
  • Сервис SMARTgate для клиентов с прямым подключением
  • Колокация и аренда оборудования
  • Создание торговых роботов
  • Фондовый рынок
  • Срочный рынок
  • Валютный рынок
  • Рынок иностранных ценных бумаг Санкт-Петербургской биржи
  • Биржевые товарные рынки
  • Для ознакомления
  • Для подписания
  • Необходимые к предоставлению

Что это такое и как он работает?

Брокерский счёт похож на банковский, но отличается тем, что дает возможность покупать и продавать ценные бумаги, валюту или другие инвестиционные инструменты на бирже.

Шаг 1. Вы открываете счёт у брокера.
Шаг 2. Брокер регистрирует ваш счёт на бирже и дает вам доступ к торговле.
Шаг 3. Вы пополняете счёт и начинаете инвестировать.

Как открыть брокерский счёт?

Как оформить договор на брокерское обслуживание физическому и юридическому лицу онлайн?

Открыть брокерский счёт можно удаленно. Для этого нужно оставить заявку на нашем сайте. Если вы находитесь в Москве, мы с радостью пригласим вас в офис и познакомим со всеми документами.

Открыть брокерский счёт онлайн для физических лиц можно при помощи двух документов на нашем сайте: паспорта и ИНН.

Сколько стоит открыть брокерский счёт

У нас в ITI Capital это бесплатно.

Если у вас на счёте более 50 000 рублей или размер брокерской комиссии превышает 300 рублей в месяц, то стоимость обслуживания брокерского счёта для вас будет равна нулю.

Какая минимальная сумма необходима?

Для того, чтобы торговать на фондовом, срочном или валютном рынках Московской биржи, необходимо иметь на брокерском счёте минимум 30 000 рублей.

Какие документы нужны, чтобы открыть счёт?

Если вы открываете счёт удаленно, потребуется паспорт и ИНН. Если готовы приехать в наш офис — только паспорт.

Если вы иностранный гражданин, то понадобится паспорт, переведенный на русский язык и заверенный у нотариуса, и миграционная карта. Также будет нужно свидетельство о постановке на учёт в налоговой инспекции, если оно у вас есть.

В ITI Capital вы также можете открыть брокерский счёт для юридических лиц. Полный список документов, необходимых юридическим лицам, можно найти по этой ссылке Документы.

Где я могу найти Договор и Регламент брокерского обслуживания?

Ознакомиться с Регламентом и с Договором на брокерское обслуживание можно в разделе Документы.

Мы рекомендуем вам найти немного времени, чтобы внимательно ознакомиться с информацией об условиях работы.

Каким образом я буду получать отчётность по своему брокерскому счёту?

Все отчёты по операциям клиента ITI Capital доступны вам в Системе Электронного Документооборота (Система ЭДО). Вы найдете ее в Личном кабинете клиента.

Кроме того, мы всегда рады предоставить вам отчётность в офисе компании или прислать по почте. Выбирать вам.

Как быстро можно начать торговать на бирже?

Процедура подготовки документов и заключения договора на брокерское обслуживание занимает порядка 20 минут (как дистанционно, так и в офисе). После этого счёт нужно зарегистрировать на торговых площадках. Как правило, процедура регистрации проходит в течение одного рабочего дня.

Виды брокерских счетов

В ITI Capital вы можете открыть обычный брокерский счёт и Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС), который дает возможность получить налоговый вычет от государства.

Как купить валюту через брокерский счёт

Совершать операции можно в двух режимах — беспоставочном и поставочном. Минимальный лот — 1000, то есть количество валюты, которую вы можете купить или продать за один раз, должно быть кратным этому числу: 1000, 2000, 3000 и т.д.

В первом случае физическая «поставка» сторонами сделки иностранной валюты не предполагается. Этот метод используют спекулянты, которые зарабатывают на изменениях курсов валют. На беспоставочном режиме вы также можете совершать сделки с использованием заемных средств.

Вам подходит поставочный режим, если вам нужно купить валюту и сразу вывести ее на свой счет, например, перед путешествием или крупной покупкой. Если вы решите хранить валюту на брокерском счёте, то это будет для вас бесплатно.

Чтобы купить валюту, нужно открыть торговый терминал и выбрать нужный финансовый инструмент для покупки — например, в случае покупки долларов, нужно будет приобрести инструмент USDRUB_TOM

Первое обозначение — это валюта, которую вы хотите купить, USD. Следующее — это валюта, которой вы будете платить, RUB. Далее указан срок исполнения операции, TOD(today) или TOM (tomorrow).

Обязательно ли иметь ИНН?

Да, ИНН нужен, чтобы открыть счёт он-лайн.

ИНН также поможет нам идентифицировать вас как налогоплательщика при уплате вашего подоходного дохода.

Кроме брокерского счета, инвесторы могут открыть ИИС — индивидуальный инвестиционный счет. Оба счета позволяют совершать операции на бирже, но у каждого есть ряд условий. О том, какой счет удобнее и выгоднее открывать — в этой статье.

ИИС vs брокерский счет: в чем разница

Словарь инвестора

Брокерский счет — счет, на котором учитываются все сделки, операции и активы клиента по договору на брокерское обслуживание, а сами операции совершаются по поручению клиента на бирже или на внебиржевом рынке.

ИИС — индивидуальный инвестиционный счет. Вид брокерского счета для долгосрочных инвестиций с льготным налоговым режимом. Главное ограничение — деньги со счета нельзя выводить три года. Если вывести деньги в этот период, то счет закроется, а налоговых вычетов не будет (а полученные ранее придется вернуть).

Квалифицированный инвестор — инвестор, который подтвердил, что он понимает, как работает финансовый рынок и умеет управлять капиталом, либо имеет достаточный капитал и готов принимать на себя повышенные риски, связанные со сложными финансовыми продуктами. Такой статус дает доступ к инструментам, недоступным другим инвесторам.

Зачем нужен брокерский счет

Напрямую зарегистрироваться на бирже и начать торговлю нельзя. Чтобы совершать сделки на бирже, инвестору нужен посредник — профессиональный участник рынка ценных бумаг, брокер, имеющий лицензию Центрального банка РФ. Открыв брокерский счет, будущий инвестор предоставит брокеру право совершать операции в своих интересах. Брокер передает поручение — купить или продать ценную бумагу, согласно тому, что поручает ему сделать клиент. С этой точки зрения, брокерские счета ничем не отличаются друг от друга и их разделение по типам — условность. Но у каждого счета есть свои особенности использования, в том числе, с точки зрения налогообложения.

До 2015 года в России для инвесторов не было разделений по типам счетов, но потом государство предложило долгосрочным инвесторам налоговые льготы на ИИС. Чтобы их получить, надо выполнить два условия:

  • пополнять счет не более, чем 1 миллион рублей в год;
  • не выводить деньги в течение трех лет после открытия.

Так появилось понятие ИИС — индивидуальный инвестиционный счет. По сути, это обычный брокерский счет с налоговыми льготами от государства. Такой счет может быть только один.

Можно открыть брокерский счет и ИИС одновременно или выбрать один из них. У каждого счета есть свои особенности и преимущества.

Когда выгоднее открыть ИИС

Если у инвестора есть официальный доход, он планирует копить и пользоваться счетом долго, то ему подойдет ИИС, с которым можно получать дополнительно до 52 000 рублей за счет своих же налогов. Эти деньги можно реинвестировать в акции, облигации и другие финансовые инструменты.

Вычет бывает двух видов:

Налоговый вычет типа А — вычет с суммы, внесенной на ИИС за календарный год. Эти деньги налоговая возвращает на банковский счет. Их можно использовать как угодно. Например, реинвестировать — снова вложить в биржевые инструменты, в акции и облигации. Как получить вычет типа А онлайн на сайте налоговой — читайте в пошаговой инструкции.

Налоговый вычет типа Б — освобождение от уплаты НДФЛ с дохода по ИИС. Такой вычет получают при закрытии ИИС, если счет был открыт более трех лет. Сумма начисленного налога просто остается на счете.

Минусы ИИС

ИИС отлично подходит для долгосрочных инвестиций и накоплений. С этим же связаны и минусы его использования:

  1. Со счета нельзя выводить деньги в течение трех лет, иначе счет будет закрыт, а уже полученный налоговый вычет типа А придется вернуть.
  2. Счет нельзя пополнять более, чем на один миллион рублей в год. Это значит, что если инвестор хочет инвестировать больше, ему придется параллельно использовать другой брокерский счет.

Если откладывать на ИИС по 10 000 рублей в месяц и не выводить деньги со счета 3 года, то можно накопить 360 000 рублей. На эти деньги можно купить консервативные инструменты, например, облигации федерального займа с доходностью 4-5,45%. Освобождение от налогов в этом случае станет приятным бонусом.

В чем преимущества брокерского счета

Если инвестор планирует придерживаться активной инвестиционной стратегии — часто совершать сделки с акциями, снимать часть денег со счета и пополнять без ограничений, то для этого подойдет обычный брокерский счет. Возможностей использования такого счета больше, а ограничений — меньше.

Можно инвестировать больше 1 миллиона рублей в год. Сумма пополнения ничем не ограничена. Пополнять счет можно не только в рублях, но и в валюте — долларах или евро.

Вывод средств без ограничений. Деньги можно вывести со своего счета в любое время и в любом количестве. Брокер сразу удержит налог, если в текущем году получен доход.

Доступны все инструменты. Можно покупать любые бумаги в соответствии с вашим квалификационным статусом, в том числе недоступные для ИИС. Например, ОФЗ-н — облигации федерального займа для населения.

Статус квалифицированного инвестора. Один из вариантов стать квалифицированным инвестором — получить квалификацию по объему средств: инвестировать более 6 млн рублей.

Когда брокерский счет невыгоден

Главный минус брокерского счета — нет налоговых вычетов как на ИИС.

У брокерского счета есть трехлетняя налоговая льгота для инвесторов. Она отличается от вычета типа Б условиями: ценные бумаги должны быть в собственности не менее трех лет и льгота не может превышать определенную сумму.

Брокерский счет и ИИС: наглядное сравнение

Необязательно открывать только ИИС или только брокерский счет — ими можно пользоваться одновременно. Например, держать брокерский счет для краткосрочных инвестиций, а ИИС для накоплений. Возможности обоих счетов — в сравнительной таблице:

Брокерский счет ИИС

Количество счетов

Сколько угодно Только один

Количество денег

Неограниченно Не более 1 млн рублей за календарный год
Налоги на доход 13% с дохода по итогу каждого календарного года, либо при закрытии счета 13% с налоговым вычетом (тип А) или освобождение от уплаты налога (тип Б)

Налоги на дивиденды

Есть Есть, на них не распространяются вычеты

Валюта пополнения

Рубли, доллары или евро Только рубли. Для покупки иностранных акций нужно купить валюту на бирже

Вывод прибыли

В любой момент Только через три года. Иначе ИИС будет закрыт и пропадет право на налоговый вычет

Срок действия

Не ограничен Не ограничен, но не менее 3 лет

Статус квалифицированного инвестора

Подходит любой способ Подходит любой способ

В приложении Газпромбанк Инвестициях тарифы на обслуживание брокерского счета и ИИС одинаковые. Перед тем как приступать к реальному инвестированию, можно потренироваться бесплатно на демосчете — на нем уже есть виртуальная сумма, которую можно потратить на покупку ценных бумаг. Соберите первый портфель, торгуйте финансовыми инструментами и смотрите, как меняется цена. В мобильной и веб-версии приложения нужно выбрать вкладку «Портфель» и «Демосчет». Сделки не имеют юридической силы, а деньги на демосчете виртуальные — их нельзя вывести, но и риска — ноль.

Чтобы понять, какой реальный счет открыть, пройдите мини-тест из двух шагов.


Какой бы счет вы ни выбрали, нужно помнить базовые правила инвестирования — регулярно пополнять портфель, смотреть на финансовые показатели компаний, отслеживать новости и аналитику рынка и диверсифицировать инвестиционный портфель.

Всем огромный и пламенный привет, дорогие дамы и господа! Многие начинающие трейдеры активно интересуются вопросом, как открыть брокерский счет и сделать это максимально оперативно и без проблем. Собственно, сегодня мы и разберем с вами этот вопрос. Для начала хочу отметить, что брокерский счет позволяет инвестору вести свою деятельность и в перспективе получать от этой деятельности прибыль.

Сначала всем вам хочу напомнить, что стоит очень внимательно отнестись к выбору брокерской компании, потому как данного выбора многое зависит. Лично мы для себя уже выбрали этого брокера . Суть в том, что этот брокер предоставляет вполне себе неплохие условия, при этом счет здесь можно оперативно открыть в режиме онлайн. В целом, вполне себе можно рассмотреть и эти компании: Тинькофф , Альфа-Брокер , Брокер КИТ Финанс , Брокер Финам , но мы в свою очередь рекомендуем рассматривать именно брокера БКС. Для начала, прочитайте данные обзоры: можно ли открыть несколько брокерских счетов, выбор ИИС , пример , как я торгую на Форекс. Не стоит забывать, что брокерский и индивидуальный счет по многим параметрам схожи, но есть и свои определенные недостатки. Чтобы лучше понять, о чем я говорю, прочитайте статью. Всегда помните, что инвестиционная деятельность всегда имеет свои риски. Вы можете корректировать величину вашего риска, но при этом вы не можете его полностью исключить.

Сколько понадобится денег для открытия счета

У каждого конкретного брокера есть минимальная величина вложений, позволяющих открыть брокерский счет. Здесь, конечно, все зависит конкретно от условий того или иного брокера. Например, есть компании, у которых вообще нет минимального объема вложений для открытия счета. В любом случае, стоит изначально осознавать, что с маленького капитала не стоит ожидать какой-то внушительной прибыли.

При этом начинающему инвестору не рекомендуется вкладывать на раннем этапе значительные суммы. Дело в том, что в рамках отсутствия опыта и необходимых навыков, инвестор будет делать ошибки, причем ошибки могут быть вполне себе критическими. Именно поэтому на первоначальном этапе становления стоит жестко корректировать риски и не работать с крупным капиталом. Примечательно, что если на данный момент у вас нет значительных средств, вы все равно можете открыть брокерский счет, потому как этот процесс сам по себе бесплатный. Не забываем и о комиссионных, потому как ряд брокеров за обслуживание счета будет брать комиссию. Да, комиссия хоть и не особо большая, но все равно это расходы, которые стоит учесть.

Как грамотно выбрать брокера

Итак, допустим, вы определили для себя, какие средства вы готовы вложить в открытие счета. Стало быть, самое время для того, чтобы выбрать брокера, у которого вы и откроете счет. Как вы должны понимать, брокер является посредником между инвестором и рынком. При этом в рамках выбора самого брокера, нужно обратить внимание на некоторые нюансы:

Кроме того, к любой рекламной деятельности я бы рекомендовал вам относиться с львиной долей скепсиса. Конечно, любой брокер будет рассказывать, насколько он крут и все в том же духе. Но нужно понимать, что россказни могут весомо отличаться от истинного положения дел.

Какой конкретно счет мне выбрать

Ну вот, вы определились с брокером и стартовым капиталом. Теперь самое время определить для себя тип счета. На данный момент инвесторам доступен:

  • 1) Классический брокерский счет. Он дает возможность вести инвестиционную деятельность самостоятельно или же по желанию передать счет в управление. Учтите, что весь ваш доход со счета облагается по ставке НДФЛ в размере 13%. Брокер, будучи налоговым агентом, сам будет удерживать необходимую величину налога.

  • 2) Индивидуальный счет. Этот тип счета появился в 2015 году. По сути дела, это тот же стандартный счет, но при этом позволяет получать вычет. Типов вычета два: вычет на взносы и вычет на прибыль. На данный момент наиболее популярным является вычет на взносы, который позволяет получить до 52 000 рублей вычета за год.

Учтите, что индивидуальный счет имеет свои определенные ограничения:

  • 1) Пополнять счет можно только в рублях.
  • 2) Максимальная сумма пополнения счета за год составляет 1 000 000 рублей.
  • 3) Можно иметь лишь один активный счет данного типа.
  • 4) Если закрыть счет досрочно, то есть, ранее, чем 3 года с момента открытия счета, инвестор потеряет возможность на получение вычета.

Как выбрать оптимальный для себя тариф

Для начала, вам нужно определить свою инвестиционную стратегию. Стратегия зависит непосредственно от инвестиционных целей человека. Например, если вы планируете активно совершать сделки на рынке при этом время от времени пополнять счет, то приоритетной для вас должна быть величина платы услуг депозитария. Активным трейдерам следует оценить величину комиссии за открытие сделки. В данном случае, чем меньше размер комиссии при открытии сделок, тем выгоднее для самого инвестора.

Процесс открытия брокерского счета

Открыть счет можно непосредственно при личном посещении офиса брокера или же открыть его дистанционно. Практика показывает, что многие инвесторы предпочитают открывать счет дистанционным образом, потому как это удобно и оперативно. Если говорить о дистанционном открытии счета, то, в целом, процедура у брокеров схожа:

  • 1) Вам нужно первым делом перейти на официальный сайт брокера.
  • 2) Далее нужно сформировать заявку, где вы указываете необходимые данные.
  • 3) Далее вам нужно выбрать тип счета и определиться с тарифным планом.
  • 4) Далее вы подтверждаете свою заявку. В данном случае, на указанный вами телефон придет смс-код.
  • 5) Если вы вдруг не зарегистрированы на сайте госуслуг, то вам нужно будет заполнить данный СНИЛС и ИНН.
  • 6) После заполнения всех данных, вы сможете заключить непосредственно договор.

Что касается личного посещения офиса брокера, то вам понадобятся следующие документы:

  • 1) Паспорт или иной документ, подтверждающий вашу личность.
  • 2) СНИЛС

После подписания договора на брокерское обслуживание ваши данные будут учтены для регистрации счета. Сама по себе регистрация счета может занять до 2-3 рабочих дней, а после этого вы сможете уже приступить к работе.

Особенности при пополнении счета

Конечно, вам нужно после открытия счета пополнить счет, чтобы начать работать. Для пополнения счета вы можете использовать несколько способов:

  • 1) Пополнить свой счет можно с банковской карточки
  • 2) Средства можно внести наличными непосредственно в офисе компании

А нужно ли открывать брокерский счет

Ну, это все зависит непосредственно от самого человека… Если вы стремитесь инвестировать средства, то вам в любом случае нужно открыть счет, чтобы получить доступ к рынку. Что касается выбора классического брокерского счета или индивидуального счета, то тут все зависит именно от ваших целей. Как вы помните, индивидуальный счет имеет свои некоторые ограничения по сравнению с брокерским счетом.

Например, если вы хотите преимущественно работать с валютами, то есть, вы спекулятивно настроенные инвестор, то однозначно следует выбирать брокерский счет. Если же вы начинающий инвестор и при этом не стремитесь вкладывать значительные суммы, то вам в большей мере подойдет инвестиционный счет.

В общем, все конкретно зависит от вас, ваших целей и возможностей. А на этом все и благодаря вас всех за внимание!

Как открыть брокерский счет? Этот вопрос возникает, когда хочется заработать больше, чем могут дать проценты по банковским вкладам (депозитам). Нас привлекают возможностью покупать доллары и евро дешевле, чем в банке, предлагают получать до 52 тысяч рублей в год без особых усилий. И для этого нужно открыть брокерский счет. Как это сделать максимально безопасно и выгодно? Расскажем в нашей статье.

Если вам интересно узнать в целом, что такое брокерский счет и зачем он нужен, рекомендуем ознакомиться с нашей специальной статьей по этому вопросу.

Определяем сумму для перевода на брокерский счет

Многие брокеры устанавливают минимальный денежный порог для открытия счета. Обычно он составляет 30 тысяч рублей. Конечно, каждый должен ориентироваться на свои финансовые возможности. Основная рекомендация, которую можно дать в этом вопросе, заключается в следующем: не пополняйте счет сразу на всю сумму, которая у вас имеется. Начать зарабатывать можно и с небольшим стартовым вложением, а риск потерять деньги имеется всегда, даже если брокер уверяет вас в обратном.

СПРАВКА. Если у вас пока нет в наличии средств, открыть счет вы можете, поскольку эта процедура почти у всех брокеров бесплатная. Однако если вы им не пользуетесь, может взиматься комиссия - от 100 до 500 рублей в месяц. Перед открытием брокерского счета обязательно уточните этот вопрос.

Выбираем брокера для открытия брокерского счета

Брокер является посредником между физическим лицом и биржей. Он предоставляет доступ к биржевой торговле. При выборе брокера для открытия счета ориентируйтесь на следующие рекомендации:

Внимательно ознакомьтесь с условиями конкретного посредника. Оцените, подходит ли он вам, исходя из собственных финансовых возможностей (сумма минимального депозита, тарифы, комиссии, дополнительные услуги) и преследуемых целей (как часто вы планируете заключать сделки, нужен ли вам доступ к иностранным биржевым рынкам и др.).

  • Проверьте наличие лицензии. Без нее деятельность брокера незаконна, с ним вообще нельзя иметь дело.

ВНИМАНИЕ! Если лицензия имеется, то она будет в свободном доступе на официальном ресурсе посредника, но для привлечения клиентов ее могут и подделать. Поэтому проверяйте брокера по единому списку участников финансового рынка - эту информацию можно найти на сайте Банка России.

Рекламные обещания брокерских компаний - это не тот критерий, на который стоит опираться при окончательном выборе. Но если вам обещают конкретный и гарантированный доход, то знайте, что это рекламный трюк, потому что на бирже невозможно точно прогнозировать результат. Лучшие брокерские компании не пытаются ввести клиента в заблуждение и гарантируют ему оказание услуг на высоком уровне.

Если у вас остались вопросы по выбору брокера, рекомендуем прочитать нашу статью: Как выбрать брокера на фондовом рынке?

Определяем вид брокерского счета (обычный или ИИС)

После выбора подходящей брокерской компании определитесь, какой вид счета вы хотите открыть: обычный или индивидуальный инвестиционный. Для этого нужно знать их особенности:

  1. Обычный счет предоставляет частному лицу доступ к операциям на бирже. Можно заниматься торговлей самостоятельно или поручить это доверительному управляющему. Получаемый доход от инвестиций облагается подоходным налогом в размере 13%. Уплата налогов является функцией брокера, клиент получает уже чистый доход.
  2. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) предоставляет такие же возможности, как и обычный, но дает право на один из двух типов налоговых вычетов:
  • тип "А" (вычет на взнос) - налоговый вычет, который позволяет вернуть часть подоходного налога, уплаченного гражданином на основном месте работы (максимум, что можно получить, - это 52 тысячи рублей в год);
  • тип "Б" (вычет на доход) - позволяет не платить подоходный налог (13%) на прибыль, полученную от сделок на бирже.

ИИС имеет и ряд ограничений:

  • счет может быть открыт только в рублях;
  • максимальная сумма взноса за год не должна превышать 1 миллион рублей;
  • частное (физическое) лицо может иметь только один ИИС;
  • закрыть счет или вывести средства с него можно только спустя три года после открытия, в противном случае все полученные вычеты придется вернуть государству.

Подробнее об ИИС читайте наши статьи:

Если вы планируете открыть счет в рублях на продолжительный период и ограничение по сумме вас устраивает, то ИИС, конечно, выгоднее. Вы можете пополнить счет и, даже не совершая никаких операций, будете иметь гарантированный доход в размере 13% от суммы пополнения, но не более 52 тысяч рублей.

Выбираем тарифный план

Чтобы понять, какой тарифный план брокера подходит вам больше всего, следует определиться с основной стратегией на бирже: активный трейдер или пассивный инвестор.

Если вы не планируете совершать сделки постоянно, а будете 1-2 раза в месяц на небольшие суммы пополнять активами свой портфель инвестора, то для вас, в первую очередь, имеет значение не комиссия за сделку, а оплата депозитария (сервиса, где хранятся ценные бумаги), которая может быть фиксированной ежемесячной (150-200 рублей).

Для активного трейдера, который ежедневно совершает сделки на биржевом рынке, важен размер комиссии за одну операцию. В этом случае нужно выбирать тариф с минимальной комиссией за сделку. Ежемесячная оплата депозитария в данной ситуации не имеет большого значения.

ВАЖНО! Открывая брокерский счет, обязательно укажите выбранный тарифный план, потому что при отсутствии этой информации его могут применить "по умолчанию", а условия для вас окажутся невыгодными.

Выбираем способ открытия брокерского счета (онлайн или в офисе)

Практически любая брокерская компания предлагает 2 способа открытия счета: в офисе или онлайн.

При обращении в офис вам потребуется только собрать необходимый пакет документов, всю остальную работу выполнят сотрудники компании.

Открыть счет через интернет можно не выходя из дома, но в этом деле имеются определенные тонкости:

  • На официальном сайте брокера необходимо выбрать функцию "открыть счет", ввести личные данные и информацию для обратной связи (электронную почту, телефон), а затем указать вид счета и тарифный план.

Обычно подробная информация о тарифах содержится на самом сайте - нужно только внимательно изучить ее. Если у вас не получается сделать выбор самостоятельно, можно заказать телефонную консультацию специалиста.

  • После заполнения данных и подтверждения их с помощью кода из СМС, необходимо идентифицироваться через сайт "Госуслуги". Если у вас уже имеется там учетная запись, то потребуется только авторизоваться и предоставить право доступа к вашим данным.

Если регистрации на сайте "Госуслуги" нет, то вам потребуется самостоятельно заполнить форму с паспортными данными, ввести ИНН и СНИЛС. Проверка документов происходит автоматически в СМЭВ и занимает не более 3 минут. Если данные введены некорректно, процедуру придется начать сначала.

СПРАВКА. СМЭВ (система межведомственного электронного взаимодействия) - это государственная информационная система, которая была создана в связи с принятием ФЗ РФ от 27.07.2010 № 210 "Об организации предоставления госуслуг".

  • Если идентификация прошла успешно, вы заключаете договор, используя простую электронную подпись.
  • Далее потребуется ввести платежную информацию, заполнить анкету, предоставить отсканированную копию паспорта и завершить регистрацию.

Главная опасность при открытии счета в режиме онлайн заключается в возможности попасть на сайт мошенников. Поэтому, если сайт кажется вам подозрительным и вы не уверены, что это официальный ресурс компании, не спешите вводить свои данные.

Готовим необходимые документы для открытия брокерского счета

Пакет документов для открытия брокерского счета может несколько отличаться у различных компаний, но основные документы, которые вам понадобятся, следующие:

  • заявление и анкета установленного в компании образца;
  • паспорт (или другой документ, удостоверяющий личность того, на чье имя открывается счет);

ВНИМАНИЕ! Если вы открыли счет, а затем поменяли паспорт, сообщите об этом брокеру во избежание проблем и задержек с выводом средств.

  • свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН), если оно есть;
  • страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования (СНИЛС), для тех, у кого нет учетной записи на сайте "Госуслуги".

Получаем подтверждение об открытии брокерского счета

После предоставления всех документов и подписания договора данные будут отправлены на биржу для регистрации вашего счета. Это может занять до 48 часов, после чего вы получите доступ к бирже, а на указанный номер придет СМС с подтверждением открытия брокерского счета.

Пополняем брокерский счет

Пополнить счет вы можете в любое удобное время. До этого момента он будет неактивен. Вы можете пополнить брокерский счет путем:

  • перевода со своей банковской карты (в том числе зарплатной);
  • перевода со своего накопительного (сберегательного) счета;
  • наличными через кассу брокера в его офисе - нужно уточнить у брокера наличие такой возможности.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Брокеры запрещают пополнение брокерского счета третьими лицами, в том числе и родственниками (например, супругой, матерью, отцом). Перевод должен быть обязательно со счета, открытого на ваше имя.

Также могут возникнуть сложности с зачислением, если вы будете пополнять свой брокерский счет переводом со своего счета ИП. Если вы хотите использовать этот способ, уточните отдельно у брокера, есть ли такая возможность.

ВНИМАНИЕ!Если брокер настойчиво убеждает вас пополнять брокерский счет криптовалютой или переводом на электронный кошелек (счет) сотрудника брокера, скорее всего, вы столкнулись с мошенниками.

Итак, после успешного открытия и пополнения брокерского счета вы можете покупать акции, облигации, валюту на бирже. При разумном подходе к инвестированию на бирже ваш капитал будет расти.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Что нужно точно знать о брокере ВТБ

В 2020 году ВТБ уверенно держится по количеству привлеченных клиентов и активных на 3 месте. И с начала этого года этот показатель только растет вверх (см. таблицу ниже).

Поэтому, если вы интересуетесь торговлей на бирже, то точно стоит разобраться с вопросом: Как открыть брокерский счет в ВТБ? Кидаться в крайность и останавливаться на первом, изученном Вами, брокере не следует точно.

Кстати, если мы с вами еще не знакомы, то почитать обо мне и об успехах моих учеников, можно здесь.

Пускай даже кто-то из ваших знакомых уже торгует через какого-то из известных брокеров: Тинькофф, Сбербанк, Финам. У вас свой путь и комиссии будет вы платить. Поэтому давайте разберем брокера ВТБ.

Если провести опрос среди граждан нашей страны о надежных банках, то в этом списке одно из лидирующих мест будет точно принадлежать ВТБ.Тем более, что банк начал свою деятельность с 90-х годов, да и брокерские услуги оказывает более 15 лет. Неудивительно, что компания занимает большую долю клиентов на рынке брокерских услуг.

Для большинства клиентов ВТБ ассоциируется с надежностью:

  1. Из-за наличия государственной поддержки
  2. Адекватными комиссиями
  3. Наличием хорошего приложения для торговли
  4. Ну и, заработанной за годы деятельности, репутации.

Полный обзор ВТБ с момента открытия брокерского счета до первых сделок

Брокерская деятельность ВТБ довольно динамично развивается. Появилась возможность открыть ИИС, появился доступ к торговле на Форекс, возможность получать готовые идеи для инвестирования.

В общем, достойный брокер. Осталось только с ним поближе познакомиться, но для начала пройдемся по отзывам о ВТБ.

Отзывы о брокере ВТБ

Нашлись отзывы и о том, что приложение для инвестиций может зависнуть, и в такие моменты клиенты не могут даже дозвониться до технической службы поддержки. Надеюсь, что это больше связано было со скоростью интернета. Еще попадаются отзывы о том, что робот-чат работает не эффективно. Но давайте обо всем по порядку:

Минусы брокера ВТБ

Минус №1 Как открыть брокерский счет в ВТБ также быстро, как в Тинькофф?

Совершенно новые потенциальные клиенты имеют проблемы с дистанционным открытием брокерского счета. Вроде бы и банковскую карту получается оформить, и доступ к банку, но брокерский счет сложно открыть без посещения офиса. У меня, кстати, такая же проблема была. И связана она была с тем, что у меня нет карты ВТБ.

Кто-то предлагает открыть брокерский счет через приложение “ВТБ Мои инвестиции”, хотя по отзывам опять же не у всех получается и там открыть счет.

Вот в Тинькофф Инвестиции,не имея никаких банковских карт банка Тинькофф, достаточно легко открывается брокерский счет. А через пару дней приезжает представитель банка, и привозит пачку документов для подписи и дебетовую карту Тинькофф.

У меня получилось открыть брокерский счет через приложение ВТБ инвестиции. Через сайт не получилось.

Минус №2 Пополнение брокерского счета. Если пополнять сумму брокерского счета с карты, через приложение “ВТБ Инвестиции”, то это будет не бесплатно.

Минус №3 Вывод денег с брокерского счета не молниеносный. Обычно заявка обрабатывается на следующий день и в зависимости от режима торгов.

Хотя это не принципиальный минус.

Минус №4 Все те же скрытые комиссии. Несмотря на то, что приложение для инвестиций рассчитано на новеньких инвесторов, очень много разных комиссий по операциям с акциями иностранных компаний, с глобальными депозитарными расписками.

И очень дорогая подача заявок по телефону. Примерно 150 рублей одна заявка. А ведь при работе с облигациями такие звонки могут понадобиться в работе.

Минус №5 Необходимость посещения офиса ВТБ для открытия брокерского счета еще актуальна. Да, повторюсь, выше уже писала, что дистанционно открыть брокерский счет может и не получиться через сайт. И почему-то эта проблема так и тянется за ВТБ.

А ведь конкуренты:Кит-Финанс, Сбербанк, БКС, Финам, Тинькофф заключают почти все брокерские договора онлайн.

Минус №6 Такой же как и у Тинькофф: нет двухфакторной аутентификации. Заходишь по 5-значному пин-коду в приложении и торгуешь. А вот если потеряешь смартфон, то злоумышленники могут спокойно воспользоваться вашим брокерским счетом.

Странно, почему так трудно настроить, ведь это забота о клиентах. Ведь в Сбербанке в приложение для инвестиций не зайдешь просто так.

Минус №7 На графиках в приложении не отмечаются знаками точки входа или выхода (можно было бы какими-то кружочками технически дать клиентам такую возможность отмечать).

Минус №8 Очень тяжело дозвониться в службу поддержки, да и помочь она всегда может. Часто некомпетентные сотрудники попадаются на линии. Еще хуже, чем у Сбербанка техническая поддержка.

Плюсы мы рассматривать подробно не будем, единственное, что хочу отметить-это бесплатная банковская карта.

Обычно банки не говорят своим клиентам о бесплатных моментальных банковских картах (пакет услуг “Базовый”). Ну потому что им надо зарабатывать и не только на кредитах. Вот как раз ее можно и использовать для пополнения и вывода денежных средств с брокерского счета в ВТБ.

Как открыть брокерский счет в ВТБ

Давайте, все-таки еще раз попробуем открыть брокерский счет в ВТБ. А то вдруг я напрасно внесла в минусы открытие счета в ВТБ дистанционно. Ведь пробовала я это сделать несколько месяцев назад, а ведь конкуренция заставляет совершенствовать процедуры регистрации.

И новичкам, независимо от того, какого брокера вы выберете, нужно понимать, что раньше открыть брокерский счет был просто катастрофически муторный процесс.

В том же банке ВТБ этим занимался отдельный уполномоченный человек. И такой человек был не в каждом отделении ВТБ. Сама процедура, включая генерирование ключей, получение пароля от личного кабинета, могла потребовать не один визит в офис.

Открытие брокерского счета через официальный сайт ВТБ

К сожалению через сайт открыть брокерский счет не получится, если у вас нет банковской карты ВТБ. Либо, по второму варианту, можно подтвердить свою личность через сайт Госуслуги.

Открытие брокерского счета через приложение “ВТБ Инвестиции”.

На первых этапах вы вводите свои паспортные данные и адрес прописки. В течение часа брокер регистрирует вас и оповещает об этом. Функционал и сервис приложения достаточно удобен и приятен.

Автоматически без права выбора подключают к тарифу “Мой онлайн”. Этот тариф достаточно новый, появился в 2019 году. Кстати, в мобильном приложении ВТБ Инвестиции можно для начала подключиться к демо-версии.

Тарифы и комиссии брокера ВТБ

Тариф «Мой онлайн»

  1. Комиссия за обслуживание-0 рублей в месяц
  2. Комиссия брокера за сделки-0,05% от суммы

Тариф «Инвестор Стандарт»

  1. Комиссия за обслуживание-150 рублей в месяц при наличии сделок с ценными бумагами. (валюта и Срочный рынок не учитываются)
  2. Комиссия брокера за сделки-0,0413% от суммы

ВТБ для своих клиентов предоставляет ряд бонусов:

  1. Доступ к программе Quik бесплатно.
  2. Маржинальное кредитование в течение одной сессии бесплатно.
  3. Для акционеров ВТБ комиссия за обслуживание автоматически снижается.
  4. При наличии на счете 1,5 млн акций клиенты начинают обслуживаться по комиссиям таких привилегированных тарифов, как «Инвестор Привилегия» и «Профессиональный Привилегия».

Важно! Для торговли на Срочном рынке комиссия очень похожа на БКС. За сделку с одним контрактом стоимость составляет 1 рубль . Дороговато, учитывая, что комиссия в Финам и Кит-Финанс намного меньше.

Полный обзор ВТБ с момента открытия брокерского счета до первых сделок

Приложение «ВТБ Инвестиции»

Большой минус при просмотре графиков в приложении, что самый максимальный период-5 лет. Очень часто для принятия инвестиционного решения в пользу какой-то бумаги нужная вся история по бумаге.

Полный обзор ВТБ с момента открытия брокерского счета до первых сделок

Полный обзор ВТБ с момента открытия брокерского счета до первых сделок

Даже, если взять тот же самый Сбербанк, там история бумаги начинается аж с ноября 2000 года. Настоящему инвестору не нужны короткие промежутки времени. А графики приложения недостаточно информативны и подойдут только для мониторинга действующих инвестиций. Хотя, как и у всех приложений, имеется возможность покупать и продавать через приложение.

Не зря же брокер платит создателю приложения баснословные деньги. Ведь, когда клиент открывает приложение, у него должна сложиться иллюзия простоты торговли на бирже. Только так можно очень большую часть клиентов удержать и через эту иллюзию преодолеть страх перед торговлей на собственные деньги.

Полный обзор ВТБ с момента открытия брокерского счета до первых сделок

Имеется стандартная возможность выставлять стоп-лосс и тейк-профит, хотя инвесторам эти приказы не так важны, больше спекулянтам. А как спекулянтом торговать в приложении-для меня до сих пор загадка.

Очень хорошо выдается информация по дивидендам. И показывается история размеров дивидендов и планируемый размер выплат в текущем году и дату выплат. В общем, все сделано так, чтобы вы смогли тут принять решение о покупке акции.

Полный обзор ВТБ с момента открытия брокерского счета до первых сделок

Для инвестора, который пока еще не инвестор, а хочет им быть и скачал приложение- все эти подробные данные по дивидендам рассчитаны на импульсивность вновь прибывшего инвестора.

Пример: Вроде через неделю две недели выплата больших дивидендов по бумаге. Куплю пока по нынешней цене, а потом продам после дивидендов. Я думаю, такой вариант событий с такими приложениями-частое явление среди неопытных инвесторов.

Еще имеется функционал стакана «Очередь заявок», но опять же для инвестора это не важно.

Полный обзор ВТБ с момента открытия брокерского счета до первых сделок

Хотя, если бумага 2-го или 3-го уровня, то мало будет заявок на покупку и продажу. Тогда стакан может быть полезен.

Полный обзор ВТБ с момента открытия брокерского счета до первых сделок

Мне понравилась классная возможность установить оповещение. При достижении бумагой какой-то определенной цены, вы получите оповещение от приложения. А учитывая, что все это в вашем смартфоне, с которым вы практически не расстаетесь, функция полезная. Особенно, если вы ждете каких-то уровней, с которых вы собираетесь покупать актив на долгосрок.

Очень много рекомендаций по каждой бумаге дается. Если начать их все читать, то можно просидеть весь день в смартфоне и еще больше запутаться когда, куда, зачем входить.

Это опять же политика брокера, чтобы вас расшевелить на активные действия а бирже. Он должен получать с каждого своего клиента хоть что-то. А такие фишки воспринимаются клиентами за истину. Хотя подчеркну, что финансовую ответственность, за эти рекомендации никто из аналитиков и тем брокер, не несет.

Поэтому очень ярко и на месте, где обычно удобно на смартфоне одной рукой нажимать, помещены кнопки: «Купить» и «Продать».И имеется возможность торговать иностранными бумагами, но нужен доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Для этого придется посетить банк, чтобы подписать нужную документацию, ведь там есть работа с налогами для другой страны.

Во вкладке «Витрина'» приложения ВТБ часто бывает интересная информация о продуктах инвестирования. Все это красиво оформлено брокером показывается потенциальная доходность, опять же визуальная простота и легкость данного инвестирования. Но для новичка это может быть крайне опасно. Нельзя брокеру доверять, нужно все проверять. Ведь вы-не партнеры с ним. Он не работает на ваш финансовый результат.

Полный обзор ВТБ с момента открытия брокерского счета до первых сделок

Это же касается и следующих блоков в приложении:

  1. Топ-10 идей акций
  2. Топ-10 идей облигаций

На это вообще смотреть не надо. Там брокер показывает насколько эти активы выросли за какой-то промежуток времени в процентах. И обычно этот процент очень большой. Короче, ставит туда бумаги, которые больше всего выросли.

Я бы все эти блоки отключила, всю аналитику убрала. Это все сподвигает клиента делать движуху на счете, тем самым обогащая брокера.

Мне понравилось что во кладке Биржа имеется раздел-Фьючерсы. Хотя, для инвестора эта информация не интересная.

Полный обзор ВТБ с момента открытия брокерского счета до первых сделок

Но спекулянту, вроде меня может очень помогать такая вещь. Например, у меня открыта позиция или я собираюсь открыть при наступлении сигнала. Но не могу присутствовать с терминалом Quik. Но смартфон то всегда со мной.

Главное чтобы такой возможностью не злоупотреблять и использовать ее по точечному назначению, а не постоянно, зависая в телефоне.

Имеется ползунок- покупка/ продажа по рыночной цене. На мой взгляд, для приложения, ориентированного на инвестиции, функция-покупать по рыночной цене несколько абсурдна. И может сыграть злую шутку с начинающим инвестором.

Например, он захочет купить акции какой-то малоликвидной бумаги. И при выставлении в режим-приобрести по рыночной цене, не факт, что он купит по нормальной цене. Ведь разница в стакане между спросом и предложением в виде спреда, может быть очень большой.

Выводы

Данный брокер, не зря занимает лидирующие места по разным брокерским показателям. Безусловно, если вы держатель банковской карты ВТБ, то точно имеет место быть работать с данным брокером.

Если вы клиент Сбербанка, то смысла нет переходить в ВТБ. Что у брокера Сбербанк, что у ВТБ хромает техническая служба поддержки. Хотя в Сбербанке, если дозвониться, обычно попадаются компетентные в любых вопросах сотрудники.

Если сравнивать брокера ВТБ с Тинькофф, т.е. что лучше: ВТБ Инвестиции или Тинькофф Инвестиции, то однозначно ВТБ. Функционал приложения “ВТБ Инвестиции” шикарен, а комиссии по тарифам намного меньше.

Так зачем переплачивать на комиссии? Смысла нет.

В общем, ВТБ-вполне достойный брокер. И если не учитывать фактор, что, в первую очередь-это все-таки банк, то новичку можно выбрать данного брокера для любой торговли.

Читайте также: