Как открыть декларацию 3 ндфл в xml

Опубликовано: 26.03.2024

ИИС - 0
За последний месяц несколько раз приходили вопросы о заполнении декларации для получения вычета по ИИС. Поэтому решил обновить одну из старых статей о получении вычета (плюс ко всему, в прошлом году обновился личный кабинет налогоплательщика, поэтому форма заполнения декларации немного изменилась).

Для получения вычета на взносы (первый тип вычета, тип А) необходимо будет предоставить в налоговую инспекцию следующие документы:

• налоговую декларацию (по форме 3 – НДФЛ);

• документы, подтверждающие уплату НДФЛ по ставке 13% за прошедший год (например, справка о доходах по форме 2-НДФЛ с места работы);

• документы, подтверждающие наличие ИИС, а также сумму зачисления денежных средств на ИИС за прошедший год (договор на ведение ИИС, отчет брокера с движением средств по ИИС, платежные поручения и т.п.);

• заявление на возврат НДФЛ с указанием банковских реквизитов.

Заполнить налоговую декларацию можно следующими способами – через личный кабинет налогоплательщика или через программу «Декларация».

Первый способ заполнения декларации – через личный кабинет налогоплательщика

Для этого на сайте nalog.ru идем по ссылке «Личный кабинет»

ИИС - 1

После чего вводим логин и пароль:

ИИС - 2

Логин и пароль от личного кабинета налогоплательщика можно получить в налоговой инспекции. Кроме того, в личный кабинет можно зайти через подтвержденную запись на госуслугах (нажав на форме входа на ссылку «Войти через госуслуги (ЕСИА)»).

Далее уже непосредственно в личном кабинете нажимаем на ссылку «Жизненные ситуации»

ИИС - 3

Затем «Подать декларацию 3-НДФЛ»,

iis-20-1

iis-20-2

Далее последовательно нужно будет занести информацию в несколько разделов:

iis-20-3

При заполнении декларации через «Личный кабинет налогоплательщика» информация о налогоплательщике в разделе «Данные» будет заполнена автоматически (однако ее стоит перепроверить):

iis-20-4

После нажатия кнопки «Далее» в разделе 2 «Доходы» нужно будет выбрать тип доходов, о которых будет идти речь при подаче декларации.

Для получения вычета по ИИС нас интересуют «Доходы в пределах РФ»:

iis-20-5

В Личном кабинете уже может быть загружена информация от работодателя о сумме дохода и сумме удержанного налога за прошедший год:

iis-20-6

Эту информацию сразу можно использовать для оформления вычета, дополнительно вносить данные и прикладывать к декларации справку 2-НДФЛ тогда не придется.

Если же информации о полученном доходе в Личном кабинете налогоплательщика нет, но при этом на руках есть справка 2-НДФЛ от работодателя или какого-то другого налогового агента (например, брокера), который в прошлом году удерживал НДФЛ с ваших доходов по ставке 13%, то тогда информацию о полученном доходе и удержанном налоге нужно будет ввести из имеющейся справки 2-НДФЛ самостоятельно.

Для этого нажимаем на кнопку «Добавить источник дохода» и сначала вводим реквизиты налогового агента (все данные берем из справки 2-НДФЛ):

iis-20-7

А затем отражаем информацию о полученном доходе:

iis-20-10

Если в рамках года было несколько видов доходов с разными кодами, которые указаны в справке 2-НДФЛ (к примеру, «2000» — Вознаграждение за выполнение трудовых или иных обязанностей» и «2012» — Сумма отпускных выплат»), тогда их нужно указать отдельными строками.

Для этого после ввода дохода по первому коду, нажимаем ссылку «Добавить доход» и вводим сумму дохода по следующему коду:

iis-20-9

После ввода всех доходов чуть ниже заполняем информацию об удержанном в прошедшем году налоге (данные также берем из справки 2-НДФЛ):

iis-20-11

После того, как информация о полученном доходе и уплаченном налоге заведена (либо, если она уже автоматически была загружена в Личный кабинет налогоплательщика) нажимаем на кнопку «Далее»:

iis-20-12

В следующем разделе «Выбор вычетов» необходимо указать, какие налоговые вычету будут оформляться в рамках данной декларации. Для получения вычета по ИИС выбираем пункт «Инвестиционные налоговые вычеты» и нажимаем кнопку «Далее»:

iis-20-13

Далее в разделе «Вычеты» непосредственно указываем сумму налогового вычета, которую мы заявляем. Для оформления вычета на взносы по ИИС в поле «Сумма вычета» необходимо указать сумму взносов на ИИС по итогам прошедшего года:

iis-20-14

После нажатия кнопки «Далее» можно перейти к просмотру итогов заполнения декларации:

iis-20-15

Если все в порядке, ниже можно прикрепить к декларации подтверждающие документы (договор на ведение ИИС, отчет брокера с движением средств по ИИС, платежные поручения, подтверждающие зачисление средств на ИИС).

Про документы, которые можно получить от брокера для оформления вычета на взносы по ИИС (на примере брокера ВТБ) я писал здесь: https://sergeynaumov.com/how-to-quickly-get-documents-for-deduction-iis-from-vtb-broker/

Для того, чтобы прикрепить к декларации документы, нужно нажать кнопку «Добавить» и выбрать нужные файлы:

iis-20-16

iis-20-17

Если сертификат до этого момента не был сформирован, то будет предложено его сформировать непосредственно в Личном кабинете.

iis-20-18

Далее можно выбрать советующий вариант хранения подписи – на вашем носителе (на компьютере или на сменном носителе) или на сервере ФНС, а также придумать пароль, который необходимо будет ввести каждый раз после подписания документов в Личном кабинете налогоплательщика:

ИИС - 26
ИИС - 27

Сертификат электронной подписи формируется и регистрируется бесплатно и достаточно быстро.

Второй способ заполнения декларации – через программу «Декларация»

Например, нажав на главной странице сайте nalog.ru ссылку «Где скачать программу для заполнения декларации 3-НДФЛ?»

iis-20-19

Далее откроется раздел, где можно загрузить программу «Декларация» за соответствующий год:

iis-20-20

Кроме того, в этот же раздел можно попасть также с сайта nalog.ru , пройдя по ссылке «Все сервисы для физических лиц»

ИИС - 32

и далее по ссылке «Декларация» в разделе «Программные средства»:

ИИС - 33

В отличие от заполнения декларации в личном кабинете налогоплательщика, в программе «Декларация» придется самостоятельно заполнить большее количество полей.

Для начала в разделе «Задание условий» необходимо выбрать номер инспекции, к которой относится налогоплательщик, исходя из адреса регистрации, а также код ОКТМО.

ИИС - 35

Все эти сведения можно узнать на сайте nalog.ru по ссылке : https://service.nalog.ru/addrno.do

В данной форме нужно ввести адрес регистрации,

ИИС - 36

после чего отобразится код ИФНС и код ОКТМО (цифровой код в поле «муниципальное образование»), например:

ИИС - 37

Кроме того, на вкладке «Задание условий» в программе «Декларация» нужно будет проставить метку «Учитываемые «справками о доходах физического лица», доходы по договорам гр. – правового характера и др.», чтобы стала активной вкладка «Доходы, полученные в РФ».

ИИС - 38

Далее в разделе «Сведения о декларанте» необходимо внести личную информацию (ФИО, ИНН, дату и место рождения, паспортные данные, номер телефона):

ИИС - 39

Далее в разделе «Доходы, полученные в РФ», необходимо внести информацию о полученном в прошлом году доходе и удержанном налоге. Это можно сделать, к примеру, на основе справки 2-НДФЛ.

Для начала необходимо внести информацию об источнике выплат (допустим, работодателе), нажав на зеленый «плюс» в верхней части вкладки и заполнив открывшуюся форму (все сведения можно взять из справки 2-НДФЛ):

ИИС - 40

После этого ниже необходимо будет ввести информацию о полученном доходе. Для этого необходимо нажать на второй зеленый «плюс» (чуть ниже первого) и заполнить открывшуюся форму:

ИИС - 41

Формально, если в справке доходы указаны помесячно, стоит также помесячно заводить их и в программу «Декларация». После ввода первого дохода можно еще раз нажать на зеленый «плюс» и водить доход за следующий месяц. Либо чуть ниже можно нажать на значок «Повторить доход», скопировать предыдущую строку, а затем ее скорректировать:

ИИС - 42

После ввода всех доходов в поле «Сумма налога удержанная» нужно будет указать сумму НДФЛ, которая была удержана в прошлом году с введенных ранее доходов:

ИИС - 43

Далее в разделе «Вычеты» программы «Декларация» необходимо выбрать подраздел «Инвестиционные и убытки по ЦБ», проставить метку «Предоставить инвестиционные вычеты» и в поле «Сумма вычета, предусмотренного пп.2. п.1 ст. 219 НК РФ» ввести сумму, на которую был пополнен ИИС в прошлом году:

ИИС - 44

Затем можно проверить получившуюся декларацию, нажав в верхнем меню программы кнопку «Просмотр»:

ИИС - 45

Для этого в меню программы сверху необходимо нажать на кнопку «Файл xml»:

ИИС - 46

Далее будет предложено выбрать место, куда будет сохранен файл с декларацией, после чего нужно сохранить файл:

ИИС - 47

Затем необходимо будет зайти в личный кабинет налогоплательщика, перейти в раздел «Жизненные ситуации», «Подать декларацию 3-НДФЛ» и пройти по ссылке «Загрузить»:

iis-20-21

После этого необходимо выбрать файл с декларацией, который необходимо будет загрузить:

iis-20-22

Далее к декларации (как уже было описано выше в части про личный кабинет налогоплательщика) можно приложить подтверждающие документы, загрузив нужные файлы, а затем подписать декларацию в личном кабинете налогоплательщика с помощью ключа электронной подписи.

Возврат НДФЛ

На проверку декларации налоговой инспекции отводится до 3 месяцев со дня подачи. Кроме того, еще 1 месяц дается на перечисление денежных средств в рамках возврата ранее уплаченного НДФЛ. Правда, на практике иногда все это может происходить и гораздо быстрее (вплоть до нескольких недель).

Подписывайтесь на мой Telegram-канал «Про ETF и пассивные инвестиции» — в нем можно найти статьи, которых нет на сайте

вычет по ИИС в 3-НДФЛ

  • Что такое налоговый вычет и откуда он берется
  • Регистрируемся на сайте налоговой
  • Подробнее об электронной подписи
  • Какие документы понадобятся
  • Как подать декларацию в ФНС и получить налоговый вычет
  • Заполнение данных о доходах
  • Вычеты и просмотр сформированной декларации
  • Когда средства будут зачислены на счет?
  • Заполняем 3-НДФЛ через программу «Декларация»
  • Загрузка документов через ЛК на сайте ИФНС
  • Рекомендации по оформлению документов
  • Резюме

Я рекомендую не обращаться в сторонние компании, предлагающие взять на себя бюрократическую составляющую. На заполнение комплекта документов понадобится от силы полчаса-час, так что лучше делать все самостоятельно. Сэкономите пару тысяч рублей и будете уверены в том, что все сделали правильно.

Что такое налоговый вычет и откуда он берется

Напомню что такое ИИС. Под ИИС понимается тот же брокерский счет, что и у других клиентов, но по нему предусмотрены налоговые льготы. ИИС бывают 2 типов:

  • По одному из них предоставляется возврат уплаченных налогов (до 52 тыс. рублей в год).
  • По второму – налогом не облагается полученный на ИИС доход. Можно активно торговать или просто создать инвестпортфель и получить прибыль за счет роста курса акций и прочих бумаг в средне- или долгосрочной перспективе. Новичкам рекомендую прочитать, как сформировать инвестиционный портфель.

Есть и ограничения. Например, нужно владеть таким типом счета как минимум в течение 3 лет, чтобы льготы не отменили. Если закрываете ИИС раньше этого срока, то перечисленные выше преимущества отменяются.

При этом хотя государство и готово стимулировать инвесторов, но делать все за них оно не будет. Так что обязанность по подготовке документов для получения вычета лежит на ваших плечах. Самый простой, надежный и быстрый способ сделать это – подать пакет документов через сайт ФНС. Этот вариант и будем рассматривать далее. Большую часть работы можно сделать удаленно. Из документов понадобятся только справка 2 НДФЛ и декларация 3-НДФЛ.

Регистрируемся на сайте налоговой

Общение с ФНС сводится к минимуму. Начинать придется с регистрации на сайте налоговой . Нас интересует вариант с физическими лицами. Жмем на личный кабинет в соответствующем разделе.

Личный кабинет сайта ФНС

Появится окно с полями для ввода логина и пароля.

Ввод логина и пароля сайт ФНС

Войти в ЛК можно:

  • Имея логин/пароль, выданный после личного визита в ФНС. Просто находите ближайшее к вам отделение, берете паспорт, ИНН и идете туда. Вам выдают логин и временный пароль, его потом замените. В ФНС по месту проживания ИНН не понадобится. Вся процедура занимает несколько минут.
  • Через аккаунт Госуслуг.
  • С помощью электронной подписи. Получить сертификат ключа проверки можно в центре, аккредитованным Минкомсвязи РФ. Хранить его можно на флешке.

Если регистрационная карта с логином/паролем утеряна, получить новые данные для входа можно в ФНС. Что касается того, какие документы нужны, понадобится паспорт и ИНН.

Подробнее об электронной подписи

Она нужна для подтверждения документов в сети интернет, оформления запросов в ИФНС. Для оформления налогового вычета хватит и неквалифицированной подписи (только такую на сайте налоговой и можно получить).

Для ее получения:

Срок ожидания не превышает нескольких минут. Сертификат понадобится на этапе оформления 3-НДФЛ, так что без него онлайн подать пакет документов не получится.

Какие документы понадобятся

Чтобы компенсировать уплаченные ранее налоги, понадобятся:

Приходный кассовый ордер и квитанция

  1. Декларация 3-НДФЛ.
  2. Справка 2-НДФЛ. Ее нужно брать у работодателя и только за тот период, за который собираетесь получить компенсацию. Этот документ подтверждает, что вы получили «белый» доход и заплатили с него 13% в виде НДФЛ. Учтите, что согласно ст. 62 ТК РФ ее оформление не должно занимать больше 3 рабочих дней. Справка обязательно визируется руководителем организации и заверяется печатью.
  3. Скан-копия договора с компанией, в которой открывался индивидуальный инвестиционный счет. Название документа может отличается в зависимости от того, где заводили ИИС.
  4. Скан-копия документа, подтверждающего движение средств на ИИС. В зависимости от того, как деньги ушли на ИИС, это либо приходный ордер (если средства вносили через кассу), либо брокерский отчет и поручение, по которому выполнен перевод с иного счета (если у вас их несколько). При пополнении ИИС через банк понадобится платежное поручение.

Из перечисленного комплекта только с 3-НДФЛ могут возникнуть сложности. Остальные документы нужно только отсканировать.

Как подать декларацию в ФНС и получить налоговый вычет

Заполнить декларацию можно 2 способами – онлайн и через специальную программу. Мы разберем оба варианта. Начнем с оформления через сайт ФНС. Сделать это можно только если доступ к личному кабинету уже есть.

Что касается того, как заполнить 3-НДФЛ, то порядок следующий: в ЛК выбирается пункт Жизненные ситуации, в нем переходим в меню подачи 3-НДФЛ.

Жизненные ситуации -- подача 3-НДФЛ

Весь процесс заполнения документа разделен на 7 этапов:

Этапы подачи документов на вычет по ИИС

  1. Выбираем год, за который будете заполнять декларацию. Это должен быть тот период, когда средства вносились на ИИС.
  2. Учитываются только доходы, полученные в РФ, это происходит по умолчанию.
  3. При выборе вычетов нас интересуют только инвестиционные налоговые.
  4. Далее заполняются данные о доходах.
  5. Указывается вычет.
  6. Просматривается сформированная декларация.
  7. Происходит ее отправка налоговикам.

Теперь подробнее о некоторых этапах этой процедуры.

Заполнение данных о доходах

Самый простой вариант – ваш работодатель уже заплатил НДФЛ за вас (это обязанность налогового агента). В таком случае можно просто загрузить нужную информацию, она уже будет в системе. Просто нажмите на кнопку Заполнить из справки.

Заполнение доходов из справки

Если активно вкладываете средства, то НДФЛ придется заниматься самостоятельно, не всегда брокеры платят НДФЛ за вас. В этом случае полезной будет статья, какие налоги нужно платить инвестору. В ней разбираются в том числе и методы оптимизации налогообложения.

Если вы подаете документы для получения вычета в начале года, работодатель может и не успеть к этому сроку подать данные в налоговую. В этом случае либо подождите немного, пока НДФЛ будет уплачен налоговым агентом, либо самостоятельно заполните данные о доходах.

Сведения об источниках дохода

Указывается информация по работодателю, сумма налогооблагаемой базы (с чего удержан НДФЛ) и какой налог был отчислен с вашей заработной платы. Здесь может смутить разве что КПП и код по ОКТПО. Узнать эти коды можно из справки 2-НДФЛ, она входит в перечень необходимых документов, так что при оформлении запроса уже должна быть у вас на руках.

Вычеты и просмотр сформированной декларации

Здесь указывается сумма, с которой хотим получить возврат НДФЛ. Напоминаю, что максимум ограничен 400 тыс. рублей. Сумма зависит от вашего заработка и определяется формой 2-НДФЛ. В примере на рисунке ниже заявлено 400 000 руб., значит получить можем 13% от этой суммы или 52 000 руб.

Сканы подтверждающих документов

На этом же этапе загружаются сканы документов, подтверждающих получение белой з/п за соответствующий период и открытие ИИС у брокера. В примере на рисунке ниже прикреплены справка 2-НДФЛ, документ об открытии ИИС и скан квитанции о переводе средств на счет.

На следующем этапе остается ввести пароль от цифровой подписи. Документы уходят на проверку в налоговую. Как видите, декларация 3-НДФЛ для ИИС заполняется без особых сложностей. Даже если будете проверять все по 2-3 раза, уложитесь в 30-40 минут.

Когда средства будут зачислены на счет?

Что касается сроков ожидания, то настраивайтесь на то, что деньги зачислятся через несколько месяцев. Порядок рассмотрения заявки на получение вычета следующий:

  • В срок до 3 месяцевбудет рассматриваться и проверяться ваша декларация, детальнее об этом написано в ст. 88 НК РФ.
  • Еще 1 месяц дается непосредственно на возврат денег.

Когда в налоговой проверят вашу заявку и если с ней все окажется в порядке, то в разделе Мои налоги появится сообщение о переплате, а рядом с ним будет находиться кнопка Распорядиться. Нажмите на нее, укажите реквизиты вашего банка, и вся доступная сумма отправится на счет.

Распорядиться переплатой

Заполняем 3-НДФЛ через программу «Декларация»

Актуальную версию этого ПО можно скачать на сайте ИФНС по этой ссылке . И сразу переходим к инструкции как заполнить 3НДФЛ для налогового вычета:

  • После первого запуска отмеченными должны быть те же пункты, что и на рисунке ниже. Проверьте это после установки программы. Настройки программы Декларация
    В пункте номер корректировки укажите 0 при первом заполнении декларации. Если налоговая вернет документы на исправление, укажете «1».
  • Выбираем Номер инспекции из выпадающего списка. Выбор номера инспекции
    Ориентируйтесь по номеру региона и потом подбирайте подходящий вариант из перечня доступных. Если проигнорируете этот пункт, то при переходе в раздел Сведение о декларанте увидите ошибку. Если программа выдает какое-то предупреждение, остановитесь и проверьте, что сделали не так.
  • В Сведениях о декларанте просто перенесите информацию о себе в соответствующие поля. Сведения о декларанте
    В пункте о виде документа, удостоверяющего личность, обязательно укажите паспорт гражданина РФ.
  • Переходим в пункт Доходы, полученные в РФ, здесь нужно указать данные своего работодателя. Доходы, полученные в РФ
    Непонятные аббревиатуры (ОКТМО, КПП) есть в справке 2-НДФЛ, копируем их в поля программы и проверяем.
  • В соответствии с 2-НДФЛ помесячно нужно внести свой доход за тот год, за который подаете декларацию. И здесь важно правильно подбирать коды поступлений. Для среднестатистического человека фигурировать будут коды 2000 (зарплата), 2002 (премии) и 2012 (отпускные). Коды доходов
  • В один месяц вполне может быть несколько поступлений разного типа. Например, получили зарплату и в компании вам начислили премию. Поступления помесячно
    В нижней части есть окно, в котором задаются вычеты на детей. На эти суммы уменьшаются налоговые отчисления и это обязательно отражается при подаче документации. Если детей нет, на этот пункт можно не обращать внимания.
  • Завершаем заявление 3НДФЛ для налогового вычета переходом в нижнюю вкладку программы Декларация. В разделе Стандартные дублируется информация по вычетам (если детей нет, то пропускаем ее). Стандартные вычеты
  • Заканчиваем оформление. Переходим в 4-ю вкладку в этом разделе. Здесь в сумме вычета указываем, с какого объема хотим получить возврат уплаченного НДФЛ. Напоминаю, что максимум – 400 тыс. рублей. Окончание оформления
  • Осталось нажать кнопку Проверить. Проверка декларации

Декларацию можно сохранить в формате xml и dc8. Потом ее можно использовать как образец.

Если сомневаетесь, стоит заполнить онлайн этот документ или использовать программу Декларация, то особой разницы нет. Временные затраты примерно одни и те же. Но при работе через сайт налоговой удобно то, что можно подгрузить данные об уплаченных работодателем налогах. А в программе придется все заполнять вручную. Это повышает вероятность ошибки.

Загрузка документов через ЛК на сайте ИФНС

  • После авторизации на сайте в разделе заполнения 3-НДФЛ есть пункт, позволяющий загрузить уже сформированный документ. Он должен быть создан в формате.xml, ранее в нем сохраняли результаты работы в программе.
  • Далее – по стандартной схеме добавляются сканы описанных выше документов.
  • В завершение используем электронную подпись, и весь комплект отправляется на проверку.

В ЛК на сайте ИФНС отображаются и декларации за прошлые периоды. Даже если вы подавали их в бумажном виде.

Рекомендации по оформлению документов

Инструкция выглядит непростой и даже несколько громоздкой, но это обманчивое впечатление. Уже после первого раза сами удивитесь, насколько все удобно и упрощено по сравнению с подачей документов в бумажной форме.

Теперь пройдемся по особенностям оформления и работы с документами. Это мелочи, но от них также многое зависит:

  • Размер возврата зависит от вашей белой зарплаты. Большая заработная плата означает существенные отчисления в бюджет и соответствующую компенсацию.
  • Если оформляли 3-НДФЛ онлайн, документ потом можно скачать на ПК из личного кабинета на сайте налоговой.
  • Всегда прикладывайте платежные квитанции при подаче заявления.
  • Давайте корректные названия сканам документов. Проверять их будут люди, поэтому не нужно именовать их Скан1 или просто цифрами.
  • Главные требования к сканам – небольшой вес и читаемость. Текст должен быть легкоразличимым. В фоторедакторах обрабатывать ничего не нужно.
  • Вычет по ИИС не отменяет остальные типы компенсаций. Если вы, например, приобретете жилье, то и в этом случае можете вернуть часть уплаченного налога. В этом случае сначала выбирается компенсация по ИИС, а потом – по недвижимости. Если за год не получается выбрать все полагающиеся вам деньги, то вычет по квартире переносится на следующие 12 месяцев. И так до тех пор, пока вы не получите все причитающееся вам.
  • Если решите заполнять все документы вручную и потом нести их в ИФНС, не спешите ставить дату на них. Она должна соответствовать дню подачи бумаг, задним числом никто их принимать у вас не будет.
  • Желательно обращаться за вычетом в начале года. Конец января и февраль – периоды, когда налоговики еще не загружены работой. Так что есть шанс, что вашу заявку рассматривать будут не 3 месяца, а 3-4 недели.

Ничего сверхсложного в этой процедуре нет. Новичок на чтение этой инструкции потратит больше времени, чем на заполнение декларации и формирование пакета документов.

Резюме

Глупо не пользоваться подарком от государства и игнорировать возможность получать налоговый вычет каждый год. Все можно сделать удаленно. Не нужно тратить по полдня, ожидая своей очереди в налоговой. Платить ни за что также не придется. Самый трудоемкий этап – заполнение декларации 3-НДФЛ, но и он вряд ли займет больше часа.

Новичкам я рекомендую для начала прочесть пост, где лучше открыть индивидуальный инвестиционный счет. Потом можете открывать ИИС, пополнять его и получать ежегодно деньги. При этом никто не запрещает использовать ИИС по прямому назначению и торговать на фондовом рынке, получая дополнительную прибыль.

Нюансов в этом вопросе масса, выше я привел только базовый сценарий. Любые вопросы можете задавать в комментариях. Я готов поделиться опытом и обязательно помогу, если знаю решение проблемы. Не забывайте и о подписке на блог. Она позволит не пропустить выход новых материалов. На этом сегодняшнюю инструкцию я завершаю, надеюсь, она была полезной для вас. Всего хорошего и до скорой встречи!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!


У нас часто возникают мысли о том, как и где бы заработать еще денег. Мы тратим много времени на поиски. Хотя самый простой и законный способ – это вернуть себе налог на доходы физических лиц, который удерживается с нашей зарплаты ежемесячно. А для этого то и нужно только заполнить налоговую декларацию 3-НДФЛ и подать ее в налоговую инспекцию. При чем сделать это можно и без личного визита в налоговую.

Из статьи узнаете:

В данной статье будет рассмотрено заполнение декларации 3 НДФЛ на сайте налоговой и дана пошаговая инструкция этого процесса.

Что такое налоговая декларация

Основополагающим документом для получения налогового вычета является налоговая декларация по форме 3-НДФЛ. От корректности ее заполнения зависит, как быстро получим положенный вычет. Ведь при наличии ошибок, декларацию не примут и придется повторно ее оформлять и тратить время на повторную подачу.

Есть два варианта подготовки и подачи налоговой декларации в налоговую инспекцию. Выбор того или иного варианта за налогоплательщиком. При этом, нужно помнить, что сбор подтверждающих документов, все равно остаётся за нами.

Первый вариант, обращаемся в организацию, которая специализируется на подготовке налоговой декларации или в банк. Уже многие финансовые учреждения представляют подобную услугу. Данные организации могут не только подготовить декларацию, но сдать ее в налоговую инспекцию. Нужно помнить, что все это на возмездной основе, то есть платно. Поэтому нужно точно представлять ориентировочный размер налогового вычета, чтобы понимать целесообразность обращения к данным помощникам.

Второй вариант, подготовить и подать декларацию 3-НДФЛ самостоятельно. Наиболее простой способ — это подача налоговой декларации в режиме онлайн через личный кабинет налогоплательщика на сайте Федеральной Налоговой Службы.

Для доступа в свой личный кабинет необходимо получить логин и пароль в налоговой инспекции по месту жительства или входить в него через портал Госуслуг или с помощью квалифицированной электронной подписи.

Преимущества и недостатки вариантов подготовки и подачи декларации.

· Большой опыт в подготовке декларации

· Экономия личного времени и нервов

· Экономия личных финансов

· Приобретение новых знаний

· Финансовые издержки на подготовку

· Необходима доверенность для сдачи декларации

· Вероятность ошибок выше

· Больше времени на подготовку

Далее в статье, рассмотрим более подробно второй вариант подготовки налоговой декларации. И будет дана пошаговая инструкция по заполнению декларации 3 НДФЛ на сайте налоговой.

Заполнение декларации 3 НДФЛ на сайте налоговой пошаговая инструкция

Пере началом заполнения налоговой декларации 3-НДФЛ необходимо определиться на какой из существующих налоговых вычетов мы можем претендовать. Это может быть получение налогового вычета при покупке квартиры, или получение налогового вычета за лечение, или получение налогового вычета при покупке квартиры, или получение налогового вычета за обучение, или получение налогового вычета по уплаченным процентам по ипотеке, или получение налогового вычета на ребенка, или получение налогового вычета по ИИС. Затем нужно собрать все необходимые документы по каждому из вычетов.

Есть два способы заполнения декларации 3 НДФЛ на сайте налоговой: 1 – заполнение онлайн формы, 2 – заполнение декларации в специализированной программе ФНС, которая называется «Декларация».

В данной статье рассмотрим второй способ, так как он дает больше гибкости в данном процессе. К тому же, позволяет сохранить декларацию для будущих корректировок, в случае необходимости.

После того, как все необходимые документы собраны, можно приступать к заполнению декларации 3-НДФЛ. Порядок действий следующий:

Ссылка на скачивание программы находится внизу страницы.

Необходимость открыть файлы формата XML у обычных юзеров возникает довольно часто. Например, подобное расширение используется в некоторых электронных документах на портале Госуслуг. Как решить представленную задачу?

Открытие файлов в читаемом виде

Открыть файлы ISO в Word невозможно. Однако посмотреть документ XML в читаемом виде не составит никакого труда. При необходимости его можно сразу распечатать на принтере. Весь процесс проходит в 3 этапа:

  • Запускаем Ворд и нажимаем на кнопку «Файл».


  • Выбираем раздел «Открыть», переходим в подраздел «Компьютер» и указываем на опцию «Обзор».


  • Ищем файл с форматом XML и нажимаем на кнопку «Открыть».


  • Документ отобразится в читаемом виде — без тегов и других сторонних элементов.


Excel

Работать с указанными файлами можно и в Excel. Принципиальной разницы в этом случае не существует:

  • Запускаем Excel и нажимаем на кнопку «Файл».


  • Выбираем пункт «Открыть», переходим в раздел «Компьютер» и кликаем на «Обзор».


  • Находим файл XML и нажимаем на кнопку «Открыть».


  • Ставим галочку напротив пункта «XML-таблица» и подтверждаем действие.


  • В итоге документ примет вид классической таблицы.


После этого основную информацию можно редактировать любым способом, но добавлять собственные теги не получится. Как видно, сделать документы XML читабельными не сложнее, чем распаковать файлы из архива. Причем в большинстве случаев для этого даже не потребуется устанавливать дополнительное ПО.

Открытие файлов для редактирования

Иногда пользователю необходимо не только открыть файл XML, но и отредактировать его. Сделать это можно в простом приложении «Блокнот». Вот только работать там не очень удобно. Лучше сразу использовать более мощные инструменты:

  • Notepad++;
  • онлайн-сервисы.

Notepad++

Указанное приложение — классическая программа для работы с документами XML. В Notepad++ можно редактировать файлы и других форматов, например YML. Чтобы открыть нужный документ, необходимо воспользоваться следующим алгоритмом:

  • Запускаем Notepad++, нажимаем на кнопку «Файл» и в контекстном меню выбираем опцию «Открыть».


  • Находим нужный документ.


  • После этого можно вносить требуемые корректировки, добавлять или удалять теги. Программа выделяет корневую структуру, что упрощает работу с файлами XML.


Онлайн-сервисы

Сейчас создано множество ресурсов, позволяющих работать с разными документами онлайн. Например, некоторые сервисы помогут быстро открыть файлы PDF, DjVu и многих других форматов. Для редактирования и чтения XML чаще всего используют:

  • XML Grid;
  • TutorialsPoint.

Оба сайта дают возможность открыть и изменить документы с расширением XML в режиме онлайн. Естественно, без подключения к Интернету воспользоваться представленными инструментами не получится.

XML Grid

Очень простой и лаконичный ресурс. Открыть документ XML с его помощью можно в несколько кликов мышью:

  • Переходим на сайт XML Grid — xmlgrid.net и нажимаем на кнопку «Open File».


  • Кликаем на «Выберите файл».


  • Находим документ XML.


  • Выбираем опцию «Submit».


  • В итоге перед пользователем будет представлена нормальная табличная форма документа.


  • Чтобы отредактировать сам код и внести в него правки, нужно нажать на корневую ветку и выбрать опцию «Show XML Source Code».


  • Откроется новое окно, где и можно вести всю работу.


TutorialsPoint

Еще один удобный инструмент, позволяющий работать с файлами формата XML онлайн. Ресурс обладает интуитивным и приятным интерфейсом. Открыть нужный документ не составит никакого труда:

  • Заходим на сайт TutorialsPoint — tutorialspoint.com и нажимаем на кнопку «Online Tutors».


  • В открывшемся окне выбираем раздел «Tools».


  • Переходим в «XML Editor».


  • Нажимаем на кнопку «Загрузить файл» и выбираем опцию «Загрузить с компьютера».


  • Ищем документ.


  • После этого можно вносить нужные корректировки и изменять структуру файла.


  • При необходимости удастся загрузить документ XML не с компьютера, а со стороннего ресурса. Для этого в разделе «Загрузить файл» нужно указать адрес документа (URL) и нажать на кнопку Enter.


Подводим итоги

Открыть CDR можно разными способами. Это утверждение характерно и для формата XML. Если необходимо привести документы подобного типа в читаемый вид, лучше воспользоваться возможностями Word или Excel. Отредактировать файл получится либо установленной на компьютер программой, либо каким-нибудь онлайн-ресурсом.

Загрузка декларации

Добрый день, уважаемый читатель.

В этой статье речь пойдет о том, как подать налоговую декларацию через Интернет.

Необходимость в подаче декларации может появиться в разных ситуациях: при получении дохода (например, при продаже автомобиля) или для получения налогового вычета (например, за обучение в автошколе).

Подготовка документов для подачи декларации через Интернет

Для подачи декларации 3 НДФЛ онлайн нужно подготовить:

  • Файл декларации в формате xml.
  • Отсканированные копии дополнительных документов.

Файл декларации в формате xml

В первую очередь необходимо заполнить декларацию с помощью программы "Декларация". Если Вы этого еще не сделали, то рекомендую изучить следующую инструкцию:

После того, как Вы завершили заполнение декларации, ее нужно сохранить в формате xml. Сделать это довольно просто:

Экспорт в XML

Нажмите на кнопку "Файл xml" в верхней части окна программы. После этого выберите папку, куда будет сохранен файл и нажмите кнопку "ОК".

Подготовка копий дополнительных документов

В качестве дополнительных выступают все документы, которые нужно приложить к декларации.

Например, при продаже автомобиля к декларации нужно приложить 2 договора купли-продажи (один о покупке автомобиля, а второй о продаже).

При получении вычета за обучение в автошколе в качестве дополнительных документов могут выступать договор об обучении с автошколой, кассовые чеки, лицензия автошколы, справка 2-НДФЛ, заявление на возврат НДФЛ.

Все необходимые документы следует отсканировать и сложить в отдельную папку.

Обратите внимание, налоговая накладывает ограничение 20 Мб на суммарный размер загруженных файлов, поэтому рекомендую сканировать документы с разрешением 150 dpi и сохранять их в формате jpg.

Получение сертификата ключа проверки электронной подписи

Для получения сертификата ключа проверки электронной подписи, а также для сдачи налоговой декларации воспользуемся сервисом "Личный кабинет налогоплательщика". Если Вы еще не зарегистрированы в этом сервисе, то рекомендую изучить подробную инструкцию по созданию аккаунта:

Сервис "Личный кабинет налогоплательщика" расположен на странице:
https://lkfl2.nalog.ru/lkfl/

1. Введите ИНН и пароль и войдите в личный кабинет.

2. В верхней части экрана нажмите на кнопку с Вашими ФИО. В открывшемся окне "Профиль" нажмите на ссылку "Получить ЭП".

Переход к получению сертификата

3. На следующей странице нужно выбрать, где будет храниться ключ электронной подписи. Возможные варианты:

  • На сайте налоговой.
  • На Вашем компьютере.

Хранение ключа на Вашем компьютере требует установки дополнительного программного обеспечения.

Вы можете выбрать любой из приведенных способов. Однако в рамках данной статьи будет рассматриваться хранение ключа в защищенной системе ФНС России, так как данный способ быстрее и проще.

Выбор способа хранения сертификата

4. Прокрутите окно ниже и проверьте Ваши данные (СНИЛС, ИНН, ФИО и адрес):

Ввод пароля сертификата

После этого нужно дважды ввести пароль. Данный пароль будет использоваться исключительно для доступа к сертификату.

5. Дождитесь получения сертификата:

Ожидание сертификата

В сообщении указано, что сертификат формируется до нескольких часов, однако на практике все происходит гораздо быстрее. Через 5-10 минут Вы получите вот такое сообщение:

Сертификат получен

Сертификат получен и при желании Вы можете просмотреть информацию о нем. Для этого нажмите на ссылку "Просмотр сертификата" и введите пароль.

На экране появится информация о сертификате:

Сертификат

Подача декларации 3 НДФЛ через интернет

Чтобы подать налоговую декларацию физического лица онлайн нужно сделать следующее:

1. В меню личного кабинета налогоплательщика выберите пункт "Жизненные ситуации" и на открывшейся странице нажмите на пункт "Подать декларацию 3-НДФЛ":

Меню отправки декларации

Кнопка отправки декларации

3. Нажмите на кнопку "Выбрать файл" и выберите файл xml, который был сформирован в первой части этой статьи:

Выбор файла декларации

4. На следующем экране нажмите на кнопку "Сформировать файл для отправки":

Кнопка Сформировать файл

5. На очередном шаге Вы попадете на страницу "Отправка декларации в электронном виде". Здесь нужно загрузить все отсканированные копии документов. Для этого перейдите в нижнюю часть страницы и нажмите на кнопку "Добавить документ":

Кнопка Добавить документ

После этого откроется новое окно, в котором можно загрузить один документ:

Выбор документа для загрузки

  • Выберите файл для загрузки (копию одного из документов).
  • Введите осмысленный комментарий к документу (например, "справка 2-НДФЛ" или "договор купли-продажи автомобиля (покупка) стр. 1").
  • Нажмите на кнопку "Сохранить".

Данную операцию нужно повторить для всех документов, которые Вы прикладываете к декларации.

Отправка декларации

После этого появится последнее всплывающее окно, в котором нужно подтвердить отправку декларации:

Подтверждение отправки

7. Дождитесь завершения отправки декларации:

Декларация подана в электронном виде

На этом процедура отправки декларации в налоговую через Интернет завершена. Если заранее подготовить все необходимые документы, то на отправку декларации уйдет 15-20 минут. Так что рекомендую подавать декларации 3-НДФЛ через Интернет. Это действительно быстро и бесплатно.

Читайте также: